대출 기관 운영과 관련된 특정 금융 범죄로 유죄 판결을 받은 경우, 그러한 범죄로 얻은 모든 재산은 당국에 의해 몰수될 수 있습니다. 이 법은 법인법 또는 형법의 특정 조항 위반과 관련된 범죄에 적용되며, 해당 대출 기관이 관련 부서의 관할권에 속하는 경우에 해당합니다. 이 법은 불법 활동으로 얻은 수익이 압류되도록 하는 데 중점을 둡니다.

이 법은 범죄 혐의가 있는 사람의 재산을 몰수하는 절차를 설명합니다. 먼저, 검찰은 기소가 이루어지거나 이루어질 카운티의 법원에 몰수하려는 재산을 명시한 청원서를 제출해야 합니다. 해당 재산에 이해관계가 있는 모든 사람은 직접 통지되거나, 필요한 경우 신문 공고를 통해 통지되어야 합니다. 이들은 자신의 이해관계를 주장할 기회를 가집니다.

만약 해당 재산이 부동산인 경우, 다른 사람들에게 소송이 계류 중임을 알리기 위해 '리스 펜던스(lis pendens)'라고 불리는 법적 통지를 등기해야 합니다. 이 조치가 형사 기소가 공식적으로 제기되기 전에 이루어지는 경우, 재산을 잃을 수 있는 사람들은 형사 기소에 직면할 수 있음을 통보받습니다. 청원서 제출 후 120일 이내에 형사 기소가 제기되지 않으면 해당 청원서는 자동으로 기각되며, 공식적인 기소가 이루어지지 않는 한 재제출될 수 없습니다.

압류된 재산에 대한 권리가 있다고 생각한다면, 처음 소식을 들은 날로부터 30일 이내에 법원에 자신의 권리를 설명하며 알려야 합니다. 그렇게 한 후에는 법무장관이나 지방검사에게도 반드시 알려야 합니다. 만약 제때 조치하지 않으면, 법원은 당신이 권리가 없다고 간주하고 해당 재산은 몰수될 수 있습니다.

재산을 압류당한 사람은 해당 재산이 몰수 대상임을 인정하거나 부인할 수 있습니다. 아무것도 하지 않으면 법원은 자동으로 부인으로 처리합니다. 재산과 관련된 불법 행위가 처리되는 동일한 법원에서 심리가 진행됩니다. 만약 그 사람이 해당 행위에 대해 유죄로 판명되면, 재산에 대한 결정은 곧바로 내려지며, 아마도 동일한 배심원단과 함께 진행될 것입니다.

재산에 대한 심리에서 검찰은 그 사람이 특정 불법 행위에 연루되었고 해당 재산이 몰수되어야 함을 입증해야 합니다. 배심원이 결정을 내리는 경우, 재산을 몰수하기 위해서는 만장일치로 동의해야 합니다.

이 법은 검찰이 형사 몰수 사건과 관련된 자산을 동결하고 관리하기 위한 법원 명령을 요청할 수 있도록 합니다. 검찰은 관련 재산을 매각하거나 변경하는 것을 막기 위한 금지 명령이나 자산을 관리할 수탁인 임명을 요청할 수 있습니다. 이러한 조치는 재판이 끝날 때까지 재산이 현재 상태로 유지되도록 보장합니다. 이러한 조치가 승인되기 전에 모든 관련 당사자에게 통지해야 하며, 자산이 불법 활동과 관련되어 있다는 상당한 이유가 있는 경우 명령이 필요한지 여부를 결정하기 위한 심리가 진행됩니다.

즉시 임시 명령이 필요한 경우, 심리 전에 발부될 수 있습니다. 법원은 사건 승소 가능성과 모든 관련 당사자에게 미칠 영향을 고려할 것입니다. 금융 범죄로 인한 공익과 잠재적 피해는 결정에 큰 영향을 미칩니다. 중요한 것은, 이러한 명령이 피고인이 자신의 법적 방어 비용을 지불하는 것을 막을 수 없다는 것입니다.

법원은 재산권을 보호하기 위해 재정적 보증을 요구할 수 있지만, 그렇게 할 때 공공 기관의 독특한 입장을 고려해야 합니다. 또한, 사건과 관련이 있지만 범죄에 연루되지 않은 무고한 당사자들을 보호하는 것도 목표입니다.

이 조항은 특정 범죄로 인해 몰수될 수 있다고 판단된 재산에 어떤 일이 발생하는지 설명합니다. 법원이 재산이나 돈이 불법 활동과 관련이 있다고 결정하면, 일반적으로 정부에 몰수됩니다. 하지만, 어떤 사람이 범죄와 연루된 사실을 모르고 선의로 재산을 구매했다면, 그 재산을 잃지 않아도 됩니다.

몰수될 수 있는 재산에 대해 저당권이나 유치권과 같은 법적 권리를 가진 사람이 그 재산이 불법적인 목적으로 사용되었다는 사실을 몰랐다면, 몇 가지 선택권이 있습니다. 그들은 자신에게 지급될 금액과 재산의 감정가액 사이의 차액을 지불하여 자신의 권리를 유지할 수 있습니다. 만약 그들이 그렇게 하지 않기로 선택하면, 재산은 전적으로 정부에 몰수됩니다. 재산 가치에 대한 이견이 있을 경우, 법원 지정 감정인이 그 가치를 결정할 것입니다.

지급될 금액이 재산 가치보다 적고 그 사람이 지급하지 않기로 결정하면, 재산은 공개 경매로 매각될 것입니다. 매각은 지역 신문에 공고되어야 합니다.

이 조항은 특정 경우에 재산 몰수 또는 매각으로 얻은 돈이 어떻게 처리되는지 설명합니다. 먼저, 주 또는 지방 정부는 합법적인 구매자나 유치권자, 그리고 특정 범죄의 피해자에게 재산에 대한 그들의 이익을 기준으로 빚진 금액까지 변제해야 합니다. 법원은 모든 유효한 청구를 확인하려고 노력하며, 모든 사람이 청구를 제출할 수 있도록 자금을 60일 동안 보류할 수 있습니다.

다음으로, 정부가 재산을 매각, 보관 또는 수리하는 데 발생한 모든 비용은 상환됩니다. 마지막으로, 남은 자금은 해당 사건을 처리한 정부 기관의 일반 기금으로 귀속됩니다.