Section § 1670

Explanation
یہ سیکشن کیلیفورنیا کے مالیاتی قوانین میں بینکنگ کاروباری سرگرمیوں سے متعلق اہم اصطلاحات کی تعریف کرتا ہے۔ "برانچ بزنس یونٹ" اور "ہول بزنس یونٹ" کی تعریفیں دوسرے سیکشن سے لی گئی ہیں۔ "کور بینکنگ بزنس" میں ڈپازٹ وصول کرنا، چیک ادا کرنا، اور قرض دینا جیسی کارروائیاں شامل ہیں، اور یہ ٹرسٹ کاروبار میں فiduciary اکاؤنٹس کا انتظام کرنے جیسی سرگرمیوں کو بھی بیان کرتا ہے۔ "سہولت" سے مراد ریاست میں ایسے دفاتر ہیں جو بیرونی ریاستوں کے بینکوں کے ذریعے چلائے جاتے ہیں اور غیر روایتی بینکنگ افعال کو سنبھالتے ہیں۔ "نان کور بینکنگ بزنس" میں بینک کی وہ سرگرمیاں شامل ہیں جو معیاری بنیادی افعال سے باہر ہیں اور وہ جو قانون یا کمشنر کی طرف سے اجازت یافتہ ہیں، ممنوعہ سرگرمیوں کو چھوڑ کر۔

Section § 1671

Explanation
یہ دفعہ وضاحت کرتی ہے کہ کمشنر کو پیش کی جانے والی کوئی بھی درخواست کمشنر کے مقرر کردہ مخصوص قواعد کی پیروی کرے گی۔ اس میں درخواست کی شکل، وہ معلومات جو اس میں شامل ہونی چاہئیں، اور اسے کیسے دستخط کیا جانا چاہیے، شامل ہے۔ اگر کمشنر فیصلہ کرتا ہے، تو درخواست کو تصدیق کی بھی ضرورت پڑ سکتی ہے، جیسا کہ کمشنر کے کسی ضابطے یا حکم کے ذریعے ہدایت کی گئی ہو۔

Section § 1672

Explanation

یہ قانون غیر ملکی بینکوں — یعنی، دوسری ریاستوں کے بینکوں — سے مطالبہ کرتا ہے جن کی کیلیفورنیا میں شاخیں یا سہولیات ہیں کہ وہ ایک ریاستی اہلکار جسے کمشنر کہا جاتا ہے، کو رپورٹس جمع کرائیں۔ یہ رپورٹس جب بھی اور جیسا کہ کمشنر کی طرف سے مخصوص کیا جائے، ان کے نافذ کردہ کسی بھی قواعد یا احکامات کی پیروی کرتے ہوئے جمع کرائی جانی چاہئیں۔

رپورٹس ایک مخصوص فارمیٹ میں ہونی چاہئیں اور ان میں کچھ معلومات شامل ہونی چاہئیں۔ ان پر دستخط ہونے چاہئیں، اور اگر ضرورت ہو تو، کمشنر کے ضوابط یا احکامات کے مطابق تصدیق شدہ ہونی چاہئیں۔

(a)CA مالی Code § 1672(a) ہر غیر ملکی (دوسری ریاست کا) بینک جو ایک سہولت یا کیلیفورنیا برانچ آفس برقرار رکھتا ہے، کمشنر کے پاس ایسی رپورٹس جمع کرائے گا جیسا کہ اور جب کمشنر ضابطے یا حکم کے ذریعے مطالبہ کرے۔
(b)CA مالی Code § 1672(b) اس باب کے تحت یا اس باب کے تحت جاری کردہ کسی ضابطے یا حکم کے تحت کمشنر کے پاس جمع کرائی گئی ہر رپورٹ اس شکل میں ہوگی، اس میں معلومات شامل ہوں گی، اس طریقے سے دستخط کیے جائیں گے، اور اس طریقے سے تصدیق کی جائے گی (اگر کمشنر ضابطے یا حکم کے ذریعے مطالبہ کرے) جس کا کمشنر ضابطے یا حکم کے ذریعے مطالبہ کرے۔

Section § 1673

Explanation
یہ قانون غیر ملکی بینکوں کو، جو دوسری ریاستوں کے بینک ہیں، پابند کرتا ہے کہ وہ اپنے کاروباری ریکارڈز کیلیفورنیا میں اپنے دفتر کے مقام پر برقرار رکھیں، جب تک کہ بینکنگ کمشنر کسی اور مقام کی منظوری نہ دے۔ ان بینکوں کو اپنی کتابیں، کھاتے، اور ریکارڈز اس طریقے سے رکھنے ہوں گے جو کمشنر نے متعین کیا ہو۔

Section § 1674

Explanation

یہ قانون ان فیسوں کی وضاحت کرتا ہے جو غیر ملکی بینکوں کو کیلیفورنیا میں کام کرنے سے متعلق مختلف کارروائیوں کے لیے کمشنر کو ادا کرنی پڑتی ہیں۔ اگر کوئی غیر بیمہ شدہ غیر ملکی بینک نئی سہولت قائم کرنا چاہتا ہے، تو اسے $250 ادا کرنے ہوں گے۔ موجودہ سہولت کو منتقل کرنے یا بند کرنے کی فیس $100 ہے۔ نیا لائسنس جاری کرنے کی لاگت $25 ہے۔ ہر سال، کیلیفورنیا میں شاخوں والے غیر ملکی بینک ہر شاخ کے لیے $1,000 ادا کرتے ہیں، جس کی کم از کم کل فیس $3,000 اور زیادہ سے زیادہ $50,000 ہے۔ سہولیات والے لیکن کوئی شاخ نہ رکھنے والے بینک ہر سہولت کے لیے سالانہ $250 ادا کرتے ہیں۔

اگر کمشنر کو کسی درخواست یا بینک کے آپریشنز کا معائنہ کرنے کی ضرورت پڑتی ہے، تو بینک معائنہ کار کے اخراجات کی فیس ادا کرے گا، جس میں کیلیفورنیا سے باہر کیے جانے والے معائنوں کے لیے ضروری سفری اخراجات بھی شامل ہیں۔ یہی قواعد غیر بیمہ شدہ اور بیمہ شدہ غیر ملکی بینکوں پر بھی لاگو ہوتے ہیں جو آرٹیکل 4 کے تحت لائسنس یافتہ ہیں، جو ریاست میں شاخوں کے بغیر بینکوں سے متعلق ہے۔

فیس کمشنر کو ادا کی جائیں گی اور اس کے ذریعے وصول کی جائیں گی، جیسا کہ ذیل میں درج ہے:
(a)CA مالی Code § 1674(a) کسی غیر بیمہ شدہ غیر ملکی (دیگر ریاست کے) بینک کی جانب سے کمشنر کے پاس سہولت قائم کرنے کی منظوری کے لیے درخواست دائر کرنے کی فیس دو سو پچاس ڈالر ($250) ہے۔
(b)CA مالی Code § 1674(b) کسی غیر بیمہ شدہ غیر ملکی (دیگر ریاست کے) بینک کی جانب سے، جو آرٹیکل 4 (سیکشن 1710 سے شروع ہونے والے) کے تحت لائسنس یافتہ ہے، کمشنر کے پاس سہولت کو برقرار رکھنے کے لیے اسے منتقل کرنے یا بند کرنے کی منظوری کے لیے درخواست دائر کرنے کی فیس سو ڈالر ($100) ہے۔
(c)CA مالی Code § 1674(c) آرٹیکل 4 (سیکشن 1710 سے شروع ہونے والے) کے تحت لائسنس جاری کرنے کی فیس پچیس ڈالر ($25) ہے۔
(d)CA مالی Code § 1674(d) ہر غیر ملکی (دیگر ریاست کا) ریاستی بینک جو کسی بھی سال کی یکم جون کو ایک یا ایک سے زیادہ کیلیفورنیا برانچ آفسز برقرار رکھتا ہے، اگلے یکم جولائی کو یا اس سے پہلے، ہر کیلیفورنیا برانچ آفس کے لیے ایک ہزار ڈالر ($1,000) کی فیس ادا کرے گا۔ تاہم، اس ذیلی تقسیم کے تحت کسی غیر ملکی (دیگر ریاست کے) ریاستی بینک کی طرف سے ادا کی جانے والی کم از کم فیس تین ہزار ڈالر ($3,000) سے کم نہیں ہوگی اور زیادہ سے زیادہ فیس پچاس ہزار ڈالر ($50,000) سے زیادہ نہیں ہوگی۔
(e)CA مالی Code § 1674(e) ہر غیر ملکی (دیگر ریاست کا) بینک جو کسی بھی سال کی یکم جون کو ایک سہولت برقرار رکھتا ہے لیکن کوئی کیلیفورنیا برانچ آفس نہیں رکھتا، اگلے یکم جولائی کو یا اس سے پہلے، ہر سہولت کے لیے دو سو پچاس ڈالر ($250) کی فیس ادا کرے گا۔
(f)CA مالی Code § 1674(f) اگر کمشنر ذیلی تقسیم (a) یا (b) میں بیان کردہ زیر التواء درخواست کے سلسلے میں کوئی معائنہ کرتا ہے، تو درخواست دہندہ معائنہ کے لیے ایک فیس ادا کرے گا، جیسا کہ کمشنر طے کرے گا۔ فیس کا تعین کرتے وقت، کمشنر معائنہ کرنے والے تمام افراد کے لیے تخمینہ شدہ اوسط فی گھنٹہ لاگت کا استعمال کر سکتا ہے، جس میں اوور ہیڈ بھی شامل ہے لیکن اس تک محدود نہیں، نیز، اگر کمشنر کی رائے میں معائنہ میں شامل کسی بھی ممتحن کے لیے اس ریاست سے باہر سفر کرنا ضروری ہو، تو ممتحن کے سفری اخراجات بھی شامل ہوں گے۔
(g)CA مالی Code § 1674(g) اگر کمشنر کسی غیر ملکی (دیگر ریاست کے) ریاستی بینک کا معائنہ کرتا ہے جو کیلیفورنیا برانچ آفس برقرار رکھتا ہے، تو بینک معائنہ کے لیے ایک فیس ادا کرے گا، جیسا کہ کمشنر طے کرے گا۔ فیس کا تعین کرتے وقت، کمشنر معائنہ کرنے والے تمام افراد کے لیے تخمینہ شدہ اوسط فی گھنٹہ لاگت کا استعمال کر سکتا ہے، جس میں اوور ہیڈ بھی شامل ہے لیکن اس تک محدود نہیں، نیز، اگر کمشنر کی رائے میں معائنہ میں شامل کسی بھی ممتحن کے لیے اس ریاست سے باہر سفر کرنا ضروری ہو، تو ممتحن کے سفری اخراجات بھی شامل ہوں گے۔
(h)CA مالی Code § 1674(h) اگر کمشنر کسی غیر بیمہ شدہ غیر ملکی (دیگر ریاست کے) بینک کی سہولت کا معائنہ کرتا ہے جو آرٹیکل 4 (سیکشن 1710 سے شروع ہونے والے) کے تحت لائسنس یافتہ ہے، تو بینک معائنہ کے لیے ایک فیس ادا کرے گا، جیسا کہ کمشنر طے کرے گا۔ فیس کا تعین کرتے وقت، کمشنر معائنہ کرنے والے تمام افراد کے لیے تخمینہ شدہ اوسط فی گھنٹہ لاگت کا استعمال کر سکتا ہے، جس میں اوور ہیڈ بھی شامل ہے لیکن اس تک محدود نہیں، نیز، اگر کمشنر کی رائے میں معائنہ میں شامل کسی بھی ممتحن کے لیے اس ریاست سے باہر سفر کرنا ضروری ہو، تو ممتحن کے سفری اخراجات بھی شامل ہوں گے۔
(i)CA مالی Code § 1674(i) اگر کمشنر کسی بیمہ شدہ غیر ملکی (دیگر ریاست کے) بینک کی سہولت کا معائنہ کرتا ہے جو کیلیفورنیا برانچ آفس برقرار نہیں رکھتا، تو بینک معائنہ کے لیے ایک فیس ادا کرے گا، جیسا کہ کمشنر طے کرے گا۔ فیس کا تعین کرتے وقت، کمشنر معائنہ کرنے والے تمام افراد کے لیے تخمینہ شدہ اوسط فی گھنٹہ لاگت کا استعمال کر سکتا ہے، جس میں اوور ہیڈ بھی شامل ہے لیکن اس تک محدود نہیں، نیز، اگر کمشنر کی رائے میں معائنہ میں شامل کسی بھی ممتحن کے لیے اس ریاست سے باہر سفر کرنا ضروری ہو، تو ممتحن کے سفری اخراجات بھی شامل ہوں گے۔

Section § 1675

Explanation

یہ قانون بیان کرتا ہے کہ غیر ملکی ریاستی بینک قرضوں یا ادائیگی میں تاخیر پر کیلیفورنیا کی سود کی شرح کی حدوں کے پابند نہیں ہیں۔ تاہم، ان بینکوں اور ان کے ذیلی اداروں کو اپنی کاروباری سرگرمیوں کے لیے دیگر متعلقہ قوانین اور ضوابط کی اب بھی پیروی کرنی ہوگی۔ اہم بات یہ ہے کہ یہ کیلیفورنیا کے آئین کے تحت سود کی شرحوں کے حوالے سے غیر ملکی ریاستی بینکوں کو ایک خصوصی گروپ کے طور پر قائم کرتا ہے۔

(a)CA مالی Code § 1675(a) کوئی بھی غیر ملکی (دیگر ریاست کی) ریاستی بینک کیلیفورنیا کے آئین کے آرٹیکل XV کے سیکشن 1 کی ان پابندیوں سے مستثنیٰ ہے جو کسی بھی رقم، سامان، یا قابلِ عمل اشیاء کے قرض یا مہلت پر یا مطالبے کے بعد کھاتوں پر سود کی شرحوں سے متعلق ہیں۔
(b)CA مالی Code § 1675(b) یہ سیکشن کسی غیر ملکی (دیگر ریاست کی) ریاستی بینک یا کسی ذیلی ادارے کو ان تمام دیگر قوانین اور ضوابط کی تعمیل سے مستثنیٰ نہیں کرتا جو اس کاروبار کو کنٹرول کرتے ہیں جس میں بینک یا ذیلی ادارہ مصروف ہے۔
(c)CA مالی Code § 1675(c) یہ سیکشن کیلیفورنیا کے آئین کے آرٹیکل XV کے سیکشن 1 کے مطابق افراد کی ایک مستثنیٰ کلاس بناتا اور اختیار دیتا ہے۔

Section § 1676

Explanation

یہ سیکشن "موضوعی بینک" کی تعریف کرتا ہے جو ریاستہائے متحدہ کے بعض علاقوں میں قائم ایک بینک ہے اور وضاحت کرتا ہے کہ باب کے زیادہ تر قواعد ان بینکوں پر لاگو نہیں ہوتے جب وہ کیلیفورنیا میں ایک دفتر یا وفاقی شاخ کے ساتھ غیر ملکی بینکوں کے طور پر کام کرتے ہیں، جیسا کہ باب 20 کے تحت لائسنس یافتہ ہے۔ تاہم، یہ بیان کرتا ہے کہ ایک موضوعی بینک کیلیفورنیا میں بیک وقت ایک بیرونی ریاستی بینک اور ایک غیر ملکی قومی بینک کے طور پر کام نہیں کر سکتا جس کے پاس باب 20 کا لائسنس یا وفاقی شاخ یا ایجنسی ہو۔

(a)CA مالی Code § 1676(a) اس سیکشن میں، "موضوعی بینک" کا مطلب ریاستہائے متحدہ کے کسی بھی علاقے، پورٹو ریکو، گوام، امریکی سمووا، بحر الکاہل کے جزائر کے ٹرسٹ علاقے، ورجن جزائر، یا شمالی ماریانا جزائر کے قوانین کے تحت منظم کیا گیا ایک بینک ہے۔
(b)CA مالی Code § 1676(b) اس باب میں کوئی چیز، سوائے ذیلی دفعہ (c) کے، کسی ایسے موضوعی بینک پر لاگو نہیں ہوتی جو، ایک غیر ملکی (دیگر قوم) بینک کے طور پر، اس ریاست میں باب 20 (سیکشن 1750 سے شروع ہونے والے) کے تحت لائسنس یافتہ ایک دفتر یا اس ریاست میں ایک وفاقی ایجنسی (جیسا کہ سیکشن 1750 میں تعریف کی گئی ہے) یا وفاقی شاخ (جیسا کہ سیکشن 1750 میں تعریف کی گئی ہے) برقرار رکھتا ہے۔
(c)CA مالی Code § 1676(c) کوئی بھی موضوعی بینک ایک ہی وقت میں (1) ایک غیر ملکی (دیگر ریاست) ریاستی بینک کے طور پر، اس ریاست میں ایک دفتر اور (2) ایک غیر ملکی (دیگر قوم) بینک کے طور پر، اس ریاست میں باب 20 (سیکشن 1750 سے شروع ہونے والے) کے تحت لائسنس یافتہ ایک دفتر یا ایک وفاقی ایجنسی (جیسا کہ سیکشن 1750 میں تعریف کی گئی ہے) یا وفاقی شاخ (جیسا کہ سیکشن 1750 میں تعریف کی گئی ہے) برقرار نہیں رکھ سکتا۔