برای اهداف این بخش، شرکتهای سپردهپذیر به دستههای زیر تقسیم میشوند:
(a)CA مالی Code § 4820.5(a) بانکها.
(b)CA مالی Code § 4820.5(b) انجمنهای پسانداز.
(c)CA مالی Code § 4820.5(c) شرکتهای وام صنعتی.
مقررات عمومیسایر مقررات عمومی
Section § 4820
این قانون، انجمنهای بانکداری ملی و انجمنهای پسانداز فدرال را در چارچوب این بخش از مجموعه قوانین، شرکت سهامی میداند. به بیان ساده، هدف این است که این موسسات مالی برای مقاصد قانونی مانند هر شرکت سهامی دیگری در نظر گرفته شوند.
انجمن بانکداری ملی انجمن پسانداز فدرال وضعیت شرکت سهامی
Section § 4820.5
این بخش از قانون، شرکتهای سپردهپذیر را به سه دسته طبقهبندی میکند: بانکها، انجمنهای پسانداز و شرکتهای وام صنعتی. این بخش مشخص میکند که اینها انواع موسساتی هستند که تحت پوشش این قسمت قرار میگیرند.
شرکتهای سپردهپذیر، بانکها، انجمنهای پسانداز، شرکتهای وام صنعتی، طبقهبندی موسسات مالی، انواع موسسات سپردهپذیر، قانون مالی کالیفرنیا، طبقهبندی بانک، تعریف انجمن پسانداز، طبقهبندی شرکت وام صنعتی، دستهبندیهای صنعت بانکداری، مقررات خدمات مالی، نهادهای مالی در کالیفرنیا، طبقهبندی نهادی، طبقهبندی بخش بانکداری
Section § 4821
این بخش بیان میکند که قوانین قانون عمومی شرکتها معمولاً در مورد معاملاتی که تحت پوشش این بخش هستند، اعمال میشوند. با این حال، اگر هرگونه تعارضی بین قانون عمومی شرکتها و قوانین یا دستورات این بخش وجود داشته باشد، قوانین یا دستورات این بخش اولویت دارند.
مقررات قانون عمومی شرکتها (بخش 1 (شروع از ماده 100) از عنوان 1 قانون شرکتها) در مورد هر معاملهای که مشمول این بخش باشد، اعمال خواهد شد. با این حال، هرگاه هر یک از مقررات این بخش یا هر آییننامه یا دستوری که تحت این بخش صادر شده است، با هر یک از مقررات قانون عمومی شرکتها مغایرت داشته باشد، مقرره این بخش یا آییننامه یا دستور اعمال خواهد شد و مقرره قانون عمومی شرکتها اعمال نخواهد شد.
قانون عمومی شرکتها مقررات معاملات حل تعارضات قانونی
Section § 4821.5
این بخش روشن میکند که گواهیها، پروانهها یا مجوزهای خاصی که تحت بندها یا بخشهای مشخصی صادر میشوند، صادر شده تحت قوانین و مقررات کلی موجود در دو بخش گستردهتر قانون تلقی میگردند. اساساً، این بدان معناست که این اسناد معتبر شناخته میشوند، گویی که تحت دستورالعملهای حقوقی کلیتر و جامعتری که برای این نوع مجوزها قابل اعمال است، صادر شدهاند.
هر گواهی اختیار، پروانه، یا سایر مجوزهای صادر شده بر اساس بند (b) از بخش 4858، بند (b) از بخش 4879.12، بند (b) از بخش 4888، بند (b) از بخش 4928، یا بخش 4948 یا 4949، صادر شده تلقی میشود بر اساس مقررات بخش 1.1 (شروع از بخش 1000) یا بخش 2 (شروع از بخش 5000) که در غیر این صورت برای صدور گواهی اختیار، پروانه، یا سایر مجوزها اعمال میشد.
گواهی اختیار صدور پروانه مجوز
Section § 4822
این بخش از قانون توضیح میدهد که قوانین رأیگیری برای سهام در یک شرکت سپردهگذاری دولتی کالیفرنیا چگونه عمل میکنند. اگر اساسنامه شرکت برای سهام خاصی تعداد رأی بیشتر یا کمتری از حد معمول تعیین کند، آن آرا اکثریت یا نسبت لازم برای تصمیمگیریها را مشخص میکنند. اگر به دلیل محدودیتهای قانونی، برخی سهام اجازه رأی دادن در مورد موضوعی را نداشته باشند، آنها برای حد نصاب یا الزامات رأیگیری برای آن موضوع به حساب نمیآیند.
(a)CA مالی Code § 4822(a) ارجاعات در این بخش به رأیگیری سهام یک شرکت سپردهگذاری دولتی کالیفرنیا باید مطابق با بخش 111 قانون شرکتها تفسیر شوند.
(b)CA مالی Code § 4822(b) اگر اساسنامه یک شرکت سپردهگذاری دولتی کالیفرنیا برای هر سهم در هر موضوعی که مشمول این بخش است، بیش از یک رأی یا کمتر از یک رأی را پیشبینی کند، ارجاعات در بخشهای 139 و 141 (که توسط بخش 4805.01 در این بخش قابل اجرا شدهاند) به اکثریت یا نسبت دیگری از سهام، به معنای، در مورد آن موضوع، اکثریت یا نسبت دیگری از آرای قابل اعمال است.
(c)CA مالی Code § 4822(c) هرگاه سهام یک شرکت سپردهگذاری دولتی کالیفرنیا تحت هر قانون قابل اجرا برای رأیگیری در مورد هر موضوعی که مشمول این بخش است، فاقد صلاحیت شوند، آن سهام برای تعیین حد نصاب در هر جلسهای جهت اقدام در مورد، یا رأی لازم برای تصویب اقدام در مورد آن موضوع، به عنوان سهام موجود (در گردش) در نظر گرفته نخواهند شد.
قوانین رأیگیری شرکت سپردهگذاری دولتی کالیفرنیا قانون شرکتها
Section § 4823
این بخش از قانون توضیح میدهد که وقتی از حقوق صاحبان سهام صحبت میکنیم، باید بر اساس قوانین استاندارد حسابداری محاسبه شود. با این حال، اگر با بانکهای دولتی کالیفرنیا یا شرکتهای وام صنعتی سروکار داریم، قوانین خاصی در بخش دیگری نیز اعمال میشود. به همین ترتیب، قوانین متفاوتی برای انجمنهای پسانداز دولتی از بخش دیگری اعمال میشود.
ارجاعات در این بخش به حقوق صاحبان سهام به معنای حقوق صاحبان سهامی است که مطابق با اصول حسابداری پذیرفته شده عمومی تعیین میشود، مشروط بر (a) در مورد بانکهای دولتی کالیفرنیا یا شرکتهای وام صنعتی کالیفرنیا، به مفاد بخش 463، و (b) در مورد انجمنهای پسانداز دولتی کالیفرنیا، به مفاد بخش 2 (شروع از بخش 5000).
حقوق صاحبان سهام اصول حسابداری پذیرفته شده عمومی GAAP
Section § 4824
این بخش از قانون توضیح میدهد که کالیفرنیا چگونه ارزیابی میکند که آیا حقوق صاحبان سهام یک موسسه مالی در صورت تبدیل شدن به یک بانک ایالتی، انجمن پسانداز، یا شرکت وام صنعتی، کافی است یا خیر. اگر شرکت یک بانک ایالتی باشد یا قصد تبدیل شدن به آن را داشته باشد، کمیسر به عوامل خاصی که در بخش دیگری ذکر شدهاند، توجه میکند. برای انجمنهای پسانداز یا شرکتهای وام، عوامل مشابهی اعمال میشود.
در تعیین اینکه برای اهداف این بخش، حقوق صاحبان سهام یک شرکت سپردهگذاری ایالتی کالیفرنیا کافی خواهد بود:
(a)CA مالی Code § 4824(a) در صورتی که شرکت یک بانک ایالتی کالیفرنیا باشد، یا قرار است به آن تبدیل شود، کمیسر باید عواملی را که در بخش 1150 مشخص شدهاند، در نظر بگیرد.
(b)CA مالی Code § 4824(b) در صورتی که شرکت یک انجمن پسانداز ایالتی کالیفرنیا یا یک شرکت وام صنعتی کالیفرنیا باشد، یا قرار است به آن تبدیل شود، کمیسر باید عواملی معادل با آنچه در بخش 1150 مشخص شدهاند، در نظر بگیرد.
حقوق صاحبان سهام شرکت سپردهگذاری ایالتی کالیفرنیا بانک ایالتی کالیفرنیا
Section § 4825
این قانون بیان میکند که یک شرکت سپردهگذاری دولتی کالیفرنیا میتواند با یک شرکت یا نهاد تجاری دیگر که شرکت سپردهگذاری نیست، ادغام شود، اما فقط در صورتی که شرکت سپردهگذاری کالیفرنیا به عنوان نهاد باقیمانده باقی بماند. فرآیند این ادغامها باید از قوانینی که در بخش (1) قانون شرکتها آمده است، پیروی کند.
یک شرکت سپردهگذاری دولتی کالیفرنیا میتواند با یک شرکت یا سایر نهادهای تجاری که شرکت سپردهگذاری نیستند، ادغام شود، مشروط بر اینکه شرکت سپردهگذاری دولتی کالیفرنیا شرکت باقیمانده آن ادغام باشد. ادغام یک شرکت یا سایر نهادهای تجاری با و در یک شرکت سپردهگذاری دولتی کالیفرنیا باید مطابق با بخش (1) (شروع از ماده (100)) قانون شرکتها انجام شود.
شرکت سپردهگذاری دولتی کالیفرنیا ادغام شرکت باقیمانده
Section § 4826
این قانون میگوید که یک انجمن پسانداز یا یک شرکت وام صنعتی در کالیفرنیا نمیتواند به بانک تبدیل شود اگر افرادی که مالک آن هستند، طبق قوانین بانکداری فدرال، به ویژه قانون شرکت هلدینگ بانکی سال (1956)، مجاز به تأسیس یا کنترل یک بانک جدید نباشند.
علیرغم هر حکم دیگری از قانون، هیچ انجمن پسانداز یا شرکت وام صنعتی نمیتواند به بانک تبدیل شود اگر مالکیت انجمن پسانداز یا شرکت وام صنعتی به گونهای باشد که تأسیس یا تحصیل کنترل یک بانک دولتی جدید یا انجمن بانکداری ملی توسط همان مالکیت، طبق بخش (3(d)) قانون شرکت هلدینگ بانکی سال (1956) (12 U.S.C. Sec. 1842 (d)) مجاز نباشد.
انجمن پسانداز شرکت وام صنعتی محدودیت تبدیل بانک
Section § 4826.5
این بخش از قانون روشن میکند که اگر بین قوانین فصل 19 (که از ماده 1670 شروع میشود) و بخش فعلی در مورد معاملات مالی تضادی وجود داشته باشد، قوانین فصل 19 اولویت دارند. این بدان معناست که قوانین فصل 19 بر هر چیزی در این بخش که ممکن است با آنها مغایرت داشته باشد، مقدم هستند.
علاوه بر این، قانون تصریح میکند که این بخش اجازه فروش یا ادغامهایی را که یک بانک خارجی در آن دخیل است، نمیدهد، اگر چنین اقداماتی توسط قوانین فصل 19 ممنوع شده باشد. در نهایت، این بخش تصمیم نمیگیرد که آیا کالیفرنیا فروشها یا ادغامهای بینایالتی بانکها را تحت قانون فدرال مجاز میداند یا ممنوع میکند.
علیرغم هر حکم دیگری از این بخش:
(a)CA مالی Code § 4826.5(a) مقررات فصل 19 (commencing with Section 1670) از بخش 1.1 به هر معاملهای که مشمول این بخش است، اعمال میشود. هرگاه هر حکمی از فصل 19 (commencing with Section 1670) از بخش 1.1 یا هر آییننامه یا دستوری که تحت فصل 19 (commencing with Section 1670) از بخش 1.1 صادر شده است، با هر حکمی از این بخش یا هر آییننامه یا دستوری که تحت این بخش صادر شده است، مغایرت داشته باشد، حکم فصل 19 (commencing with Section 1670) از بخش 1.1 یا آییننامه یا دستور صادر شده تحت فصل 19 (commencing with Section 1670) از بخش 1.1 اعمال میشود و حکم این بخش یا آییننامه یا دستور صادر شده تحت این بخش اعمال نمیشود.
(b)CA مالی Code § 4826.5(b) هیچ چیز در این بخش، هیچ فروش یا ادغامی را در موردی که شرکت سپردهگذاری خریدار یا باقیمانده یک شرکت سپردهگذاری خارجی است، مجاز نمیداند، اگر فروش یا ادغام توسط فصل 19 (commencing with Section 1670) از بخش 1.1 ممنوع شده باشد.
(c)CA مالی Code § 4826.5(c) هیچ چیز در این بخش، به منزله انتخاب این ایالت تحت قانون فدرال برای ممنوعیت یا اجازه فروشها یا ادغامهای بینایالتی بین بانکها یا شرکتهای وام صنعتی نیست.
مقررات مالی متضاد شرکت سپردهگذاری خارجی ادغامهای بینایالتی بانکها
Section § 4827
این بخش بیان میکند که وقتی یک انجمن پسانداز ایالتی کالیفرنیا کل کسبوکار خود را میفروشد یا با نهادهایی مانند یک بانک ایالتی کالیفرنیا، شرکت وام صنعتی، یا بانک خارجی دارای مجوز ایالتی ادغام میشود، نیازی به تأیید بیشتر از سوی کمیسر طبق بخش 2 ندارد. به همین ترتیب، اگر یک انجمن پسانداز ایالتی کالیفرنیا به یک بانک ایالتی کالیفرنیا یا شرکت وام صنعتی تبدیل شود، نیز طبق بخش 2 نیازی به تأیید اضافی کمیسر ندارد.
برای معاملاتی که در آن یک بانک ایالتی کالیفرنیا، شرکت وام صنعتی، یا بانک خارجی دارای مجوز ایالتی به یک انجمن پسانداز ایالتی کالیفرنیا میفروشد یا با آن ادغام میشود، محدودیتها و الزامات تأیید عموماً تحت بخش 1.1 اعمال نمیشوند، به استثنای فصل 19. به همین ترتیب، تبدیل این نهادها به یک انجمن پسانداز ایالتی کالیفرنیا نیازی به مجوز بیشتر کمیسر ندارد، مگر اینکه فصل 19 بخش 1.1 خلاف آن را مشخص کند.
به استثنای مواردی که صراحتاً در این بخش به نحو دیگری پیشبینی شده است:
(a)Copy CA مالی Code § 4827(a)
(1)Copy CA مالی Code § 4827(a)(1) هیچ فروش واحد تجاری کامل (همانطور که در بخش 4840 تعریف شده است) یا ادغامی که در آن شرکت سپردهگذاری فروشنده یا ناپدیدشونده یک انجمن پسانداز ایالتی کالیفرنیا باشد، و در آن شرکت سپردهگذاری خریدار یا باقیمانده یک بانک ایالتی کالیفرنیا، یک شرکت وام صنعتی کالیفرنیا، یا یک بانک خارجی (کشور دیگر) دارای مجوز ایالتی کالیفرنیا باشد، و که ممکن است با تأیید کمیسر طبق این بخش انجام شود، توسط هیچ یک از مفاد بخش 2 (شروع از بخش 5000) ممنوع یا محدود نمیشود یا نیازمند هیچ تأیید، رضایت، یا مجوز دیگری از کمیسر طبق بخش 2 (شروع از بخش 5000) نیست.
(2)CA مالی Code § 4827(a)(2) هیچ تبدیلی که در آن شرکت سپردهگذاری تبدیلشونده یک انجمن پسانداز ایالتی کالیفرنیا باشد و شرکت سپردهگذاری حاصله یک بانک ایالتی کالیفرنیا یا یک شرکت وام صنعتی کالیفرنیا باشد، و که ممکن است با تأیید کمیسر طبق این بخش انجام شود، توسط هیچ یک از مفاد بخش 2 (شروع از بخش 5000) ممنوع یا محدود نمیشود یا نیازمند هیچ تأیید، رضایت، یا مجوز دیگری از کمیسر طبق بخش 2 (شروع از بخش 5000) نیست.
(b)Copy CA مالی Code § 4827(b)
(1)Copy CA مالی Code § 4827(b)(1) هیچ فروش واحد تجاری کامل (همانطور که در بخش 4840 تعریف شده است) یا ادغامی که در آن شرکت سپردهگذاری فروشنده یا ناپدیدشونده یک بانک ایالتی کالیفرنیا، یک بانک خارجی (کشور دیگر) دارای مجوز ایالتی کالیفرنیا، یا یک شرکت وام صنعتی کالیفرنیا باشد، و در آن شرکت سپردهگذاری خریدار یا باقیمانده یک انجمن پسانداز ایالتی کالیفرنیا باشد، و که ممکن است با تأیید کمیسر طبق این بخش انجام شود، توسط هیچ یک از مفاد بخش 1.1 (شروع از بخش 1000)، به استثنای مفاد فصل 19 (شروع از بخش 1670) از بخش 1.1، ممنوع یا محدود نمیشود یا نیازمند هیچ تأیید، رضایت، یا مجوز دیگری از کمیسر طبق بخش 1.1 (شروع از بخش 1000) نیست، مگر آنچه که ممکن است طبق مفاد فصل 19 (شروع از بخش 1670) از بخش 1.1 الزامی باشد.
(2)CA مالی Code § 4827(b)(2) هیچ تبدیلی که در آن شرکت سپردهگذاری تبدیلشونده یک بانک ایالتی کالیفرنیا یا یک شرکت وام صنعتی کالیفرنیا باشد، و در آن شرکت سپردهگذاری حاصله یک انجمن پسانداز ایالتی کالیفرنیا باشد، و که ممکن است با تأیید کمیسر طبق این بخش انجام شود، توسط هیچ یک از مفاد بخش 1.1 (شروع از بخش 1000)، به استثنای مفاد فصل 19 (شروع از بخش 1670) از بخش 1.1، ممنوع یا محدود نمیشود یا نیازمند هیچ تأیید، رضایت، یا مجوز دیگری از کمیسر طبق بخش 1.1 (شروع از بخش 1000) نیست، مگر آنچه که ممکن است طبق مفاد فصل 19 (شروع از بخش 1670) از بخش 1.1 الزامی باشد.
انجمن پسانداز ایالتی کالیفرنیا فروش واحد تجاری کامل تأیید ادغام
Section § 4827.3
این قانون بیان میکند که یک بانک خارجی از کشور دیگر نمیتواند کسبوکار دیگری را در کالیفرنیا خریداری یا با آن ادغام کند، مگر اینکه قبلاً تحت مقررات ایالتی مجوز داشته باشد یا توسط قانون فدرال برای فعالیت در کالیفرنیا مجاز شده باشد. با این حال، استثنائاتی در موارد خاصی که در جای دیگر قانون ذکر شده است، وجود دارد.
به استثنای مواردی که در بند (2) از زیربخش (a) از بخش 4827.7 در مورد یک بانک خارجی (کشور دیگر) دارای مجوز ایالتی کالیفرنیا یا در قانون فدرال در مورد یک بانک خارجی (کشور دیگر) دارای مجوز فدرال پیشبینی شده است، هیچ چیز در این بخش به جز زیربخش (c) از بخش 4879.02، اجازه هیچ فروش یا ادغامی را نمیدهد در موردی که شرکت خریدار یا باقیمانده یک بانک خارجی (کشور دیگر) باشد، مگر اینکه بانک خارجی (کشور دیگر) در زمان مؤثر فروش یا ادغام، تحت ماده 3 (شروع از بخش 1800) از فصل 20 از بخش 1.1 دارای مجوز باشد یا تحت قانون فدرال مجاز به انجام معامله در این ایالت در خصوص کسبوکار مورد نظر برای خرید یا ادغام باشد.
ادغام بانک خارجی تملک بانک خارجی مجوز بانکی کالیفرنیا
Section § 4827.7
این بخش از قانون کالیفرنیا به شرایطی میپردازد که تحت آن مؤسسات سپردهگذاری ایالتی، مانند بانکها و شرکتهای وام صنعتی، میتوانند حسابهای خاصی را به مؤسسات مالی خارجی یا انواع دیگر بفروشند یا با آنها ادغام شوند. به طور کلی، این قانون تصریح میکند که حسابها نمیتوانند به مؤسساتی که مجاز به پذیرش آنها نیستند، منتقل شوند. با این حال، یک استثنا وجود دارد: اگر مؤسسه غیرمجاز این حسابها را بلافاصله پس از ادغام به یک مؤسسه مجاز بفروشد، این کار مجاز است. این قانون هم برای مؤسسات داخلی و هم برای مؤسسات خارجی اعمال میشود و از رسیدگی صحیح به سپردهها و حسابهای امانی در طول ادغام یا فروش اطمینان حاصل میکند.
(a)Copy CA مالی Code § 4827.7(a)
(1)Copy CA مالی Code § 4827.7(a)(1) به استثنای مواردی که در بند (2) ذکر شده است:
(A)CA مالی Code § 4827.7(a)(1)(A) هیچ شرکت سپردهگذاری ایالتی کالیفرنیا نمیتواند، به عنوان شرکت سپردهگذاری فروشنده یا ادغامشونده، فروش یا ادغامی را طبق این بخش انجام دهد که طی آن هرگونه سپرده یا حساب امانی را که بانک خارجی مجاز به پذیرش آن نیست، به یک بانک خارجی (کشور دیگر) دارای مجوز ایالتی کالیفرنیا یا دارای مجوز فدرال منتقل کند.
(B)CA مالی Code § 4827.7(a)(1)(B) هیچ بانک خارجی (کشور دیگر) دارای مجوز ایالتی کالیفرنیا نمیتواند، به عنوان شرکت سپردهگذاری خریدار یا باقیمانده، فروش یا ادغامی را طبق این بخش انجام دهد که طی آن هرگونه سپرده یا حساب امانی را که مجاز به پذیرش آن نیست، تحصیل کند.
(2)CA مالی Code § 4827.7(a)(2) با وجود بند (1) و بخش 1805، یک شرکت سپردهگذاری ایالتی کالیفرنیا میتواند، به عنوان شرکت سپردهگذاری فروشنده یا ادغامشونده، فروش یا ادغامی را طبق این بخش انجام دهد که طی آن سپردهها یا حسابهای امانی را که بانک خارجی مجاز به پذیرش آنها نیست، به یک بانک خارجی (کشور دیگر) دارای مجوز ایالتی کالیفرنیا یا دارای مجوز فدرال منتقل کند، و یک بانک خارجی (کشور دیگر) دارای مجوز ایالتی کالیفرنیا میتواند، به عنوان شرکت سپردهگذاری خریدار یا باقیمانده، فروش یا ادغامی را طبق این بخش انجام دهد که طی آن سپردهها یا حسابهای امانی را که مجاز به پذیرش آنها نیست، تحصیل کند، مشروط بر اینکه، همزمان با زمان مؤثر فروش یا ادغام، بانک خارجی، طبق ماده 5 (شروع از بخش 4879.01) از فصل 3 یا سایر قوانین قابل اجرا، تمامی آن سپردهها و حسابهای امانی را به یک شرکت سپردهگذاری که مجاز به پذیرش آنها است، بفروشد.
(b)Copy CA مالی Code § 4827.7(b)
(1)Copy CA مالی Code § 4827.7(b)(1) به استثنای مواردی که در بند (2) ذکر شده است:
(A)CA مالی Code § 4827.7(b)(1)(A) هیچ بانک ایالتی کالیفرنیا یا شرکت وام صنعتی نمیتواند، به عنوان شرکت سپردهگذاری فروشنده، ادغامشونده یا تبدیلشونده، فروش، ادغام یا تبدیلی را طبق این بخش انجام دهد که طی آن هرگونه سپرده یا حساب امانی را که انجمن پسانداز مجاز به پذیرش آن نیست، به یک انجمن پسانداز منتقل کند.
(B)CA مالی Code § 4827.7(b)(1)(B) هیچ انجمن پسانداز ایالتی کالیفرنیا نمیتواند، به عنوان شرکت سپردهگذاری خریدار، باقیمانده یا حاصله، فروش، ادغام یا تبدیلی را طبق این بخش انجام دهد که طی آن هرگونه سپرده یا حساب امانی را که مجاز به پذیرش آن نیست، تحصیل کند.
(2)CA مالی Code § 4827.7(b)(2) با وجود بند (1) و بخش 2 (شروع از بخش 5000)، یک بانک ایالتی کالیفرنیا یا شرکت وام صنعتی میتواند، به عنوان شرکت سپردهگذاری فروشنده، ادغامشونده یا تبدیلشونده، فروش، ادغام یا تبدیلی را طبق این بخش انجام دهد که طی آن سپردهها یا حسابهای امانی را که انجمن پسانداز مجاز به پذیرش آنها نیست، به یک انجمن پسانداز منتقل کند، و یک انجمن پسانداز ایالتی کالیفرنیا میتواند، به عنوان شرکت سپردهگذاری خریدار، باقیمانده یا حاصله، فروش، ادغام یا تبدیلی را طبق این بخش انجام دهد که طی آن سپردهها یا حسابهای امانی را که مجاز به پذیرش آنها نیست، تحصیل کند، مشروط بر اینکه، همزمان با زمان مؤثر فروش، ادغام یا تبدیل، انجمن پسانداز، طبق ماده 5 (شروع از بخش 4879.01) از فصل 3 یا سایر قوانین قابل اجرا، تمامی آن سپردهها و حسابهای امانی را به یک شرکت سپردهگذاری که مجاز به پذیرش آنها است، بفروشد.
(c)Copy CA مالی Code § 4827.7(c)
(1)Copy CA مالی Code § 4827.7(c)(1) به استثنای مواردی که در بند (2) ذکر شده است:
(A)CA مالی Code § 4827.7(c)(1)(A) هیچ بانک ایالتی کالیفرنیا یا انجمن پسانداز نمیتواند، به عنوان شرکت سپردهگذاری فروشنده، ادغامشونده یا تبدیلشونده، فروش، ادغام یا تبدیلی را طبق این بخش انجام دهد که طی آن هرگونه سپرده یا حساب امانی را که شرکت وام صنعتی مجاز به پذیرش آن نیست، به یک شرکت وام صنعتی منتقل کند.
(B)CA مالی Code § 4827.7(c)(1)(B) هیچ شرکت وام صنعتی کالیفرنیا نمیتواند، به عنوان شرکت سپردهگذاری خریدار، باقیمانده یا حاصله، فروش، ادغام یا تبدیلی را طبق این بخش انجام دهد که طی آن هرگونه سپرده یا حساب امانی را که مجاز به پذیرش آن نیست، تحصیل کند.
(2)CA مالی Code § 4827.7(c)(2) با وجود بند (1) و بخش 1.1 (شروع از بخش 1000)، یک بانک ایالتی کالیفرنیا یا انجمن پسانداز و وام میتواند، به عنوان شرکت سپردهگذاری فروشنده، ادغامشونده یا تبدیلشونده، فروش، ادغام یا تبدیلی را طبق این بخش انجام دهد که طی آن سپردهها یا حسابهای امانی را که شرکت وام صنعتی مجاز به پذیرش آنها نیست، به یک شرکت وام صنعتی منتقل کند، و یک شرکت وام صنعتی کالیفرنیا میتواند، به عنوان شرکت سپردهگذاری خریدار، باقیمانده یا حاصله، فروش، ادغام یا تبدیلی را طبق این بخش انجام دهد که طی آن سپردهها یا حسابهای امانی را که مجاز به پذیرش آنها نیست، تحصیل کند، مشروط بر اینکه، همزمان با زمان مؤثر فروش، ادغام یا تبدیل، شرکت وام صنعتی، طبق ماده 5 (شروع از بخش 4879.01) از فصل 3 یا سایر قوانین قابل اجرا، تمامی آن حسابهای سپرده و حسابهای امانی را به یک شرکت سپردهگذاری که مجاز به پذیرش آنها است، بفروشد.
مؤسسات سپردهگذاری بانکهای خارجی شرایط ادغام
Section § 4828
این قانون به شرایطی میپردازد که در آن یک فروش، ادغام، یا تبدیل باعث میشود یک موسسه مالی کالیفرنیا، مانند یک بانک دولتی، بانک خارجی دارای مجوز دولتی، انجمن پسانداز دولتی، یا شرکت وام صنعتی، داراییها، بدهیها را کسب کند یا به فعالیتهایی مشغول شود که معمولاً مجاز به داشتن یا انجام آنها نیست. این قانون به موسسه حداکثر 12 ماه فرصت میدهد تا این داراییها یا بدهیها را واگذار کند یا اطمینان حاصل کند که با قانون مطابقت دارند. کمیسر میتواند بیش از 12 ماه اجازه دهد، اگر تشخیص داده شود که موسسه برای برآورده کردن الزامات قانونی به زمان بیشتری نیاز دارد.
با رعایت مفاد بخشهای 4827.3 و 4827.7، اما صرفنظر از هر حکم قانونی دیگر:
(a)Copy CA مالی Code § 4828(a)
(1)Copy CA مالی Code § 4828(a)(1) اگر، در نتیجه هرگونه فروش، ادغام، یا تبدیلی که بر اساس مفاد این بخش انجام شده است، یک بانک دولتی کالیفرنیا هرگونه دارایی یا بدهی را کسب کند، یا به هر فعالیتی مشغول شود که برای شرکت سپردهگذاری فروشنده، ناپدیدشونده، یا تبدیلشونده مجاز بوده اما برای بانکهای دولتی کالیفرنیا ممنوع است، کمیسر میتواند به بانک دولتی کالیفرنیا یک دوره زمانی معقول، حداکثر 12 ماه، اجازه دهد تا در آن دارایی، بدهی، یا فعالیت را واگذار کند یا آن را با قانون تطبیق دهد. بر اساس هر مورد به صورت جداگانه، کمیسر میتواند به بانک دولتی کالیفرنیا یک دوره زمانی معقول بیش از 12 ماه اجازه دهد، اگر کمیسر تشخیص دهد که بانک نمیتواند به طور معقول واگذاری یا تطبیق را در دوره 12 ماهه انجام دهد.
(2)CA مالی Code § 4828(a)(2) اگر، در نتیجه هرگونه فروش یا ادغامی که بر اساس مفاد این بخش انجام شده است، یک بانک خارجی (کشور دیگر) دارای مجوز دولتی کالیفرنیا هرگونه دارایی یا بدهی را کسب کند، یا به هر فعالیتی مشغول شود که برای شرکت سپردهگذاری فروشنده یا ناپدیدشونده مجاز بوده اما برای بانکهای خارجی (کشور دیگر) دارای مجوز دولتی کالیفرنیا ممنوع است، کمیسر میتواند به بانک خارجی (کشور دیگر) دارای مجوز دولتی کالیفرنیا یک دوره زمانی معقول، حداکثر 12 ماه، اجازه دهد تا در آن دارایی، بدهی، یا فعالیت را واگذار کند یا آن را با قانون تطبیق دهد. بر اساس هر مورد به صورت جداگانه، کمیسر میتواند به بانک خارجی (کشور دیگر) دارای مجوز دولتی کالیفرنیا یک دوره زمانی معقول بیش از 12 ماه اجازه دهد، اگر کمیسر تشخیص دهد که بانک نمیتواند به طور معقول واگذاری یا تطبیق را در دوره 12 ماهه انجام دهد.
(b)CA مالی Code § 4828(b) اگر، در نتیجه فروش، ادغام، یا تبدیلی که بر اساس مفاد این بخش انجام شده است، یک انجمن پسانداز دولتی کالیفرنیا هرگونه دارایی یا بدهی را کسب کند، یا به هر فعالیتی مشغول شود که برای شرکت سپردهگذاری فروشنده، ناپدیدشونده، یا تبدیلشونده مجاز بوده اما برای انجمنهای پسانداز دولتی کالیفرنیا ممنوع است، کمیسر میتواند به انجمن پسانداز دولتی کالیفرنیا یک دوره زمانی معقول، حداکثر 12 ماه، اجازه دهد تا در آن دارایی، بدهی، یا فعالیت را واگذار کند یا آن را با قانون تطبیق دهد. بر اساس هر مورد به صورت جداگانه، کمیسر میتواند به انجمن پسانداز دولتی کالیفرنیا یک دوره زمانی معقول بیش از 12 ماه اجازه دهد، اگر کمیسر تشخیص دهد که انجمن پسانداز نمیتواند به طور معقول واگذاری یا تطبیق را در دوره 12 ماهه انجام دهد.
(c)CA مالی Code § 4828(c) اگر، در نتیجه فروش، ادغام، یا تبدیلی که بر اساس مفاد این بخش انجام شده است، یک شرکت وام صنعتی کالیفرنیا هرگونه دارایی یا بدهی را کسب کند، یا به هر فعالیتی مشغول شود که برای شرکت سپردهگذاری فروشنده، ناپدیدشونده، یا تبدیلشونده مجاز بوده اما برای شرکتهای وام صنعتی کالیفرنیا ممنوع است، کمیسر میتواند به شرکت وام صنعتی کالیفرنیا یک دوره زمانی معقول، حداکثر 12 ماه، اجازه دهد تا در آن دارایی، بدهی، یا فعالیت را واگذار کند یا آن را با قانون تطبیق دهد. بر اساس هر مورد به صورت جداگانه، کمیسر میتواند به شرکت وام صنعتی کالیفرنیا یک دوره زمانی معقول بیش از 12 ماه اجازه دهد، اگر کمیسر تشخیص دهد که شرکت وام صنعتی نمیتواند به طور معقول واگذاری یا تطبیق را در دوره 12 ماهه انجام دهد.
فروش، ادغام، تبدیل، بانک دولتی کالیفرنیا، کسب دارایی، کسب بدهی، شرکت سپردهگذاری، دوره واگذاری، اختیار کمیسر، بانک خارجی دارای مجوز دولتی، انجمن پسانداز دولتی، شرکت وام صنعتی، فعالیت ممنوعه، انطباق، تطبیق با قانون
Section § 4828.3
این قانون به یک بانک دولتی کالیفرنیا یا شرکت وام صنعتی اجازه میدهد تا تمام سهام یک شرکت سپردهگذاری دیگر را خریداری کند. آنها به تأیید یک کمیسر و هیئت مدیره خود نیاز دارند. پس از خرید سهام، طرح میتواند شامل این باشد که شرکت فروشنده بلافاصله کل کسب و کار خود را به بانک یا شرکت خریدار بفروشد و سپس منحل شود یا به یک شرکت غیربانکی تبدیل شود، یا به جای آن، مستقیماً در بانک یا شرکت وامدهنده خریدار ادغام شود.
یک بانک دولتی کالیفرنیا یا یک شرکت وام صنعتی میتواند، با تأیید کمیسر و هیئت مدیره خود و، اگر معامله یک سازماندهی مجدد طبق تعریف بخش 181 قانون شرکتها باشد، مشمول مقررات فصل 12 (شروع از بخش 1200) از بخش 1 از عنوان 1 قانون شرکتها، در یک معامله واحد تمام (به استثنای سهام صلاحیتدار مدیران، در صورت وجود) سهام ممتاز یک شرکت سپردهگذاری دیگر را مطابق با طرحی که یکی از موارد زیر را ارائه میدهد، تحصیل کند:
(a)CA مالی Code § 4828.3(a) که شرکت سپردهگذاری دیگر باید (1) بلافاصله کل واحد تجاری خود (طبق تعریف بخش 4840) را به بانک دولتی کالیفرنیا یا شرکت وام صنعتی بفروشد و (2) پس از آن تصفیه و منحل شود یا، اگر شرکت سپردهگذاری دیگر یک بانک دولتی کالیفرنیا یا یک شرکت وام صنعتی باشد و اگر کمیسر تأیید کند، با اصلاح اساسنامه و تغییر نام خود به یک شرکت غیربانکی تبدیل شود.
(b)CA مالی Code § 4828.3(b) که شرکت سپردهگذاری دیگر باید بلافاصله در بانک دولتی کالیفرنیا یا شرکت وام صنعتی ادغام شود.
تملک بانک کالیفرنیا شرکت وام صنعتی سازماندهی مجدد
Section § 4828.7
این بخش به این میپردازد که چه اتفاقی میافتد وقتی یک بانک خارجی، که مجوز فعالیت در کالیفرنیا را دارد، کسبوکار خود را میفروشد یا با یک بانک خارجی دیگر دارای مجوز در کالیفرنیا ادغام میشود. اگر بانکی بخشی یا تمام کسبوکار خود را به بانک دیگری بفروشد، بسته به اینکه آیا بخشی از واحد تجاری یا کل آن را میفروشند، بخشهای خاصی از قوانین قبلی اعمال میشود. پس از فروش، بانک فروشنده باید مجوزهای خود را بازگرداند و فروش را به کمیسر گزارش دهد. اگر بانکی با بانک دیگری ادغام شود، تنها آثار خاصی از قوانین ادغام اعمال میشود و به همین ترتیب، آنها باید مجوزها را بازگردانند و ادغام را گزارش دهند.
(a)CA مالی Code § 4828.7(a) تعاریف مندرج در بخش 4840 در مورد این بخش اعمال میشود.
(b)CA مالی Code § 4828.7(b) در صورتی که یک بانک خارجی (کشور دیگر) دارای مجوز ایالتی کالیفرنیا، تمام یا بخش عمدهای از کسبوکار خود را در این ایالت به یک بانک خارجی (کشور دیگر) دیگر دارای مجوز ایالتی کالیفرنیا یا دارای مجوز فدرال، به عنوان بخشی از فروش یک واحد تجاری جزئی بزرگتر یا کل واحد تجاری فروشنده، بفروشد:
(1)CA مالی Code § 4828.7(b)(1) هیچ یک از مفاد فصل 3 (شروع از بخش 4840) اعمال نمیشود، مگر به شرح زیر:
(A)CA مالی Code § 4828.7(b)(1)(A) اگر فروش مربوط به یک واحد تجاری جزئی از فروشنده باشد، بخش 4879.14 در مورد آن بخش از کسبوکار فروشنده در این ایالت که فروخته شده است، اعمال میشود، گویی که فروش از نوع تعریف شده در بخش 4879.01 بوده است.
(B)CA مالی Code § 4828.7(b)(1)(B) اگر فروش مربوط به کل واحد تجاری فروشنده باشد، بخش 4859 در مورد کسبوکار فروشنده در این ایالت اعمال میشود، گویی که فروش از نوع تعریف شده در بخش 4845 بوده است.
(2)CA مالی Code § 4828.7(b)(2) بلافاصله پس از لازمالاجرا شدن فروش، فروشنده باید:
(A)CA مالی Code § 4828.7(b)(2)(A) مجوزهای صادر شده توسط کمیسر برای کسبوکار خود در این ایالت را برای ابطال به کمیسر تسلیم کند.
(B)CA مالی Code § 4828.7(b)(2)(B) هر گزارشی در مورد فروش که کمیسر ممکن است درخواست کند، به کمیسر ارائه دهد.
(c)CA مالی Code § 4828.7(c) در صورتی که یک بانک خارجی (کشور دیگر) دارای مجوز ایالتی کالیفرنیا در یک بانک خارجی (کشور دیگر) دیگر دارای مجوز ایالتی کالیفرنیا یا دارای مجوز فدرال ادغام شود:
(1)CA مالی Code § 4828.7(c)(1) هیچ یک از مفاد فصل 4 (شروع از بخش 4880) اعمال نمیشود، مگر اینکه ادغام همان اثری را در مورد کسبوکار بانک ادغامشونده در این ایالت داشته باشد که در بخش 1107 قانون شرکتها و بخش 4889 در مورد ادغام از نوع تعریف شده در بخش 4880 پیشبینی شده است.
(2)CA مالی Code § 4828.7(c)(2) بلافاصله پس از لازمالاجرا شدن ادغام، بانک باقیمانده باید:
(A)CA مالی Code § 4828.7(c)(2)(A) مجوزهای صادر شده توسط کمیسر برای کسبوکار بانک ادغامشونده در این ایالت را برای ابطال به کمیسر تسلیم کند.
(B)CA مالی Code § 4828.7(c)(2)(B) هر گزارشی در مورد ادغام که کمیسر ممکن است درخواست کند، به کمیسر ارائه دهد.
فروش بانک خارجی فروش واحد تجاری ادغام بانک
