اگر کوئی شخص اس ڈویژن کے تحت کسی اصول یا حکم کی جان بوجھ کر خلاف ورزی کرتا ہے، تو اسے $10,000 تک کا جرمانہ، کاؤنٹی جیل میں ایک سال تک کی قید، یا دونوں کا سامنا کرنا پڑ سکتا ہے۔ قید کے لیے، شخص کو اصول کا علم ہونا ضروری ہے۔ یہ سزا کمشنر کی طرف سے اضافی کارروائیوں کو نہیں روکے گی۔
جان بوجھ کر خلاف ورزی، $10 000 تک کا جرمانہ، کاؤنٹی جیل میں قید، اصول کا علم، کمشنر کا اختیار، سزا کے نتائج، اصول کی خلاف ورزی کی سزا، سیکشن 1170 ذیلی دفعہ (h)، مالی جرمانہ، خلاف ورزیوں پر کاؤنٹی جیل، اختیار کا استعمال، اصول سے آگاہی کی شرط، حکم کی خلاف ورزی کی سزائیں، سیکشن 18349.5 کی کارروائیاں
(Amended by Stats. 2011, Ch. 15, Sec. 111. (AB 109) Effective April 4, 2011. Operative October 1, 2011, by Sec. 636 of Ch. 15, as amended by Stats. 2011, Ch. 39, Sec. 68.)
یہ قانون صنعتی قرض کمپنیوں کو اپنے ڈائریکٹرز یا افسران، یا اپنی ہولڈنگ کمپنی یا منسلک کمپنیوں کے ڈائریکٹرز اور افسران کو رقم یا جائیداد قرض دینے یا ان کی ذمہ داریوں کی ضمانت دینے سے منع کرتا ہے۔
صنعتی قرض کمپنی، قرض کی ممانعت، ڈائریکٹرز اور افسران، منسلک کمپنی، مالیاتی طرز عمل، قرض کی پابندیاں، مفادات کا تصادم، ہولڈنگ کمپنی، مالیاتی ضمانتیں، اندرونی قرضے، کارپوریٹ گورننس، مالیاتی ضوابط، افسران کو قرض دینے پر پابندیاں، اندرونی مالیاتی کنٹرول، کارپوریٹ مالیاتی سالمیت
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 4.)
یہ قانون کیلیفورنیا کی صنعتی قرض کمپنیوں پر پابندیاں عائد کرتا ہے جب وہ کیلیفورنیا سے باہر کے لوگوں کو قرض دیتے ہیں یا ان سے قرض خریدتے ہیں۔ عام طور پر، وہ ایسا نہیں کر سکتے جب تک کہ قرضوں کی ضمانت کیلیفورنیا کے ایک مالی طور پر ذمہ دار رہائشی کی طرف سے نہ دی جائے، اور متعلقہ دستاویزات کیلیفورنیا میں نہ رکھی جائیں۔ تاہم، وہ اپنے اثاثوں کے لحاظ سے ایسے 25% تک بیرونی ریاستی لین دین میں شامل ہو سکتے ہیں، اور منظوری کے ساتھ، وہ اسے 50% تک بڑھا سکتے ہیں۔ اگر قرضے رئیل اسٹیٹ خریدنے یا دوبارہ مالی امداد کے لیے ہیں اور مخصوص شرائط پوری کرتے ہیں، جیسے کہ ثانوی مارکیٹ کے لیے موزوں ہونا اور 90 دن یا اس سے کم مدت کے لیے رکھے جانا، تو یہ پابندیاں لاگو نہیں ہوتی ہیں۔
(a)CA مالی Code § 18437(a) ذیلی تقسیم (b) میں فراہم کردہ کے علاوہ، ایک صنعتی قرض کمپنی ان افراد کو قرض نہیں دے گی، یا ان سے کوئی ذمہ داریاں نہیں خریدے گی جو ریاست کیلیفورنیا میں مقیم نہیں ہیں یا جن کا کاروبار کا مقام نہیں ہے، جب تک کہ وہ قرضے یا ذمہ داریاں مندرجہ ذیل تمام شرائط کی تعمیل نہ کریں:
(1)CA مالی Code § 18437(a)(1) اگر قرض یا ذمہ داری غیر محفوظ ہے، تو صرف اس صورت میں جب قرض یا ذمہ داری کی غیر مشروط تحریری ضمانت ہو جو ایک مالی طور پر ذمہ دار شخص کی طرف سے دی گئی ہو، ذمہ داری کی رقم کو مدنظر رکھتے ہوئے، اور وہ شخص ریاست کیلیفورنیا میں مقیم ہو یا جس کا کاروبار کا مقام ریاست کیلیفورنیا میں ہو۔
(2)CA مالی Code § 18437(a)(2) اگر قرض یا ذمہ داری کے لیے دستاویزات اور سیکیورٹی اور لین دین سے متعلق تمام ریکارڈز قرض یا ذمہ داری کے بننے یا حاصل کیے جانے کے وقت کیلیفورنیا میں ہوں اور اس کے بعد کیلیفورنیا میں رکھے جائیں جب تک قرض یا ذمہ داری غیر مطمئن رہتی ہے، سوائے اس کے کہ جہاں سیکیورٹی ہوائی جہاز ہو، سیکیورٹی کا قرض یا ذمہ داری کے بننے یا حاصل کیے جانے کے وقت کیلیفورنیا میں ہونا ضروری نہیں ہے، اور نہ ہی اس کے بعد اسے کیلیفورنیا میں رکھنے کی ضرورت ہے جب تک قرض یا ذمہ داری غیر مطمئن رہتی ہے۔
(b)CA مالی Code § 18437(b) ذیلی تقسیم (a) کے باوجود، ایک صنعتی قرض کمپنی ان افراد کو قرض دے سکتی ہے، یا ان سے کوئی ذمہ داریاں خرید سکتی ہے جو ریاست کیلیفورنیا میں مقیم نہیں ہیں یا جن کا کاروبار کا مقام نہیں ہے، جو مجموعی طور پر ایک صنعتی قرض کمپنی کے کل اثاثوں کے 25 فیصد سے زیادہ نہ ہو۔ کمشنر کو درخواست دینے اور اس کی منظوری کے بعد، ایک صنعتی قرض کمپنی اپنے قرضوں کو بڑھا سکتی ہے، یا ان افراد سے ذمہ داریوں کی خریداری کو بڑھا سکتی ہے جو اس ریاست میں مقیم نہیں ہیں یا جن کا کاروبار کا مقام نہیں ہے، جو مجموعی طور پر ایک صنعتی قرض کمپنی کے کل اثاثوں کے 50 فیصد سے زیادہ نہ ہو۔ درخواست میں مندرجہ ذیل تمام معلومات شامل ہوں گی:
(1)CA مالی Code § 18437(b)(1) کمپنی کے مجوزہ کاروباری منصوبے کی تفصیل۔
(2)CA مالی Code § 18437(b)(2) مجوزہ افسران اور مینیجرز کا کردار، کاروباری قابلیت، اور دیگر تجربہ جو کاروبار کی اس لائن کی ہدایت کر رہے ہوں گے جس کے لیے اجازت طلب کی گئی ہے۔
(3)CA مالی Code § 18437(b)(3) مجوزہ منصوبے سے متعلق کوئی بھی دیگر حقائق اور حالات جو کمشنر کے تعین کے مطابق متعلقہ ہو سکتے ہیں۔
(c)CA مالی Code § 18437(c) یہ سیکشن ان قرضوں پر لاگو نہیں ہوتا جو ان افراد کو دیے گئے ہیں، یا ان سے حاصل کیے گئے ہیں، جو اس ریاست میں مقیم نہیں ہیں یا جن کا کاروبار کا مقام نہیں ہے، اگر مندرجہ ذیل تمام شرائط پوری ہوتی ہیں:
(1)CA مالی Code § 18437(c)(1) قرضے واحد یا کثیر خاندانی رہائشی جائیداد یا غیر رہائشی جائیداد کی خریداری یا دوبارہ مالی امداد کے لیے ہیں۔
(2)CA مالی Code § 18437(c)(2) قرضے ثانوی مارکیٹ میں قابل فروخت ہیں جیسا کہ ثانوی مارکیٹ میں خریدار کی طرف سے خریدنے کے وعدوں سے ظاہر ہوتا ہے۔
(3)CA مالی Code § 18437(c)(3) قرضے صنعتی قرض کمپنی کی ملکیت میں 90 دن یا اس سے کم مدت کے لیے ہیں۔
صنعتی قرض کمپنی بیرونی ریاستی قرضے غیر محفوظ قرضے قرض کی ضمانت کیلیفورنیا کی رہائش قرض کی دستاویزات 25 فیصد اثاثہ کی حد 50 فیصد اثاثہ میں اضافہ قرض کے لین دین کے ریکارڈز ثانوی قرض مارکیٹ رہائشی جائیداد کے قرضے کثیر خاندانی جائیداد کی دوبارہ مالی امداد غیر رہائشی جائیداد قرض رکھنے کی مدت قرض کی منظوری کا عمل
(Amended by Stats. 1999, Ch. 345, Sec. 4. Effective January 1, 2000.)
اگر کوئی صنعتی قرض کمپنی قرض دیتے وقت یا کوئی چیز خریدتے یا ڈسکاؤنٹ کرتے وقت کچھ قوانین کی خلاف ورزی کرتی ہے، تو وہ ذمہ دار افراد جیسے افسران، ڈائریکٹرز اور شیئر ہولڈرز جنہوں نے ان کارروائیوں میں حصہ لیا یا انہیں منظور کیا، کمپنی کو اس کی وجہ سے ہونے والے کسی بھی مالی نقصان کے لیے ذاتی طور پر ذمہ دار ٹھہرائے جا سکتے ہیں۔
ذاتی ذمہ داری، صنعتی قرض کمپنی، مالی نقصان، قرض کی خلاف ورزی، افسران کی ذمہ داری، ڈائریکٹرز کی ذمہ داری، شیئر ہولڈرز کی ذمہ داری، ملحقہ ادارے، خلاف ورزیوں میں شرکت، جان بوجھ کر خلاف ورزیوں کی منظوری، ہولڈنگ کمپنی، مالی بدعنوانی، سیکشن 18271 کی خلاف ورزیاں، کریڈٹ لین دین، مالی جوابدہی
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 5.)
اگر کوئی قرض دہندہ قرض پر اجازت یافتہ فیس یا سود سے زیادہ وصول کرتا ہے، اور یہ صرف حساب میں ایک ایماندارانہ غلطی نہیں ہے، تو پورا قرض کا معاہدہ کالعدم ہو جاتا ہے۔ اس کا مطلب ہے کہ قرض دہندہ قانونی طور پر کوئی رقم وصول نہیں کر سکتا، بشمول قرض کی اصل رقم، سود، یا فیس۔
زائد چارجز، قرض کا معاہدہ، سود کی زائد وصولی، کالعدم قرض کا معاہدہ، ایماندارانہ غلطی، حساب کی غلطی، غیر قانونی وصولی، قرض دہندہ کے حقوق، قرض لینے کی حدیں، قرض کی وصولی پر پابندی
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
صنعتی قرض کمپنیاں قرض دیتے وقت قرض لینے والوں سے اقرارِ فیصلہ (جو قرض کی ذمہ داری تسلیم کرتا ہے) یا مختار نامہ پر دستخط کرنے کا مطالبہ نہیں کر سکتیں۔ واحد استثنا یہ ہے کہ مختار نامہ گاڑی یا سیکیورٹیز کی منتقلی کو سنبھالنے کے لیے، یا انشورنس پالیسی منسوخ کرنے کے لیے استعمال ہو، اگر قرض لینے والا انشورنس پالیسی سے منسلک قرض کی ادائیگی نہیں کرتا ہے۔
صنعتی قرض کمپنی، اقرارِ فیصلہ، مختار نامہ، قرض کی شرائط، موٹر گاڑی کی ملکیت کی منتقلی، سیکیورٹیز کی منتقلی، انشورنس پالیسی کی منسوخی، غیر کمائی ہوئی پریمیم، قرض میں ڈیفالٹ، قرض لینے والے کی ذمہ داریاں، قرض کی مالی امداد، انشورنس پالیسی کا قرض، قرض کی ذمہ داری، قرض کی شرائط، مالی معاہدے
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
یہ قانون یقینی بناتا ہے کہ جب کوئی شخص قرض لے رہا ہو، تو اسے اس قرض کے حصے کے طور پر کوئی اور چیز خریدنے پر مجبور نہیں کیا جا سکتا۔ تاہم، مخصوص قسم کی بیمہ پالیسیوں کے لیے ایک استثنا ہے۔ مزید برآں، قرض لینے والوں کو کسی اور فروخت کے معاہدے پر دستخط کرنے پر مجبور نہیں کیا جا سکتا جب تک کہ قانون اس کی خاص طور پر اجازت نہ دے۔
اس ڈویژن کے تحت کسی بھی قرض کی فراہمی کے سلسلے میں یا اس کے ضمن میں کوئی بھی شخص قرض لینے والے کو قرض کے سلسلے میں کسی بھی چیز کا معاہدہ کرنے، خریدنے، یا خریدنے پر رضامند ہونے کے لیے مجبور نہیں کرے گا۔ اس ڈویژن کے باب 3 کے آرٹیکل 6 (سیکشن 18290 سے شروع ہونے والے) میں بیان کردہ قسم کی بیمہ پالیسی اس سیکشن کے ذریعے ممنوع نہیں ہے۔
کوئی بھی شخص قرض لینے والے کو کسی بھی ضمنی فروخت کے معاہدے یا کنٹریکٹ میں داخل ہونے کے لیے مجبور نہیں کرے گا سوائے اس کے جو اس ڈویژن کے ذریعے واضح طور پر اجازت یافتہ ہو۔
قرض کی شرائط، قرض لینے والے کا تحفظ، ضمنی فروخت کا معاہدہ، بیمہ پالیسی کا استثنا، قرض کے معاہدے، خریداری کی شرائط، فروخت کے معاہدے، قرض لینے کی شرائط، صارفین کے حقوق، قرض سے متعلقہ خریداریاں، اجازت یافتہ معاہدے، قرض کے ضمنی قواعد، قرضوں میں بیمہ، اضافی خریداریوں کی ممانعت، قرض کی شرائط کا ضابطہ
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
کیلیفورنیا میں ایک صنعتی قرض کمپنی اپنے اسٹاک یا اپنی پیرنٹ کمپنی یا متعلقہ کمپنیوں کے اسٹاک کو بطور ضمانت استعمال کرتے ہوئے قرض نہیں دے سکتی یا کسی کے قرض کی ضمانت نہیں دے سکتی۔
صنعتی قرض کمپنی، ممنوعہ قرضے، سرمائے کی ضمانت، اسٹاک کی ضمانت، ملحقہ اسٹاک، ضمانت کے قواعد، ہولڈنگ کمپنی، قرض کی حدود، قرض کی ضمانت پر پابندیاں، مالیاتی کمپنی کے ضوابط
(Amended by Stats. 1989, Ch. 663, Sec. 18. Operative January 1, 1991, by Sec. 20 of Ch. 663.)
اگر کمپنی کے ڈائریکٹرز یا افسران کسی ایسے قرض یا ضمانت کی منظوری دیتے ہیں جو مخصوص قواعد کی خلاف ورزی کرتا ہے، تو انہیں ذاتی طور پر وہ رقم 6% سالانہ سود کے ساتھ واپس کرنی ہوگی جب تک کہ یہ مکمل طور پر ادا نہ ہو جائے۔
قرض کی خلاف ورزی، ضمانت کی خلاف ورزی، ڈائریکٹر کی ذمہ داری، افسر کی ذمہ داری، ذاتی ذمہ داری، ادائیگی کی ذمہ داری، شرح سود، غیر مجاز قرض، کمپنی کی ذمہ داری، مشترکہ اور انفرادی ذمہ داری، مالی بدعنوانی، کاروباری قرضے، کارپوریٹ گورننس، قانونی جوابدہی، مالی جرمانے
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
اگر کسی افسر یا ڈائریکٹر کو متعلقہ قانون کے تحت کسی قرض یا ضمانت کا ذمہ دار ٹھہرایا جاتا ہے اور وہ اس ذمہ داری کو ادا کرتا ہے، تو وہ کسی بھی دوسرے افسران یا ڈائریکٹرز سے ادائیگی کی واپسی کا مطالبہ کر سکتا ہے جو اس قرض یا ضمانت کی منظوری یا اسے بنانے میں شامل تھے۔ اس کے علاوہ، وہ قرض لینے والے یا قرض کے اصل ذمہ دار فریق کے خلاف کارپوریشن کے حقوق حاصل کر سکتے ہیں۔
افسر کی ذمہ داری، ڈائریکٹر کی ذمہ داری، قرض کی منظوری، حصہ وصولی کے حقوق، افسر کو معاوضہ، ڈائریکٹر کو معاوضہ، قرض کی ضمانت، حقوق کی جانشینی، قرض لینے والے کی ذمہ داری، اصل قرض دار، کارپوریشن کے حقوق، مالی ذمہ داری، ڈائریکٹر کا فرض، افسر کا فرض، قرض کی واپسی کے حقوق
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
اگر آپ کسی صنعتی قرض کمپنی یا اس سے متعلقہ ادارے میں ڈائریکٹر، افسر، یا ملازم ہیں، تو کسی کو قرض دلوانے میں مدد کرنے یا کمپنی کے کسی ذمہ داری یا جائیداد کو خریدنے کے بدلے کسی بھی قسم کا انعام یا تحفہ قبول کرنا غیر قانونی ہے۔ ایسا کرنے پر آپ پر سنگین جرم کا الزام لگ سکتا ہے۔
صنعتی قرض کمپنی، ڈائریکٹر، افسر، ملازم، کمیشن، معاوضہ، انعام، قرضوں کے لیے رقم، سنگین جرم کا الزام، قرضوں کا حصول، منسلک ادارے، ہولڈنگ کمپنی، جائیداد کا حصول، غیر قانونی معاوضہ، مالی بدعنوانی
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 7.)
یہ قانون صنعتی قرضہ کمپنی، اس کی ہولڈنگ کمپنی، یا ملحقہ اداروں کے ڈائریکٹرز، افسران، یا ملازمین کے لیے کمپنی کی جائیداد کو ناجائز طریقے سے لینے یا قبضے میں رکھنے کو سنگین جرم قرار دیتا ہے، جب تک کہ یہ کسی جائز مطالبے کے لیے نہ ہو۔ یہ کمپنی کی کتابوں اور کھاتوں میں ایسے لین دین کو غلط طریقے سے پیش کرنے یا درست طریقے سے ریکارڈ نہ کرنے سے بھی منع کرتا ہے، خاص طور پر اگر یہ دھوکہ دہی کے ارادے سے کیا گیا ہو۔
کسی صنعتی قرضہ کمپنی، اس کی ہولڈنگ کمپنی، یا اس کے ملحقہ اداروں کا کوئی بھی ڈائریکٹر، افسر، یا ملازم جو جان بوجھ کر اس کی کوئی بھی جائیداد حاصل کرتا ہے یا اپنے قبضے میں لیتا ہے، سوائے اس کے کہ کسی جائز مطالبے کی ادائیگی میں، یا دھوکہ دہی کے ارادے سے، اس کی کتابوں اور کھاتوں میں اس کا مکمل اور درست اندراج کرنے سے قاصر رہتا ہے یا کرواتا ہے، یا اس کے کسی بھی اہم اندراج کو چھوڑنے میں شریک ہوتا ہے، سنگین جرم کا مرتکب ہوتا ہے۔
صنعتی قرضہ کمپنی، کمپنی کی جائیداد، غلط بیانی، ڈائریکٹرز، افسران، ملازمین، ہولڈنگ کمپنی، ملحقہ ادارے، دھوکہ دہی کا ارادہ، کتابیں اور کھاتے، سنگین جرم، اندراجات کو چھوڑنا، جائز مطالبہ، اہم اندراج
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 8.)
یہ قانون کہتا ہے کہ اگر کسی صنعتی قرضہ کمپنی، اس کی پیرنٹ کمپنی، یا کسی بھی منسلک کمپنی کا کوئی ڈائریکٹر، افسر، یا ملازم جان بوجھ کر کمپنی کی کتابوں یا ریکارڈز میں غلط معلومات درج کرتا ہے، یا کمپنی کی مالی حالت کے بارے میں کوئی غلط رپورٹ پیش کرتا ہے، تو وہ سنگین جرم کا مرتکب ہو رہا ہے۔ یہ قانون اس صورت میں بھی لاگو ہوتا ہے جب وہ جان بوجھ کر ریکارڈز کو درست طریقے سے اپ ڈیٹ کرنے سے انکار کرے یا اس میں ناکام رہے، یا پوچھے جانے پر کمشنر یا تفتیش کاروں کو کتابیں دکھانے سے انکار کرے۔
صنعتی قرضہ کمپنی، غلط اندراج، کتابیں اور ریکارڈ، تحریری رپورٹ، مالی حالت، کتابوں کی تحویل، ریکارڈز کو اپ ڈیٹ کرنے سے انکار، کمشنر کا معائنہ، سنگین جرم، کارپوریٹ ذمہ داری، مالی بدعنوانی، ہولڈنگ کمپنی، منسلک کمپنی، مادی غلط بیانی، مالی حالت
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 9.)
صنعتی قرضہ کمپنی کے ڈائریکٹرز یا ملازمین جیسے لوگ، یا اس سے منسلک کوئی بھی شخص، کمپنی کے اثاثے ان کی موجودہ مارکیٹ ویلیو سے کم قیمت پر نہیں خرید سکتے۔ ایسی کسی بھی خرید کے لیے کمپنی کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کی منظوری ضروری ہے۔ خریدار کو ملکیت حاصل کرنے سے پہلے پوری قیمت نقد میں ادا کرنی ہوگی۔ اگر کوئی اس اصول کی خلاف ورزی کرتا ہے، تو وہ کمپنی کو ان اثاثوں کی مارکیٹ ویلیو کا دو گنا ادا کرنے کا ذمہ دار ہوگا۔
صنعتی قرضہ کمپنی، خرید کی منظوری، اثاثوں کی مارکیٹ ویلیو، بورڈ آف ڈائریکٹرز کی منظوری، اندرونی لین دین، خلاف ورزیوں کی ذمہ داری، اثاثوں کی خرید پر پابندیاں، ٹائٹل کی منتقلی کی شرائط، نقد ادائیگی کی شرط، ذیلی اداروں کی خرید پر پابندیاں، دو گنا مارکیٹ ویلیو کا جرمانہ، بورڈ کی واضح منظوری، اثاثوں کی فروخت میں مفادات کا تصادم
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 10.)
یہ قانون کہتا ہے کہ اگر ایک صنعتی قرض کمپنی کا ڈائریکٹر دھوکہ دہی پر مبنی دیوالیہ پن میں ملوث ہو یا جان بوجھ کر قانون توڑے یا قانونی فرائض سے روگردانی کرے، تو وہ ایک بدعنوانی کا مرتکب ہوتا ہے۔ دیوالیہ پن کو دھوکہ دہی پر مبنی سمجھا جاتا ہے جب تک کہ کمپنی کے آپریشنز کو قانونی اور مستعدی سے چلایا گیا ثابت نہ ہو۔
ایک صنعتی قرض کمپنی کا ہر ڈائریکٹر جو:
(a)CA مالی Code § 18449(a) ایسی کمپنی کی دھوکہ دہی پر مبنی دیوالیہ پن کی صورت میں، ایسے دھوکہ دہی میں شریک ہوا ہو؛ یا
(b)CA مالی Code § 18449(b) بطور ڈائریکٹر جان بوجھ کر کوئی ایسا عمل کرتا ہے جو قانون کے ذریعے صراحتاً ممنوع ہے یا بطور ڈائریکٹر قانون کے ذریعے اس پر عائد کسی فرض کو جان بوجھ کر ادا کرنے سے قاصر رہتا ہے،
ایک بدعنوانی کا مرتکب ہوتا ہے۔
اس سیکشن کے مقاصد کے لیے کسی کمپنی کا دیوالیہ پن دھوکہ دہی پر مبنی سمجھا جائے گا، جب تک کہ تحقیقات پر اس کے معاملات واضح طور پر، قانونی طور پر، اور اسی احتیاط اور مستعدی کے ساتھ چلائے گئے نہ پائے جائیں جس کی پابندی قانون کے تحت ان ایجنٹوں پر لازم ہے جو اپنی خدمات کے لیے معاوضہ وصول کرتے ہیں۔
صنعتی قرض کمپنی ڈائریکٹر کی بدانتظامی دھوکہ دہی پر مبنی دیوالیہ پن جان بوجھ کر خلاف ورزی قانونی فرائض بدعنوانی کارپوریٹ گورننس مالی بدانتظامی مستعد انتظام قانونی تعمیل دھوکہ دہی پر مبنی اعمال کمپنی کا انتظام احتیاط کا فرض
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
یہ قانون کہتا ہے کہ اگر کسی صنعتی قرض کمپنی یا اس سے منسلک اداروں کا کوئی ڈائریکٹر، افسر، یا ملازم کسی ایسے کام پر رضامند ہوتا ہے یا اس میں شامل ہوتا ہے جس کے ذریعے اس ڈویژن کے اصولوں کے خلاف قرض دیا جائے یا کوئی معاہدہ خریدا جائے، تو وہ ایک معمولی جرم کا مرتکب ہوتا ہے۔
ایک صنعتی قرض کمپنی، اس کی ہولڈنگ کمپنی، یا اس کے متعلقہ اداروں کا کوئی ڈائریکٹر، افسر، یا ملازم جو کسی ایسے ووٹ یا عمل میں متفق ہو جس کے ذریعے اس ڈویژن کی خلاف ورزی میں قرض دینے یا معاہدہ خریدنے کا ارادہ ہو، وہ ایک خفیف جرم کا مرتکب ہے۔
صنعتی قرض کمپنی ڈائریکٹر افسر ملازم ہولڈنگ کمپنی قرض کی خلاف ورزی معاہدے کی خلاف ورزی خفیف جرم متعلقہ ادارہ ووٹ میں اتفاق عمل میں اتفاق غیر قانونی قرض غیر قانونی معاہدہ مالی بدانتظامی ڈویژن کی خلاف ورزی
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 11.)
یہ قانون صنعتی قرضہ کمپنی کے ڈائریکٹرز، افسران، یا ملازمین کے لیے کمپنی کے فنڈز کو کسی ایسی شرط پر کہیں جمع کرانا ایک معمولی جرم قرار دیتا ہے—خواہ وہ شرط براہ راست بیان کی گئی ہو یا ضمنی ہو—کہ وصول کنندہ انہیں یا کمپنی کے دیگر افراد کو رقم واپس قرض دے گا۔ بنیادی طور پر، یہ ذاتی فائدے کے لیے کمپنی کے فنڈز کے غلط استعمال کو روکتا ہے۔
صنعتی قرضہ کمپنی ڈائریکٹر کی بدعنوانی افسر کی بدعنوانی ملازم کی بدعنوانی فنڈز جمع کرانے کا غلط استعمال کمپنی کے فنڈز کا غلط استعمال جمع کرانے کی شرط قرض کا انتظام معمولی جرم متعلقہ کمپنیاں مالیاتی اخلاقیات فنڈز کی منتقلی کی شرائط
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 12.)
اگر کسی صنعتی قرضہ کمپنی، اس کی ہولڈنگ کمپنی، یا اس کے ملحقہ اداروں کا کوئی افسر یا ملازم یہ جانتے ہوئے سرمایہ کاری یا بچت کے سرٹیفکیٹ فروخت کرتا ہے کہ کمپنی دیوالیہ ہے یا اپنے قرضے ادا کرنے کے قابل نہیں ہے، تو وہ ایک بدعنوانی (misdemeanor) کا ارتکاب کر رہے ہیں، جو ایک فوجداری جرم ہے۔
صنعتی قرضہ کمپنی سرمایہ کاری کے سرٹیفکیٹ بچت کے سرٹیفکیٹ دیوالیہ بدعنوانی افسر کی ذمہ داری ملازم کی ذمہ داری ہولڈنگ کمپنی ملحقہ ادارے مالی بدعنوانی دیوالیہ پن مالی دیوالیہ پن فوجداری جرم سرٹیفکیٹ کی فروخت دھوکہ دہی کی سرگرمیاں
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 13.)
اگر کوئی شخص جان بوجھ کر کمشنر کے مقرر کردہ قواعد یا احکامات کے خلاف سرمایہ کاری کے سرٹیفکیٹ فروخت کرتا ہے، تو وہ ایک سنگین جرم کا ارتکاب کر رہا ہے۔
سرمایہ کاری کے سرٹیفکیٹ، فروخت کی خلاف ورزی، کمشنر کا حکم، کمشنر کا ضابطہ، جان بوجھ کر فروخت کرنا، مجرمانہ جرم، سنگین جرم کا الزام، مالیاتی ضابطہ، سرمایہ کاری میں دھوکہ دہی، غیر قانونی فروخت، تعمیل کی خلاف ورزی، مالیاتی جرم، ریگولیٹری خلاف ورزی، سرمایہ کاری کے قواعد، غیر قانونی فروخت
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
اگر صنعتی قرضہ کمپنی یا اس سے منسلک کسی ادارے میں کام کرنے والا کوئی شخص جان بوجھ کر کسی سرکاری دستاویز میں غلط اندراج کرتا ہے یا کمپنی کے افسران یا ممتحن کو دھوکہ دینے کے لیے ضروری معلومات کی اطلاع دینے میں ناکام رہتا ہے، تو وہ ایک سنگین جرم کا ارتکاب کر رہا ہے۔ یہ بات اس صورت میں بھی لاگو ہوتی ہے جب وہ دھوکہ دینے کے ارادے سے کمپنی سے متعلق اہم ریکارڈ یا دستاویزات کو تبدیل کرتا ہے، چھپاتا ہے یا تباہ کرتا ہے۔
صنعتی قرضہ کمپنی، اس کی ہولڈنگ کمپنی، یا اس سے منسلک کمپنیوں کا کوئی بھی ڈائریکٹر، افسر، ایجنٹ یا ملازم جو جان بوجھ کر کسی کتاب یا ریکارڈ میں، یا کاروبار، معاملات، یا حالت کی کسی رپورٹ، ٹیگ، یا بیان میں، یا ایسی کمپنی کے کسی لین دین کے سلسلے میں، کوئی غلط یا جھوٹی اندراج کرتا ہے، جس کا مقصد اس کے کسی افسر، ڈائریکٹر، یا ملازم کو، یا کسی ایجنٹ یا ممتحن کو، خواہ وہ نجی ہو یا سرکاری، جو اس کی حالت یا اس کے کسی بھی معاملات یا لین دین کی جانچ پڑتال کے لیے ملازم یا قانونی طور پر مقرر کیا گیا ہو، یا کسی ایسے سرکاری افسر کو جسے اس کے معاملات یا لین دین کی جانچ پڑتال کا اختیار حاصل ہو، دھوکہ دینا ہو، یا جو اسی ارادے سے، جان بوجھ کر ایسی کمپنی کی کسی کتاب، ریکارڈ، رپورٹ، بیان، یا ٹیگ میں کاروبار کی جائیداد کی حالت، معاملات، لین دین، اثاثوں یا کھاتوں سے خاص طور پر متعلق کسی بھی معاملے کا نیا اندراج کرنے سے گریز کرتا ہے، یا جو اسی ارادے سے، ایسی کمپنی کی کسی کتاب، ریکارڈ، رپورٹ، بیان، یا ٹیگ کو جو اس نے بنایا، لکھا، یا رکھا ہو، یا اس کی ہدایت کے تحت بنایا، لکھا، یا رکھا جانا ضروری ہو، تبدیل کرتا ہے، خلاصہ کرتا ہے، چھپاتا ہے، یا تباہ کرتا ہے، وہ سنگین جرم (فیلنی) کا مرتکب ہوتا ہے۔
صنعتی قرضہ کمپنی، غلط اندراج، ریکارڈ میں جعل سازی، دھوکہ دہی کا ارادہ، دستاویز میں تبدیلی، اخفا، ریکارڈ کی تباہی، کاروباری معاملات، کمپنی کے لین دین، گمراہ کن رپورٹس، مالی غلط بیانی، منسلک کمپنیاں، ہولڈنگ کمپنی، مجرمانہ فعل، سنگین جرم
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 14.)
یہ قانون اس ڈویژن سے متعلق کمشنر کے پاس دائر کی جانے والی دستاویزات میں جان بوجھ کر غلط معلومات فراہم کرنے یا اہم حقائق کو چھپانے کو غیر قانونی قرار دیتا ہے۔
غلط بیان، اہم حقیقت، دستاویز دائر کرنا، کمشنر، جان بوجھ کر چھپانا، غلط معلومات، قانونی تعمیل، جان بوجھ کر کیا گیا عمل، دستاویز کی درستگی، ریگولیٹری فائلنگز، اہم حقائق کا چھپانا، اس ڈویژن کے تحت، تعمیل کی ذمہ داری، سچا انکشاف، درست دستاویزات
(Added by Stats. 1988, Ch. 537, Sec. 2.)
یہ قانون صنعتی قرضہ کمپنیوں کو کمپنی سے منسلک اہم افراد، جیسے افسران، ڈائریکٹرز، یا شیئر ہولڈرز کو رقم قرض دینے یا ان سے بعض مالی مفادات خریدنے سے منع کرتا ہے، جب تک کہ مخصوص شرائط پوری نہ ہوں۔ ان افراد میں کمپنی یا اس کے منسلک اداروں کے افسران یا ڈائریکٹرز، نمایاں حصص رکھنے والے شیئر ہولڈرز، اور ان افراد سے مالی طور پر منسلک لوگ شامل ہیں۔ اگر کمپنی میں شامل کوئی بھی شخص جان بوجھ کر اس اصول کی خلاف ورزی میں حصہ لیتا ہے، تو وہ کسی بھی نتیجے میں ہونے والے مالی نقصانات کے لیے ذاتی طور پر ذمہ دار ہوگا۔
کچھ مستثنیات ہیں جہاں یہ ممانعت لاگو نہیں ہوتی، جیسے کہ جب لائسنس یافتہ قرض دہندگان سے مناسب منظوری کے ساتھ معاہدے خریدے جائیں، فوائد کے منصوبے کے حصے کے طور پر لائف انشورنس خریدی جائے، یا ایسے ذیلی یا منسلک ادارے کے ساتھ لین دین ہو جہاں صنعتی قرضہ کمپنی کا نمایاں کنٹرول یا ملکیت ہو۔
ایک صنعتی قرضہ کمپنی براہ راست یا بالواسطہ طور پر مندرجہ ذیل میں سے کسی کو قرض نہیں دے گی، یا کسی معاہدے، قرض، یا قابل دعویٰ حق کو نہیں خریدے گی، کسی لیز کی ذمہ داری نہیں رکھے گی، یا کسی لیز کے معاہدے کو نہیں خریدے گی:
(a)CA مالی Code § 18455(a) ایک شخص جو صنعتی قرضہ کمپنی یا اس کی ہولڈنگ یا منسلک کمپنی کا افسر یا ڈائریکٹر ہو۔
(b)CA مالی Code § 18455(b) ایک شخص جو صنعتی قرضہ کمپنی یا کسی ہولڈنگ یا منسلک کمپنی کے حصص کا ریکارڈ ہولڈر یا مستفید کنندہ ہو۔ یہ پابندی ان افراد پر لاگو نہیں ہوگی جو کسی ہولڈنگ کمپنی یا منسلک کمپنی کے 10 فیصد سے کم حصص رکھتے ہیں جو کارپوریشنز کوڈ کی دفعہ 25101 کے ذیلی دفعہ (a) یا (b) کے مطابق، کارپوریشنز کوڈ کی دفعہ 25130 میں شامل کارپوریٹ سیکیورٹیز قانون 1968 کی اہلیت کی ضروریات سے مستثنیٰ ہے۔
(c)CA مالی Code § 18455(c) ایک شخص جس میں صنعتی قرضہ کمپنی یا کسی ہولڈنگ یا منسلک کمپنی کا کوئی افسر یا ڈائریکٹر براہ راست یا بالواسطہ طور پر مالی طور پر دلچسپی رکھتا ہو، براہ راست یا بالواسطہ طور پر۔
(d)CA مالی Code § 18455(d) ایک شخص جس میں صنعتی قرضہ کمپنی یا کسی ہولڈنگ یا منسلک کمپنی کے حصص کا ریکارڈ ہولڈر یا مستفید کنندہ براہ راست یا بالواسطہ طور پر مالی طور پر دلچسپی رکھتا ہو، براہ راست یا بالواسطہ طور پر۔ یہ پابندی ان افراد پر لاگو نہیں ہوگی جو کسی ہولڈنگ کمپنی یا منسلک کمپنی کے 10 فیصد سے کم حصص رکھتے ہیں جو کارپوریشنز کوڈ کی دفعہ 25101 کے ذیلی دفعہ (a) یا (b) کے مطابق، کارپوریشنز کوڈ کی دفعہ 25130 میں شامل کارپوریٹ سیکیورٹیز قانون 1968 کی اہلیت کی ضروریات سے مستثنیٰ ہے۔
(e)CA مالی Code § 18455(e) ایک شخص جس نے ذیلی دفعہ (a)، (b)، (c)، یا (d) میں بیان کردہ شخص سے براہ راست یا بالواسطہ یا درمیانی تفویضات کے ذریعے وہ معاہدے حاصل کیے۔
ایک صنعتی قرضہ کمپنی کا کوئی بھی افسر، ڈائریکٹر، یا شیئر ہولڈر جو براہ راست یا بالواسطہ طور پر اس دفعہ کی خلاف ورزی میں کوئی قرض یا معاہدہ بناتا یا حاصل کرتا ہے، یا بنانے یا حاصل کرنے میں حصہ لیتا ہے، یا جان بوجھ کر اس کی منظوری دیتا ہے، وہ اس قرض یا معاہدے سے صنعتی قرضہ کمپنی کو ہونے والے کسی بھی نقصان کے لیے ذاتی طور پر ذمہ دار ہوگا، قانون کے تحت فراہم کردہ کسی بھی دیگر سزاؤں کے علاوہ۔
(f)CA مالی Code § 18455(f) اس دفعہ میں شامل ممانعت کسی فنانس قرض دہندہ سے، جیسا کہ دفعہ 22009 میں بیان کیا گیا ہے، ایک رہن بروکر، ایک رہن بینکر، ایک رئیل اسٹیٹ بروکر یا دیگر لائسنس یافتہ قرض دہندہ سے کسی معاہدے، قرض، یا قابل دعویٰ حق کی صنعتی قرضہ کمپنی کی طرف سے خرید پر لاگو نہیں ہوگی، بشرطیکہ خرید کے لیے کمشنر سے تحریری اجازت حاصل کی جائے۔
(g)CA مالی Code § 18455(g) اس دفعہ میں شامل ممانعت کسی افسر یا ڈائریکٹر کی جانب سے لائف انشورنس کی صنعتی قرضہ کمپنی کی طرف سے خرید پر لاگو نہیں ہوگی جو افسر یا ڈائریکٹر کے ملازم فوائد کے منصوبے کے پیکیج کا حصہ ہو۔
(h)CA مالی Code § 18455(h) اس دفعہ میں شامل ممانعت مندرجہ ذیل لین دین پر لاگو نہیں ہوگی:
(1)CA مالی Code § 18455(h)(1) ایک صنعتی قرضہ کمپنی اور ایک ذیلی کارپوریشن یا دیگر ادارے کے درمیان ایک لین دین جس میں صنعتی قرضہ کمپنی عام اسٹاک یا ایکویٹی مفاد کے 50 فیصد یا اس سے زیادہ کی مالک ہو، یا براہ راست کارپوریشن یا دیگر ادارے کے انتظام کو کنٹرول کرتی ہو۔
(2)CA مالی Code § 18455(h)(2) ایک منسلک کمپنی سے صنعتی قرضہ کمپنی کی طرف سے قرضوں یا دیگر ذمہ داریوں کی خرید، فروخت اور دوبارہ خرید کے معاہدے کے مطابق۔
صنعتی قرضہ کمپنی کی پابندیاں ممنوعہ مالی لین دین افسران اور ڈائریکٹرز شیئر ہولڈرز ذاتی ذمہ داری مالی مفادات لائسنس یافتہ قرض دہندگان ذیلی لین دین منسلک کمپنیاں لائف انشورنس کے فوائد دفعہ 25101 کی چھوٹ کارپوریٹ سیکیورٹیز قانون مالی مفادات کا تصادم فروخت اور دوبارہ خرید کا معاہدہ تحریری اجازت کی ضرورت
(Amended by Stats. 1997, Ch. 201, Sec. 6. Effective January 1, 1998.)
یہ قانون بیان کرتا ہے کہ اس باب میں بیان کردہ قواعد خاص طور پر لیز کے معاہدوں یا ذمہ داریوں پر لاگو ہوتے ہیں۔
لیز کی ذمہ داریاں لیز کے معاہدے باب کا اطلاق باب کی دفعات لیز کے قواعد لیز کے تحت ذمہ داریاں لیز کی شرائط معاہداتی ذمہ داریاں کرایہ داری معاہدے کے قواعد لیز میں قانونی ذمہ داریاں لیز کی تعمیل معاہدے کی دفعات کرایہ دار کی ذمہ داریاں مالک مکان کی ذمہ داریاں لیز کے معاہدے
(Added by Stats. 1979, Ch. 911.)
اگر کوئی شخص جو کسی صنعتی قرض کمپنی کے لیے کام کرتا ہے، چاہے وہ افسر ہو، ڈائریکٹر ہو، ملازم ہو، یا ایجنٹ ہو، جان بوجھ کر کمپنی کے پیسے، جائیداد، یا کریڈٹ کا غلط استعمال کرتا ہے یا اسے لے لیتا ہے، تو وہ ایک سنگین جرم کا ارتکاب کر رہا ہے جسے فیلنی کہتے ہیں۔ اگر اسے سزا ملتی ہے، تو اسے نہ صرف مجرمانہ سزاؤں کا سامنا کرنا پڑے گا بلکہ اسے کمپنی سے لی گئی رقم بھی واپس کرنی ہوگی۔ یہ قانون ایسے جرائم کے لیے موجودہ قوانین میں اضافہ کرتا ہے، اور ان کی جگہ نہیں لیتا۔
صنعتی قرض کمپنی، افسر کی بدانتظامی، ملازم کی چوری، جان بوجھ کر غلط استعمال، فنڈز کا غلط استعمال، مالیاتی سنگین جرم، معاوضہ، کارپوریٹ جرم، کریڈٹ کا غلط استعمال، کمپنی کی جائیداد کی چوری، سزا کے جرمانے، مالیاتی جرم، غبن، مالیاتی بدانتظامی، عدالتی حکم پر معاوضہ
(Added by Stats. 1990, Ch. 947, Sec. 5.)
