این قانون بیمه کالیفرنیا توضیح می‌دهد که اگر ایالت یا کشور دیگری مالیات‌ها و عوارض بالاتری را بر بیمه‌گران کالیفرنیا اعمال کند، نسبت به آنچه کالیفرنیا از بیمه‌گران خارجی مشابه دریافت می‌کند، چه اتفاقی می‌افتد. در این صورت، کالیفرنیا همان عوارض بالاتر را برای بیمه‌گرانی از آن مکان که در کالیفرنیا فعالیت می‌کنند، اعمال خواهد کرد.

علاوه بر این، بیمه‌گرانی که مالیات سالانه آنها از مبالغ مشخصی فراتر رود، باید از طریق انتقال الکترونیکی وجوه پرداخت کنند. از ژانویه ۱۹۹۴، این قانون برای کسانی که مالیاتشان بیش از ۵۰,۰۰۰ دلار است و پس از ژانویه ۱۹۹۵، برای کسانی که مالیاتشان بیش از ۲۰,۰۰۰ دلار است، اعمال می‌شود. پرداخت‌ها باید در تاریخ آغاز انتقال تکمیل شوند، مشروط بر اینکه تسویه در روز کاری بانکی بعدی انجام شود.

اگر بیمه‌گری طبق الزامات از انتقال الکترونیکی استفاده نکند، با جریمه ۱۰ درصدی مواجه می‌شود، مگر اینکه ثابت کند عدم رعایت به دلیل شرایط خارج از کنترل او بوده است. اگر به دنبال معافیت از جریمه باشد، باید اظهارنامه‌ای تحت سوگند دروغ (مجازات شهادت دروغ) ارائه دهد که وضعیت خود را توضیح دهد.

این قانون مسئولیت اجرای بخش (685) قانون بیمه کالیفرنیا را به کمیسر بیمه محول می‌کند. کمیسر موظف است فرآیند اجرا را آغاز کند، به ویژه برای کارهایی که طبق قوانین ایالتی یا قانون اساسی، نیاز به اقدامات نهایی اضافی توسط سایر مقامات ایالتی دارند. پس از اینکه کمیسر این فرآیند را آغاز می‌کند، هیئت تعدیل و کنترل‌کننده باید اجرا را در چارچوب مسئولیت‌های تعیین شده خود طبق قانون ایالتی و قانون اساسی تکمیل کنند.