ایجنسی کی سرگرمیاںعمومی دفعات

Section § 1380

Explanation

یہ سیکشن کیلیفورنیا میں مالیاتی سرگرمیوں سے متعلق اہم تصورات کی وضاحت کرتا ہے۔ "مجاز ایجنسی سرگرمیوں" میں ڈپازٹس اور قرضوں کے مختلف پہلوؤں کو سنبھالنا شامل ہے، جیسے ڈپازٹس وصول کرنا، قرضوں کی سروسنگ، اور درخواستوں پر کارروائی کرنا۔ ان سرگرمیوں میں قرض کی معلومات فراہم کرنا یا فنڈز تقسیم کرنا جیسے اقدامات شامل ہیں، جیسا کہ کمشنر کی طرف سے متعین کیا گیا ہے۔ تاہم، اس میں کمشنر کی متعین کردہ سرگرمیوں سے باہر کچھ بھی شامل نہیں ہے۔

مزید برآں، "بیمہ شدہ ڈپازٹری ادارہ" سے مراد ایسے بینک یا اسی طرح کے ادارے ہیں جن کے ڈپازٹس فیڈرل ڈپازٹ انشورنس کارپوریشن کے ذریعے کور کیے جاتے ہیں۔ اس میں وفاقی قانون میں متعین متعلقہ منسلک ادارے بھی شامل ہیں۔

اس باب میں، جب تک کہ سیاق و سباق بصورت دیگر تقاضا نہ کرے:
(a)CA مالی Code § 1380(a) “مجاز ایجنسی سرگرمیاں” کا مطلب ہے ڈپازٹس وصول کرنا، ٹائم ڈپازٹس کی تجدید کرنا، قرضے بند کرنا، قرضوں کی سروسنگ کرنا، اور قرضوں اور دیگر واجبات پر ادائیگیاں وصول کرنا۔ “مجاز ایجنسی سرگرمیوں” میں وزارتی افعال شامل ہیں جیسے قرض کی درخواستیں فراہم کرنا، دستاویزات جمع کرنا، قرض دینے کے لیے ضروری دستاویزات واپس کرنے کے لیے جگہ فراہم کرنا، قرض اکاؤنٹ کی معلومات فراہم کرنا، ادائیگیاں وصول کرنا، قرض کے فنڈز تقسیم کرنا، قرض کی درخواستوں کا جائزہ لینا، اور دیگر سرگرمیاں جو کمشنر حکم یا ضابطے کے ذریعے متعین کر سکتا ہے۔ تاہم، “مجاز ایجنسی سرگرمیوں” میں کوئی بھی ایسی دیگر سرگرمیاں شامل نہیں ہیں جو کمشنر حکم یا ضابطے کے ذریعے متعین کر سکتا ہے۔
(b)CA مالی Code § 1380(b) “بیمہ شدہ ڈپازٹری ادارہ” کا مطلب ہے کوئی بھی بینک، سیونگ اینڈ لون ایسوسی ایشن، سیونگ ایسوسی ایشن، سیونگ بینک، یا انڈسٹریل لون کمپنی جس کے ڈپازٹس فیڈرل ڈپازٹ انشورنس کارپوریشن کے ذریعے بیمہ شدہ ہوں۔ “بیمہ شدہ ڈپازٹری ادارہ” میں فیڈرل ڈپازٹ انشورنس ایکٹ (12 U.S.C. Sec. 1828(r)) کے سیکشن 18(r) کے معنی میں کوئی بھی ڈپازٹری ادارہ سے منسلک ادارہ شامل ہے۔
مجاز ایجنسی سرگرمیاں ڈپازٹس وصول کرنا قرضوں کی سروسنگ ...

Section § 1381

Explanation
یہ قانون کہتا ہے کہ اس باب کے قواعد کیلیفورنیا کے کسی ریاستی بینک پر لاگو نہیں ہوتے جب وہ کسی دوسرے بینک کے ایجنٹ کے طور پر کام کرتا ہے، یا جب کوئی دوسرا بینک اس کے لیے کام کرتا ہے، بشرطیکہ متعلقہ دفتر کو ریگولیٹری وجوہات کی بنا پر بینک کا مرکزی دفتر نہ سمجھا جائے۔
کیلیفورنیا ریاستی بینک، بیمہ شدہ ڈپازٹری ادارہ، مجاز ایجنسی سرگرمیاں، ایجنٹ، ریگولیٹری مقاصد، پرنسپل دفتر، بینک ایجنٹ تعلق، ریگولیٹری تعمیل، مالیاتی ضابطہ، بینک ایجنسی قانون، بینک آپریشنز، ڈپازٹری ادارہ، ایجنسی چھوٹ، مالیاتی ادارے، ایجنسی سرگرمیاں

Section § 1382

Explanation

یہ سیکشن کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک کے لیے کچھ اقدامات کی منظوری حاصل کرنے کے تقاضوں کو بیان کرتا ہے جو ایک بیمہ شدہ ڈپازٹری ادارے کے ساتھ شامل ہو۔ اگر یہ دونوں ادارے "وابستہ" ہیں، یعنی ایک دوسرے کو کنٹرول کرتا ہے یا وہ ایک کنٹرولنگ پارٹی کا اشتراک کرتے ہیں، تو بینک کمشنر کو مطلع کرکے منظوری کی ذمہ داریاں پوری کر سکتا ہے۔ منظوری دی گئی سمجھی جاتی ہے اگر، 30 دنوں کے اندر، کمشنر نوٹس پر اعتراض نہیں کرتا ہے۔ نوٹیفکیشن میں بینک، وابستہ ادارے، مجوزہ کاروباری سرگرمیوں، اور کمشنر کی طرف سے طلب کردہ کسی بھی دوسری معلومات کے بارے میں تفصیلات شامل ہونی چاہئیں۔ 250 ڈالر کی فائلنگ فیس درکار ہے۔ کمشنر نوٹس پر اعتراض کرنا ہے یا نہیں، اس کا فیصلہ کرتے وقت کچھ عوامل پر غور کرتا ہے۔

(a)CA مالی Code § 1382(a) اس سیکشن میں، جب کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک اور ایک بیمہ شدہ ڈپازٹری ادارے کے حوالے سے استعمال کیا جائے تو "وابستہ" کا مطلب ہے کہ کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک بیمہ شدہ ڈپازٹری ادارے کو کنٹرول کرتا ہے، بیمہ شدہ ڈپازٹری ادارہ کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک کو کنٹرول کرتا ہے، یا کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک اور بیمہ شدہ ڈپازٹری ادارہ براہ راست یا بالواسطہ ایک یا زیادہ ثالثوں کے ذریعے مشترکہ کنٹرول میں ہیں۔ اس ذیلی تقسیم کے مقاصد کے لیے، "کنٹرول" کا وہی مطلب ہے جو سیکشن 1250 میں بیان کیا گیا ہے۔
(b)CA مالی Code § 1382(b) اگر کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک اور ایک بیمہ شدہ ڈپازٹری ادارہ وابستہ ہیں، تو سیکشن 1384 یا 1391 میں بیان کردہ پیشگی منظوری کی ضرورت پوری سمجھی جائے گی اگر کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک کمشنر کے پاس ایک نوٹس فائل کرتا ہے اور، 30 دنوں کے اندر یا کسی بھی طویل مدت کے اندر جس پر کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک رضامند ہو، کمشنر یا تو (1) نوٹس پر اعتراض نہ کرنے کا تحریری بیان جاری کرتا ہے یا (2) نوٹس پر تحریری اعتراض جاری نہیں کرتا ہے۔
(c)Copy CA مالی Code § 1382(c)
(1)Copy CA مالی Code § 1382(c)(1) ذیلی تقسیم (b) کے تحت کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک کی طرف سے دائر کردہ نوٹس میں درج ذیل معلومات شامل ہوں گی:
(A)CA مالی Code § 1382(c)(1)(A) کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک کا نام۔
(B)CA مالی Code § 1382(c)(1)(B) وابستہ بیمہ شدہ ڈپازٹری ادارے کے مرکزی یا ہیڈ آفس کا نام اور مقام۔
(C)CA مالی Code § 1382(c)(1)(C) مجوزہ ایجنسی کی تفصیل، بشمول اس ادارے کی شناخت جو پرنسپل ہوگا، اس ادارے کی شناخت جو ایجنٹ ہوگا، اور ان سرگرمیوں کی تفصیل جن میں ایجنٹ پرنسپل کی جانب سے شامل ہوگا۔
(D)CA مالی Code § 1382(c)(1)(D) کوئی بھی دوسری معلومات جو کمشنر کو درکار ہو سکتی ہے۔
(2)CA مالی Code § 1382(c)(2) ذیلی تقسیم (b) کے تحت کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک کی طرف سے دائر کردہ نوٹس اس شکل میں ہوگا، اس طریقے سے دستخط کیا جائے گا، اور، اگر کمشنر ضابطے یا حکم کے ذریعے تقاضا کرے، تو اس طریقے سے تصدیق کی جائے گی جو کمشنر ضابطے یا حکم کے ذریعے تقاضا کر سکتا ہے۔
(3)CA مالی Code § 1382(c)(3) ذیلی تقسیم (b) کے تحت کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک کی طرف سے دائر کردہ نوٹس کے ساتھ دو سو پچاس ڈالر ($250) کی فائلنگ فیس ہوگی۔
(d)CA مالی Code § 1382(d) ذیلی تقسیم (b) کے مقاصد کے لیے، کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک کی طرف سے ایک نوٹس کمشنر کے پاس اس وقت دائر سمجھا جائے گا جب مکمل نوٹس، بشمول کوئی بھی ترامیم یا اضافی معلومات، جس میں کمشنر کی طرف سے درکار تمام معلومات شامل ہوں، اور جو بصورت دیگر ذیلی تقسیم (c) کی تعمیل کرتا ہو، کمشنر کو موصول ہو جائے۔
(e)CA مالی Code § 1382(e) کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک کے نوٹس پر اعتراض کرنا ہے یا نہیں، اس کا تعین کرتے وقت، کمشنر سیکشن 1387 یا 1394 میں بیان کردہ عوامل پر غور کرے گا، جیسا کہ معاملہ ہو۔
کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک بیمہ شدہ ڈپازٹری ادارہ وابستہ ادارے ...