غیر ملکی بچت کمپنیاں - بچت ایسوسی ایشن قانون - مالی - CA

Section § 10000

یہ سیکشن بتاتا ہے کہ اس باب کے لیے کچھ اصطلاحات کی تعریف کیسے کی گئی ہے۔ 'کیلیفورنیا سیونگز ایسوسی ایشن' میں وہ ایسوسی ایشنز شامل ہیں جو 1935 سے کیلیفورنیا میں مجاز ہیں۔ 'غیر ملکی ہولڈنگ کمپنی' سے مراد وہ سیونگز یا بینک ہولڈنگ کمپنیاں ہیں جو بنیادی طور پر کیلیفورنیا سے باہر کام کرتی ہیں اور ریاست میں ان کی کوئی شاخیں نہیں ہیں۔ 'غیر ملکی سیونگز ایسوسی ایشن' ایک بیمہ شدہ ادارہ ہے جو نہ تو کیلیفورنیا کی ہے اور نہ ہی فیڈرل ایسوسی ایشن ہے۔ 'بیمہ شدہ ادارہ' ایک سیونگز ادارہ ہے جس کا FDIC کے ذریعے بیمہ کیا جاتا ہے لیکن اس میں کچھ خاص قسم کے سیونگز بینک شامل نہیں ہیں۔ مزید برآں، 'ڈپازٹس کا مرکزی مقام' وہ جگہ ہے جہاں کسی ادارے کے مجموعی طور پر سب سے زیادہ ڈپازٹس ہوتے ہیں۔

اس باب میں واضح طور پر تعریف نہ کیے گئے الفاظ کا وہی مطلب ہوگا جو باب 1 (سیکشن 5000 سے شروع ہونے والا) میں دیا گیا ہے یا جو کمشنر ضابطے کے ذریعے فراہم کرے۔ اس باب کے مقاصد کے لیے:

(a) "کیلیفورنیا سیونگز ایسوسی ایشن" کا مطلب یا تو (1) ایک ایسوسی ایشن ہے یا (2) ایک غیر ملکی ایسوسی ایشن یا اس کا جانشین جو 15 ستمبر 1935 کو کیلیفورنیا میں ایک ایسوسی ایشن کا کاروبار کرنے کے لیے لائسنس یافتہ تھا۔

(b) "غیر ملکی ہولڈنگ کمپنی" کا مطلب ہوم اونرز لون ایکٹ کے سیکشن 10 میں بیان کردہ سیونگز اینڈ لون ہولڈنگ کمپنی ہے، جیسا کہ ترمیم شدہ (12 U.S.C. Sec. 1467a) یا فیڈرل بینک ہولڈنگ کمپنی ایکٹ کے سیکشن 3 میں بیان کردہ بینک ہولڈنگ کمپنی ہے، جیسا کہ ترمیم شدہ، (12 U.S.C. Sec. 1841 et seq.)، جس سیونگز اینڈ لون یا بینک ہولڈنگ کمپنی کا (1) ڈپازٹس کا مرکزی مقام کیلیفورنیا سے باہر ہے اور (2) کیلیفورنیا میں کسی ذیلی کیلیفورنیا سیونگز ایسوسی ایشن یا ذیلی فیڈرل ایسوسی ایشن یا ذیلی غیر ملکی سیونگز ایسوسی ایشن کو کنٹرول نہیں کرتی جس کا کیلیفورنیا میں کوئی مجاز ہوم یا برانچ آفس ہو جہاں قانونی طور پر اکاؤنٹس کھولے جا سکیں اور ڈپازٹس قانونی طور پر قبول کیے جا سکیں۔

(c) "غیر ملکی سیونگز ایسوسی ایشن" کا مطلب ایک بیمہ شدہ ادارہ ہے جو کیلیفورنیا سیونگز ایسوسی ایشن اور فیڈرل ایسوسی ایشن کے علاوہ ہے۔

(d) "بیمہ شدہ ادارہ" کا مطلب ایک ایسی ہستی ہے: (1) جو ریاستہائے متحدہ کی کسی دوسری ریاست کے قوانین کے تحت سیونگز ایسوسی ایشن، سیونگز اینڈ لون ایسوسی ایشن، یا سیونگز بینک کے طور پر منظم اور لائسنس یافتہ ہے اور جس کے ڈپازٹس فیڈرل ڈپازٹ انشورنس کارپوریشن کے ذریعے بیمہ شدہ ہیں یا (2) جو آفس آف تھرفٹ سپرویژن کے ذریعے چارٹرڈ ہے۔ تاہم، "بیمہ شدہ ادارہ" میں فیڈرل ڈپازٹ انشورنس ایکٹ (12 U.S.C. Sec. 1813(g)) کے سیکشن 3(g) میں بیان کردہ قسم کا کوئی بھی سیونگز بینک شامل نہیں ہے۔

(e) کسی ہستی کا "ڈپازٹس کا مرکزی مقام" وہ ریاست ہے جہاں اس ہستی کے تمام ڈپازٹری آپریشنز اور اس کے ملحقہ اداروں کے کل ڈپازٹس سب سے زیادہ ہیں۔

کیلیفورنیا سیونگز ایسوسی ایشن غیر ملکی ہولڈنگ کمپنی ہوم اونرز لون ایکٹ ...

Section § 10001

صرف کیلیفورنیا سیونگز ایسوسی ایشنز یا مجاز ادارے ہی کیلیفورنیا میں ایسوسی ایشن کے طور پر کام کر سکتے ہیں۔ غیر ملکی سیونگز ایسوسی ایشنز اور غیر ملکی ہولڈنگ کمپنیوں کو کیلیفورنیا سیونگز ایسوسی ایشن کو کنٹرول کرنے کی اجازت نہیں ہے۔ کمشنر کے پاس یہ اختیار ہے کہ وہ کسی بھی شخص کو کیلیفورنیا میں ایسوسی ایشن کا کاروبار غیر قانونی طور پر کرنے سے روکے۔

(a) کیلیفورنیا سیونگز ایسوسی ایشن یا اس ڈویژن کے ذریعے مجاز کسی دوسرے شخص کے علاوہ کوئی بھی شخص کسی ایسوسی ایشن کا کوئی کاروبار نہیں کرے گا۔

(b) کوئی بھی غیر ملکی سیونگز ایسوسی ایشن کیلیفورنیا سیونگز ایسوسی ایشن کو کنٹرول نہیں کر سکتی۔

(d) کمشنر کسی بھی شخص کو اس ریاست میں کسی ایسوسی ایشن کا کوئی کاروبار غیر قانونی طور پر کرنے سے روکنے کے لیے حکم امتناعی حاصل کرے گا یا دیگر ضروری کارروائی کرے گا۔

کیلیفورنیا سیونگز ایسوسی ایشن غیر ملکی سیونگز ایسوسی ایشن غیر ملکی ہولڈنگ کمپنی ...

Section § 10002

یہ قانون یکم جنوری 1991 سے غیر ملکی بچت ایسوسی ایشنز کو کیلیفورنیا میں کام کرنے یا کنٹرول حاصل کرنے کی اجازت دیتا ہے، لیکن صرف اس صورت میں جب ان کا آبائی دائرہ اختیار کیلیفورنیا کی بچت ایسوسی ایشنز پر وہاں ایسا ہی کرنے کی خواہش پر رکاوٹیں نہ ڈالے۔ اگر وہ ایسا کرتا ہے، تو کیلیفورنیا ان پر اسی طرح کی پابندیاں عائد کرے گا۔

غیر ملکی بچت ایسوسی ایشن، کیلیفورنیا بچت ایسوسی ایشن، غیر ملکی ہولڈنگ کمپنی، کنٹرول حاصل کرنا، کمشنر کا تعین، دائرہ اختیار کے رواج، کاروباری کارروائیوں پر پابندیاں، باہمی پابندیاں، بچت ایسوسی ایشن کا حصول، سرحد پار بینکنگ، ریگولیٹری شرائط، کاروباری طرز عمل، ڈپازٹس کا مرکزی مقام، غیر ملکی شمولیت کے قوانین

Section § 10003

اگر کوئی غیر ملکی بچت ایسوسی ایشن کیلیفورنیا میں کاروبار کرنا چاہتی ہے یا کیلیفورنیا کی بچت ایسوسی ایشن کا کنٹرول حاصل کرنا چاہتی ہے، تو اسے ریاستی کمشنر سے تحریری منظوری درکار ہوگی۔ منظوری حاصل کرنے کے لیے، انہیں درخواست دینی ہوگی، مقررہ فیس ادا کرنی ہوگی، اور کمشنر کے مطالبے کے مطابق ضروری دستاویزات فراہم کرنی ہوں گی۔ کمشنر عوامی مفاد اور کیلیفورنیا میں کھاتہ داروں، قرض لینے والوں اور حصص یافتگان کے مفادات کے تحفظ کے لیے قواعد و ضوابط مقرر کر سکتا ہے۔ مزید برآں، کمشنر بچت ایسوسی ایشنز کی باہمی نگرانی کے لیے دیگر ریاستوں کے ساتھ کام کر سکتا ہے، جو منظوری کے عمل کو متاثر کر سکتا ہے۔

کوئی غیر ملکی بچت ایسوسی ایشن کیلیفورنیا میں کسی ایسوسی ایشن کا کاروبار نہیں کر سکتی، اور کوئی غیر ملکی بچت ایسوسی ایشن یا غیر ملکی ہولڈنگ کمپنی کیلیفورنیا کی بچت ایسوسی ایشن کا کنٹرول حاصل نہیں کر سکتی، کمشنر کی تحریری منظوری کے بغیر۔ ایک غیر ملکی بچت ایسوسی ایشن یا غیر ملکی ہولڈنگ کمپنی کمشنر کو منظوری کے لیے ایک تحریری درخواست اس شکل میں پیش کرے گی اور ایسی فیس ادا کرے گی جو کمشنر مقرر کرے۔ غیر ملکی بچت ایسوسی ایشن یا غیر ملکی ہولڈنگ کمپنی درخواست کے ساتھ ایسی معلومات، ڈیٹا اور ریکارڈ پیش کرے گی جو کمشنر اپنے فیصلے کے لیے درکار سمجھے۔ کمشنر ایسے قواعد و ضوابط جاری کر سکتا ہے جو وہ عوامی مفاد اور ریاست کے بچت ایسوسی ایشن سسٹم کی سالمیت کو برقرار رکھنے اور اس ریاست میں مقیم بچت کھاتہ داروں، قرض لینے والوں اور حصص یافتگان کے مفادات کے تحفظ کے لیے مناسب سمجھے۔ کمشنر دیگر ریاستوں کے نگران حکام کے ساتھ کیلیفورنیا کی بچت ایسوسی ایشنز، غیر ملکی بچت ایسوسی ایشنز اور غیر ملکی ہولڈنگ کمپنیوں کے باہمی معائنے اور اس کے لیے فیسوں کے نفاذ کے انتظامات کر سکتا ہے اور اس باب کے تحت اپنی منظوری کو ان انتظامات کے وجود سے مشروط کر سکتا ہے۔

غیر ملکی بچت ایسوسی ایشن، کاروباری منظوری، کمشنر کی منظوری، کیلیفورنیا بچت ایسوسی ایشن، غیر ملکی ہولڈنگ کمپنی، تحریری درخواست، مطلوبہ فیس، عوامی مفاد کا تحفظ، کھاتہ دار، قرض لینے والے، حصص یافتگان، باہمی معائنہ، نگرانی میں تعاون، ریاستی قواعد و ضوابط، کنٹرول کا حصول

Section § 10004

یہ قانون بیان کرتا ہے کہ اگر کوئی شخص اس ریاست میں کسی غیر ملکی بچت ایسوسی ایشن کے بچت کھاتوں کو فروخت کرنے یا سنبھالنے کی کوشش کرتا ہے اور تمام قانونی تقاضوں کی پیروی نہیں کرتا، تو انہیں سنگین سزاؤں کا سامنا کرنا پڑ سکتا ہے۔ ان سزاؤں میں جیل یا قید کا وقت، دس ہزار ڈالر ($10,000) تک کا جرمانہ، یا دونوں شامل ہو سکتے ہیں۔

سوائے اس کے جو اس باب میں واضح طور پر فراہم کیا گیا ہے، کوئی بھی شخص جو، بطور اصل، ایجنٹ، سیلز پرسن، سالیسیٹر، یا کسی اور حیثیت میں، اس ریاست میں کسی بھی غیر ملکی بچت ایسوسی ایشن کے بچت کھاتوں کی فروخت، تصرف، حصول، یا درخواست کا کاروبار کرتا ہے یا چلاتا ہے جس نے اس باب کی تمام ضروریات کی تعمیل نہیں کی ہے، ایک عوامی جرم کا مرتکب ہے جس کی سزا پینل کوڈ کی دفعہ 1170 کے ذیلی دفعہ (h) کے مطابق قید ہے، یا ایک سال سے زیادہ نہ ہونے والی کاؤنٹی جیل میں، یا دس ہزار ڈالر ($10,000) سے زیادہ نہ ہونے والے جرمانے سے، یا اس جرمانے اور قید دونوں سے۔

غیر ملکی بچت ایسوسی ایشن بچت کھاتوں کی درخواست غیر قانونی مالی سرگرمی ...

Section § 10005

یہ کیلیفورنیا کا قانون واضح کرتا ہے کہ کب کسی غیر ملکی بچت انجمن یا سیکیورٹیز بروکر ڈیلر کو ریاست میں کاروبار کرنے یا بچت کھاتوں کی ترغیب دینے والا نہیں سمجھا جائے گا۔ وفاقی طور پر بیمہ شدہ غیر ملکی بچت انجمنیں، جن کی نگرانی اور آڈٹ کیا جاتا ہے، اور رجسٹرڈ بروکر ڈیلرز، کو کچھ مخصوص سرگرمیوں کے ذریعے کاروبار میں ملوث نہیں سمجھا جاتا۔ ان سرگرمیوں میں مخصوص تشہیری طریقے اور بچت کھاتوں کی کچھ پیشکشیں یا ان میں فنڈز رکھنا شامل ہیں۔

غیر ملکی انجمنیں ڈاک، ریڈیو، یا اخبارات جیسے مختلف ذرائع ابلاغ کے ذریعے تشہیر کر سکتی ہیں، لیکن ٹیلی مارکیٹنگ یا خودکار کالنگ آلات کے ذریعے نہیں۔ تشہیر سچی ہونی چاہیے اور گمراہ کن تاثر نہیں دینا چاہیے۔ رجسٹرڈ بروکر ڈیلرز وفاقی طور پر بیمہ شدہ غیر ملکی بچت انجمنوں کے بچت کھاتے بھی پیش کر سکتے ہیں۔ تاہم، ان کھاتوں کو غیر ملکی انجمن کی مالیاتی وشوسنییتا کی بنیاد پر 'سرمایہ کاری کے قابل درجہ' قرار دیا جانا چاہیے، نہ کہ صرف وفاقی ڈپازٹ انشورنس پر۔

اس آرٹیکل اور اس ریاست کے کسی بھی دوسرے قانون کے مقاصد کے لیے جو غیر ملکی بچت انجمنوں یا غیر ملکی کارپوریشنوں کے ذریعے اس ریاست میں کاروبار کرنے یا بچت کھاتوں کی فروخت، وصولی یا ترغیب کو ممنوع قرار دیتا ہے، محدود کرتا ہے یا منظم کرتا ہے، کوئی بھی وفاقی طور پر بیمہ شدہ غیر ملکی بچت انجمن جو ریاستی یا وفاقی نگرانی کے تحت ہے، اور جو قانون کے مطابق اس نگران اتھارٹی کے وقتاً فوقتاً معائنہ اور وقتاً فوقتاً آڈٹ کی ضرورت کے تابع ہے، اور سیکیورٹیز ایکسچینج ایکٹ 1934 اور کارپوریٹ سیکیورٹیز قانون 1968 کے تقاضوں کے مطابق رجسٹرڈ کوئی بھی بروکر ڈیلر، اور اس بروکر ڈیلر کا کوئی بھی پارٹنر، افسر، ڈائریکٹر، برانچ مینیجر، یا اسی طرح کے فرائض انجام دینے والا شخص، اور ملازمین، مندرجہ ذیل سرگرمیوں میں شامل ہونے کی وجہ سے اس ریاست میں کاروبار کرنے یا بچت کھاتوں کی فروخت، وصولی یا ترغیب دینے والا نہیں سمجھا جائے گا:

(a)

(1) کارپوریشنز کوڈ کے سیکشن 191 کے سب ڈویژن (d) میں بیان کردہ کوئی بھی سرگرمی، یا (2) ایک وفاقی طور پر بیمہ شدہ غیر ملکی بچت انجمن کے ذریعے اس ریاست میں بچت کھاتوں کی ڈاک، ریڈیو، ٹیلی ویژن، میگزین، اخبارات، یا کسی بھی دوسرے میڈیا کے ذریعے تشہیر یا ترغیب جو اس ریاست کے اندر شائع یا گردش کرتا ہے، سوائے ٹیلی مارکیٹنگ کے ذریعے یا اس کے نتیجے میں، بشرطیکہ تشہیر یا ترغیب مجموعی طور پر درست ہو اور گمراہ کن تاثر پیدا نہ کرے، چاہے بیانات کو الگ الگ طور پر درست سمجھا جائے۔ ایک وفاقی طور پر بیمہ شدہ غیر ملکی بچت انجمن ٹیلی فون یا ٹیلی فون ٹرانسسیونگ آلات کے استعمال سے ٹیلی مارکیٹنگ کے ذریعے، یا پبلک یوٹیلیٹیز کوڈ کے سیکشن 2871 میں بیان کردہ خودکار ڈائل اعلان کرنے والے آلے کے استعمال کے ذریعے بچت کھاتوں کو فروخت، وصول یا ترغیب نہیں دے گی۔

(b) ایک رجسٹرڈ بروکر ڈیلر کی طرف سے، یا ایک رجسٹرڈ بروکر ڈیلر کی طرف سے کسی گاہک کے فنڈز کو، ایک وفاقی طور پر بیمہ شدہ غیر ملکی بچت انجمن کے بچت کھاتے میں رکھنا، جو ایسی ریاست کے قوانین کے تحت چارٹرڈ ہے جہاں بروکر ڈیلرز اس ریاست کے قوانین کے تحت چارٹرڈ انجمنوں کے بچت کھاتے دستیاب کرتے ہیں، بشرطیکہ (1) کوئی بھی تشہیر، پیشکش کا مواد، یا ترغیب مجموعی طور پر درست ہو اور گمراہ کن تاثر پیدا نہ کرے، چاہے بیانات کو الگ الگ طور پر درست سمجھا جائے اور (2) وفاقی طور پر بیمہ شدہ غیر ملکی بچت انجمن کے بچت کھاتوں کو اسٹینڈرڈ اینڈ پورز کارپوریشن یا موڈیز انویسٹرز سروس، انکارپوریٹڈ میں سے کسی ایک کے ذریعے "سرمایہ کاری کے قابل درجہ" قرار دیا گیا ہو، جو غیر ملکی بچت انجمن کی بچت کھاتوں کو وفاقی ڈپازٹ انشورنس کے فوائد سے آزادانہ طور پر واپس کرنے کی صلاحیت پر مبنی ہو۔

غیر ملکی بچت انجمنیں وفاقی طور پر بیمہ شدہ بروکر ڈیلر ...

Section § 10006

یہ قانون بیان کرتا ہے کہ غیر ملکی بچت ایسوسی ایشنز (کیلیفورنیا سے باہر کے بچت بینک) اور ان کی ہولڈنگ کمپنیوں کو کیلیفورنیا میں کاروبار کرتے وقت کیلیفورنیا میں قائم بچت ایسوسی ایشنز کے انہی قواعد کی پیروی کرنی چاہیے، جب تک کہ مخصوص ضوابط کچھ اور نہ کہیں۔

غیر ملکی بچت ایسوسی ایشن ہولڈنگ کمپنی کیلیفورنیا کاروباری ضوابط ...

Section § 10007

اگر کسی غیر ملکی بچت ایسوسی ایشن کی نگرانی ایک غیر ملکی ہولڈنگ کمپنی کرتی ہے، تو اسے مخصوص قواعد کی تعمیل کرنی ہوگی۔ بچت ایسوسی ایشن اور ہولڈنگ کمپنی دونوں کو ان مقررہ تقاضوں کو پورا کرنا ہوگا۔

غیر ملکی بچت ایسوسی ایشن، غیر ملکی ہولڈنگ کمپنی، تعمیل، ریگولیٹری تقاضے، کنٹرول، مالیاتی ضوابط، سرحد پار بینکنگ، بین الاقوامی مالیات، بینکنگ تعمیل، غیر ملکی ادارے، بچت ایسوسی ایشن کے قواعد، کارپوریٹ نگرانی، بینکنگ کی نگرانی، باب کے تقاضے، دوہری تعمیل

Section § 10009

یہ قانون واضح کرتا ہے کہ یہ یکم جنوری 1991 سے نافذ العمل ہوا۔

نفاذ کی تاریخ، نافذ العمل تاریخ، یکم جنوری 1991، اطلاق، عمل درآمد، آغاز، قانون سازی، نفاذ کا آغاز، شروع ہونے کی تاریخ، قانونی اثر کا آغاز، قانون کی ابتدا، اطلاق کی تاریخ