本节定义了在加利福尼亚州与人寿或健康保险相关的“管理人”资格。除特定例外情况外，“管理人”是指为保险收取费用或处理索赔的人。例外情况包括雇主、工会、持牌保险公司和代理人、债权人、某些信托、银行、信用卡公司、律师、持牌理赔员、非营利农业协会以及《健康与安全法》下受特定监管的实体。这些例外情况不被视为本法所指的管理人。

本法律要求保险管理人保存与保险公司和被保险人之间所有交易的全面准确记录。这些记录必须在任何协议有效期内及其后五年内保存，并须符合标准的保险记录保存惯例。

保险公司有权查阅这些记录以履行其义务，而专员则可查阅这些记录进行审计或检查。记录中的信息是保密的，但在必要时可用于针对管理人的诉讼程序。

专员还可以制定关于如何保存这些记录的规则。如果管理人未能按要求保存记录，他们将面临在经过正当程序后失去注册证书的风险。

在加州，如果你管理或运营保险项目，你只能使用保险公司已经审查并批准过的广告。这意味着任何你想发布的广告都必须首先经过承保该业务的保险公司的检查和接受。

当管理人（处理保险事务的个人或公司）收取保险费和费用时，必须以信托（基于信任）的方式安全保管这些资金。这些资金应立即发送给合法所有人，或存入由管理人设立的专用银行账户。如果资金是为多家保险公司收取的，管理人必须为每家保险公司的资金保留详细记录。

管理人需要保留这些记录的副本，并应保险公司要求提供给它们。信托账户中的资金不能用于支付索赔。相反，取款必须遵循与保险公司签订的书面协议，可以包括将资金汇给保险公司、为保险公司存入资金、将其转入索赔支付账户，或支付管理人自己的费用。退还保费（退款）也应返还给合法当事人。

如果你想在本州担任保险管理人，并且你还不是持牌理算师，那么你需要从保险局长那里获得一份注册证书。这份证书必须符合与寿险代理人类似的特定规定和费用要求，但也有一些例外情况。此外，所有管理人还需要遵守Section 1724.5中的某些规定。