- - CA مالی - Legalfina

Section § 1280

یہ سیکشن کیلیفورنیا میں 'بینک ہولڈنگ کمپنی' کے طور پر اہل ہونے کی تعریف کرتا ہے۔ ایک کمپنی بینک ہولڈنگ کمپنی ہے اگر وہ کسی گھریلو بینک کے اسٹاک یا ووٹنگ پاور کا کم از کم 10% کی مالک ہو یا اسے کنٹرول کرتی ہو، یا اگر وہ کسی بینک کے ڈائریکٹرز کی اکثریت کے انتخاب پر اثر انداز ہو سکتی ہو۔ مزید برآں، اگر کمشنر کی طرف سے یہ طے کیا جائے کہ کسی کمپنی یا شخص کا بینک کے انتظام پر کنٹرول کرنے والا اثر ہے، تو وہ بھی اہل ہے۔ مزید یہ کہ، قانون میں کوئی بھی ایسی کمپنی شامل ہے جو اس تفصیل کے مطابق کسی دوسری کمپنی کو کنٹرول کرتی ہے۔ تاہم، ایک ٹرسٹ جو ٹائٹل انشورنس کمپنی کے زیر کنٹرول ہو یا اس کے ساتھ مشترکہ کنٹرول میں ہو، اسے بینک ہولڈنگ کمپنی نہیں سمجھا جاتا۔

"بینک ہولڈنگ کمپنی" کا مطلب ہے:

(a) کوئی بھی شخص یا کمپنی جو:

(1) براہ راست یا بالواسطہ طور پر کسی بھی گھریلو بینک کے بقایا اسٹاک کا 10 فیصد یا اس سے زیادہ کی مالک ہو، اسے کنٹرول کرے، یا ووٹ دینے کے اختیار کے ساتھ رکھے، یا کسی بھی گھریلو بینک کے بقایا اسٹاک کا 10 فیصد یا اس سے زیادہ، ساتھ ہی کیلیفورنیا میں واقع کسی بھی قومی بینک کے حصص یا حصص کے پراکسی کا 10 فیصد یا اس سے زیادہ کی مالک ہو، اسے کنٹرول کرے، یا ووٹ دینے کے اختیار کے ساتھ رکھے۔

(2) کسی بھی طریقے سے، چاہے پراکسی رکھنے سے ہو یا کسی اور طرح سے، کسی بھی گھریلو بینک کے ڈائریکٹرز کی اکثریت کے انتخاب کو کنٹرول کرے، یا کسی بھی گھریلو بینک اور کیلیفورنیا میں واقع کسی بھی قومی بینک دونوں کے ڈائریکٹرز کی اکثریت کے انتخاب کو کنٹرول کرے۔

(3) کمشنر معقول نوٹس اور سماعت کے موقع کے بعد یہ طے کرے کہ وہ براہ راست یا بالواسطہ طور پر کسی بھی گھریلو بینک کے انتظام اور پالیسیوں پر، یا کسی بھی گھریلو بینک اور کیلیفورنیا میں واقع کسی بھی قومی بینک دونوں کے انتظام اور پالیسیوں پر کنٹرول کرنے والا اثر استعمال کرتا ہے، یا استعمال کرنے کی طاقت رکھتا ہے۔

(b) کوئی بھی کمپنی جو کسی بھی طریقے سے کسی ایسی کمپنی کو کنٹرول کرتی ہے جو اس باب کی رو سے بینک ہولڈنگ کمپنی ہے یا بن جاتی ہے۔

(c) بینک ہولڈنگ کمپنی میں ایک ٹرسٹ کمپنی شامل نہیں ہے جو ٹائٹل انشورنس کمپنی کے زیر کنٹرول ہو یا اس کے ساتھ مشترکہ کنٹرول میں ہو۔

بینک ہولڈنگ کمپنی گھریلو بینک اسٹاک کی ملکیت ووٹنگ پاور ڈائریکٹر کا انتخاب کنٹرول کرنے والا اثر انتظامی کنٹرول پراکسی کنٹرول قومی بینک کمشنر کا تعین ٹرسٹ کمپنی ٹائٹل انشورنس کمپنی کیلیفورنیا کے بینک مالی اثر کمپنی کا کنٹرول

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1281

یہ سیکشن "کمپنی" کی اصطلاح کی وسیع پیمانے پر تعریف کرتا ہے تاکہ کاروباری اداروں کی مختلف اقسام کو شامل کیا جا سکے، خواہ وہ باضابطہ کارپوریشنز ہوں یا نہ ہوں۔ اس میں کارپوریشنز اور ٹرسٹ سے لے کر شراکت داریوں اور منظم گروپس تک سب کچھ شامل ہے۔

"کمپنی" کا مطلب کوئی بھی ملکی یا غیر ملکی کارپوریشن، ووٹنگ ٹرسٹ، بزنس ٹرسٹ، محدود شراکت، شراکت فنڈ، جوائنٹ اسٹاک کمپنی، ایسوسی ایشن، سنڈیکیٹ، افراد کا منظم گروپ، یا اسی طرح کی تنظیم یا گروپ ہے، خواہ وہ شامل (رجسٹرڈ) ہو یا نہ ہو۔

کاروباری ادارے، کارپوریشنز، ووٹنگ ٹرسٹ، بزنس ٹرسٹ، محدود شراکت، شراکت فنڈ، جوائنٹ اسٹاک کمپنی، ایسوسی ایشن، سنڈیکیٹ، منظم گروپ، غیر ملکی کارپوریشن، ملکی کارپوریشن، تنظیم، غیر شامل (غیر رجسٹرڈ) گروپ

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1282

یہ قانون وضاحت کرتا ہے کہ بینک ہولڈنگ کمپنی کے حوالے سے 'ذیلی کمپنی' کیا ہوتی ہے۔ ذیلی کمپنی کوئی بھی ایسی کمپنی ہے جہاں بینک ہولڈنگ کمپنی ووٹنگ شیئرز کے 10% یا اس سے زیادہ کی مالک ہو یا اسے کنٹرول کرتی ہو، کمپنی کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کی اکثریت کو کنٹرول کرتی ہو، یا براہ راست یا بالواسطہ ذرائع سے قانونی یا فائدہ مند ملکیت کے 10% یا اس سے زیادہ کی مالک ہو۔

"ذیلی کمپنیاں"، کسی مخصوص بینک ہولڈنگ کمپنی کے حوالے سے، کا مطلب ہے:

(a) کوئی بھی کمپنی جس کے 10 فیصد یا اس سے زیادہ ووٹنگ سیکیورٹیز براہ راست یا بالواسطہ طور پر ایسی بینک ہولڈنگ کمپنی کی ملکیت یا کنٹرول میں ہوں؛

(b) کوئی بھی کمپنی جس کے ڈائریکٹرز کی اکثریت کسی بھی طریقے سے ایسی ہولڈنگ کمپنی کے کنٹرول میں ہو؛

(c) کوئی بھی کمپنی جس کے 10 فیصد یا اس سے زیادہ ووٹنگ سیکیورٹیز ایسی ہولڈنگ کمپنی کے اسٹاک ہولڈرز، شیئر ہولڈرز، یا ممبران کے فائدے کے لیے ٹرسٹیوں یا غیر ٹرسٹیوں کے پاس ہوں؛ یا

(d) کوئی بھی کمپنی جس کی قانونی یا فائدہ مند ملکیت کا 10 فیصد یا اس سے زیادہ براہ راست یا بالواسطہ طور پر ایسی ہولڈنگ کمپنی کی ملکیت یا کنٹرول میں ہو۔

بینک ہولڈنگ کمپنی ذیلی کمپنی ووٹنگ سیکیورٹیز ملکیت کا کنٹرول بورڈ آف ڈائریکٹرز شیئر ہولڈرز اسٹاک ہولڈرز کنٹرول شدہ کمپنی ٹرسٹی بالواسطہ ملکیت فائدہ مند ملکیت مالیاتی کمپنیاں کارپوریٹ ڈھانچہ

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1283

کمشنر بینک ہولڈنگ کمپنیوں اور ان کے ذیلی اداروں سے ایسے معاملات کے بارے میں رپورٹس طلب کر سکتا ہے جو کمشنر کی ذمہ داریوں کے لیے اہم ہوں۔ یہ رپورٹس کسی بھی شکل میں، بشمول حلف کے تحت، طلب کی جا سکتی ہیں۔

بینک ہولڈنگ کمپنی، ذیلی ادارے، کمشنر کی ذمہ داریاں، مالیاتی رپورٹس، دائرہ اختیار، حلف، فارم کی ضروریات، ضروری رپورٹس، مناسب معاملات، رپورٹنگ کی ذمہ داریاں، نگرانی کا اختیار، مالیاتی ضابطہ، ریگولیٹری تعمیل، ذیلی اداروں کی رپورٹنگ، ریگولیٹری دائرہ اختیار

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1284

یہ قانون کمشنر کو بینک ہولڈنگ کمپنیوں اور ان کے ذیلی اداروں کا معائنہ کرنے کی اجازت دیتا ہے تاکہ تعمیل کو یقینی بنایا جا سکے۔ یہ معائنے کمشنر کی اپنی ٹیم یا آزاد اکاؤنٹنٹس کے ذریعے کیے جا سکتے ہیں۔ نیا معائنہ کرنے کے بجائے، کمشنر وفاقی یا دیگر ریاستی ایجنسیوں کے ذریعے کیے گئے معائنے قبول کر سکتا ہے۔ اگر کمشنر معائنے کے لیے اپنے عملے کو استعمال کرتا ہے، تو بینک ہولڈنگ کمپنی کو ہر معائنہ کار کے لیے یومیہ $200 ادا کرنا ہوں گے، علاوہ ازیں اگر معائنہ کار کو ریاست سے باہر سفر کرنا پڑے تو سفری اخراجات بھی ادا کرنے ہوں گے۔ اگر آزاد اکاؤنٹنٹس استعمال کیے جاتے ہیں، تو کمپنی کو بلنگ اسٹیٹمنٹ موصول ہونے کے دس دنوں کے اندر ان کی فیس ادا کرنی ہوگی۔

بینک ہولڈنگ کمپنیاں ذیلی ادارے کمشنر کا معائنہ آزاد پبلک اکاؤنٹنٹس وفاقی ایجنسی کا معائنہ ریاستی ایجنسی کا معائنہ معائنے کی فیس معائنہ کار کی یومیہ فیس سفری اخراجات تعمیل کا معائنہ ادائیگی کی ذمہ داریاں مالی نگرانی بین الریاستی معائنے اکاؤنٹنٹ کی فیس بیان کی وصولی پر ادائیگی

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1285

یہ قانون کہتا ہے کہ جب کوئی ٹرسٹ کمپنی کسی ٹائٹل انشورنس کمپنی کے زیر کنٹرول ہو یا اس کے ساتھ مشترکہ کنٹرول میں ہو، تو کمشنر کو انشورنس کمشنر کے ساتھ مل کر ان کمپنیوں کے معائنہ اور جانچ کے لیے قواعد بنانے ہوں گے۔ یہ معائنے انشورنس کوڈ کی مخصوص دفعات کے مطابق کیے جائیں گے۔

ٹرسٹ کمپنی، ٹائٹل انشورنس کمپنی، انشورنس کمشنر، معائنہ کے قواعد، جانچ کے ضوابط، کنٹرول، انشورنس کوڈ کی دفعات، کمپنی کی جانچ، تعاون، Section 1215، Article 4.7، مشترکہ کنٹرول، ٹرسٹ کمپنیاں اور انشورنس، معائنہ کا انعقاد، مالیاتی ضابطہ

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1286

یہ دفعہ واضح کرتی ہے کہ کمشنر کسی قومی بینک سے رپورٹیں طلب نہیں کر سکتا یا اس کا معائنہ نہیں کر سکتا اگر یہ وفاقی قانون کے خلاف ہو۔

کمشنر کا اختیار، قومی بینک، وفاقی قانون کی تعمیل، بینک کے معائنے کی حدود، رپورٹنگ کی ضروریات، ریاستی بمقابلہ وفاقی دائرہ اختیار، بینک کی نگرانی، مالیاتی ضابطے کی پابندیاں، ریاستی کمشنر کے اختیارات، قومی بینک کے ضوابط

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1287

یہ قانون کہتا ہے کہ کیلیفورنیا کے آئین میں شرح سود کی حدیں بینک ہولڈنگ کمپنیوں یا ان کے ایسے ذیلی اداروں سے متعلق قرضوں اور مالی سرگرمیوں پر لاگو نہیں ہوتیں جو بینک نہیں ہیں۔ یہ انہیں آئینی اختیار کی بنیاد پر ایک خاص مستثنیٰ کلاس کے طور پر تسلیم کرتا ہے۔ تاہم، ان کمپنیوں کو اب بھی ان تمام دیگر قوانین کی پیروی کرنی ہوگی جو ان کے کاروباری سرگرمیوں کو منظم کرتے ہیں۔

کیلیفورنیا کے آئین کے آرٹیکل XV کی دفعہ 1 میں موجود اختیار کے تحت، کیلیفورنیا کے آئین کے آرٹیکل XV کی دفعہ 1 میں شامل شرح سود پر پابندیاں کسی بینک ہولڈنگ کمپنی یا بینک ہولڈنگ کمپنی کے ایسے ذیلی ادارے کی ذمہ داریوں، دیے گئے یا ترتیب دیے گئے قرضوں، یا دی گئی یا ترتیب دی گئی چھوٹ پر لاگو نہیں ہوں گی جو بینک نہیں ہے۔ اس دفعہ میں استعمال ہونے والی اصطلاحات "بینک ہولڈنگ کمپنی" اور "ذیلی ادارہ" کا مطلب یونائیٹڈ سٹیٹس کوڈ کے ٹائٹل 12 کے باب 17 (دفعہ 1841 سے شروع ہونے والے) میں بیان کردہ بینک ہولڈنگ کمپنی یا ذیلی ادارہ ہے۔

یہ دفعہ آئین کے آرٹیکل XV کی دفعہ 1 کے تحت افراد کی ایک مستثنیٰ کلاس بناتی اور اسے اختیار دیتی ہے۔ یہ دفعہ کسی بینک ہولڈنگ کمپنی یا بینک ہولڈنگ کمپنی کے ذیلی ادارے کو ان کمپنیوں کے کاروبار کو منظم کرنے والے قانون کی دیگر تمام قابل اطلاق دفعات کی تعمیل سے مستثنیٰ نہیں کرتی۔

یہ دفعہ کسی بینک ہولڈنگ کمپنی یا اس کے ذیلی ادارے کو اس کاروبار کو منظم کرنے والے دیگر تمام قوانین یا ضوابط کی تعمیل سے مستثنیٰ نہیں کرتی جس میں بینک ہولڈنگ کمپنی یا ذیلی ادارہ مصروف ہے۔

بینک ہولڈنگ کمپنی شرح سود کی چھوٹ ذیلی ادارہ آرٹیکل XV آئینی اختیار کیلیفورنیا کا آئین مالی سرگرمیاں قرضوں کا انتظام چھوٹ غیر بینک ذیلی ادارے باب 17 ٹائٹل 12 یو ایس کوڈ کاروباری ضوابط کی تعمیل مستثنیٰ کلاس مالیاتی ضابطہ بینکنگ قوانین

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)