“专员”指金融保护和创新专员。
Chapter 1
Section § 17000
本节仅规定本部的名称为“托管法”。
托管 托管法 加州托管 部名称 标题 称谓 法律援引 托管服务 房地产交易 金融监管 消费者保护 持牌托管公司 托管账户 房产销售 资金管理
Section § 17001
本条规定，除非具体情况有特殊要求，否则本章中给出的定义将用于解释本法此部分。
定义解释 语境要求 部的解释 适用定义 法律定义 法规解释 语境适用 法律语境 法律解释精确性 定义适用 法规语言清晰度 法律语言解释 部的定义 特定法律术语 解释必要性
Section § 17002
在本节中，“专员”一词指的是担任金融保护和创新专员职位的人。
金融保护和创新专员 金融保护 创新 金融监管 金融监督 监管机构 加州金融 金融专员 州金融监管机构 金融保护专员
Section § 17002.5
本法律将“人”一词定义为不仅包括个人，还包括团体、企业以及其他类型的组织。这可以是一个合作社、协会、公司、合伙企业、法人团体、有限责任公司或任何其他法律实体。
“人”除指单数形式外，还指个人、个人团体、合作社、协会、公司、商号、合伙企业、法人团体、有限责任公司或其他法律实体。
人的定义 法律实体 商业实体 合作社 协会 公司 商号 合伙企业 法人团体 有限责任公司 个人团体 实体定义 法律实体类型 组织分类
Section § 17003
本法律定义了什么是“托管”。简单来说，它涉及一个人将有价值的东西，如金钱或法律文件，交给第三方。该第三方会一直持有这些东西，直到特定事件发生或条件满足，然后将其转交给另一方相关人员。这可以涉及财产的出售、转让或租赁。
对于互联网托管公司来说，运作方式相同，但它也包括通过互联网进行的动产或服务交易。金钱或其在线等价物由第三方持有，直到条件满足后才转交给另一方相关人员。
(a)CA 金融 Code § 17003(a) “托管”是指任何交易，其中一人为促成不动产或动产向另一人的出售、转让、设定负担或租赁，将任何书面文书、金钱、不动产或动产所有权凭证或其他有价物交付给第三方，由该第三方持有，直至特定事件发生或规定条件履行，届时由该第三方交付给受让人、出让人、受诺人、承诺人、债权人、债务人、受托人、委托人，或上述任何一方的任何代理人或雇员。
(b)CA 金融 Code § 17003(b) 对于互联网托管公司而言，“托管”亦包括任何交易，其中一人为促成动产或服务向另一人的出售或转让，将金钱或其经互联网授权的等价物交付给第三方，由该第三方持有，直至特定事件发生或规定条件履行，届时由该第三方交付给受让人、出让人、受诺人、承诺人、债权人、债务人、受托人、委托人，或上述任何一方的任何代理人或雇员。
托管交易 第三方持有 财产出售 财产转让 托管条件 互联网托管 在线交易 动产出售 资金转移 托管服务 所有权凭证 房地产托管 财产租赁 托管公司 托管条件履行
Section § 17004
“托管代理人”是指负责处理和管理托管事务的人，这意味着他们接收文件或金钱等物品进行保管，直到满足特定条件后，再将其转交给预期的接收方。
托管代理人 托管业务 托管管理 托管物处理 托管交付 托管服务 文件保管 金融交易 有条件交付 托管责任 托管流程 托管处理 第三方托管 托管人 托管协议
Section § 17004.5
“互联网托管代理人”是指在线处理托管款项的存入或交付的人，即他们通过互联网管理交易。
互联网托管代理人 在线托管交易 数字托管服务 托管存款处理 互联网托管交付 托管代理人定义 接收托管业务 在线托管管理 基于互联网的托管服务 托管服务提供商 数字交易促成 在线管理托管 在线托管处理 在线金融交易 互联网托管业务
Section § 17005
“被许可人”是指拥有有效且当前执照，可以作为托管代理人运营的人。
“被许可人”指持有有效且未被撤销的托管代理人执照的任何人。
被许可人 托管代理人 有效执照 未撤销执照 托管服务 托管人 许可要求 托管公司 加州托管代理人 托管代理人法规 作为托管代理人运营 托管代理人认证 托管代理人执照 许可托管服务 执照有效期
Section § 17005.1
“联合控制代理人”是指专门处理资金或财产，用于支付与不动产建设工程相关的费用（如劳务或材料费）的人。这种角色可以是他们的主要业务，也可以是其他业务的一部分，但不包括与房地产贷款相关的活动，或作为贷款人的代表。
联合控制代理人 施工付款 不动产改进 劳务成本 材料成本 建设开支 接收资金业务 财产支付 支付服务 施工许可证 代理人职责 房地产建设 授权代表排除 贷款排除 业务行为
Section § 17005.2
本法律定义了专门针对接收托管以供存入或交付的业务而言，“营业地点”或“营业办公地点”的含义。它明确指出，客户联络中心不包含在此定义中。
“营业地点”和“营业办公地点”指某人从事接收托管以供存入或交付业务的设施或其他营业场所，但不包括客户联络中心。
营业地点 营业办公地点 托管业务 托管存入 托管交付 设施排除 客户联络中心 托管交易 业务定义 房地产托管 托管服务 地点标准 营业场所 不包含 地点规定
Section § 17005.3
这项法律定义了互联网托管代理人的“客户联络中心”是什么。它是一个只负责通过电子信息或电话回复客户问题的场所。重要的是，这个地方不能进行任何收款或付款。从该中心创建或发送的任何文件或信息，都必须能从互联网托管代理人的主要营业地点进行查阅。
客户联络中心 互联网托管代理人 电子信息 电话咨询 托管交易 文件查阅 营业地点 设施运营 客户支持 托管文件 通讯中心 远程设施 文件审查 托管法
Section § 17005.4
本节将“受本分部管辖的人”定义为任何提供托管代理服务的人。它强调，除非某人根据第17006条获得明确豁免，否则他们属于这一类别，不能免受这些法规的约束。
托管代理人 托管服务 豁免 监管合规 第17006条 托管法规 加州托管代理人 金融服务监管 托管角色定义 豁免标准 托管法 受监管 服务履行 托管合规 受监管人
Section § 17005.5
本法律条款解释，“在本州内”这个短语指的是任何涉及托管交易的活动，无论这些交易是源自加州还是指向加州。它涵盖了从加州发起并流向州外的交易，从州外发起但目标是加州的交易，或完全在加州境内发生的交易。它还包括合同要约或承诺涉及加州境内某人的情况，无论这些要约或承诺最初是在哪里发出的。
“在本州内”指任何个人与接收托管以供存入或交付相关的活动，这些活动源自本州并指向本州以外的人，或源自本州以外并指向本州以内的人，或源自本州以内并指向本州以内的人，或导致合同的形成，且其要约或承诺指向本州内的人，无论其源自本州以内或以外，也无论要约是在本州以内或以外提出。
托管交易 加州交易 州内托管 州外托管 合同要约 合同承诺 托管活动 交易来源 交易目的地 跨境托管 在本州内 托管法 州内指向活动
Section § 17005.6
本法律定义了“托管代理人”一词，就本节而言，它不仅包括传统的托管代理人，还包括联合控制代理人以及那些在线运营的、被称为互联网托管代理人的实体。但是，第 (17004) 条中详细规定了例外情况。
除非第 (17004) 条另有规定，本部所称的“托管代理人”包括联合控制代理人和互联网托管代理人。
托管代理人 联合控制代理人 互联网托管代理人 托管服务 在线托管 托管监管 联合控制 托管范围 托管定义 第 (17004) 条例外 加州托管 金融交易 托管职责 基于互联网的托管 联合控制定义
Section § 17006
本节解释了某些企业和个人可以免于遵守加州托管代理通常适用的规定。这些豁免对象包括银行、信用合作社、保险公司、与客户有真实关系的持牌律师、准备产权保险文件的人员，以及在房地产交易中行事的房地产经纪人。但是，律师和经纪人除非直接监督工作，否则不能委托其豁免职责。此外，这些豁免不能用于为多个业务提供托管服务。
(a)CA 金融 Code § 17006(a) 本分部不适用于：
(1)CA 金融 Code § 17006(a)(1) 根据本州或美国任何法律经营业务的，涉及银行、信托公司、建筑和贷款或储蓄和贷款协会、信用合作社或保险公司的任何人。
(2)CA 金融 Code § 17006(a)(2) 任何在加利福尼亚州获得执业律师执照，与房地产或个人财产交易中的委托人存在真实客户关系，且未积极从事托管代理业务的人。
(3)CA 金融 Code § 17006(a)(3) 任何主要业务是准备摘要或进行产权调查，且这些摘要或调查被用作由根据本州任何涉及保险公司的法律经营业务的公司签发产权保险单的基础的人。
(4)CA 金融 Code § 17006(a)(4) 任何由房地产委员会许可的经纪人，在执行房地产交易过程中或附带行为时，在该交易中，经纪人是代理人或交易方，且经纪人正在执行需要房地产执照的行为。
(b)CA 金融 Code § 17006(b) 第(a)款第(2)项和第(4)项规定的豁免仅限于所列人员，且这些人不得委托任何职责，除非是在这些人的直接监督下履行的职责。尽管有本款规定，第(a)款第(2)项和第(4)项规定的豁免不适用于为超过一个业务执行托管而达成的任何安排。
托管代理豁免 银行和信用合作社 保险公司 房地产交易 产权保险 持牌律师 房地产经纪人 客户关系 职责委托 工作监督 多个业务
Section § 17006.5
如果你涉及本法相关的法律案件，并且你主张自己符合豁免条件或有例外情况适用，那么你有责任证明这一点。
举证责任 豁免主张 例外主张 法律程序 证明责任 证据要求 举证义务 主张者义务 法律豁免 例外定义 法律责任 法律证明 案件责任 豁免举证责任 例外举证责任
Section § 17008
这项法律规定，任何外国公司（即非加州本地公司）在未满足特定法律要求的情况下，不得在加州开展托管业务。在开展业务之前，该公司必须指定州专员作为其在加州处理法律诉讼的法律代表。这意味着，任何送达给该外国公司的法律通知，只要送达给该专员，即被视为已合法送达。
外国公司 托管业务 遵守要求 书面文件 指定专员 送达代理人 法律代表 法律文书送达 亲自送达 在加州开展业务 法律要求 文书送达 托管交易
