Section § 18390

Explanation

这项法律允许专员检查和调查从事工业贷款业务的公司。他们可以随时检查公司的账簿、账目和记录,以确保公司遵守规定。这包括访问公司办公室并查阅文件和保险箱,无论该公司是独立运营还是作为更大集团的一部分。

为了发现违反本部门规定的行为或获取所需信息,专员可随时调查经营工业贷款公司或经纪业务的每家公司,或其控股公司或关联公司的事务,并检查其账簿、账目、记录和档案,无论此类公司是作为主事人或代理人行事或声称行事,或在本部门授权之下或未经授权行事。为了检查和调查的目的,专员及其正式指定代表应有权自由查阅所有此类公司及其控股公司或关联公司的办公室和营业场所、账簿、账目、文件、记录、档案、保险箱和金库。

Section § 18391

Explanation

本法律规定,如果专员认为某工业贷款公司因其状况需要特别关注,他们可以更密切地调查该公司的事务,并采取必要措施解决任何问题。

当专员判断任何工业贷款公司的状况使其有必要或适宜对其事务投入特别关注时,专员可以进行任何额外检查或调查,并就其事务提供任何必要的服务。

Section § 18392

Explanation
如果工业贷款公司接受专员的检查,它必须支付与此过程相关的费用。这包括进行检查或调查的人员的工资和任何相关的管理费用。专员可以通过使用该财政年度的估计平均每小时费率来决定费用。

Section § 18393

Explanation

如果一家工业贷款公司参与了(或打算参与)某类特定交易(如另一法律条款所规定),专员每年至少需要检查一次该公司的业务和记录。这项检查将持续进行,除非该公司通知专员它们希望停止这些活动,并证明它们已经处理了所有因这些交易产生的债务。

专员在收到工业贷款公司打算从事或正在从事第18209条允许的交易的书面通知后,应每年至少对每家此类工业贷款公司的事务和记录进行一次检查。除非该公司通知专员其选择终止此类活动并提供证据证明其已处置所有因任何此类交易产生的债务凭证,否则应进行此类检查。

Section § 18394

Explanation

专员团队制作的调查和检查报告不属于公开记录。但是,这些报告可以分享给公司的管理人员和董事,以帮助他们采取纠正措施。分享这些报告并不意味着它们不再受公共披露法律的豁免。

由专员正式指定的代表编制的调查和检查报告不属于公共记录。这些报告可以披露给报告所涉公司的管理人员和董事,以便这些管理人员或董事采取纠正措施。此类披露不应视为放弃《政府法典》第 7929.000 条规定的豁免。

Section § 18396

Explanation

本法律解释了专员可以与各种政府机构共享信息,这些机构可以来自本州、其他州、美国,甚至外国。专员可以专门向监管金融机构的机构、贷款担保等项目、商业监管机构或执法部门提供信息,特别是当存在涉嫌犯罪或违法行为时。该法律还明确指出,这些只是信息共享可能发生的部分情况,并非全部情况。

(a)CA 金融 Code § 18396(a) 在本节中,“政府机构”包括但不限于本州的任何机构、美国任何其他州的机构、美国的机构或任何外国的机构。
(b)CA 金融 Code § 18396(b) 专员可以向监管金融机构的政府机构提供信息。
(c)CA 金融 Code § 18396(c) 专员可以向管理贷款担保或类似项目的政府机构提供与参与该项目的人员有关的信息。
(d)CA 金融 Code § 18396(d) 专员可以向监管商业活动((b) 款所述类型除外)的政府机构提供与以下事项有关的信息:
(1)CA 金融 Code § 18396(d)(1) 涉嫌违反该机构所执行的法律。
(2)CA 金融 Code § 18396(d)(2) 涉及向该机构申请执照、批准或其他授权的人员。
(e)CA 金融 Code § 18396(e) 专员可以向作为执法机构的政府机构提供与涉嫌犯罪有关的信息。
(f)CA 金融 Code § 18396(f) 本节并未规定专员可以提供信息的唯一情形。