بانک‌های خارجی (سایر کشورها)دفاتر نمایندگی

Section § 1780

Explanation

این قانون بیان می‌کند که بانک‌های خارجی از کشورهای دیگر نمی‌توانند دفتری را در کالیفرنیا برای انجام وظایف نمایندگی باز کنند یا اداره کنند، مگر اینکه مجوز خاصی برای دفتر نمایندگی، نمایندگی (شعبه فرعی) یا شعبه داشته باشند. این بدان معناست که هیچ فردی نمی‌تواند بدون این مجوز به نمایندگی از یک بانک خارجی در این ایالت فعالیت کند. با این حال، اگر شخصی چنین دفتری را بدون مجوز تأسیس کند، اینگونه تلقی می‌شود که خود بانک آن را انجام داده است. این قانون بانک‌های خارجی دارای شعب یا نمایندگی‌های تحت نظارت فدرال در کالیفرنیا را از داشتن دفاتر نمایندگی اضافی در این ایالت منع نمی‌کند.

(a)CA مالی Code § 1780(a) هیچ بانک خارجی (کشور دیگر) نباید دفتری را در این ایالت تأسیس یا نگهداری کند که در آن به وظایف نمایندگی می‌پردازد، مگر اینکه مجوز نگهداری یک دفتر نمایندگی، نمایندگی (شعبه فرعی)، یا شعبه را در آن مکان داشته باشد.
(b)Copy CA مالی Code § 1780(b)
(1)Copy CA مالی Code § 1780(b)(1) هیچ شخصی نباید دفتری را در این ایالت به عنوان نماینده یک بانک خارجی (کشور دیگر) تأسیس یا نگهداری کند، مگر اینکه بانک مجوز نگهداری آن دفتر را به عنوان دفتر نمایندگی داشته باشد.
(2)CA مالی Code § 1780(b)(2) برای اهداف این فصل، اگر هر شخصی دفتری را در این ایالت به عنوان نماینده یک بانک خارجی (کشور دیگر) تأسیس یا نگهداری کند، بانک محسوب می‌شود که آن دفتر را به عنوان دفتر نمایندگی تأسیس و نگهداری کرده است.
(c)CA مالی Code § 1780(c) نه بند (a) و نه بند (b) نباید ممنوع تلقی شود که یک بانک خارجی (کشور دیگر) که یک نمایندگی فدرال یا شعبه فدرال در این ایالت نگهداری می‌کند، از تأسیس یا نگهداری یک یا چند دفتر نمایندگی در این ایالت منع شود.
بانک خارجی دفتر نمایندگی مجوز بانک خارجی ...

Section § 1781

Explanation

این بخش از قانون، قوانین مربوط به بانک‌های خارجی را که مایل به تأسیس دفتر نمایندگی در کالیفرنیا هستند، تشریح می‌کند. قبل از اینکه یک بانک خارجی بتواند چنین دفتری را باز کند، باید از کمیسر تأییدیه و مجوز دریافت کند. اگر بانک خارجی قبلاً یک شعبه یا نمایندگی فدرال در ایالت داشته باشد، می‌تواند بدون نیاز به تأییدیه اضافی، دفاتر نمایندگی بیشتری را تأسیس کند.

کمیسر درخواست آنها را در صورتی تأیید خواهد کرد که چندین معیار را برآورده کنند: مدیریت و وضعیت مالی بانک باید مستحکم باشد و آنها باید از مقررات قانونی پیروی کنند. اگر این الزامات را برآورده نکنند، درخواست رد خواهد شد.

پس از تأیید درخواست و برآورده شدن تمام الزامات، کمیسر مجوز فعالیت دفتر نمایندگی را صادر خواهد کرد.

(a)Copy CA مالی Code § 1781(a)
(1)Copy CA مالی Code § 1781(a)(1) هیچ بانک خارجی (کشور دیگر) نباید دفتر نمایندگی تأسیس یا نگهداری کند مگر اینکه کمیسر ابتدا تأسیس دفتر را تأیید کرده و مجوزی صادر کرده باشد که به بانک اجازه نگهداری دفتر را می‌دهد.
(2)CA مالی Code § 1781(a)(2) بند (1) نباید به منزله ممنوعیت یک بانک خارجی (کشور دیگر) که یک نمایندگی فدرال یا شعبه فدرال در این ایالت دارد، از تأسیس یا نگهداری یک یا چند دفتر نمایندگی در این ایالت تلقی شود.
(b)CA مالی Code § 1781(b) اگر کمیسر موارد زیر را در خصوص درخواست یک بانک خارجی (کشور دیگر) برای تأیید تأسیس یک دفتر نمایندگی بیابد، کمیسر باید درخواست را تأیید کند:
(1)CA مالی Code § 1781(b)(1) اینکه بانک، هر شخص کنترل‌کننده بانک، مدیران و مدیران اجرایی بانک یا هر شخص کنترل‌کننده بانک، و مدیریت پیشنهادی دفتر، هر یک دارای حسن شهرت و وضعیت مالی مستحکم هستند.
(2)CA مالی Code § 1781(b)(2) اینکه سابقه مالی و وضعیت بانک رضایت‌بخش است.
(3)CA مالی Code § 1781(b)(3) اینکه مدیریت بانک و مدیریت پیشنهادی دفتر کافی و مناسب هستند.
(4)CA مالی Code § 1781(b)(4) اینکه منطقی است باور داشت که، اگر برای نگهداری دفتر مجوز دریافت کند، بانک دفتر را مطابق با تمام قوانین، مقررات و دستورات قابل اجرا اداره خواهد کرد.
اگر کمیسر خلاف آن را بیابد، کمیسر باید درخواست را رد کند.
(c)CA مالی Code § 1781(c) هرگاه یک درخواست توسط یک بانک خارجی (کشور دیگر) برای تأیید تأسیس یک دفتر نمایندگی تأیید شده باشد و تمام شرایط مقدم بر صدور مجوز که به بانک اجازه نگهداری دفتر را می‌دهد، برآورده شده باشد، کمیسر باید مجوز را صادر کند.
بانک‌های خارجی دفتر نمایندگی تأیید کمیسر ...

Section § 1782

Explanation

بانک‌های خارجی که در کالیفرنیا دفتر نمایندگی دارند، نمی‌توانند بدون تأیید قبلی از کمیسر ایالتی، دفتر خود را به مکان جدیدی منتقل کنند. اگر مکان جدید نزدیک به مکان قبلی باشد و به آسایش عمومی آسیبی نرساند، یا اگر دورتر باشد اما به نفع عموم باشد، کمیسر این جابجایی را تأیید خواهد کرد. در غیر این صورت، درخواست رد می‌شود.

پس از تأیید، بانک مجوز جدیدی برای مکان جدید دریافت می‌کند. پس از جابجایی، بانک باید مجوز مکان قدیمی خود را به کمیسر بازگرداند.

(a)CA مالی Code § 1782(a) هیچ بانک خارجی (کشور دیگر) که مجوز نگهداری یک دفتر نمایندگی را دارد، نباید دفتر را جابجا کند مگر اینکه کمیسر ابتدا جابجایی را تأیید کرده باشد و مجوزی صادر کرده باشد که به بانک اجازه نگهداری دفتر در محل جدید را بدهد.
(b)CA مالی Code § 1782(b) اگر کمیسر موارد زیر را در خصوص درخواست یک بانک خارجی (کشور دیگر) برای تأیید جابجایی یک دفتر نمایندگی بیابد، کمیسر باید درخواست را تأیید کند:
(1)CA مالی Code § 1782(b)(1) در صورتی که محل جدید دفتر در همان حوالی محل قدیمی باشد، که جابجایی دفتر به طور قابل توجهی برای آسایش و منفعت عمومی مضر نخواهد بود؛ یا
(2)CA مالی Code § 1782(b)(2) در صورتی که محل جدید دفتر در همان حوالی محل قدیمی نباشد:
(A)CA مالی Code § 1782(b)(2)(A) که جابجایی دفتر از محل قدیمی به طور قابل توجهی برای آسایش و منفعت عمومی در منطقه‌ای که عمدتاً توسط دفتر در محل قدیمی خدمات‌رسانی می‌شود، مضر نخواهد بود؛ و
(B)CA مالی Code § 1782(b)(2)(B) که جابجایی دفتر به محل جدید آسایش و منفعت عمومی را ارتقا خواهد داد.
اگر کمیسر خلاف آن را بیابد، کمیسر باید درخواست را رد کند.
(c)CA مالی Code § 1782(c) هرگاه درخواست یک بانک خارجی (کشور دیگر) برای تأیید جابجایی یک دفتر نمایندگی تأیید شده باشد و تمام شرایط مقدم بر صدور مجوز که به بانک اجازه نگهداری دفتر در محل جدید را می‌دهد، برآورده شده باشد، کمیسر باید مجوز را صادر کند.
(d)CA مالی Code § 1782(d) بلافاصله پس از اینکه یک بانک خارجی (کشور دیگر) که مجوز نگهداری یک دفتر نمایندگی را دارد، دفتر را جابجا می‌کند، بانک باید مجوزی را که به آن اجازه نگهداری دفتر در محل قدیمی را می‌داد، به کمیسر تسلیم کند.
جابجایی بانک خارجی دفتر نمایندگی تأیید کمیسر ...

Section § 1783

Explanation
بانک‌های خارجی که از کشورهای دیگر می‌آیند و مجوز تأسیس یک دفتر نمایندگی در کالیفرنیا را دارند، می‌توانند فعالیت‌های نمایندگی خاصی را انجام دهند. با این حال، آنها نمی‌توانند سپرده قبول کنند یا هیچ معامله تجاری دیگری را در این دفتر انجام دهند، مگر اینکه مقررات خلاف آن را بیان کند.
بانک خارجی، دفتر نمایندگی، وظایف نمایندگی، درخواست سپرده، قبول سپرده، معاملات تجاری، مقررات بانکی، کمیسر، مجوزدهی، بانکداری بین‌المللی، عملیات دفتر، قوانین بانکی کالیفرنیا، محدودیت‌های فعالیت‌های مالی، محدودیت‌های دفتر، مؤسسات بانکی خارجی

Section § 1784

Explanation

اگر یک بانک خارجی که مجوز داشتن دفتر نمایندگی در کالیفرنیا را دارد، بخواهد آن دفتر را ببندد، ابتدا باید از کمیسر تأییدیه بگیرد. اما اگر بسته شدن مطابق با قوانین خاصی که از Section 1825 شروع می‌شود انجام شود، در این صورت بدون تأیید قبلی مجاز است.

کمیسر بسته شدن را تأیید خواهد کرد اگر به آسایش یا منفعت عمومی آسیبی نرساند. اگر آسیب برساند، بسته شدن رد خواهد شد. پس از اعطای تأییدیه و برآورده شدن تمام شرایط، بانک باید دفتر را ببندد و مجوز را به کمیسر بازگرداند.

(a)Copy CA مالی Code § 1784(a)
(1)Copy CA مالی Code § 1784(a)(1) هیچ بانک خارجی (کشور دیگر) که دارای مجوز برای نگهداری یک دفتر نمایندگی است، نباید آن دفتر را ببندد مگر اینکه کمیسر ابتدا بسته شدن را تأیید کرده باشد.
(2)CA مالی Code § 1784(a)(2) بند (1) نباید به منزله ممنوعیت یک بانک خارجی (کشور دیگر) که دارای مجوز برای نگهداری یک دفتر نمایندگی است، از بستن دفتر مطابق با Article 4 (شروع از Section 1825) تلقی شود.
(b)CA مالی Code § 1784(b) اگر کمیسر در خصوص درخواست یک بانک خارجی (کشور دیگر) برای تأیید بستن یک دفتر نمایندگی تشخیص دهد که بسته شدن دفتر به طور قابل توجهی به آسایش و منفعت عمومی زیان‌آور نخواهد بود، کمیسر باید درخواست را تأیید کند. اگر کمیسر خلاف آن را تشخیص دهد، کمیسر باید درخواست را رد کند.
(c)CA مالی Code § 1784(c) هرگاه درخواست یک بانک خارجی (کشور دیگر) برای تأیید بستن یک دفتر نمایندگی تأیید شده باشد و تمام شرایط مقدم بر بسته شدن برآورده شده باشد، بانک می‌تواند دفتر را ببندد و بلافاصله پس از آن، مجوزی را که به آن اجازه نگهداری دفتر را داده بود، به کمیسر تسلیم کند.
بانک خارجی بستن دفتر نمایندگی تأیید کمیسر ...