(a)CA 금융 Code § 17314(a) 피델리티 법인은 본 장에 명시된 제한 사항에 따라 신탁 의무 손실에 대해 회원에게 지급해야 한다. 피델리티 법인은 회원이 또는 회원의 승계인이 제출한 손실 증명서 수령일로부터 90일 이내에 청구를 지급하거나 거부해야 한다. 본 조의 다른 어떤 규정에도 불구하고, 피델리티 법인 및 (있는 경우) 피델리티 보증보험 또는 보험 증권에 의해 회원에게 제공되는 보호는 캘리포니아 주 외부에 있는 지점 또는 사업장에서 회원과 관련된 어떠한 거래에도 적용되지 않으며, 캘리포니아 주 내에 위치한 에스크로 신탁 의무 및 신탁 자금에만 적용된다.
(b)CA 금융 Code § 17314(b) 회원에게는 다음 표에 따라 보장이 제공되어야 한다:
지점당 월평균 에스크로 부채
보장 금액
$0 - $1,000,000
$1,000,000
$1,000,000 초과 - $3,000,000
$2,000,000
$3,000,000 초과 - $5,000,000
$3,000,000
$5,000,000 초과 - $7,500,000
$4,000,000
$7,500,000 초과 - $10,000,000
$5,000,000
해당 표에 따라, 피델리티 법인에 의한 각 인가된 지점의 최소 보장 금액은 백만 달러 ($1,000,000)이며 각 인가된 지점의 최대 보장 금액은 오백만 달러 ($5,000,000)이다.
(c)CA 금융 Code § 17314(c) 회원은 (b)항의 표에 따라 최소 보장 금액을 유지해야 하며 매월 에스크로 부채를 모니터링해야 한다. (b)항에 규정된 월평균 에스크로 부채 보장 금액을 초과하는 에스크로 부채 증가는 피델리티 법인에 즉시 보고되어야 한다. 이 보고서를 수령하면 피델리티 법인은 즉시 보장 금액 증가를 제공해야 하며, 증가된 보장 금액을 제공하는 데 필요한 금액을 섹션 17321에 따라 즉시 청구하고 징수해야 한다.
(d)CA 금융 Code § 17314(d) 월평균 에스크로 부채가 천만 달러 ($10,000,000)를 초과하는 인가된 지점을 하나 이상 보유한 회원은 캘리포니아 주에서 인가된 보험사인 법인 보증인으로부터 보증보험을 취득해야 한다. 이 보증보험은 피델리티 법인에 의해 보장되지 않는 신탁 자금 잔액을 보장하며, 피델리티 법인에 의해 보장되지 않는 신탁 의무 3달러당 1달러의 보장 비율로 한다. 피델리티 법인은 초과 보장 보증보험을 취득할 권한을 가진다. 보증보험 비용은 해당 보장에 포함된 회원들이 비례 배분하여 부담해야 한다.
(e)CA 금융 Code § 17314(e) 회원이 (d)항에 따른 보증보험을 이용할 수 없거나 비현실적임을 위원에게 만족스럽게 입증하는 경우, 회원의 선택에 따라 다음 중 하나를 이행해야 한다:
(1)CA 금융 Code § 17314(e)(1) 회원은 천만 달러 ($10,000,000)를 초과하는 평균 신탁 의무를 제한된 에스크로 신탁 계좌에 예치해야 한다. 자금의 각 이체 또는 해제는 회원 이사회의 특정 결의와 중립적인 제3자의 서명에 의해 이루어져야 한다. 또는
(2)CA 금융 Code § 17314(e)(2) 평균 신탁 잔액이 천만 달러 ($10,000,000)를 초과하는 회원의 인가된 지점은 위원 또는 피델리티 법인이 적절하고 필요하다고 판단하는 빈도로 실시되는 검사를 받아야 하며, 연 1회 이상이어야 한다.
(f)Copy CA 금융 Code § 17314(f)
(e)Copy CA 금융 Code § 17314(f)(e)항의 적용을 받는 회원은 본 섹션의 발효일로부터 10영업일 이내에 피델리티 법인에 자신의 선택을 통지해야 한다. 이후 (e)항의 적용을 받게 되는 회원은 동일한 기간 내에 피델리티 법인에 자신의 선택을 통지해야 한다. 선택 변경 사항도 동일한 기간 내에 피델리티 법인에 통지되어야 한다. 피델리티 법인은 본 항에 따른 통지를 수령한 날로부터 10영업일 이내에 위원에게 이루어진 선택 사항을 통지해야 한다. 본 항에 따른 모든 통지는 서면으로 이루어져야 한다.
