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Section § 2120

这项法律允许专员检查资金传输业务的任何部分，无论其位于州内还是州外，以确保一切合法并准确报告。负责人，例如董事和雇员，必须向专员出示任何记录，并尽其所能协助检查。

资金传输业务检查业务审查专员权限持牌人义务合法业务经营财务记录检查会计准确性合规性检查记录透明度协助专员业务问责金融监管资金处理法律跨州业务监督出示记录要求

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2121

本法律允许专员与其他负责监管资金传输的州或联邦监管机构合作。他们可以分担职责，例如进行检查和采取必要行动来执行规定。

资金传输监管机构执行管理合作州监管机构联邦监管机构联合检查官方行动专员职责金融监管监管合作机构间合作部门执行行政行动

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 23. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2122

如果您是被许可人，并且发生以下任何情况，您需要在五个工作日内告知专员：

1) 您或他人申请破产或重组；2) 您申请接管，启动解散或重组程序，或进行普遍债权人转让；3) 在您开展业务的地方，有人开始吊销或暂停您的执照；4) 您的保证金或担保被取消或受损；5) 您被指控或被定罪犯有重罪，或您公司里负责的人员被指控或被定罪犯有重罪；6) 您的代理人被指控或被定罪犯有重罪。

被许可人有理由知悉发生以下任何事件后，应在五个工作日内向专员提交报告：

(a) 根据《美国破产法典》(11 U.S.C. Secs. 101-110, incl.)，由被许可人或针对被许可人提交破产或重组申请。

(b) 由被许可人或针对被许可人提交接管申请，启动任何其他旨在解散或重组的司法或行政程序，或为其债权人利益进行普遍转让。

(c) 在被许可人从事业务或持有执照的州或国家，启动吊销或暂停其执照的程序。

(d) 被许可人的保证金或其他担保被取消或以其他方式损害。

(e) 被许可人或被许可人的高级管理人员、经理、董事或控制人被指控或被定罪犯有重罪。

(f) 代理人被指控或被定罪犯有重罪。

破产申请执照暂停接管司法程序行政程序解散重组债权人转让执照吊销保证金取消担保受损重罪指控重罪定罪高级管理人员重罪代理人重罪

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2123

如果一家企业或其代理人提供货币服务，他们必须遵守《美国银行保密法》法规中规定的规则。

根据依据《美国银行保密法》(31 C.F.R. Chapter X) 通过的法规，作为货币服务企业的持证人及其作为货币服务企业的代理人，应当遵守这些法规。

货币服务企业持证人合规银行保密法 31 C.F.R. Chapter X 货币服务法规金融合规美国法规代理人义务资金转移规则反洗钱要求监管合规金融代理人

(Amended by Stats. 2022, Ch. 452, Sec. 104. (SB 1498) Effective January 1, 2023.)

Section § 2124

本法律条款概述了金融持证人必须至少保存三年的记录类型。这些记录包括已售出的支付或储值义务记录、每月更新的总账、银行对账单以及已支付义务的记录。持证人还必须保存代理人的姓名和地址清单，以及专员要求的任何额外记录。与第2102条收据相关的记录应保存六个月，或合同中规定的更长时间。记录可以任何格式存储，甚至可以在州外存储，但必须在收到请求后七天内提供查阅，非英文记录必须在该期限内翻译成英文。

(a) 持证人应保存以下记录至少三年，以确定其遵守本部门规定：

(1) 每份已售出的支付工具或储值义务的记录。

(2) 至少每月过账的总账，包含所有资产、负债、资本、收入和支出账户。

(3) 银行对账单和银行对账记录。

(4) 未结清的支付工具和储值义务的记录。

(5) 在三年内已支付的每份支付工具和储值义务的记录。

(6) 所有持证人代理人及其分支机构的最后已知姓名和地址清单。

(7) 专员通过命令或法规合理要求的任何其他记录。

(b) 持证人或其代理人应保存根据第2102条提供的任何收据的记录，保存期为六个月或持证人与其代理人之间合同中规定的更长时间。

(c)

(a)款和(b)款中规定的项目可以任何形式的记录保存。

(d) 记录可以在本州以外保存，但须在以书面形式发出的七天通知后，将其提供给专员查阅。

(e) 如果根据第456条规定不需要以英文保存的记录是非英文的，持证人应在以书面形式发出的七天通知后，提供翻译成英文的记录。

(f) 每个持证人应保存专员要求的任何其他记录。

财务记录保存支付工具记录储值义务总账要求银行对账单记录代理人名单要求专员要求记录可查阅性非英文记录翻译记录保存期限异地记录存储

(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 15. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

Section § 2125

当持证人增加或更换关键人员（指具有重大影响力或责任的人）时，他们需要在任命后15天内通知专员。在此通知之后，如果该人员的背景不适合或不利于公众或客户，专员有90天时间否决该任命。

如果专员在90天内未否决，则该人员将自动获得批准，除非适用第2035条。此外，持证人必须在任命后45天内提交其他法规要求的特定信息。

增加或更换关键人员的持证人应完成以下所有事项：

(a) 在关键人员任命生效日期后的15天内向专员提供通知。

(1) 在遵守本款规定后的90天内，如果该关键人员的能力、经验、品格或诚信支持专员认定允许该人员担任持证人的关键人员不符合公众或持证人客户的最佳利益，专员可以发出不予批准该关键人员的通知。

(2) 如果根据本款规定提供的通知在提供之日起90天内未被否决，则该关键人员应被视为已获批准。此时间范围不适用于根据第2035条提交的申请。

(b) 在生效日期后的45天内，提供加州法规第10篇第80.4105条和第80.4105.10条（经不时修订）所要求的适用信息。

关键人员任命持证人要求专员通知不予批准时限公共利益客户保护能力审查品格评估法规遵从通知期第80.4105条加州法规自动批准条款信息提交任命通知

(Added by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 10. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)

Section § 2127

这项法律规定，在2025年1月1日之前，在加州获得资金传输业务许可的企业，如果某些新规定与截至2023年12月31日已生效的法律相冲突，或者引入了旧法律中没有的新要求，则无需遵守这些新规定。

在2025年1月1日之前，根据本分部获得许可从事资金传输业务的人，在以下情况下不受新增本条文的法案中某项规定的约束：该规定与2023年12月31日生效的法律相冲突，或该规定设立了2023年12月31日生效的法律未曾施加的新要求。

资金传输商业许可法律冲突新要求 2025年1月1日 2023年12月31日豁免期合规加州金融法规资金传输业务义务

(Added by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 11. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)

Chapter 7