اگر کسی به دلیل جرایم مالی خاصی که به اداره یک موسسه وام‌دهی مربوط می‌شود، مجرم شناخته شود، هر مالی که از آن جرایم به دست آمده باشد، می‌تواند توسط مقامات ضبط شود. این قانون در صورتی اعمال می‌شود که جرم شامل نقض بخش‌های خاصی از قانون شرکت‌ها یا قانون مجازات باشد، و اگر موسسه وام‌دهی تحت صلاحیت اداره مربوطه باشد. هدف این قانون اطمینان از ضبط سودهای حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی است.

این قانون روند سلب مالکیت از اموال افراد مظنون به جرم را توضیح می‌دهد. ابتدا، سازمان تعقیب قضایی باید دادخواستی را به دادگاه شهرستانی که اتهامات در آنجا مطرح شده یا خواهد شد، ارائه دهد و اموالی را که می‌خواهد توقیف کند، فهرست نماید. همه ذینفعان در آن اموال باید مطلع شوند، یا به طور مستقیم یا در صورت لزوم از طریق آگهی عمومی در روزنامه. آنها فرصت دارند تا ادعای ذینفع بودن خود را مطرح کنند.

اگر مال، ملک غیرمنقول باشد، یک اخطار قانونی به نام «اخطار دعوای در جریان» (lis pendens) باید ثبت شود تا دیگران از وجود یک ادعای در حال رسیدگی مطلع شوند. اگر این اقدام قبل از ثبت رسمی اتهامات کیفری انجام شود، به کسانی که ممکن است اموال خود را از دست بدهند، اطلاع داده می‌شود که ممکن است با اتهامات کیفری روبرو شوند. اگر ظرف 120 روز هیچ اتهام کیفری ثبت نشود، دادخواست به طور خودکار رد می‌شود و نمی‌توان آن را مجدداً ثبت کرد مگر اینکه اتهامات رسمی مطرح شوند.

اگر فکر می‌کنید در مالی که توقیف شده است سهمی دارید، 30 روز از زمانی که برای اولین بار از آن مطلع می‌شوید فرصت دارید تا به دادگاه اطلاع دهید و ذینفعی خود را توضیح دهید. پس از انجام این کار، حتماً دادستان کل یا دادستان شهرستان را نیز مطلع کنید. اما اگر به موقع اقدام نکنید، دادگاه فرض می‌کند که شما هیچ ادعایی ندارید و ممکن است مال مصادره شود.

شخصی که مالش توقیف شده است می‌تواند موافقت کند که مال قابل مصادره است یا آن را انکار کند. اگر کاری انجام ندهد، دادگاه به طور خودکار آن را به عنوان انکار تلقی خواهد کرد. یک جلسه استماع در همان دادگاهی که به جرایم مرتبط با مال رسیدگی می‌شود، برگزار خواهد شد. اگر شخص در مورد آن جرایم مجرم شناخته شود، سپس تصمیم‌گیری در مورد مال بلافاصله پس از آن، احتمالاً با همان هیئت منصفه، انجام خواهد شد.

در جلسه استماع مربوط به مال، دادستان‌ها باید ثابت کنند که شخص در اقدامات غیرقانونی خاصی دست داشته و مال باید مصادره شود. اگر هیئت منصفه تصمیم‌گیرنده باشد، همه آنها باید برای مصادره مال موافقت کنند.

این قانون به دادستان‌ها اجازه می‌دهد تا برای توقیف و مدیریت دارایی‌هایی که بخشی از پرونده مصادره کیفری هستند، دستورات قضایی درخواست کنند. آنها می‌توانند برای جلوگیری از فروش یا تغییر اموال مربوطه، دستور منع صادر کنند یا درخواست تعیین امین برای مراقبت از دارایی‌ها را داشته باشند. این اقدامات تضمین می‌کند که اموال تا پایان محاکمه به همان شکل باقی بمانند. قبل از صدور چنین اقداماتی، باید به تمام طرف‌های ذینفع اطلاع‌رسانی شود و جلسه‌ای برای تعیین لزوم این دستور برگزار شود، با این فرض که دلایل محتمل وجود دارد که دارایی‌ها بخشی از فعالیت‌های غیرقانونی هستند.

اگر دستور موقت فوری لازم باشد، می‌تواند قبل از این جلسه صادر شود. دادگاه احتمال پیروزی در پرونده و تأثیر آن بر تمام طرف‌های درگیر را در نظر خواهد گرفت. منافع عمومی و آسیب‌های احتمالی ناشی از جرایم مالی تأثیر زیادی بر تصمیم‌گیری دارند. نکته مهم این است که این دستورات نمی‌توانند مانع از پرداخت هزینه‌های دفاع حقوقی متهمان شوند.

دادگاه‌ها ممکن است برای حفظ منافع مالی، ضمانت‌نامه یا تعهدنامه مالی درخواست کنند، اما باید هنگام انجام این کار، موقعیت منحصر به فرد نهادهای عمومی را در نظر بگیرند. هدف همچنین حمایت از طرف‌های بی‌گناهی است که با پرونده مرتبط هستند اما در ارتکاب جرم دخیل نبوده‌اند.

این بخش توضیح می‌دهد که چه اتفاقی برای اموالی می‌افتد که به دلیل جرایم خاصی قابل مصادره/ضبط تلقی می‌شوند. اگر دادگاه تشخیص دهد که مال یا پول به فعالیت غیرقانونی مرتبط است، معمولاً به نفع دولت مصادره/ضبط می‌شود. اما اگر کسی مال را با حسن نیت و بدون اطلاع از ارتباط آن با جرم خریداری کرده باشد، از از دست دادن آن در امان است.

اگر کسی ادعای قانونی، مانند رهن یا وثیقه، بر روی مال قابل مصادره/ضبط داشته باشد و نمی‌دانسته که از آن برای مقاصد غیرقانونی استفاده شده است، گزینه‌هایی دارد. آنها می‌توانند تفاوت بین مبلغ بدهی به خود و ارزش ارزیابی شده مال را پرداخت کنند تا سهم خود را حفظ کنند. اگر آنها تصمیم به عدم پرداخت بگیرند، مال به طور کامل به نفع دولت مصادره/ضبط می‌شود. اگر در مورد ارزش مال اختلاف نظر وجود داشته باشد، یک ارزیاب منصوب از سوی دادگاه ارزش آن را تعیین خواهد کرد.

اگر مبلغ بدهی کمتر از ارزش مال باشد و شخص تصمیم به عدم پرداخت بگیرد، مال در مزایده عمومی فروخته خواهد شد. فروش باید در یک روزنامه محلی آگهی شود.

این بخش توضیح می‌دهد که در موارد خاص، با پولی که از مصادره یا فروش اموال به دست می‌آید، چه اتفاقی می‌افتد. ابتدا، دولت ایالتی یا محلی باید به خریداران قانونی یا دارندگان وثیقه، و همچنین قربانیان برخی جرایم، تا سقف مبلغی که به آنها تعلق می‌گیرد، بر اساس سهمشان در آن اموال، پرداخت کند. دادگاه تلاش خواهد کرد تا تمام ادعاهای معتبر را شناسایی کند و ممکن است وجوه را تا 60 روز نگه دارد تا اطمینان حاصل شود که همه می‌توانند ادعاهای خود را ثبت کنند.

سپس، هرگونه هزینه‌ای که دولت برای فروش، نگهداری یا تعمیر اموال متحمل شده است، بازپرداخت می‌شود. در نهایت، هرگونه وجه باقیمانده به صندوق عمومی نهاد دولتی که پرونده را رسیدگی کرده است، واریز می‌شود.