本节概述了申请人申请执照所需完成的事项。申请人需要填写一份专用表格并提交给专员，签署时需承担伪证罪的法律责任。

他们必须支付总计400美元的费用，并承担指纹采集和犯罪记录调查的费用。如果申请被拒绝或撤回，这些费用将不予退还。

申请人必须通过经审计的财务报表证明其净资产至少为25万美元，除非他们是符合特定美国证券交易委员会（SEC）报告规定的大型公司的一部分。在这种情况下，他们可以提交其母公司的财务文件。

本法律规定了对申请特定执照的个人进行犯罪背景调查的流程。专员必须将指纹和相关信息提交给司法部（DOJ），以核查犯罪记录或未决指控。司法部会将指纹发送给联邦调查局（FBI）进行联邦层面的核查，并在审查结果后回复专员。专员还必须要求司法部通知他们执照申请人未来的任何逮捕情况。申请人必须为此项服务支付费用。

当有人依据第28112条申请金融许可证并支付必要费用时，专员将调查其背景。这包括调查关键人员，例如普通合伙人或拥有或控制公司至少10%股权的人员，特别是如果他们负责公司在加州的业务活动。

如果公司是法人实体或其他复杂结构，调查范围将扩大到主要高级职员，如总裁、首席执行官或首席财务官，以及其他负责公司在本州运营的人员。

对于依据第28128条提交的许可证申请，重点是评估新的营业地点，特别是调查负责这些地点运营的关键个人。专员将仅考虑先前申请中未涵盖的新信息，如果一切符合要求，将颁发许可证。

“主要高级职员”包括直接监督公司活动的人员，如总裁、首席执行官、财务主管和首席财务官。

在获得执照之前，申请人必须正式指定专员作为其代理人，以接收与特定法规相关的非刑事司法或行政案件中的任何法律文件。这意味着专员可以代表申请人接收此类文件，就像直接送达给申请人一样。

如果文件被送达，必须在专员办公室留一份副本。但是，只有在送达文件的人通过挂号信或认证邮件向申请人最后备案的地址发送通知和副本，并提交一份宣誓书证明他们遵守了此程序（在指定日期或法院或行政机构设定的截止日期之前），该送达才被视为有效。

如果您申请执照被拒，整个流程将遵循特定的政府规定。专员可以基于多种原因拒绝您的执照申请。这些原因包括在申请中撒谎、在过去十年内涉及犯罪或欺诈、不遵守规定、未能满足重要要求，或有法律或财务问题记录。专员还需要确信您和您公司的关键人员诚实、负责，并有能力妥善经营业务。

如果你正在申请执照，但没有回应专员的信息请求，你的申请可能会被视为放弃。

你有60天时间回复这些请求，否则申请将被视为放弃。如果发生这种情况，你支付的任何费用将不予退还，但你可以重新提交一份新的申请并支付费用。