یہ ڈویژن "ایسکرو قانون" کے نام سے جانا جاتا ہے اور اس کا حوالہ دیا جا سکتا ہے۔
ایسکرو ایجنٹساس ڈویژن کا اطلاق
Section § 17000
یہ سیکشن محض اس ڈویژن کا نام "ایسکرو قانون" کے طور پر قائم کرتا ہے۔
ایسکرو ایسکرو قانون کیلیفورنیا ایسکرو
Section § 17001
یہ سیکشن بیان کرتا ہے کہ اس باب میں دی گئی تعریفات اس ڈویژن میں استعمال ہونے والی اصطلاحات کی تشریح کے لیے استعمال کی جائیں گی، الا یہ کہ سیاق و سباق کسی مختلف معنی کی ضرورت کا اشارہ دے۔
تعریف کی تشریح، سیاق و سباق کے تقاضے، غالب تشریح، ڈویژن کی تعبیر، تعریف کا اطلاق، تشریح کا اصول، سیاق و سباقی معنی، ڈویژن کی اصطلاحات، باب کی تعریفات، تشریحی رہنمائی، سیاق و سباقی تعریفات، اصطلاحات کا معنی، تعریف کی مطابقت
Section § 17002
یہ سیکشن اصطلاح "کمشنر" کی تعریف کرتا ہے جس سے مراد مالیاتی تحفظ اور اختراع کا کمشنر ہے۔
مالیاتی تحفظ اور اختراع کا کمشنر مالیاتی ضابطہ کیلیفورنیا کا مالیاتی کمشنر
Section § 17002.5
یہ قانون "شخص" کی اصطلاح کی تعریف کرتا ہے جس میں صرف ایک فرد ہی نہیں بلکہ گروہ، کاروبار، اور دیگر قسم کی تنظیمیں بھی شامل ہیں۔ یہ ایک تعاونی ادارہ، انجمن، کمپنی، شراکت، کارپوریشن، محدود ذمہ داری کمپنی، یا کوئی اور قانونی ادارہ ہو سکتا ہے۔
شخص کی تعریف قانونی ادارے کاروباری ادارے
Section § 17003
یہ قانون وضاحت کرتا ہے کہ 'ایسکرو' کیا ہے۔ بنیادی طور پر، اس میں ایک شخص کسی تیسرے فریق کو کوئی قیمتی چیز، جیسے رقم یا کوئی قانونی دستاویز، دیتا ہے۔ یہ تیسرا فریق اسے اس وقت تک اپنے پاس رکھتا ہے جب تک کوئی مخصوص واقعہ رونما نہ ہو جائے یا کوئی شرط پوری نہ ہو جائے، پھر وہ اسے دوسرے متعلقہ شخص کو منتقل کر دیتا ہے۔ یہ جائیداد کی فروخت، منتقلی، یا لیز پر دینے کے بارے میں ہو سکتا ہے۔
انٹرنیٹ ایسکرو کمپنیوں کے لیے، یہ اسی طرح کام کرتا ہے، لیکن اس میں انٹرنیٹ پر ذاتی جائیداد یا خدمات کے لین دین بھی شامل ہیں۔ رقم یا اس کے آن لائن مساوی کو ایک تیسرا فریق اس وقت تک اپنے پاس رکھتا ہے جب تک شرائط پوری نہ ہو جائیں، اس سے پہلے کہ اسے دوسرے متعلقہ شخص کو منتقل کیا جائے۔
(a)CA مالی Code § 17003(a) “ایسکرو” سے مراد کوئی بھی ایسا لین دین ہے جس میں ایک شخص، کسی دوسرے شخص کو حقیقی یا ذاتی جائیداد کی فروخت، منتقلی، رہن رکھنے، یا لیز پر دینے کے مقصد سے، کوئی تحریری دستاویز، رقم، حقیقی یا ذاتی جائیداد کے حق ملکیت کا ثبوت، یا کوئی اور قیمتی چیز کسی تیسرے شخص کو فراہم کرتا ہے تاکہ وہ تیسرا شخص اسے کسی مخصوص واقعے کے رونما ہونے یا کسی مقررہ شرط کی تکمیل تک اپنے پاس رکھے، جب اسے اس تیسرے شخص کے ذریعے کسی وصول کنندہ (grantee)، دینے والے (grantor)، وعدہ لینے والے (promisee)، وعدہ کرنے والے (promisor)، حقدار (obligee)، ذمہ دار (obligor)، امانت دار (bailee)، امانت رکھنے والے (bailor)، یا ان میں سے کسی کے ایجنٹ یا ملازم کو پہنچایا جانا ہو۔
(b)CA مالی Code § 17003(b) انٹرنیٹ ایسکرو کمپنیوں کے حوالے سے، “ایسکرو” میں کوئی بھی ایسا لین دین بھی شامل ہے جس میں ایک شخص، کسی دوسرے شخص کو ذاتی جائیداد یا خدمات کی فروخت یا منتقلی کے مقصد سے، رقم، یا اس کے انٹرنیٹ سے منظور شدہ مساوی، کسی تیسرے شخص کو فراہم کرتا ہے تاکہ وہ تیسرا شخص اسے کسی مخصوص واقعے کے رونما ہونے یا کسی مقررہ شرط کی تکمیل تک اپنے پاس رکھے، جب اسے اس تیسرے شخص کے ذریعے کسی وصول کنندہ (grantee)، دینے والے (grantor)، وعدہ لینے والے (promisee)، وعدہ کرنے والے (promisor)، حقدار (obligee)، ذمہ دار (obligor)، امانت دار (bailee)، امانت رکھنے والے (bailor)، یا ان میں سے کسی کے ایجنٹ یا ملازم کو پہنچایا جانا ہو۔
ایسکرو لین دین تیسرے فریق کی تحویل جائیداد کی فروخت
Section § 17004
'ایسکرو ایجنٹ' وہ شخص ہوتا ہے جس کا کام ایسکرو کو سنبھالنا اور انتظام کرنا ہوتا ہے، جس کا مطلب ہے کہ وہ دستاویزات یا رقم جیسی چیزیں حفاظت کے لیے وصول کرتے ہیں جب تک کہ مخصوص شرائط پوری نہ ہو جائیں، اس سے پہلے کہ وہ انہیں مطلوبہ وصول کنندہ کو منتقل کریں۔
ایسکرو ایجنٹ، ایسکرو کا کاروبار، ایسکرو کا انتظام، ڈپازٹ ہینڈلنگ، ایسکرو کی حوالگی، ایسکرو خدمات، دستاویزات کی حفاظت، مالی لین دین، مشروط حوالگی، ایسکرو کی ذمہ داریاں، ایسکرو کا عمل، ایسکرو کو سنبھالنا، فریق ثالث ایسکرو، ایسکرو ہولڈر، ایسکرو معاہدے
Section § 17004.5
"انٹرنیٹ ایسکرو ایجنٹ" وہ شخص ہوتا ہے جو آن لائن ایسکرو کے جمع کرانے یا ڈیلیوری کو سنبھالتا ہے، یعنی وہ انٹرنیٹ کے ذریعے ہونے والے لین دین کا انتظام کرتا ہے۔
انٹرنیٹ ایسکرو ایجنٹ، آن لائن ایسکرو لین دین، ڈیجیٹل ایسکرو خدمات، ایسکرو جمع کرانے کا انتظام، انٹرنیٹ کے ذریعے ایسکرو کی ڈیلیوری، ایسکرو ایجنٹ کی تعریف، ایسکرو وصول کرنے کا کاروبار، آن لائن ایسکرو کا انتظام، انٹرنیٹ پر مبنی ایسکرو خدمات، ایسکرو خدمات فراہم کنندہ، ڈیجیٹل لین دین کی سہولت، آن لائن ایسکرو کا انتظام کرنا، آن لائن ایسکرو کو سنبھالنا، آن لائن مالیاتی لین دین، انٹرنیٹ ایسکرو کاروبار
Section § 17005
"لائسنس یافتہ" وہ شخص ہے جس کے پاس بطور ایسکرو ایجنٹ کام کرنے کے لیے ایک درست اور موجودہ لائسنس ہو۔
لائسنس یافتہ، ایسکرو ایجنٹ، درست لائسنس، غیر منسوخ شدہ لائسنس، ایسکرو خدمات، ایسکرو ہولڈر، لائسنسنگ کے تقاضے، ایسکرو کمپنی، کیلیفورنیا ایسکرو ایجنٹ، ایسکرو ایجنٹ کے ضوابط، بطور ایسکرو ایجنٹ کام کرنا، ایسکرو ایجنٹ سرٹیفیکیشن، ایسکرو ایجنٹ لائسنس، لائسنس یافتہ ایسکرو خدمات، لائسنس کی درستگی
Section § 17005.1
'مشترکہ کنٹرول ایجنٹ' وہ شخص ہوتا ہے جو خاص طور پر رئیل اسٹیٹ پر تعمیراتی کام سے متعلق اخراجات، جیسے مزدوری یا مواد، کی ادائیگی کے لیے رقم یا جائیداد کو سنبھالتا ہے۔ یہ کردار ان کا بنیادی کاروبار ہو سکتا ہے یا کسی دوسرے کاروبار کا حصہ، لیکن اس میں رئیل اسٹیٹ قرض دینے سے متعلق سرگرمیاں یا کسی قرض دہندہ کے نمائندے کے طور پر کام کرنا شامل نہیں ہے۔
مشترکہ کنٹرول ایجنٹ، تعمیراتی ادائیگیاں، حقیقی جائیداد کی بہتری، مزدوری کی لاگت، مواد کی لاگت، تعمیراتی اخراجات، رقم وصول کرنے کا کاروبار، جائیداد کی تقسیم، ادائیگی کی خدمات، تعمیراتی اجازت نامے، ایجنٹ کے فرائض، رئیل اسٹیٹ کی تعمیر، مجاز نمائندے کے استثنیٰ، قرض دینے کا استثنیٰ، کاروباری طرز عمل
Section § 17005.2
یہ قانون خاص طور پر ان کاروباروں کے لیے 'کاروباری مقام' یا 'کاروباری دفتر کا مقام' کی تعریف کرتا ہے جو جمع کرانے یا ترسیل کے لیے ایسکرو وصول کرتے ہیں۔ یہ واضح کرتا ہے کہ کسٹمر رابطہ مراکز اس تعریف میں شامل نہیں ہیں۔
کاروباری مقام، کاروباری دفتر کا مقام، ایسکرو کاروبار، ایسکرو جمع، ایسکرو ترسیل، سہولت کا اخراج، کسٹمر رابطہ مرکز، ایسکرو لین دین، کاروبار کی تعریف، رئیل اسٹیٹ ایسکرو، ایسکرو خدمات، مقام کے معیار، کاروباری احاطہ، عدم شمولیت، مقام کی تفصیل
Section § 17005.3
یہ قانون وضاحت کرتا ہے کہ انٹرنیٹ ایسکرو ایجنٹس کے لیے "کسٹمر رابطہ مرکز" کیا ہے۔ یہ ایک ایسی جگہ ہے جو صرف الیکٹرانک پیغامات یا فون کالز کے ذریعے صارفین کے سوالات کا جواب دینے کا کام کرتی ہے۔ اہم بات یہ ہے کہ اس مقام سے کوئی رقم وصول یا ادا نہیں کی جاتی۔ اس مرکز سے تیار کردہ یا بھیجی گئی کوئی بھی دستاویزات یا معلومات انٹرنیٹ ایسکرو ایجنٹ کے مرکزی کاروباری مقام سے قابل رسائی ہونی چاہیے۔
کسٹمر رابطہ مرکز انٹرنیٹ ایسکرو ایجنٹ الیکٹرانک پیغامات
Section § 17005.4
یہ سیکشن "اس ڈویژن کے تابع شخص" کی تعریف ایسے کسی بھی شخص کے طور پر کرتا ہے جو ایسکرو ایجنٹ کی خدمات انجام دے رہا ہو۔ یہ اس بات پر زور دیتا ہے کہ جب تک کوئی شخص سیکشن (17006) کے مطابق خاص طور پر مستثنیٰ نہ ہو، وہ اس زمرے میں آتا ہے اور اسے ان قواعد و ضوابط سے خارج نہیں کیا جا سکتا۔
ایسکرو ایجنٹ، ایسکرو خدمات، استثنیٰ، ریگولیٹری تعمیل، سیکشن (17006)، ایسکرو کے قواعد و ضوابط، کیلیفورنیا کے ایسکرو ایجنٹ، مالیاتی خدمات کا ضابطہ، ایسکرو کے کردار کی تعریف، استثنیٰ کے معیار، ایسکرو قانون، ضابطے کے تابع، خدمات کی انجام دہی، ایسکرو کی تعمیل، ریگولیٹڈ افراد
Section § 17005.5
قانون کا یہ حصہ وضاحت کرتا ہے کہ "اس ریاست کے اندر" کی اصطلاح سے مراد ایسکرو لین دین سے متعلق کوئی بھی سرگرمی ہے جو یا تو کیلیفورنیا سے شروع ہوتی ہے یا کیلیفورنیا کی طرف ہدایت کی جاتی ہے۔ اس میں وہ لین دین شامل ہیں جو کیلیفورنیا سے شروع ہو کر باہر جاتے ہیں، باہر سے شروع ہوتے ہیں لیکن کیلیفورنیا کو ہدف بناتے ہیں، یا مکمل طور پر کیلیفورنیا کے اندر ہوتے ہیں۔ اس میں ایسی صورتحال بھی شامل ہے جہاں معاہدے کی پیشکشیں یا قبولیتیں کیلیفورنیا میں کسی شخص کو شامل کرتی ہیں، قطع نظر اس کے کہ وہ کہاں سے شروع ہوئیں۔
"اس ریاست کے اندر" کا مطلب کسی شخص کی کوئی بھی ایسی سرگرمی ہے جو ڈپازٹ یا ڈیلیوری کے لیے ایسکرو وصول کرنے سے متعلق ہو اور جو اس ریاست سے شروع ہوتی ہے اور اس ریاست سے باہر کے افراد کو ہدایت کی جاتی ہے، یا جو اس ریاست سے باہر سے شروع ہوتی ہے اور اس ریاست کے اندر کے افراد کو ہدایت کی جاتی ہے، یا جو اس ریاست کے اندر شروع ہوتی ہے اور اس ریاست کے اندر کے افراد کو ہدایت کی جاتی ہے، یا جو کسی معاہدے کی تشکیل کا باعث بنتی ہے اور اس کی پیشکش یا قبولیت اس ریاست میں کسی شخص کو ہدایت کی جاتی ہے، چاہے اس ریاست کے اندر سے ہو یا باہر سے اور چاہے پیشکش اس ریاست کے اندر کی گئی ہو یا باہر۔
ایسکرو لین دین کیلیفورنیا کے لین دین ریاستی ایسکرو کے اندر
Section § 17005.6
یہ قانون اس سیکشن کے مقاصد کے لیے "ایسکرو ایجنٹ" کی اصطلاح کی تعریف کرتا ہے، جس میں نہ صرف روایتی ایسکرو ایجنٹس بلکہ جوائنٹ کنٹرول ایجنٹس اور آن لائن کام کرنے والے، جنہیں انٹرنیٹ ایسکرو ایجنٹس کہا جاتا ہے، بھی شامل ہیں۔ تاہم، سیکشن 17004 میں دیگر مستثنیات تفصیل سے بیان کی گئی ہیں۔
ایسکرو ایجنٹ، جوائنٹ کنٹرول ایجنٹس، انٹرنیٹ ایسکرو ایجنٹس، ایسکرو خدمات، آن لائن ایسکرو، ایسکرو ریگولیشن، جوائنٹ کنٹرول، ایسکرو شمولیت، ایسکرو کی تعریف، سیکشن 17004 کی مستثنیات، کیلیفورنیا ایسکرو، مالی لین دین، ایسکرو کی ذمہ داریاں، انٹرنیٹ پر مبنی ایسکرو، جوائنٹ کنٹرول کی تعریف
Section § 17006
یہ سیکشن وضاحت کرتا ہے کہ کیلیفورنیا میں ایسکرو ایجنٹوں پر عام طور پر لاگو ہونے والے قواعد سے کچھ کاروبار اور افراد مستثنیٰ ہیں۔ ان چھوٹ میں بینک، کریڈٹ یونینز، بیمہ کمپنیاں، حقیقی کلائنٹ تعلقات رکھنے والے لائسنس یافتہ وکلاء، ٹائٹل انشورنس کے دستاویزات تیار کرنے والے، اور رئیل اسٹیٹ کے لین دین کے اندر کام کرنے والے رئیل اسٹیٹ بروکرز شامل ہیں۔ تاہم، وکلاء اور بروکرز اپنے مستثنیٰ فرائض کو اس وقت تک تفویض نہیں کر سکتے جب تک کہ وہ کام کی براہ راست نگرانی نہ کر رہے ہوں۔ نیز، یہ چھوٹ ایک سے زیادہ کاروبار کے لیے ایسکرو خدمات انجام دینے کے لیے استعمال نہیں کی جا سکتیں۔
(a)CA مالی Code § 17006(a) یہ ڈویژن لاگو نہیں ہوتا:
(1)CA مالی Code § 17006(a)(1) کوئی بھی شخص جو اس ریاست یا ریاستہائے متحدہ کے کسی بھی قانون کے تحت کاروبار کر رہا ہو جو بینکوں، ٹرسٹ کمپنیوں، بلڈنگ اینڈ لون یا سیونگز اینڈ لون ایسوسی ایشنز، کریڈٹ یونینز، یا انشورنس کمپنیوں سے متعلق ہو۔
(2)CA مالی Code § 17006(a)(2) کیلیفورنیا میں قانون کی پریکٹس کرنے کا لائسنس یافتہ کوئی بھی شخص جس کا رئیل اسٹیٹ یا ذاتی جائیداد کے لین دین میں کسی پرنسپل کے ساتھ حقیقی کلائنٹ کا تعلق ہو اور جو فعال طور پر ایسکرو ایجنٹ کے کاروبار میں شامل نہ ہو۔
(3)CA مالی Code § 17006(a)(3) کوئی بھی شخص جس کا بنیادی کاروبار خلاصے تیار کرنا یا ٹائٹل کی تلاش کرنا ہو جو اس ریاست کے کسی بھی قانون کے تحت کاروبار کرنے والی انشورنس کمپنیوں سے متعلق کسی کمپنی کے ذریعے ٹائٹل انشورنس کی پالیسی جاری کرنے کی بنیاد کے طور پر استعمال ہوتے ہیں۔
(4)CA مالی Code § 17006(a)(4) رئیل اسٹیٹ کمشنر کے ذریعہ لائسنس یافتہ کوئی بھی بروکر جو رئیل اسٹیٹ کے لین دین کے دوران یا اس کے ضمن میں ایسے کام انجام دے رہا ہو جس میں بروکر ایک ایجنٹ یا لین دین کا فریق ہو اور جس میں بروکر ایسا کام انجام دے رہا ہو جس کے لیے رئیل اسٹیٹ لائسنس درکار ہو۔
(b)CA مالی Code § 17006(b) ذیلی تقسیم (a) کے پیراگراف (2) اور (4) میں فراہم کردہ چھوٹ درج کردہ افراد کے لیے ذاتی ہیں، اور وہ افراد ان افراد کی براہ راست نگرانی میں انجام دیے گئے فرائض کے علاوہ کوئی بھی فرائض تفویض نہیں کریں گے۔ اس ذیلی تقسیم کی دفعات کے باوجود، ذیلی تقسیم (a) کے پیراگراف (2) اور (4) میں فراہم کردہ چھوٹ ایک سے زیادہ کاروبار کے لیے ایسکرو انجام دینے کے مقصد سے کیے گئے کسی بھی انتظام کے لیے دستیاب نہیں ہیں۔
ایسکرو ایجنٹ کی چھوٹ بینک اور کریڈٹ یونینز بیمہ کمپنیاں
Section § 17006.5
اگر آپ یہ ثابت کرنے کی کوشش کر رہے ہیں کہ آپ اس قانون کے تحت کسی استثنیٰ یا رعایت کے اہل ہیں، تو اس دعوے کے لیے ثبوت فراہم کرنا آپ کی ذمہ داری ہے۔
اس قانون کے تحت کسی بھی کارروائی میں، کسی تعریف سے استثنیٰ یا رعایت ثابت کرنے کا بوجھ اس شخص پر ہے جو اس کا دعویٰ کر رہا ہے۔
استثنیٰ ثابت کرنا رعایت کا دعویٰ کرنا ثبوت کا بوجھ
Section § 17008
یہ قانون بیان کرتا ہے کہ کوئی بھی غیر ملکی کارپوریشن، جس کا مطلب ہے ایک ایسی کمپنی جو کیلیفورنیا میں قائم نہیں ہے، کیلیفورنیا میں ایسکرو کاروبار نہیں کر سکتی جب تک کہ وہ مخصوص قانونی تقاضے پورے نہ کرے۔ کاروبار کرنے سے پہلے، کمپنی کو ریاستی کمشنر کو کیلیفورنیا میں قانونی کارروائیوں کو سنبھالنے کے لیے اپنا قانونی نمائندہ مقرر کرنا ہوگا۔ اس کا مطلب ہے کہ غیر ملکی کارپوریشن کو کوئی بھی قانونی نوٹس کمشنر کو پہنچائے جانے پر قانونی طور پر تعمیل شدہ سمجھا جائے گا۔
کوئی بھی غیر ملکی کارپوریشن اس ریاست میں کوئی ایسکرو کاروبار اس وقت تک نہیں کرے گی جب تک کہ وہ پہلے اس ڈویژن کی تمام ضروریات کی تعمیل نہ کر لے، اور نہ ہی جب تک اس نے کمشنر کے پاس ایک تحریری دستاویز پر دستخط کرکے جمع نہ کرائی ہو جو کمشنر کو اپنا وکیل مقرر کرتی ہو، جس پر اس ریاست کے کسی بھی رہائشی کی طرف سے اس کے خلاف کسی بھی کارروائی یا کارروائی میں تمام قانونی نوٹسز (process) کی تعمیل اسی قوت اور اثر کے ساتھ کی جا سکے جیسے کہ اگر ایسی کارپوریشن اس ریاست کے قوانین کے تحت قائم کی گئی ہوتی، اور اس ریاست میں قانونی طور پر نوٹسز کی تعمیل کی گئی ہوتی۔ اس ریاست کے کسی رہائشی کی طرف سے کمشنر پر نوٹسز کی تعمیل غیر ملکی کارپوریشن پر ذاتی تعمیل سمجھی جائے گی۔
غیر ملکی کارپوریشن، ایسکرو کاروبار، تقاضوں کی تعمیل کرنا، تحریری دستاویز، کمشنر کا تقرر، نوٹسز کی تعمیل کے لیے وکیل، قانونی نمائندہ، نوٹسز کی تعمیل، ذاتی تعمیل، کیلیفورنیا میں کاروبار کرنا، قانونی تقاضے، نوٹسز کی تعمیل، ایسکرو لین دین
Section § 17009
یہ قانون بیان کرتا ہے کہ جب بھی سرکاری دستاویزات پیش کی جاتی ہیں، کمشنر کو رجسٹرڈ ڈاک کے ذریعے ان کی ایک نقل کارپوریشن کے سیکرٹری کو بھیجنی ہوگی، اور اس کے لیے کمشنر کے پاس موجود تازہ ترین پتے کا استعمال کیا جائے گا۔
کمشنر کی ذمہ داریاں رجسٹرڈ ڈاک کی ضروریات کارپوریشن سیکرٹری کو اطلاع
Section § 17010
اگر آپ مدعی ہیں اور کمشنر کو قانونی دستاویزات (عمل) پیش کرتے ہیں، تو آپ کو ہر نقل کے لیے 2 ڈالر کی فیس ادا کرنی ہوگی۔ اگر آپ مقدمہ جیت جاتے ہیں، تو آپ یہ فیس ان اخراجات کے حصے کے طور پر واپس حاصل کر سکتے ہیں جو آپ کو واپس کیے جاتے ہیں۔
کمشنر، مدعی، سروس فیس، عمل کی سروس، عمل کی نقل، دو ڈالر کی فیس، قابل ٹیکس اخراجات، وصول شدہ اخراجات، مقدمات، کارروائی، قانونی دستاویزات کی فیس، عمل کی تعمیل، واپسی، قانونی اخراجات کی وصولی، کامیاب مقدمے کے اخراجات
