Section § 926

Explanation

本节强调,一个强大的保险市场对所有加州居民都有益。州政府认为,保险公司应以提供社会、经济和环境效益的方式进行投资,并努力使用多元化的投资经理。为支持这一点,加州有组织投资网络 (COIN) 在该部门内成立,以鼓励和促进此类投资。

COIN 的任务是积极推广解决州关键需求的投资机会,特别是在服务不足和环境领域。这些机会将通过部门网站上发布的公告进行强调和提供。目标是刺激保险公司投资于对中低收入、农村和面临环境挑战的社区有益的项目。

立法机关发现并宣布以下所有事项:
(a)CA 保险 Code § 926(a) 拥有一个强大且可行的保险市场符合所有加州居民的利益。
(b)CA 保险 Code § 926(b) 本州的政策是,保险公司应支持促进社会、经济和环境效益的投资,并应考虑在可能的情况下,侧重于使用多元化的投资经理进行此类投资。
(c)CA 保险 Code § 926(c) 本条将在该部门内设立加州有组织投资网络 (COIN)。
(d)CA 保险 Code § 926(d) COIN 有责任采取积极措施,鼓励保险公司进行促进社会、经济和环境效益的投资。
(e)CA 保险 Code § 926(e) COIN 应采取积极措施,鼓励保险公司进行本条所定义的投资,包括但不限于创建和识别潜在的投资机会,包括编制投资机会公告以及开展营销和推广工作。这些信息应以投资机会公告的形式发布在该部门的互联网网站上。这些机会公告有助于资助解决本州关键需求的项目,特别是在服务不足、中低收入和农村社区,以及环境需求方面。

Section § 926.1

Explanation

本法律条款定义了在讨论旨在惠及加州服务不足或中低收入社区的投资时使用的几个关键术语。“区域中位收入”(AMI)用于确定特定区域内相对于中位收入的收入水平。“社区发展投资”指主要旨在支持社区发展,特别是为服务不足社区提供支持的投资,包括经济适用房、社区设施、经济发展以及通过特定计划和金融机构进行的投资。

其他定义的术语包括“多元化投资经理”,指主要由女性、退伍军人、少数族裔或LGBTQ个人组成的管理团队;“绿色投资”,侧重于可再生能源和可持续发展;“影响力投资”,提供社会或环境效益;以及“高影响力投资”,指创新且显著惠及服务不足社区的投资。本条款还解释了“低收入”和“中等收入”的构成,以及“MSA”、“非大都市区”等术语和“投资”的广义含义。

在本条中,下列术语的含义如下:
(a)CA 保险 Code § 926.1(a) “区域中位收入”(AMI)指以下任一情况:
(1)CA 保险 Code § 926.1(a)(1) 如果个人或地理区域位于大都市统计区(MSA)内,则指该MSA的家庭收入中位数;如果个人或地理区域位于已细分为大都市分区(metropolitan divisions)的MSA内,则指该大都市分区的家庭收入中位数。
(2)CA 保险 Code § 926.1(a)(2) 如果个人或地理区域位于MSA之外,则指全州非大都市区的家庭收入中位数。
(b)CA 保险 Code § 926.1(b) “社区发展投资”指一项投资,其全部或部分主要目的在于为加州服务不足或中低收入的个人、家庭或社区进行社区发展,或直接使其受益。“社区发展投资”包括但不限于在加州进行的以下投资:
(1)CA 保险 Code § 926.1(b)(1) 为服务不足或中低收入的个人或家庭提供的经济适用房,包括多户租赁和自有住房。
(2)CA 保险 Code § 926.1(b)(2) 直接惠及服务不足或中低收入的个人、家庭或社区的社区设施或社区服务提供者(包括教育、医疗或社会服务提供者)。
(3)CA 保险 Code § 926.1(b)(3) 能够带来惠益的经济发展,包括但不限于为服务不足或中低收入的个人、家庭或社区(包括城市或农村社区),或为服务这些社区的企业或非营利社区服务组织创造、保留或改善就业,或提供所需资本。
(4)CA 保险 Code § 926.1(b)(4) 振兴或稳定服务不足或中低收入社区的活动。
(5)CA 保险 Code § 926.1(b)(5) 投资于或通过加州有组织投资网络(COIN)认证的社区发展金融机构(CDFIs)进行的投资,以及根据联邦、州或地方社区发展投资计划或社区发展投资税收激励计划的要求进行的投资,前提是这些投资直接惠及服务不足或中低收入的个人、家庭和社区,并符合本条规定。
(6)CA 保险 Code § 926.1(b)(6) 社区发展基础设施投资。
(7)CA 保险 Code § 926.1(b)(7) 投资于位于服务不足或中低收入地理区域的商业地产,并符合本条规定。
(8)CA 保险 Code § 926.1(b)(8) 投资于保留地社区。“保留地”指由美洲原住民部落在联邦印第安事务局管辖下管理的土地区域,前提是该部落列于印第安事务局在《联邦公报》上发布的最新“经印第安事务局认可并有资格获得服务的印第安实体”名单或其后续文件中。
(9)CA 保险 Code § 926.1(b)(9) 投资于农村地区。“农村地区”指任何开阔地带或任何地方、城镇、村庄或城市,其本身以及与它所属或相关的任何其他地方、城镇、村庄或城市合计,人口不超过10,000人,或者人口不超过50,000人且位于非大都市区内。“农村地区”也指位于标准MSA内的任何开阔地带、地方、城镇、村庄或城市,如果该地区人口不超过50,000人,该地区不属于或不与城市区域相关联,且该地区具有农村特征。
(c)CA 保险 Code § 926.1(c) “社区发展基础设施”指加州债务,包括由加州或加州州或地方政府机构发行的所有债务,如果该债务的全部或部分主要目的在于为服务不足或中低收入社区进行社区发展,或直接使其受益,并符合 (b) 款的规定。
(d)CA 保险 Code § 926.1(d) “多元化投资经理”指投资管理组织,包括公司、公司内部的团体和个人、合伙企业、有限责任公司以及其他特殊目的载体,这些组织位于加州或积极在加州进行并持有投资,且其投资经理至少有51%由女性、退伍军人、少数族裔、女同性恋、男同性恋、双性恋、跨性别者或酷儿组成,或由这些群体中人员的组合组成。
(e)CA 保险 Code § 926.1(e) “地理区域”指美国人口普查局在最近一次十年期人口普查中划定的人口普查区。
(f)CA 保险 Code § 926.1(f) “Green investments” means investments that emphasize renewable energy projects, economic development, and affordable housing focused on infill sites so as to reduce the degree of automobile dependency and promote the use and reuse of existing urbanized lands supplied with infrastructure for the purpose of accommodating new growth and jobs. “Green investments” also means investments that can help communities grow through new capital investment in the maintenance and rehabilitation of existing infrastructure so that the reuse and reinvention of city centers and existing transportation corridors and community space, including projects offering energy efficiency improvements and renewable energy generation, including, but not limited to, solar and wind power, water and waste management, sustainable agriculture, mixed-use development, affordable housing opportunities, multimodal transportation systems, and transit-oriented development, can advance economic development, jobs, and housing.
(g)CA 保险 Code § 926.1(g) “Impact investments” means investments that provide a social or environmental benefit to underserved or low-to-moderate-income individuals, families, or communities in California.
(h)CA 保险 Code § 926.1(h) “High-impact investments” means investments that are innovative, responsive to community needs, not routinely provided by insurers, and provide a minimum of 50 percent social or environmental benefits to underserved or low-to-moderate-income individuals, families, or communities in California.
(i)CA 保险 Code § 926.1(i) “Insurer” means an admitted insurer as defined in Section 24, including the State Compensation Insurance Fund, or a domestic fraternal benefit society as defined in Section 10990.
(j)CA 保险 Code § 926.1(j) “Investment” means a lawful equity or debt investment, or loan, or deposit obligation, or other investment or investment transaction allowed by the Insurance Code.
(k)CA 保险 Code § 926.1(k) “Low-income” means an individual income that is less than 50 percent of the AMI, or a median family income that is less than 50 percent of the AMI in the case of a geographical area.
(l)CA 保险 Code § 926.1(l) “MSA” means a metropolitan statistical area as defined by the Director of the Office of Management and Budget.
(m)CA 保险 Code § 926.1(m) “Moderate-income” means an individual income that is at least 50 percent but less than 80 percent of the AMI, or a median family income that is at least 50 percent but less than 80 percent of the AMI in the case of a geographical area.
(n)CA 保险 Code § 926.1(n) “Nonmetropolitan area” means any area that is not located in an MSA.

Section § 926.3

Explanation

这项加州法律鼓励保险公司投资于有益于州内低收入和中等收入社区的社区发展和基础设施项目。它要求年保费收入达到或超过1亿美元的保险公司,制定一份关于其在社区发展方面投资目标的政策声明。这些声明必须提交给专员,并将在该部门的网站上公开。该法律旨在提高透明度,并激励保险公司支持社区发展。

(a)CA 保险 Code § 926.3(a) 加利福尼亚州的政策是:(1) 保险公司在可行的情况下,应支持社区发展投资和社区发展基础设施投资,并应鼓励保险公司投资于有益于加利福尼亚州及加利福尼亚州低收入和中等收入社区的审慎社区发展投资和社区发展基础设施投资;(2) 每一家在该州承保大量保险的获准保险公司都应考虑社区发展投资和社区发展基础设施投资;以及 (3) 加利福尼亚州有组织投资网络是该部门的一部分,并有责任采取积极措施鼓励获准保险公司进行社区发展投资。
(b)CA 保险 Code § 926.3(b) 每一家在加利福尼亚州获准经营且每年在加利福尼亚州承保保费等于或超过一亿美元 ($100,000,000) 的保险公司,应制定并最迟于2011年7月1日前向专员提交一份关于社区发展投资和社区发展基础设施投资的政策声明,该声明应阐明保险公司在当前和下一个日历年度内对这些投资的目标。这些备案文件应为公开信息。就本款而言,“政策声明”是指旨在影响某项决定或行动的原则声明。该政策声明可包括总体目标或具体投资目标,但无需包含具体的投资目标或门槛。
(c)CA 保险 Code § 926.3(c) 专员应在该部门的互联网网站上建立一个链接,该链接应提供公众查阅每家保险公司政策声明的内容以及每家保险公司根据 (b) 款提供的社区发展投资和社区发展基础设施投资数据。