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Section § 6175

本法条定义了本文中使用的关键术语。“律师”包括在不同司法管辖区合法执业的任何人及其代理人。“客户”是指在向律师购买金融产品之前的三年内，曾聘请该律师提供法律服务的人。“老年人”和“受扶养老年人”的定义参照加州法律的另一部分。“金融产品”包括某些保险产品和年金。“出售”是指作为经纪人收取佣金。

本条中使用的下列定义适用：

(a) “律师”指州律师协会的执业许可持有人，或获准在美国任何法院、哥伦比亚特区最高法院或美国任何州、领地或岛屿属地的最高法院出庭执业且信誉良好、符合资格的人员，或在外国或其任何政治分区获得执业许可，或获准在该国或该政治分区的最高法院出庭执业且信誉良好、符合资格的人员，并包括在该州执业的律师、律师事务所或律师公司的任何代理人。

(b) “客户”指在律师向该人出售金融产品之前的三年内，曾聘请该律师提供法律服务的人。信托的设立人与受托人应被视为一人。

(c) “老年人”和“受扶养老年人”应具有《福利与机构法典》第九编第三部分第11章（第15600条起）所定义的含义。

(d) “金融产品”指受《保险法典》或其继承法管辖的长期护理保险、人寿保险和年金。

(e) “出售”指作为经纪人收取佣金。

律师定义金融产品长期护理保险

Section § 6175.3

本节概述了律师在向过去三年内与其存在关系的年长或受抚养成年客户出售金融产品时必须遵守的规则。交易必须公平，律师必须提供一份符合特定标准的书面披露。披露必须清晰，并由客户或其代表签署，详细说明律师将获得的任何佣金，并告知客户其寻求独立建议的权利。此外，披露还应告知客户在30天内退还金融产品的事宜，并提供关于Medi-Cal规划替代方案的指导。

律师在作为受托人行事时，可以向作为老年人或受抚养成年人的客户出售金融产品，如果律师在过去三年内与其存在或曾存在律师-客户关系，并且该交易或收购及其条款对客户公平合理，同时律师向该客户提供满足以下所有条件的披露：

(a) 该披露应采用书面形式，清晰醒目。该披露应为一份单独的文件，标题恰当，采用12磅字体，所有边距留有一英寸空间。

(b) 该披露以该客户应能合理理解的方式，由客户或客户的财产管理人、监护人或根据有效持久授权书行事的代理人签署。

(c) 该披露声明律师将收取佣金，并列明佣金金额以及佣金的实际百分比率（如有）。如果在交易开始时无法确定佣金的实际金额，披露应包括佣金的实际百分比率或计算佣金的替代依据，包括佣金计算方式的示例。

(d) 该披露应指明佣金的来源，以及佣金来源与收取佣金者之间的关系。

(e) 该披露应在提出金融产品推荐时或之前向客户提供。

(f) 该披露告知客户，其可以就购买金融产品寻求独立建议，并将获得合理的机会寻求该建议。

(g) 该披露包含一份声明，说明客户可在收到金融产品后30天内将其退还给发行公司以获得退款，具体规定见《保险法》第10127.10条。

(h) 该披露包含一份声明，说明如果购买金融产品是为了Medi-Cal规划，客户已被告知其他适当的替代方案，包括“花销策略”（spend-down strategies），以及获得公平听证或法院命令的可能性。

受托责任金融产品年长客户

Section § 6175.4

如果律师违反了某些规定并损害了客户，客户可以提起诉讼并寻求各种补救措施。这些措施包括实际损害赔偿、法院命令停止违规行为、财产返还、惩罚性损害赔偿，或法院认为适当的任何其他救济。此外，如果客户在身体、情感或经济上遭受了重大损害，在满足特定条件的情况下，他们可能还会额外获得最高一万美元 ($10,000)。在集体诉讼中，如果所需的事实认定得到确认，每位受影响的成员都有可能获得这笔额外金额。

(a) 因任何律师违反本条规定而遭受任何损害的客户，可以对该人提起诉讼，以追回或获得以下一项或多项补救措施：

(1) 实际损害赔偿，但在任何情况下，集体诉讼中的损害赔偿总额不得少于五千美元 ($5,000)。

(2) 禁止该违规行为的命令。

(3) 财产返还。

(4) 惩罚性损害赔偿。

(5) 法院认为适当的任何其他救济。

(b) 除 (a) 款规定的补救措施外，客户还可以寻求并获得不超过一万美元 ($10,000) 的金额，如果事实认定者 (1) 认定客户因被告的行为遭受了重大的身体、情感或经济损害，(2) 对《民法典》第 3345 条 (b) 款规定的一项或多项因素作出肯定性认定，并且 (3) 认定额外赔偿是适当的。在集体诉讼中，如果事实认定者已作出上述认定，判决可以判给每位集体成员额外赔偿。

客户损害赔偿违规补救措施实际损害赔偿

Section § 6175.5

如果持证专业人士违反了本条的规定，州律师协会可以对其进行纪律处分。

持证人纪律处分州律师协会

Section § 6175.6

如果有人违反了本条规定，法院必须将该人的姓名、地址和执照号码通知相关的专业执照颁发机构，以审查是否需要对其采取纪律处分。

法院报告违规通知专业执照颁发机构

Section § 6176

这项法律规定，律师必须遵守所有现行规则和义务，即使涉及本具体法律条款时也是如此。它确保本条款中的任何内容都不会妨碍执行有关律师职责的规定，特别是他们对客户的责任。

律师义务信义义务州律师协会职业行为规则

Section § 6177

加州律师协会必须发布一份年度纪律报告，其中应详细说明针对加州律师因违反特定规定而提出的投诉。该报告应明确指出这些投诉中指控的类型、因此启动的调查数量，以及由此采取的任何纪律处分。

年度纪律报告针对律师的投诉违反规定

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