Section § 12396

Explanation

本节定义了与产权保险公司及其业务实践相关的一些关键术语。“受控业务来源”指的是与产权保险公司或托管公司相关的公司或关联方。“许可证”是允许公司在产权保险领域运营的许可。“持证人”是持有此类许可证的实体。当受控业务来源直接或通过协议参与交易时,产权订单被视为源自该受控业务来源。这些定义对于理解产权公司的业务运营和法律合规性至关重要。

(a)CA 保险 Code § 12396(a) 就本条而言,“受控业务来源”指第1215条(a)款所定义的任何产权保险公司、受控托管公司或承保产权公司的关联方。
(b)CA 保险 Code § 12396(b) 就本条而言:
(1)CA 保险 Code § 12396(b)(1) “许可证”指颁发给产权保险实体的证券许可证、作为承保产权公司运营的许可证,或作为产权保险公司行事的授权证书。
(2)CA 保险 Code § 12396(b)(2) “持证人”指许可证的持有者。
(c)CA 保险 Code § 12396(c) 就本条而言,如果受控业务来源以交易任何一方的委托人、贷款人、代表或代理人身份行事,或以报告实体与其签订有书面或其他形式协议的任何其他个人或实体身份行事,且该协议旨在通过交易或以其他方式交换产权订单以实现对本条的遵守,则产权订单应被视为源自受控业务来源。

Section § 12397

Explanation
如果你想在任何县申请销售产权保险的执照,你必须表明你计划在该地区的市场中积极竞争。如果你不提供这些信息,你的执照可能会被拒绝。此外,你还需要证明你已完成的产权订单中,来自受控业务来源(即你对其有影响力或控制权的业务)的比例低于一半。

Section § 12397.5

Explanation

这项法律要求每个产权保险被许可人向保险部提交报告,以说明他们在其经营的每个县如何竞争。他们需要保留其产权订单来源的记录。

竞争程度通过已结产权订单的来源以及他们如何努力实现特定的竞争目标来衡量。每年,在营业年度结束后90天内,被许可人必须提交一份核实报告,详细说明每个县来自受控和非受控来源的已结产权订单的百分比。这份报告必须提交给专员以及与他们有协议的任何产权保险公司。

如果被许可人来自受控来源的业务低于5%,他们可以停止报告,但如果超过5%,他们必须恢复报告。产权保险公司也必须确认报告的准确性,或者指出信息是否不足。

(a)CA 保险 Code § 12397.5(a) 每个被许可人应按照保险部的要求提交材料,以使该部能够确定被许可人在其开展业务的每个县积极竞争的性质和程度。被许可人应保留其产权订单记录,足以表明产权订单的来源。
(b)CA 保险 Code § 12397.5(b) 竞争行为应通过被许可人在其从事产权业务的每个县的已结产权订单来源,以及通过该实体在实现第12397条规定的50%目标方面的进展来衡量,如根据 (c) 款提交的年度核实报告所示。
(c)CA 保险 Code § 12397.5(c) 在被许可人确定的每个营业年度结束后90天内,每个被许可人应向专员以及与被许可人保持承保协议的任何产权保险公司提交一份经被许可人首席执行官或其指定人员在伪证罪处罚下签署的核实报告,说明每个县源自受控和非受控业务来源的已结产权订单的百分比。与另一被许可人保持承保协议的每个产权保险公司,应在收到本报告后30天内,向专员提交一份核实声明,由被许可人首席执行官或其指定人员在伪证罪处罚下签署,声明该报告基本正确,或者报告中包含的信息不足以就报告的正确性形成意见。
(d)CA 保险 Code § 12397.5(d) 如果该部收到一份经伪证罪处罚下签署的核实声明,表明被许可人所从事的业务中,源自受控业务来源的比例低于5%,则被许可人可免除本条规定的进一步报告义务,但当被许可人所从事的业务中,源自受控业务来源的比例达到或超过5%时,仍应根据 (c) 款进行报告。

Section § 12398

Explanation
如果申请执照或持有执照的人不遵守本条文规定的规则,他们的申请可能会被拒绝,或者执照被暂停或取消。专员还可以按照法律程序采取其他纪律处分。

Section § 12399

Explanation
这项法律规定,除非本条明确提及,本条中的任何内容都不会阻止或限制对许可申请的审查或批准。简而言之,除非本条另有明确规定,否则申请仍可被审议或批准。