اگر آپ کیلیفورنیا میں رقم کی منتقلی کا کاروبار چلانا چاہتے ہیں، تو آپ کو لائسنس کی ضرورت ہوگی جب تک کہ آپ مستثنیٰ نہ ہوں یا کسی ایسے شخص کے ایجنٹ کے طور پر کام نہ کر رہے ہوں جو لائسنس یافتہ یا مستثنیٰ ہو۔ مزید برآں، ایک بار جب آپ کو لائسنس مل جاتا ہے، تو آپ اسے کسی اور کو منتقل یا تفویض نہیں کر سکتے۔
یہ قانون اس بات کی وضاحت کرتا ہے کہ ریاست میں کاروباری لائسنس کے لیے کون درخواست دے سکتا ہے یا اسے حاصل کر سکتا ہے۔ درخواست دہندگان کیلیفورنیا میں قائم کارپوریشنز یا ایل ایل سیز ہو سکتے ہیں، کیلیفورنیا سے باہر کی کارپوریشنز جو ریاست کے اندر کاروبار کے لیے منظور شدہ ہوں، یا کیلیفورنیا میں رجسٹرڈ ریاست سے باہر کی ایل ایل سیز۔ تاہم، ریاستہائے متحدہ سے باہر کی ایل ایل سیز لائسنس کے لیے اہل نہیں ہیں۔
یہ کیلیفورنیا کا قانون ریاست میں رقم کی ترسیل کی خدمات، جیسے ایک جگہ سے دوسری جگہ رقم بھیجنا، فراہم کرنے کے لیے لائسنس حاصل کرنے کے خواہشمند افراد کے لیے درخواست کی ضروریات کو بیان کرتا ہے۔ درخواست دہندگان کو $5,000 کی ناقابل واپسی فیس ادا کرنی ہوگی اور ایک درخواست جمع کرانی ہوگی جس میں تفصیلی معلومات شامل ہوں گی جیسے درخواست دہندہ کا کاروباری نام، ماضی کی مجرمانہ سزائیں، اور پیش کردہ رقم کی ترسیل کی خدمات۔ درخواست میں مالیاتی رپورٹس، کاروباری منصوبے، اور سروس میں شامل کسی بھی کاروباری شراکت داروں یا ایجنٹوں کے بارے میں تفصیلات بھی درکار ہوتی ہیں۔ کمشنر کو بعض ضروریات کو معاف کرنے یا ضرورت پڑنے پر متبادل معلومات کی اجازت دینے کا اختیار حاصل ہے۔
یہ قانون کا حصہ کیلیفورنیا میں رقم کی ترسیل کا لائسنس حاصل کرنے کے عمل کے بارے میں ہے۔ کمشنر درخواست دہندہ کا معائنہ کر سکتا ہے اور درخواست دہندہ کو اخراجات پورے کرنے ہوں گے۔ منظوری کے لیے، درخواست دہندہ کو کئی معیار پورے کرنے ہوں گے: کافی مالی وسائل کا ہونا، مالی طور پر مستحکم ہونا، ڈائریکٹرز اور افسران کے درمیان اچھے کردار اور مالی حیثیت کا ہونا، کاروبار کی کامیابی کے لیے ایک ٹھوس منصوبہ ہونا، اور تمام قابل اطلاق قوانین کی تعمیل کرنے کا امکان ہونا۔ اگر یہ معیار پورے نہیں ہوتے، تو نوٹس اور سماعت کے بعد درخواست مسترد کر دی جائے گی۔
یہ قانون کارپوریشنز یا محدود ذمہ داری کمپنیوں (LLCs) کو لائسنس حاصل کرنے کے لیے کمشنر کو قانونی دستاویزات وصول کرنے کے لیے اپنا باضابطہ ایجنٹ مقرر کرنے کا پابند کرتا ہے۔ یہ اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ اگر وہ قانونی یا انتظامی معاملات میں ملوث ہوں، تو کمشنر ان کی جانب سے قانونی کاغذات قبول کر سکتا ہے، بالکل اسی طرح جیسے وہ براہ راست کمپنی کو دیے گئے ہوں۔
ایسی کمپنیوں کو قانونی دستاویزات کی تعمیل کرانے کے لیے، آپ کمشنر کے دفتر میں ایک نقل چھوڑ سکتے ہیں، لیکن یہ صرف اس صورت میں درست ہوگا جب دستاویزات کی تعمیل کرنے والا شخص کمپنی کے آخری معلوم پتے پر رجسٹرڈ ڈاک کے ذریعے ایک نقل بھیجے اور عدالت یا متعلقہ ایجنسی میں ایسا کرنے کا ثبوت فراہم کرے۔
یہ قانون قانونی دستاویزات کی تعمیل سے متعلق موجودہ قوانین میں اضافہ کرتا ہے، انہیں تبدیل نہیں کرتا۔
اگر آپ رقم کی ترسیل کے کاروبار کا کنٹرول حاصل کرنا چاہتے ہیں، تو آپ کو پہلے مالیاتی کمشنر سے تحریری منظوری حاصل کرنی ہوگی۔ آپ کی درخواست میں وہ معلومات شامل ہونی چاہئیں جو کمشنر طے کرتا ہے۔
کمشنر آپ کی درخواست کو تب ہی منظور کرے گا جب آپ اور آپ کی ٹیم اچھے کردار اور مالی حیثیت کے حامل ہوں، کاروبار چلانے کے اہل ہوں، اور یہ یقین کیا جائے کہ آپ تمام متعلقہ قوانین کی پیروی کریں گے اور کسی بھی بڑی تبدیلی سے کمپنی کے استحکام کو نقصان نہیں پہنچائیں گے۔
اگر آپ کے منصوبوں میں کوئی ایسا شخص شامل ہے جو ڈائریکٹر یا افسر بننے کے لیے نااہل ہے، تو اسے نقصان دہ سمجھا جا سکتا ہے۔ اگر آپ ان قواعد کی پیروی نہیں کرتے ہیں، تو کمشنر آپ کو ایسا کرنے کا حکم دے سکتا ہے اور ضرورت پڑنے پر آپ کو عدالت لے جا سکتا ہے۔
کمشنر کے پاس یہ اختیار بھی ہے کہ وہ معقول وجہ کی بنا پر آپ کی منظوری کو تبدیل یا منسوخ کر سکتا ہے، اور بعض لین دین کو ان قواعد سے مستثنیٰ قرار دے سکتا ہے اگر وہ عوامی یا صارفین کے تحفظ کے لیے ضروری نہ ہوں۔ اس عمل کے حصے کے طور پر اگر آپ کا معائنہ کیا جاتا ہے تو آپ کو اخراجات بھی برداشت کرنے پڑ سکتے ہیں۔
یہ سیکشن کیلیفورنیا میں رقم کی ترسیل کے لائسنس یافتہ افراد کو اپنی ذمہ داریوں کو محفوظ بنانے کے لیے ٹریزرر کے پاس نقد رقم یا کچھ منظور شدہ سیکیورٹیز جمع کرانے، یا ایک ضمانتی بانڈ فراہم کرنے کا تقاضا کرتا ہے۔ اس کا مقصد یہ یقینی بنانا ہے کہ وہ صارفین کے تئیں اپنی مالی ذمہ داریاں پوری کر سکیں۔ مطلوبہ رقم کاروبار کی سرگرمی کی قسم پر منحصر ہے اور اسے مخصوص حدود کے اندر ہونا چاہیے، جیسے ادائیگی کے آلات فروخت کرنے کے لیے $500,000 اور $2 ملین کے درمیان، یا رقم کی ترسیل کی خدمات کے لیے $250,000 اور $7 ملین کے درمیان۔ یہ مالی سیکیورٹیز کیلیفورنیا میں لائسنس یافتہ کے صارفین کے فائدے کے لیے ایک ٹرسٹ فنڈ کے طور پر بھی کام کرتی ہیں۔ کوئی بھی بانڈ یا جمع شدہ رقم لائسنس یافتہ کے کام بند کرنے کے بعد کم از کم چار سال تک برقرار رکھی جانی چاہیے، جب تک کہ کمشنر دوسری صورت میں فیصلہ نہ کرے۔
یہ قانون کیلیفورنیا میں لائسنسنگ سے متعلق مختلف فیسوں کا خاکہ پیش کرتا ہے۔ اگر آپ نئے لائسنس کے لیے درخواست دیتے ہیں، تو اس کی لاگت $5,000 ہے۔ اگر آپ کسی لائسنس یافتہ کاروبار کا کنٹرول حاصل کرنے کی کوشش کر رہے ہیں، تو اس کی لاگت $3,500 ہے۔ ہر سال، یکم جولائی تک، ایک لائسنس یافتہ کو $2,500 کی سالانہ فیس ادا کرنی چاہیے، علاوہ ازیں ریاست میں ہر برانچ کے لیے $125 اور ہر ایجنٹ کی برانچ کے لیے $25۔
کمشنر لائسنس یافتہ افراد اور درخواست دہندگان کا معائنہ بھی کر سکتا ہے، جہاں معائنہ کیے جانے والوں کو کمشنر کے تخمینہ شدہ اخراجات کی بنیاد پر ایک مخصوص فیس ادا کرنی پڑتی ہے، جس میں ممکنہ سفری اخراجات بھی شامل ہیں۔ مزید برآں، درخواستیں دائر کرنے کی فیس درخواست جمع کراتے وقت واجب الادا ہوتی ہے اور نتیجہ کچھ بھی ہو، واپس نہیں کی جائے گی۔
یہ قانون کیلیفورنیا میں مالیاتی لائسنس یافتہ افراد کے لیے رپورٹ جمع کرانے کے قواعد بیان کرتا ہے۔ سب سے پہلے، کمشنر کو ان قواعد سے چھوٹ دینے کا اختیار ہے اگر وہ محسوس کریں کہ یہ غیر ضروری یا اضافی ہیں۔ دوسرا، لائسنس یافتہ افراد کو مالی سال کے اختتام کے 90 دنوں کے اندر ایک سالانہ آڈٹ رپورٹ جمع کرانی ہوگی، جس میں ایک آزاد اکاؤنٹنٹ کے ذریعے تیار کردہ آڈٹ شدہ مالی بیانات شامل ہوں گے۔ تیسرا، لائسنس یافتہ افراد کو ہر کیلنڈر سہ ماہی کے اختتام کے 45 دنوں کے اندر سہ ماہی رپورٹس جمع کرانی ہوں گی، جن میں مالی بیانات، سیکیورٹیز کے شیڈول، اور کوئی بھی دیگر ضروری معلومات شامل ہوں۔ چوتھا، لائسنس یافتہ افراد کو NMLS کے ذریعے برانچ آفس کے مقامات، ایجنٹوں کی تفصیلات، اور رقم کی ترسیل کی سرگرمیوں سے متعلق سہ ماہی رپورٹس جمع کرانی ہوں گی۔ آخر میں، کمشنر ضرورت کے مطابق اضافی رپورٹس طلب کر سکتا ہے۔
یہ سیکشن حکم دیتا ہے کہ مالیاتی لائسنس یافتہ افراد کو کم از کم ٹھوس خالص مالیت برقرار رکھنی چاہیے، جو کہ ایک لاکھ ڈالر ($100,000) یا ان کے کل اثاثوں کا ایک فیصد ہوتی ہے۔ یہ فیصد اثاثوں کی مقدار کے لحاظ سے مختلف ہوتے ہیں، پہلے دس کروڑ ڈالر کے لیے 3% سے شروع ہوتے ہیں۔ کمشنر کے لیے ایک گنجائش موجود ہے کہ وہ کئی عوامل کی بنیاد پر ان تقاضوں سے مستثنیٰ قرار دے یا انہیں کم کر دے، جیسے کہ لائسنس کے دیگر ریاستوں میں آپریشنز یا اثاثوں اور ذمہ داریوں کی نوعیت۔ اگر کسی لائسنس یافتہ کو کچھ ریگولیٹری کارروائیوں کا سامنا ہوتا ہے، تو اسے عام طور پر مطلوبہ سے زیادہ خالص مالیت برقرار رکھنے کی ضرورت پڑ سکتی ہے۔
کیلیفورنیا میں، رقم کی ترسیل کے کاروبار کو اپنے اصلی نام کے تحت کام کرنا چاہیے جب تک کہ وہ مخصوص شرائط پوری نہ کرے۔ اگر کوئی کمپنی کوئی مختلف نام استعمال کرنا چاہتی ہے، تو اسے پہلے کچھ کاروباری ضوابط کی تعمیل کرنی ہوگی یا کمشنر کو 30 دن پہلے مطلع کرنا ہوگا۔ وہ تجارتی نام یا لوگو بھی استعمال کر سکتے ہیں، لیکن انہیں اپنے اصلی کاروباری نام کا واضح طور پر انکشاف کرنا ہوگا۔
یہ قانون کا حصہ ان فیسوں کا خاکہ پیش کرتا ہے جو کیلیفورنیا میں رقم کی ترسیل کے کاروباروں کو ہر سال ادا کرنی ہوتی ہیں۔ کمشنر ان کاروباروں کے لیے ریاست میں ان کی سرگرمی کی بنیاد پر سالانہ فیس مقرر کرتا ہے، اس بات کو یقینی بناتے ہوئے کہ یہ اخراجات اور غیر متوقع اخراجات کو پورا کرنے کے لیے کافی ہو۔ ادائیگی کے آلات یا ذخیرہ شدہ قدر سے متعلق کاروباروں کے لیے فیس ان کی طرف سے سنبھالی گئی رقم کے مختلف اضافوں پر مخصوص فیصد لاگو کرکے شمار کی جاتی ہے۔ اس کی تفصیل ایک درجہ بندی والے جدول میں دی گئی ہے اور یہ زیادہ سے زیادہ شرح پر محدود ہے۔ رقم کی ترسیل کے کاروباروں کو کیلیفورنیا میں منتقل کی گئی کل رقم میں ان کے حصے کی بنیاد پر ادائیگی کرنی ہوگی۔ فیسیں ہر $1,000 کے لین دین پر $1 سے زیادہ نہیں ہو سکتیں۔ اگر کوئی کاروبار اطلاع کے 20 دنوں کے اندر ادائیگی نہیں کرتا، تو ادائیگی ہونے تک 5% ماہانہ جرمانہ شامل کیا جاتا ہے۔
یہ قانون رقم کی منتقلی کے ذریعے بزرگ یا منحصر بالغوں کے مالی استحصال کو روکنے کے بارے میں ہے۔ یکم اپریل 2013 تک، اور اس کے بعد ہر سال، وہ کاروبار (لائسنس یافتہ) جن کے ایجنٹ ہیں، انہیں تربیتی مواد فراہم کرنا ہوگا۔ یہ مواد ایجنٹوں کو بزرگوں یا منحصر بالغوں سے متعلق مالی استحصال کے معاملات کو پہچاننے اور ان سے نمٹنے میں مدد کرتا ہے۔ نئے ایجنٹوں کو یہ مواد شروع کرنے کے ایک ماہ کے اندر ملنا چاہیے۔
تاہم، یہ ان کاروباروں پر لاگو نہیں ہوتا جو صرف ذخیرہ شدہ قدر (stored value) کی مصنوعات سے نمٹتے ہیں یا جو صرف ویب سائٹس یا ایپس کے ذریعے خدمات فراہم کرتے ہیں۔ رقم کی منتقلی کی بعض اقسام کی سرگرمیوں میں ملوث کاروباروں کو اس اصول کی پیروی کرنی ہوگی، لیکن صرف متعلقہ سرگرمیوں کے حوالے سے۔
اپنے دوستوں کا حوالہ دیں© 2021 - 2025 Legalfina Inc. تمام حقوق محفوظ ہیں۔
LDA License #172 (Alameda County)
35111F Newark Blvd #314, Newark, CA
408-673-0810
