Mga Aktibidad Na Fiduciary - Mga Kumpanya Ng Pagtitiwala - Pinansiyal - CA

Section § 1560

Esta seção da lei estabelece que a Califórnia deseja que seus regulamentos sobre as atividades fiduciárias (relacionadas a confiança/fideicomisso) de bancos nacionais correspondam aos regulamentos federais estabelecidos pelo Gabinete do Controlador da Moeda (OCC). Qualquer pessoa que interprete essas regras estaduais deve garantir que elas se alinhem com as regras federais, quaisquer modificações que o OCC faça, ou quaisquer interpretações oficiais oferecidas por representantes autorizados do OCC.

É a intenção da Assembleia Legislativa que as disposições deste artigo, na medida em que estão contidas nos regulamentos relativos às atividades fiduciárias de bancos nacionais (Part 9 (commencing with Section 9.1) of Title 12 of the Code of Federal Regulations) do Gabinete do Controlador da Moeda, se conformem, e sejam interpretadas por qualquer pessoa que interprete as disposições deste artigo para assim se conformarem, a esses regulamentos, a qualquer regra ou interpretação promulgada sob eles pelo Gabinete do Controlador da Moeda, e a qualquer interpretação emitida por um funcionário ou empregado do Gabinete do Controlador da Moeda devidamente autorizado a emitir a interpretação.

atividades fiduciárias bancos nacionais Gabinete do Controlador da Moeda ...

Section § 1561

Bagian ini menjelaskan istilah-istilah penting terkait tanggung jawab fidusia perbankan. Ini merinci apa saja yang termasuk dalam 'bank', meliputi bank lokal dan asing yang mengikuti peraturan tertentu. 'Peraturan fidusia' mengacu pada aturan yang diikuti bank nasional terkait aktivitas fidusia. 'Afiliasi' menjelaskan jenis hubungan perusahaan tertentu yang didefinisikan di tempat lain. 'Hukum yang berlaku' mencakup kerangka hukum yang memandu hubungan fidusia bank, termasuk perintah negara bagian, federal, dan pengadilan. Istilah 'kustodian berdasarkan undang-undang hadiah seragam untuk anak di bawah umur' menjelaskan peran yang didefinisikan dalam Undang-Undang Transfer Seragam California kepada Anak di Bawah Umur. 'Rekening fidusia' adalah rekening yang dikelola oleh bank dalam peran fidusia, dan 'kapasitas fidusia' mencantumkan peran di mana bank bertindak atas nama orang lain. 'Kewenangan fidusia' adalah wewenang khusus yang diberikan kepada bank untuk bisnis perwalian. 'Wali' melibatkan pengelolaan harta benda orang lain dalam kondisi tertentu. 'Diskresi investasi' berarti memiliki wewenang atas keputusan investasi. 'Kantor perwalian' adalah kantor bank tambahan yang berfokus pada bisnis perwalian, sementara 'kantor perwakilan perwalian' memiliki fungsi perbankan yang lebih spesifik.

Untuk tujuan Bagian 1562, istilah-istilah berikut memiliki pengertian sebagai berikut:

(a) “Bank” berarti salah satu dari berikut ini:

(1) Bank komersial, bank industri, atau perusahaan perwalian yang didirikan berdasarkan hukum negara bagian ini.

(2) Bank asing (negara bagian lain) yang dapat mendirikan kantor cabang di negara bagian ini sesuai dengan Pasal 2 (dimulai dengan Bagian 1680) Bab 19.

(b) “Peraturan Fidusia” berarti peraturan mengenai aktivitas fidusia bank nasional yang diundangkan oleh Kantor Pengawas Mata Uang (Bagian 9 (dimulai dengan Bagian 9.1) dari Judul 12 Kode Peraturan Federal), sebagaimana diubah dari waktu ke waktu.

(d) “Hukum yang berlaku” berarti hukum negara bagian, negara bagian lain, atau yurisdiksi lain yang mengatur hubungan fidusia bank, setiap hukum federal yang berlaku yang mengatur hubungan tersebut, atau setiap perintah pengadilan yang berkaitan dengan hubungan tersebut.

(e) “Kustodian berdasarkan undang-undang hadiah seragam untuk anak di bawah umur” berarti hubungan fidusia yang ditetapkan berdasarkan Undang-Undang Transfer Seragam California kepada Anak di Bawah Umur (Bagian 9 (dimulai dengan 3900) dari Divisi 4 Kode Probat).

(f) “Rekening fidusia” berarti rekening yang dikelola oleh bank yang bertindak dalam kapasitas fidusia.

(g) “Kapasitas fidusia” berarti wali amanat, pelaksana wasiat, administrator, pendaftar saham dan obligasi, agen transfer, wali, penerima hak, kurator, atau kustodian berdasarkan undang-undang hadiah seragam untuk anak di bawah umur; penasihat investasi, jika bank menerima biaya untuk nasihat investasinya; setiap kapasitas di mana bank memiliki diskresi investasi atas nama pihak lain; atau kapasitas serupa lainnya.

(h) “Kewenangan fidusia” berarti kewenangan yang diberikan kepada bank berdasarkan penerimaan wewenang untuk melakukan bisnis perwalian dari komisaris.

(i) “Wali” berarti wali atau konservator, dengan nama apa pun yang digunakan oleh hukum, atas harta benda anak di bawah umur, orang yang tidak kompeten, orang yang tidak hadir, atau orang yang atas hartanya pengadilan telah mengambil yurisdiksi, selain berdasarkan undang-undang kepailitan atau insolvensi.

(j) “Diskresi investasi” berarti, sehubungan dengan suatu rekening, wewenang tunggal atau bersama, terlepas dari apakah wewenang tersebut dilaksanakan atau tidak, untuk menentukan sekuritas atau aset lain apa yang akan dibeli atau dijual atas nama rekening tersebut. Bank yang mendelegasikan wewenangnya atas investasi dan bank yang menerima wewenang yang didelegasikan atas investasi keduanya dianggap memiliki diskresi investasi.

(k) “Kantor perwalian” berarti kantor bank, selain kantor pusat, di mana bank melakukan bisnis perwalian. Kantor perwalian yang melakukan bisnis perbankan inti, sebagaimana didefinisikan dalam subbagian (b) Bagian 1670, dianggap sebagai kantor cabang bank.

(l) “Kantor perwakilan perwalian” berarti fasilitas sebagaimana didefinisikan dalam subbagian (c) Bagian 1670.

tanggung jawab fidusia definisi bank cabang bank asing ...

Section § 1562

Phần này của luật thông qua một số phần nhất định của Quy định về Ủy thác bằng cách tham chiếu. Nó quy định rằng bất cứ khi nào các thuật ngữ 'ngân hàng quốc gia' hoặc 'các ngân hàng quốc gia' được sử dụng trong Quy định về Ủy thác, chúng phải được hiểu là 'ngân hàng' hoặc 'các ngân hàng' cho các mục đích của bài viết này. Về cơ bản, điều này cho phép các quy định áp dụng rộng rãi cho tất cả các ngân hàng, chứ không chỉ các ngân hàng quốc gia.

(a) Các Mục 9.4 đến 9.6, bao gồm, các Mục 9.8 đến 9.15, bao gồm, và các Mục 9.18 đến 9.101, bao gồm, của Quy định về Ủy thác, với tất cả các chi tiết cụ thể của chúng, bao gồm cả các chú thích, theo đây được viện dẫn, được đưa vào bài viết này bằng cách tham chiếu, và được thông qua.

(b) Tất cả các tham chiếu đến thuật ngữ “ngân hàng quốc gia” hoặc “các ngân hàng quốc gia” được sử dụng trong Quy định về Ủy thác sẽ có nghĩa là “ngân hàng” hoặc “các ngân hàng” cho các mục đích của bài viết này.

Quy định về Ủy thác ngân hàng quốc gia giải thích thuật ngữ ...