本节解释了团体医疗保健服务计划中使用的特定术语。它将“承运人”定义为根据团体合同负责支付福利的实体，并将“受抚养人”和“完全丧失工作能力”定义为合同中规定的含义。“终止”是指雇主与医疗保健服务计划之间合同的结束，而“福利延期”是指在合同终止时对完全丧失工作能力的人员继续提供保障。“雇员”包括所有获得福利的个人和团体成员。“合同”指受本条规定约束的任何团体医疗保健服务计划，而“合同持有人”是获得该合同的实体。“费用”是承运人获得的付款。“替代保障”是指由后续医疗服务提供者提供的福利。

这项法律规定，任何涵盖住院、医疗或外科手术费用的健康保险合同，即使在合同结束后，也必须在合理期限内继续提供这些福利，特别是对于在合同终止时已完全丧失工作能力的雇员或受抚养人。

与导致完全丧失工作能力的状况相关的福利，在停止缴费后应至少延长12个月。如果此人不再丧失工作能力，或者如果有新的保险公司接管并承保该状况，此延期可以终止。

合同可能包含在此福利延期期间的特定限制或约束。

这项法律规定，如果一家新的保险公司在旧保单终止后的60天内提供健康保障，他们必须承保所有曾受旧保单保障的雇员和受抚养人。这包括在新计划下符合资格的人，即使他们不是全职工作或正在住院。但是，新公司不必承保与旧保单终止时已存在的残疾相关的费用。

在新成员满足新公司保单的全部福利要求之前，他们必须获得至少与旧计划相同水平的福利，减去旧计划已支付的金额。这些新成员的保障将持续到其新保单通常终止的日期，或者，如果他们曾受旧保单保障，则对先天性异常等既有状况的保障不被减少的日期。

旧保险公司必须向新公司提供有关先前福利的必要信息。此外，如果受抚养子女曾受旧计划保障，即使主要保单持有人未提供该子女的经济支持，新计划也不能将其排除在保障之外。最后，如果某些先天性疾病在旧计划下正在接受治疗，新计划不能减少或排除其福利。

本法律适用于1977年1月1日之后在加利福尼亚州签发、交付、更改或续签的所有保险单或合同。如果在1977-1978年立法会议期间进行了更改，任何更新的保单也必须遵守这些新规定和修正案。