Esta sección enumera los diferentes tipos de seguros disponibles en California. Estos incluyen, entre otros, seguros de vida, seguros contra incendios, seguros marítimos, seguros de títulos, seguros de fianzas y seguros de invalidez. Otros tipos que se pueden encontrar son los seguros de cristales, la compensación laboral, los seguros de responsabilidad civil y los seguros para automóviles y aeronaves. Además, existen disposiciones para la garantía hipotecaria, la cobertura de insolvencia, el seguro jurídico y varias categorías misceláneas.

Esta ley explica qué cubre el seguro contra incendios. Incluye protección contra daños causados por incendios, rayos, vendavales, tornados y terremotos. Además, cubre la pérdida o el daño de ciertos artículos valiosos, como documentos comerciales importantes y dinero, cuando el fuego es un factor, pero excluye los artículos que están bajo la custodia de transportistas de alquiler. Los bienes personales, excluyendo la mercancía, también pueden asegurarse contra pérdida o daño a través de una póliza de todo riesgo conocida como 'Personal Property Floater'. Se señalan detalles específicos y excepciones a ciertas actividades fraudulentas, y algunas disposiciones estándar no se aplican a estos tipos de seguros.

Esta sección define lo que cubre el seguro marítimo. Básicamente, incluye protección contra la pérdida o el daño a varios vehículos como barcos y aeronaves, y todo tipo de carga y mercancías durante su transporte. También cubre responsabilidades relacionadas con la construcción y el mantenimiento de estos artículos (pero no seguros de vida o fianzas), e incluye cosas como metales preciosos y joyas, ya sea que estén siendo transportados o no. Además, el seguro marítimo interior cubre ciertas embarcaciones de recreo, pero no las comerciales.

El seguro de título protege a los propietarios de propiedades y a otras personas con interés en bienes inmuebles o personales de pérdidas económicas debido a ciertos problemas con el título de la propiedad. Estos problemas pueden incluir gravámenes o reclamaciones existentes contra la propiedad, situaciones que hacen que estos gravámenes o reclamaciones no puedan hacerse cumplir, y errores en el proceso de búsqueda relacionado con el título de la propiedad.

Esta sección define qué se considera seguro de caución. En primer lugar, cubre la garantía del comportamiento de una persona o el cumplimiento de contratos, como las fianzas requeridas en acciones legales, excluyendo los pagos garantizados por hipotecas o gravámenes sobre bienes inmuebles. En segundo lugar, incluye seguros contra pérdidas por falsificación o alteración de documentos. En tercer lugar, implica seguros que protegen contra la pérdida o destrucción de instrumentos financieros, documentos, objetos de valor y propiedades debido a robos con allanamiento o hurtos (pero no por incendio), siempre que se incluyan con garantías de comportamiento o cumplimiento en ciertos contratos. Finalmente, el seguro de caución no puede incluir nada clasificado como seguro de garantía financiera según otra ley específica.

Esta ley define qué se incluye bajo 'seguro por discapacidad' y 'seguro de salud' en California y especifica qué no se considera seguro de salud. El seguro por discapacidad cubre situaciones como lesiones o enfermedades que causan discapacidad o muerte. El seguro de salud, para las leyes vigentes a partir del 1 de enero de 2002, se refiere a pólizas de seguro por discapacidad que cubren beneficios hospitalarios, médicos o quirúrgicos, pero excluye tipos como muerte accidental, ciertos seguros por discapacidad y la compensación para trabajadores. También define el 'seguro de salud especializado' para las leyes vigentes a partir del 1 de enero de 2008, como un seguro para áreas de salud específicas como la dental, la de la vista o la de salud conductual.

Esta sección de la ley describe lo que cubre el seguro de responsabilidad civil. Incluye seguro contra pérdidas por lesiones o daños a la propiedad, pero excluye la compensación para trabajadores, la responsabilidad civil de transportistas comunes, el seguro de calderas y maquinaria, y el seguro de vehículos y equipos. También puede cubrir gastos médicos o funerarios, beneficios por discapacidad para accidentes automovilísticos y otros beneficios por discapacidad cuando están vinculados a una póliza de responsabilidad civil. Cubre lesiones por accidentes causados por terceros que no tienen seguro de responsabilidad civil. Además, incluye cobertura contra responsabilidades legales, como la mala práctica profesional de profesionales con licencia bajo códigos estatales específicos. Sin embargo, las disposiciones estándar para el seguro de discapacidad no se aplican a los tipos de seguro definidos en esta sección.

Esta ley explica que el seguro de compensación para trabajadores cubre a los empleadores cuando están legalmente obligados a compensar a los empleados y sus dependientes por lesiones relacionadas con el trabajo. Esto se aplica independientemente de quién tenga la culpa o sea negligente.

Esta sección explica qué cubre el seguro contra robo. Incluye protección contra pérdidas por robo o hurto. Este seguro también puede cubrir pérdidas o daños a ciertos artículos valiosos, como dinero, monedas, documentos y registros, debido a diversas causas, siempre y cuando no estén bajo el cuidado de un transportista a sueldo o en el correo. Además, menciona las pólizas de todo riesgo, a menudo llamadas 'Personal Property Floaters', que cubren una amplia variedad de pérdidas de bienes personales, excluyendo la mercancía.

Esta ley explica que el seguro de crédito es un tipo de cobertura para empresas que las protege contra pérdidas financieras cuando los clientes no pagan sus deudas. Cubre específicamente las pérdidas debidas a que los clientes no cumplen con sus obligaciones de pago. Sin embargo, es importante señalar que si el seguro encaja en la definición de seguro de garantía financiera, como se describe en otra sección, no puede clasificarse como seguro de crédito.

Esta sección de la ley define el seguro de rociadores. Cubre los daños por agua a bienes o edificios debido a rociadores, bombas u otros equipos de extinción de incendios rotos o con fugas. También incluye las pérdidas por tuberías de agua rotas o con fugas y los daños accidentales a dicho equipo.

Esta ley aclara que las garantías para productos de protección vehicular se consideran garantías expresas, no seguros, si se cumplen ciertas condiciones. El garante debe tener una póliza de seguro que cubra todas las obligaciones bajo la garantía, permitiendo reclamos directos a la aseguradora si el garante no paga dentro de los 60 días. Los garantes no pueden usar lenguaje similar al de seguros en sus materiales, y la garantía debe ser emitida a alguien con seguro vehicular a todo riesgo. La garantía debe detallar la cobertura, el proceso de reclamo e incluir divulgaciones específicas sobre su naturaleza como garantía, no como seguro. Si el garante no cumple con estos requisitos, podría enfrentar acciones regulatorias. Se aplican exenciones a los fabricantes o distribuidores de vehículos y a las garantías que cubren solo la reparación o el reemplazo de productos de protección.

Esta ley cubre el seguro para propietarios de aeronaves, usuarios, comerciantes y cualquier persona con un interés en una aeronave. Protege contra pérdidas relacionadas con la propiedad, el mantenimiento, la operación y el uso de una aeronave, pero no cubre accidentes o lesiones a personas.

Esta ley define el seguro legal como un acuerdo para cubrir parte o la totalidad de los honorarios y gastos legales por servicios dirigidos por un abogado con licencia en EE. UU. Sin embargo, existen excepciones que no se consideran seguro legal. Estas incluyen contratos de iguala entre abogados y clientes, planes que solo ofrecen consultas o asesoramiento, planes voluntarios o informales para asuntos sencillos, asistencia legal de sindicatos para temas laborales y ayuda legal vinculada a otros seguros. La ley también señala que esta lista no abarca todos los planes de servicios legales que no son seguros.

Esta sección aclara que cuando se enumeran diferentes tipos de seguro bajo una categoría determinada, no significa que pertenezcan solo a esa categoría. Los tipos de seguro pueden cambiar de categoría según el tema, el riesgo y las conexiones de seguros relacionadas. Sin embargo, colocar tipos similares en diferentes categorías no cambia la definición de esas categorías.

Este estatuto permite a las aseguradoras ya aprobadas para ofrecer ciertos tipos de seguros añadir cobertura adicional a las pólizas que incluyen cobertura contra incendios. La cobertura adicional solo puede ser para propiedades no comerciales, como viviendas de hasta cuatro familias, e incluye protección contra cosas como robo o daños a bienes personales. Se aplica a artículos personales, embarcaciones pequeñas, herramientas agrícolas y caballos, pero excluye la compensación para trabajadores. Esto permite a las aseguradoras agrupar diferentes tipos de seguros en una sola póliza, simplificando a los propietarios la obtención de una cobertura integral.

Esta ley establece que las compañías de seguros, que están autorizadas a ofrecer seguros de responsabilidad civil, también pueden cubrir la responsabilidad por daños a la propiedad causados por el uso de equipos (como caballos) o vehículos en sitios no comerciales o agrícolas, según lo definido por una sección relacionada.

Esta sección define el "seguro de garantía financiera" haciendo referencia a otra sección, la Sección 12100, para su significado específico.

Esta sección define el 'seguro de propietarios de vivienda' como un tipo de seguro que cubre ciertos riesgos específicos detallados en otra parte de la ley, concretamente en la subdivisión (a) del Artículo 675.