Mga Pangkalahatang Probisyon - Mga Dayuhang Bangko (Ibang Estado) - Pinansiyal - CA

Section § 1670

[TL_TRANSLATION_OF: This section defines key terms used in California's financial statutes regarding banking business activities. A "branch business unit" and "whole business unit" are referenced definitions from another section. "Core banking business" includes actions like receiving deposits, paying checks, and making loans, and it also describes activities in trust businesses like managing fiduciary accounts. "Facility" pertains to offices in the state run by out-of-state banks that handle non-traditional banking functions. "Noncore banking business" encompasses bank activities outside of the standard core functions and those allowed by law or the commissioner, excluding prohibited activities.]

[TL_TRANSLATION_OF: In this chapter, unless the context otherwise requires:]

(a) [TL_TRANSLATION_OF: “Branch business unit” has the meaning set forth in subdivision] (a) [TL_TRANSLATION_OF: of Section] 4840.

(b) [TL_TRANSLATION_OF: “Core banking business” means the business of receiving deposits, paying checks, making loans, and other activities that the commissioner may specify by order or regulation. “Core banking business,” when used to describe the trust business, includes receiving fiduciary assets and administering fiduciary accounts.]

(c) [TL_TRANSLATION_OF: “Facility,” when used with respect to a foreign (other state) bank, means an office in this state at which the bank engages in noncore banking business but at which it does not engage in core banking business.]

(d) [TL_TRANSLATION_OF: “Noncore banking business” means all activities permissible for commercial banks, industrial banks, or trust companies, except core banking business, and except those activities prohibited by law or determined by the commissioner by regulation or order not to be noncore banking business.]

(e) [TL_TRANSLATION_OF: “Whole business unit” has the meaning set forth in subdivision] (g) [TL_TRANSLATION_OF: of Section] 4840.

[TL_TRANSLATION_OF: core banking business] [TL_TRANSLATION_OF: noncore banking business] [TL_TRANSLATION_OF: branch business unit] ...

Section § 1671

Esta sección explica que cualquier solicitud presentada al comisionado debe seguir reglas específicas establecidas por el comisionado. Esto incluye el formato de la solicitud, el tipo de información que debe contener y cómo debe ser firmada. Si el comisionado lo decide, la solicitud también podría necesitar verificación, según lo instruido por un reglamento o una orden del comisionado.

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Section § 1672

Hukum ini mewajibkan bank-bank asing—yaitu, bank-bank dari negara bagian lain—yang memiliki cabang atau fasilitas di California untuk menyerahkan laporan kepada pejabat negara yang dikenal sebagai komisaris. Laporan-laporan ini perlu diajukan kapan pun dan sebagaimana ditentukan oleh komisaris, mengikuti aturan atau perintah apa pun yang mereka tetapkan.

Laporan-laporan tersebut harus dalam format tertentu dan mencakup informasi tertentu. Laporan-laporan tersebut harus ditandatangani, dan jika disyaratkan, diverifikasi sesuai dengan peraturan atau perintah komisaris.

(a) Setiap bank asing (negara bagian lain) yang memelihara fasilitas atau kantor cabang California wajib mengajukan kepada komisaris laporan-laporan sebagaimana dan kapan komisaris dapat mensyaratkan melalui peraturan atau perintah.

(b) Setiap laporan yang diajukan kepada komisaris berdasarkan bab ini atau berdasarkan peraturan atau perintah apa pun yang dikeluarkan berdasarkan bab ini harus dalam bentuk, harus berisi informasi, harus ditandatangani dengan cara, dan harus (jika komisaris mensyaratkan melalui peraturan atau perintah) diverifikasi dengan cara yang dapat disyaratkan oleh komisaris melalui peraturan atau perintah.

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Section § 1673

Esta ley exige que los bancos extranjeros, es decir, los bancos de otros estados, mantengan sus registros comerciales en la ubicación de su oficina en California, a menos que el comisionado bancario apruebe otra ubicación. Estos bancos deben llevar sus libros, cuentas y registros de la manera especificada por el comisionado.

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Section § 1674

Esta ley detalla las tarifas que los bancos extranjeros deben pagar al comisionado por diversas acciones relacionadas con sus operaciones en California. Si un banco extranjero no asegurado desea establecer una nueva instalación, debe pagar $250. Para reubicar o cerrar una instalación existente, la tarifa es de $100. La emisión de una nueva licencia cuesta $25. Anualmente, los bancos extranjeros con sucursales en California pagan $1,000 por sucursal, con una tarifa total mínima de $3,000 y una máxima de $50,000. Los bancos con instalaciones pero sin sucursales pagan $250 por cada instalación anualmente.

Si el comisionado necesita examinar una solicitud o las operaciones de un banco, el banco pagará una tarifa que cubrirá los costos del examinador, incluyendo cualquier gasto de viaje necesario para exámenes realizados fuera de California. Las mismas reglas se aplican a los bancos extranjeros no asegurados y asegurados con licencia bajo el Artículo 4, que se refiere a aquellos sin sucursales en el estado.

Las tarifas serán pagadas y recaudadas por el comisionado de la siguiente manera:

(a) La tarifa por presentar ante el comisionado una solicitud de un banco extranjero (de otro estado) no asegurado para la aprobación de establecer una instalación es de doscientos cincuenta dólares ($250).

(b) La tarifa por presentar ante el comisionado una solicitud de un banco extranjero (de otro estado) no asegurado que está licenciado conforme al Artículo 4 (que comienza con la Sección 1710) para mantener una instalación para la aprobación de reubicar o cerrar la instalación es de cien dólares ($100).

(c) La tarifa por emitir una licencia conforme al Artículo 4 (que comienza con la Sección 1710) es de veinticinco dólares ($25).

(d) Cada banco estatal extranjero (de otro estado) que el 1 de junio de cualquier año mantenga una o más sucursales en California pagará, en o antes del 1 de julio siguiente, una tarifa de mil dólares ($1,000) por cada sucursal en California. Sin embargo, la tarifa mínima pagada por un banco estatal extranjero (de otro estado) bajo esta subdivisión no será inferior a tres mil dólares ($3,000) y la tarifa máxima no será superior a cincuenta mil dólares ($50,000).

(e) Cada banco extranjero (de otro estado) que el 1 de junio de cualquier año mantenga una instalación pero ninguna sucursal en California pagará, en o antes del 1 de julio siguiente, una tarifa de doscientos cincuenta dólares ($250) por cada instalación.

(f) Si el comisionado realiza un examen en relación con una solicitud pendiente, como se describe en la subdivisión (a) o (b), el solicitante pagará una tarifa por el examen, según lo determine el comisionado. Al determinar la tarifa, el comisionado puede usar el costo horario promedio estimado, incluyendo, pero no limitado a, gastos generales, para todas las personas que realizan el examen, más, si en opinión del comisionado es necesario que cualquier examinador involucrado en el examen viaje fuera de este estado, los gastos de viaje del examinador.

(g) Si el comisionado realiza un examen de un banco estatal extranjero (de otro estado) que mantiene una sucursal en California, el banco pagará una tarifa por el examen, según lo determine el comisionado. Al determinar la tarifa, el comisionado puede usar el costo horario promedio estimado, incluyendo, pero no limitado a, gastos generales, para todas las personas que realizan el examen, más, si en opinión del comisionado es necesario que cualquier examinador involucrado en el examen viaje fuera de este estado, los gastos de viaje del examinador.

(h) Si el comisionado realiza un examen de una instalación de un banco extranjero (de otro estado) no asegurado licenciado bajo el Artículo 4 (que comienza con la Sección 1710), el banco pagará una tarifa por el examen, según lo determine el comisionado. Al determinar la tarifa, el comisionado puede usar el costo horario promedio estimado, incluyendo, pero no limitado a, gastos generales, para todas las personas que realizan el examen, más, si en opinión del comisionado es necesario que cualquier examinador involucrado en el examen viaje fuera de este estado, los gastos de viaje del examinador.

(i) Si el comisionado realiza un examen de una instalación de un banco extranjero (de otro estado) asegurado que no mantiene una sucursal en California, el banco pagará una tarifa por el examen, según lo determine el comisionado. Al determinar la tarifa, el comisionado puede usar el costo horario promedio estimado, incluyendo, pero no limitado a, gastos generales, para todas las personas que realizan el examen, más, si en opinión del comisionado es necesario que cualquier examinador involucrado en el examen viaje fuera de este estado, los gastos de viaje del examinador.

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Section § 1675

Undang-undang ini menyatakan bahwa bank negara asing tidak terikat oleh batas suku bunga California untuk pinjaman atau penundaan pembayaran. Namun, bank-bank ini dan anak perusahaannya tetap harus mematuhi undang-undang dan peraturan relevan lainnya untuk kegiatan bisnis mereka. Yang penting, undang-undang ini menetapkan bank negara asing sebagai kelompok khusus di bawah Konstitusi California terkait suku bunga.

(a) Setiap bank negara asing (negara bagian lain) dibebaskan dari pembatasan Bagian 1 Pasal XV Konstitusi California yang berkaitan dengan suku bunga atas pinjaman atau penangguhan pembayaran uang, barang, atau hak tuntutan atau pada rekening setelah permintaan.

(b) Bagian ini tidak membebaskan bank negara asing (negara bagian lain) atau anak perusahaan mana pun dari kepatuhan terhadap semua undang-undang dan peraturan lain yang mengatur bisnis tempat bank atau anak perusahaan tersebut terlibat.

(c) Bagian ini menciptakan dan mengesahkan golongan orang yang dikecualikan sesuai dengan Bagian 1 Pasal XV Konstitusi California.

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Section § 1676

Esta seção define um "banco sujeito" como um banco sediado em certos territórios dos EUA e explica que a maioria das regras do capítulo não se aplica a esses bancos quando eles operam como bancos estrangeiros com um escritório ou filial federal na Califórnia, conforme licenciado sob o Capítulo 20. No entanto, ela estabelece que um banco sujeito não pode operar simultaneamente na Califórnia como um banco de outro estado e como um banco nacional estrangeiro com uma licença do Capítulo 20 ou uma filial ou agência federal.

(a) Nesta seção, “banco sujeito” significa um banco organizado sob as leis de qualquer território dos Estados Unidos, Porto Rico, Guam, Samoa Americana, o Território Fiduciário das Ilhas do Pacífico, as Ilhas Virgens ou as Ilhas Marianas do Norte.

(b) Nada neste capítulo, exceto a subdivisão (c), se aplica a um banco sujeito que, como um banco estrangeiro (de outra nação), mantém um escritório neste estado licenciado sob o Capítulo 20 (a partir da Seção 1750) ou uma agência federal (conforme definido na Seção 1750) ou filial federal (conforme definido na Seção 1750) neste estado.

(c) Nenhum banco sujeito pode, ao mesmo tempo, manter (1) como um banco estadual estrangeiro (de outro estado), um escritório neste estado e (2) como um banco estrangeiro (de outra nação), um escritório neste estado licenciado sob o Capítulo 20 (a partir da Seção 1750) ou uma agência federal (conforme definido na Seção 1750) ou filial federal (conforme definido na Seção 1750) neste estado.

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