یہ سیکشن بینکنگ آپریشنز سے متعلق مخصوص تعریفات بیان کرتا ہے۔ "خودکار ٹیلر مشین" ایک ایسا آلہ ہے جو بینک اور اس کے صارفین کے درمیان براہ راست بینک لین دین کے لیے استعمال ہوتا ہے۔ "برانچ آفس" وہ جگہ ہے جہاں اے ٹی ایم لین دین اور چیک سے متعلقہ آلات کے تعاملات کے علاوہ مختلف بینکنگ سرگرمیاں ہوتی ہیں۔ "بنیادی بینکنگ کاروبار" میں ڈپازٹ وصول کرنے اور قرض دینے جیسی ضروری بینکنگ سرگرمیاں شامل ہیں، جبکہ "غیر بنیادی بینکنگ کاروبار" میں بنیادی آپریشنز کے علاوہ قابل اجازت بینکنگ سرگرمیاں شامل ہیں۔ ایک "سہولت" غیر بنیادی کاروباری سرگرمیوں کو سنبھالتی ہے۔ "ہیڈ آفس" بینک کا صدر دفتر ہوتا ہے۔ "دفاتر کو دوبارہ نامزد کرنا" سے مراد بینک کے مرکزی یا برانچ آفس کو کسی دوسرے برانچ یا سہولت پر منتقل کرنا اور پرانی جگہ پر ایک نیا دفتر قائم کرنا ہے۔ "دفتر" اجتماعی طور پر بینک کے ہیڈ، برانچ، یا سہولت دفاتر کو کہتے ہیں۔
اس باب کے مقاصد کے لیے، درج ذیل تعریفیں لاگو ہوتی ہیں:
(a)CA مالی Code § 1070(a) “خودکار ٹیلر مشین” سے مراد کوئی بھی الیکٹرانک معلومات پروسیسنگ ڈیوائس ہے جو کسی مالیاتی ادارے اور اس کے صارفین کے ذریعے صرف مالیاتی ادارے اور اس کے صارفین کے درمیان لین دین کو انجام دینے کے بنیادی مقصد کے لیے استعمال ہوتی ہے، بشرطیکہ یہ لین دین صارف اور مالیاتی ادارے کے علاوہ کسی کاروباری ادارے کے درمیان فروخت کے ضمنی نہ ہوں۔
(b)CA مالی Code § 1070(b) “برانچ آفس” سے مراد کوئی بھی ایسا دفتر ہے جہاں بنیادی بینکنگ کاروبار کیا جاتا ہے، سوائے خودکار ٹیلر مشین، چیک کی ضمانت یا چیک کی اجازت کو آسان بنانے کے لیے استعمال ہونے والے آلے، یا ریموٹ سروس کی سہولت کے جیسا کہ کوڈ آف فیڈرل ریگولیشنز کے ٹائٹل 12 کے سیکشن 345.12 کے ذیلی سیکشن (d) میں بیان کیا گیا ہے۔
(c)CA مالی Code § 1070(c) “بنیادی بینکنگ کاروبار” سے مراد ڈپازٹ وصول کرنے، چیک ادا کرنے، قرض دینے، اور دیگر سرگرمیاں ہیں جو کمشنر حکم یا ضابطے کے ذریعے متعین کر سکتا ہے۔ “بنیادی بینکنگ کاروبار”، جب ٹرسٹ کاروبار کو بیان کرنے کے لیے استعمال کیا جاتا ہے، تو اس میں فیدوشری اثاثے وصول کرنا اور فیدوشری کھاتوں کا انتظام کرنا شامل ہے۔
(d)CA مالی Code § 1070(d) “سہولت” سے مراد ایک ایسا دفتر ہے جہاں ایک بینک غیر بنیادی بینکنگ کاروبار میں مشغول ہوتا ہے لیکن جہاں وہ بنیادی بینکنگ کاروبار میں مشغول نہیں ہوتا۔
(e)CA مالی Code § 1070(e) “ہیڈ آفس” سے مراد وہ دفتر ہے جسے بینک نے اپنا صدر دفتر نامزد کیا ہے۔
(f)CA مالی Code § 1070(f) “غیر بنیادی بینکنگ کاروبار” سے مراد بینکوں کے لیے قابل اجازت تمام سرگرمیاں ہیں، سوائے بنیادی بینکنگ کاروبار کے، اور سوائے ان سرگرمیوں کے جو قانون کے ذریعے ممنوع ہیں یا جنہیں کمشنر نے ضابطے یا حکم کے ذریعے غیر بنیادی بینکنگ کاروبار نہ ہونے کا تعین کیا ہے۔
(g)CA مالی Code § 1070(g) “دفتر” سے مراد بینک کا ہیڈ آفس، کوئی بھی برانچ آفس، اور کوئی بھی سہولت دفتر ہے۔
(h)CA مالی Code § 1070(h) “دفاتر کو دوبارہ نامزد کرنا” سے مراد (1) کسی بینک کے اپنے ہیڈ آفس کو اس ریاست میں کسی برانچ یا سہولت دفتر کی جگہ پر منتقل کرنا اور ہیڈ آفس کی سابقہ جگہ پر بینک کے ذریعے ایک دفتر کا بیک وقت قیام، یا (2) کسی بینک کے برانچ آفس کو کسی سہولت دفتر کی جگہ پر منتقل کرنا اور برانچ آفس کی سابقہ جگہ پر بینک کے ذریعے ایک برانچ یا سہولت دفتر کا بیک وقت قیام ہے۔
خودکار ٹیلر مشین برانچ آفس بنیادی بینکنگ کاروبار غیر بنیادی بینکنگ کاروبار سہولت ہیڈ آفس دفتر کی منتقلی مالیاتی لین دین فیدوشری اثاثے ٹرسٹ کاروبار بینک کا صدر دفتر بینک کے آپریشنز چیک کی ضمانت چیک کی اجازت دفاتر کی از سر نو تعیناتی
(Amended by Stats. 2015, Ch. 190, Sec. 33. (AB 1517) Effective January 1, 2016.)
اس سیکشن کے تحت ایک بینک کو دفتر کھولنے اور چلانے کے لیے کمشنر سے سرٹیفکیٹ حاصل کرنا ضروری ہے۔ بینک کو جاری کردہ ہر سرٹیفکیٹ کے لیے $25 کی فیس ادا کرنی ہوگی۔
بینک دفتر کی اجازت، سرٹیفکیٹ کا اجراء، دفتر کی دیکھ بھال، کمشنر، دوہری نقل کا سرٹیفکیٹ، فیس کی ادائیگی، بینک کی توسیع، کاروباری کارروائیوں کا اجازت نامہ، مالیاتی ادارے کی تعمیل، دفتر کا قیام
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
یہ قانون ہر بینک سے تقاضا کرتا ہے کہ اس کا ایک مرکزی دفتر ہو جو ریاست کیلیفورنیا کے اندر واقع ہو۔
بینک کا مرکزی دفتر، مرکزی دفتر قائم کرنا، مرکزی دفتر برقرار رکھنا، بینک کی ریاستی جگہ، کیلیفورنیا بینک کی شرط، مرکزی دفتر کی شرط، بینک کے دفتر کا مقام، ریاستی بینکنگ کا ضابطہ، مالیاتی ادارے کا صدر دفتر، بینک کے قیام کے قواعد
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
بینک متعدد دفاتر قائم اور ان کا انتظام کر سکتے ہیں، لیکن انہیں پہلے اپنے بورڈ آف ڈائریکٹرز سے منظوری حاصل کرنے کی ضرورت ہے۔
بینک کے دفاتر، بورڈ کی منظوری، دفاتر قائم کرنا، دفاتر برقرار رکھنا، بینک کی شاخیں، کارپوریٹ گورننس، بینک کی توسیع، مالیاتی ادارے، شاخ کا انتظام، دفتر کا قیام، بورڈ آف ڈائریکٹرز کی منظوری، بینکنگ آپریشنز، دفاتر کے مقامات، بینک کا بنیادی ڈھانچہ، ریگولیٹری تعمیل
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
یہ قانون کہتا ہے کہ ایک بینک اپنا دفتر نئی جگہ پر منتقل کر سکتا ہے، لیکن ایسا کرنے کے لیے اسے اپنے بورڈ کی منظوری درکار ہوتی ہے۔
بینک دفتر کی منتقلی، بورڈ کی منظوری، بینک کی جگہ کی تبدیلی، بینک کی حکمرانی، دفتر کی منتقلی، مالیاتی ادارہ، بورڈ کا فیصلہ، مقام کی تبدیلی، دفتر کی منتقلی کا عمل، بینک بورڈ آف ڈائریکٹرز، تنظیمی تبدیلی، برانچ کی منتقلی، بینکنگ آپریشنز، کارپوریٹ فیصلہ سازی، مالیاتی ضوابط
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
یہ قانون ایک بینک کو اپنے دفاتر کا عہدہ یا نام تبدیل کرنے کی اجازت دیتا ہے، بشرطیکہ اسے پہلے اپنے بورڈ آف ڈائریکٹرز سے منظوری مل جائے۔
بینک دفاتر کی از سر نو تعیین، بورڈ کی منظوری، دفتر کے نام کی تبدیلی، بینک کا دفتر، بورڈ آف ڈائریکٹرز، دفاتر کو دوبارہ نامزد کرنا، بینک کے آپریشنز، دفتر کا عہدہ، کارپوریٹ فیصلے، بینک کی حکمرانی
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
یہ قانون تقاضا کرتا ہے کہ جب بھی کوئی بینک نیا دفتر قائم کرتا ہے، اسے منتقل کرتا ہے، یا اس کی نامزدگی تبدیل کرتا ہے، تو اسے 10 دنوں کے اندر کمشنر کو مطلع کرنا ہوگا۔ اس اطلاع میں یہ شامل ہونا چاہیے کہ یہ کس قسم کا دفتر ہے، مکمل پتہ، اگر دفتر منتقل ہو رہا ہے تو کوئی بھی پچھلے پتے، ان تبدیلیوں کی تاریخ، اور ضروری سرٹیفکیٹس کے لیے ایک مخصوص فیس کی ادائیگی۔
جب بھی کوئی بینک کوئی دفتر قائم کرتا ہے، کسی دفتر کو منتقل کرتا ہے، یا کسی دفتر کو دوبارہ نامزد کرتا ہے، تو بینک دفاتر کے قیام، منتقلی، یا دوبارہ نامزدگی کے 10 دنوں کے اندر کمشنر کے پاس ایک نوٹس فائل کرے گا۔ نوٹس میں شامل ہوگا:
(a)CA مالی Code § 1076(a) قائم کیے جانے والے، منتقل کیے جانے والے، یا دوبارہ نامزد کیے جانے والے دفتر یا دفاتر کی قسم۔
(b)CA مالی Code § 1076(b) قائم کیے جانے والے، منتقل کیے جانے والے، یا دوبارہ نامزد کیے جانے والے دفتر یا دفاتر کا مکمل پتہ۔ اگر کوئی دفتر منتقل کیا جا رہا ہے، تو دفتر کا پرانا پتہ اور وہ پتہ جہاں دفتر منتقل کیا جائے گا۔
(c)CA مالی Code § 1076(c) وہ تاریخ جب دفتر یا دفاتر قائم کیے گئے، منتقل کیے گئے، یا دوبارہ نامزد کیے گئے۔
(d)CA مالی Code § 1076(d) کمشنر کی طرف سے جاری کیے جانے والے سرٹیفکیٹ یا سرٹیفکیٹس کے لیے مناسب فیس۔
بینک دفتر کا قیام، دفتر کی منتقلی، دفتر کی دوبارہ نامزدگی، کمشنر کو اطلاع، بینک دفتر کا پتہ، منتقلی کا پتہ، دفتر کی قسم، اطلاع کی ٹائم لائن، سرٹیفکیٹ فیس، بینک کے ریگولیٹری تقاضے، مالیاتی ادارے کی تعمیل، دفتر کے قیام کی تاریخ، پتہ کی تبدیلی کی اطلاع، کمشنر کے پاس فائل کرنا، بینک کے آپریشنل تبدیلیاں
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
ہر سال یکم جنوری سے پہلے، بینکوں کو کمشنر کو اپنے تمام موجودہ دفاتر کی فہرست فراہم کرنی ہوگی۔ رپورٹ میں ہر دفتر کی قسم اور مکمل پتہ شامل ہونا چاہیے۔
بینک دفتر کی رپورٹ، سالانہ جمع کرانے کی ضرورت، دفتر کی قسم کا تعین، بینک دفاتر کی فہرست، کمشنر کے پاس جمع کرانا، بینک دفاتر کے پتے، ریگولیٹری تعمیل، بینک کے آپریشنز، رپورٹنگ کی آخری تاریخ، بینک برانچ کی معلومات، مالیاتی ادارے، پتے کی رپورٹنگ، بینکنگ کی نگرانی، برانچ کی تصدیق، دفتر کے انتظام کی رپورٹنگ
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
یہ قانون بتاتا ہے کہ کیلیفورنیا میں ایک بینک کو برانچ آفس بند کرنے یا اس کا کام روکنے کے لیے کیا طریقہ کار اختیار کرنا ہوگا۔ سب سے پہلے، بینک کو کمشنر کو ایک نوٹس فائل کرکے مطلع کرنا ہوگا جس میں بندش کی تفصیلی وجوہات اور معلومات شامل ہوں۔ اس میں برانچ کا نام، مقام، منتقلی کی تفصیلات، بند کرنے کی تاریخ، بندش کی وجوہات، اور معاون اعداد و شمار شامل ہیں۔ مزید برآں، کمشنر کے پاس بندش پر اعتراض کرنے کے لیے 60 دن ہوتے ہیں؛ بصورت دیگر، اگر کوئی اعتراض جاری نہیں ہوتا تو یہ اقدام آگے بڑھ سکتا ہے۔ آخر میں، کمشنر اس بنیاد پر فیصلہ کرتا ہے کہ آیا بندش سے عوامی سہولت یا فائدے پر منفی اثر پڑے گا، سوائے اس کے کہ اگر حفاظت اور استحکام کے لیے برانچ کو بند کرنا ضروری ہو۔
(a)CA مالی Code § 1078(a) ایک بینک کسی بھی برانچ آفس کا آپریشن بند کر سکتا ہے یا بند کر سکتا ہے اگر، بند کرنے یا بند کرنے سے پہلے، (1) بینک کمشنر کے پاس ذیلی دفعہ (b) میں موجود معلومات پر مشتمل ایک نوٹس فائل کرتا ہے، اور (2) کمشنر نوٹس فائل کرنے کے 60 دنوں کے اندر یا کسی بھی طویل مدت کے اندر جس پر بینک رضامند ہو، نوٹس فائل کرنے کے 60 دنوں کے اندر یا کسی بھی طویل مدت کے اندر جس پر بینک رضامند ہو، یا تو (A) نوٹس پر اعتراض نہ کرنے کا تحریری بیان جاری کرتا ہے، یا (B) نوٹس پر تحریری اعتراض جاری نہیں کرتا ہے۔
(b)Copy CA مالی Code § 1078(b)
(1)Copy CA مالی Code § 1078(b)(1) ذیلی دفعہ (a) کے تحت فائل کیے گئے نوٹس میں مندرجہ ذیل تمام معلومات شامل ہوں گی:
(A)CA مالی Code § 1078(b)(1)(A) کیلیفورنیا اسٹیٹ بینک کا نام۔
(B)CA مالی Code § 1078(b)(1)(B) برانچ آفس کا مقام جسے بند کرنے یا بند کر دینے کی تجویز ہے۔
(C)CA مالی Code § 1078(b)(1)(C) اس آفس کا مقام جہاں برانچ آفس کا کاروبار جسے بند کرنے یا بند کر دینے کی تجویز ہے، منتقل کرنے کی تجویز ہے۔
(D)CA مالی Code § 1078(b)(1)(D) بند کرنے یا بند کر دینے کی مجوزہ تاریخ۔
(E)CA مالی Code § 1078(b)(1)(E) برانچ آفس کو بند کرنے کے فیصلے کی وجوہات کا ایک تفصیلی بیان۔
(F)CA مالی Code § 1078(b)(1)(F) وجوہات کی تائید میں اعداد و شمار یا دیگر معلومات جو برانچ آفس بند کرنے کے لیے ادارے کی تحریری پالیسی کے مطابق ہوں۔
(G)CA مالی Code § 1078(b)(1)(G) کوئی بھی دیگر معلومات جس کا کمشنر مطالبہ کر سکتا ہے۔
(2)CA مالی Code § 1078(b)(2) ذیلی دفعہ (a) کے تحت فائل کیا گیا نوٹس اس فارم میں ہوگا، اس طریقے سے دستخط شدہ ہوگا، اور اگر کمشنر مطالبہ کرے، تو اس طریقے سے تصدیق شدہ ہوگا جس کا کمشنر مطالبہ کر سکتا ہے۔
(c)CA مالی Code § 1078(c) ذیلی دفعہ (a) کے مقاصد کے لیے، ایک نوٹس کمشنر کے پاس اس وقت فائل سمجھا جائے گا جب مکمل نوٹس، بشمول کوئی بھی ترمیمات یا اضافی دستاویزات، جس میں کمشنر کی طرف سے درکار تمام معلومات شامل ہوں، اور جو بصورت دیگر ذیلی دفعہ (b) کی تعمیل میں ہو، کمشنر کو موصول ہوتا ہے۔
(d)CA مالی Code § 1078(d) ذیلی دفعہ (a) کے تحت فائل کیے گئے نوٹس پر اعتراض کرنے یا نہ کرنے کا تعین کرتے ہوئے، سوائے اس کے کہ اگر کمشنر یہ پاتا ہے کہ حفاظت اور استحکام کے مفاد میں برانچ آفس کو بند کرنا یا بند کر دینا ضروری ہے، تو کمشنر اس بات پر غور کرے گا کہ آیا برانچ آفس کو بند کرنے یا بند کر دینے سے عوامی سہولت یا فائدے پر سنگین منفی اثر پڑے گا۔
بینک برانچ کی بندش کمشنر کی منظوری برانچ کا بند ہونا نوٹس فائل کرنے کے تقاضے برانچ آفس کی منتقلی بندش کی وجوہات کا بیان عوامی سہولت پر اثر کیلیفورنیا بینک کے قواعد حفاظت اور استحکام برانچ بند کرنے کا عمل بندش کی معاون معلومات بینک کے آپریشنل تبدیلیاں نوٹس فائل کرنے کا طریقہ کار عوام پر اثر برانچ بندش پر اعتراضات
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
یہ قانون کمشنر کو اجازت دیتا ہے کہ وہ کسی بینک کو دفتر قائم کرنے، منتقل کرنے، یا اس کی نامزدگی تبدیل کرنے سے روک سکے اگر یہ بینک کے لیے غیر محفوظ یا غیر مستحکم ہو سکتا ہے۔ کمشنر بینک سے پہلے منظوری حاصل کرنے کا مطالبہ کر سکتا ہے اور کوئی بھی اضافی قواعد یا شرائط بھی عائد کر سکتا ہے جو ضروری سمجھی جائیں۔
بینک دفتر کی منتقلی غیر محفوظ بینکنگ آپریشنز کمشنر کی منظوری بینک کے قیام پر پابندیاں دفتر کی دوبارہ نامزدگی بینک کے حفاظتی ضوابط مالیاتی ادارے کا کنٹرول بینک کے آپریٹنگ حالات بینکنگ کی نگرانی دفتر کے قیام کے قواعد
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
اگر کوئی بینک اس باب کے کسی بھی اصول کو نظر انداز کرتا ہے یا کسی حکم پر عمل نہیں کرتا، تو کمشنر دفعہ 329 کی بنیاد پر بینک پر جرمانہ لگا سکتا ہے۔
بینک کی خلاف ورزیاں، کمشنر کا جرمانہ، بینک کی تعمیل، دفعہ 329، مالیاتی جرمانے، بینک کے احکامات، عدم تعمیل پر جرمانہ، ریگولیٹری اقدامات، مالیاتی ضابطوں کا نفاذ، بینکنگ کے ضوابط، کمشنر کا اختیار، بینک کی قانونی ذمہ داریاں
(Amended by Stats. 2013, Ch. 334, Sec. 34. (SB 537) Effective January 1, 2014.)
یہ قانون ایک بینک کو اپنے سہولت دفاتر میں سے ایک کو بند کرنے کی اجازت دیتا ہے اگر اس کا بورڈ منظور کرے۔ بندش ہونے کے بعد، بینک کو 10 دنوں کے اندر کمشنر کو مطلع کرنا ہوگا اور ایک اور سیکشن (سیکشن 1076) کے تحت درکار مخصوص معلومات شامل کرنی ہوں گی۔ اس بندش کے نوٹس کو جمع کرانے کے لیے کوئی فیس نہیں ہے۔
ایک بینک، اپنے بورڈ کی منظوری سے، ایک سہولت دفتر بند کر سکتا ہے۔ سہولت دفتر کی بندش کی تاریخ کے 10 دنوں کے اندر، بینک اس بندش کا نوٹس کمشنر کے پاس جمع کرائے گا۔ نوٹس میں سیکشن 1076 کے تحت درکار معلومات شامل ہوں گی۔ سہولت دفتر کی بندش سے متعلق کوئی فیس نہیں ہوگی۔
بینک سہولت کی بندش، بورڈ کی منظوری، کمشنر کو اطلاع، 10 روزہ نوٹس، سیکشن 1076 کی معلومات، کوئی فیس نہیں، سہولت دفتر کی بندش، بینک دفتر کی بندش، کمشنر کو اطلاع، سہولت دفتر کا خاتمہ، بینکنگ آپریشنز، مالیاتی ضوابط، دفتر بند کرنے کا طریقہ کار، بینک کی تعمیل، بندش کے نوٹس کی ضروریات
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
یہ قانون ان بینکوں سے تقاضا کرتا ہے جو کیلیفورنیا میں نئی برانچ کھولتے ہیں کہ وہ برانچ کھولنے، منتقل کرنے، یا اس کا نام تبدیل کرنے کے 10 دنوں کے اندر ریاستی کمشنر کو مطلع کریں۔ انہیں مخصوص تفصیلات فراہم کرنی ہوں گی جن میں بینک کا نام، اس کی رجسٹریشن کی جگہ، برانچ کا مکمل پتہ، کھلنے کی تاریخ، اور کوئی بھی دیگر معلومات جو کمشنر طلب کرے۔
کوئی بھی بینک جو اس ریاست میں نیشنل بینک ایکٹ کے سیکشن 36(g)(1)(A) (12 U.S.C. Sec. 36(g)(1)(A))، یا فیڈرل ڈپازٹ انشورنس ایکٹ کے سیکشن 18(d)(4)(A)(i) (12 U.S.C. Sec. 1828(d)(4)(A)(i)) کے مطابق ایک برانچ آفس قائم کرتا ہے، جیسا کہ ان سیکشنز میں 2010 کے ڈوڈ-فرینک وال سٹریٹ ریفارم اینڈ کنزیومر پروٹیکشن ایکٹ کے ذریعے ترمیم کی گئی تھی، وہ دفاتر کے قیام، منتقلی، یا دوبارہ نامزدگی کے 10 دنوں کے اندر کمشنر کے پاس ایک نوٹس فائل کرے گا جس میں درج ذیل تمام معلومات شامل ہوں گی:
(a)CA مالی Code § 1082(a) برانچ آفس یا دفاتر قائم کرنے والے بینک کا نام۔
(b)CA مالی Code § 1082(b) برانچ آفس یا دفاتر قائم کرنے والے بینک کی آبائی ریاست یا رجسٹریشن کی ریاست۔
(c)CA مالی Code § 1082(c) قائم کردہ یا قائم کیے جانے والے آفس یا دفاتر کا مکمل پتہ۔
(d)CA مالی Code § 1082(d) وہ تاریخ جس پر برانچ آفس یا دفاتر کھولے گئے تھے یا کھولے جائیں گے۔
(e)CA مالی Code § 1082(e) کوئی بھی دیگر معلومات، اگر کوئی ہو، جسے کمشنر ضروری سمجھے۔
بینک برانچ کی اطلاع برانچ آفس کا قیام بینک کی رجسٹریشن کی ریاست برانچ کی منتقلی برانچ کی دوبارہ نامزدگی تعمیل کے تقاضے کمشنر کو اطلاع برانچ کے پتے کی تفصیلات برانچ کھلنے کی تاریخ بینک کی فائلنگ کی ذمہ داریاں ڈوڈ-فرینک ایکٹ نیشنل بینک ایکٹ فیڈرل ڈپازٹ انشورنس ایکٹ مالیاتی ریگولیٹری تعمیل کیلیفورنیا کے بینکنگ قواعد و ضوابط
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
یہ قانون بینکوں کو اسکولوں میں مالیاتی تعلیمی پروگرام چلانے کی اجازت دیتا ہے، بغیر اس کے کہ ان مقامات کو بینک کی باقاعدہ شاخیں سمجھا جائے۔ اہل ہونے کے لیے، بینکوں کو اسکول کے مقام کو قائم یا چلانا نہیں چاہیے، ملازمین وہاں صرف پروگرام کے لیے کام کر سکتے ہیں، اسکول کو اپنی صوابدید پر پروگرام کی اجازت دینی چاہیے، اور بنیادی مقصد تعلیم ہونا چاہیے، جیسے مالیاتی انتظام سکھانا۔ بینک وہاں عام عوام کو خدمات فراہم نہیں کر سکتا، اور اسے یقینی بنانا چاہیے کہ تمام سرگرمیاں محفوظ بینکنگ طریقوں کے مطابق ہوں۔ اہم بات یہ ہے کہ بینک ان اسکول پر مبنی مقامات پر کی گئی کسی بھی رقم کے لیے اب بھی ذمہ دار ہے، گویا وہ کسی باقاعدہ شاخ میں جمع کرائی گئی ہو۔
(a)CA مالی Code § 1083(a) ایک بینک مالیاتی تعلیمی پروگرام میں حصہ لے سکتا ہے جس میں کسی اسکول کے احاطے میں یا اسکول کے زیر استعمال کسی سہولت پر رقوم وصول کرنا یا نکالنا شامل ہو۔ اسکول کے احاطے یا سہولت کو بینک کی برانچ آفس نہیں سمجھا جائے گا، جیسا کہ یہ اصطلاح فنانشل کوڈ کے سیکشن 1070 میں بیان کی گئی ہے، اگر درج ذیل تمام شرائط پوری ہوتی ہیں:
(1)CA مالی Code § 1083(a)(1) بینک اس اسکول کے احاطے یا سہولت کو قائم اور چلائے گا نہیں جہاں پروگرام منعقد کیا جاتا ہے۔
(2)CA مالی Code § 1083(a)(2) بینک کے ملازمین اس جگہ پر صرف پروگرام میں حصہ لینے کے لیے کام کریں گے۔
(3)CA مالی Code § 1083(a)(3) یہ پروگرام اسکول کی صوابدید پر فراہم کیا جائے گا۔
(4)CA مالی Code § 1083(a)(4) پروگرام کا بنیادی مقصد مالیاتی تعلیم ہے۔ مثال کے طور پر، ایک پروگرام تعلیمی ہے اگر اسے طلباء کو ذاتی مالیاتی انتظام، بینکنگ کے عمل، یا مستقبل کے لیے بچت کے فوائد کے اصول سکھانے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہو، اور اسے منافع کمانے کے مقصد کے لیے ڈیزائن نہ کیا گیا ہو۔
(5)CA مالی Code § 1083(a)(5) عام عوام کو کوئی خدمات فراہم نہیں کی جائیں گی۔
(6)CA مالی Code § 1083(a)(6) یہ پروگرام محفوظ اور درست بینکنگ طریقوں کے مطابق اور قابل اطلاق قانون کی تعمیل میں منعقد کیا جائے گا۔
(b)CA مالی Code § 1083(b) ایک بینک جو اس سیکشن کے تحت مالیاتی تعلیمی پروگرام میں حصہ لیتا ہے، اسکول کے احاطے میں یا اسکول کے زیر استعمال کسی سہولت پر کی گئی تمام رقوم کے لیے ذمہ دار ہوگا، گویا یہ رقم براہ راست بینک کی برانچ آفس میں جمع کرائی گئی ہو۔
مالیاتی تعلیم، اسکول پر مبنی پروگرام، اسکولوں میں بینک کی شرکت، بینک کی ذمہ داریاں، محفوظ بینکنگ کے طریقے، غیر شاخ بینکنگ سرگرمیاں، طلباء کی مالیاتی خواندگی، جمع شدہ رقم کی ذمہ داری، مالیاتی تعلیم کی شرائط، تعلیمی پروگرام کی پابندیاں، غیر منافع بخش تعلیمی اہداف، بینک ملازمین کی حدود، منافع کے مقصد کے بغیر آپریشن، اسکول کی صوابدید، تعلیمی بینکنگ اقدامات
(Added by Stats. 2016, Ch. 180, Sec. 1. (AB 1784) Effective January 1, 2017.)
