La solicitud de autorización para organizar y establecer una corporación para dedicarse al negocio bancario o fiduciario deberá presentarse en una solicitud en la forma y con la información que el comisionado pueda requerir y deberá ir acompañada de una tarifa de cinco mil dólares ($5,000).
PagbabangkoAplikasyon
Section § 1020
Si desea iniciar un banco o una compañía fiduciaria, debe completar una solicitud con información específica requerida por el comisionado. También debe pagar una tarifa de $5,000 al presentar su solicitud.
corporación bancaria negocio fiduciario proceso de solicitud
Section § 1021
Si alguien quiere solicitar algo y se comunica con el comisionado, este le informará por escrito que pueden tener una reunión antes de presentar la solicitud para discutir cualquier pregunta. Sin embargo, el comisionado no puede tomar una decisión sobre la solicitud antes de que sea presentada oficialmente.
proceso de solicitud reunión con el comisionado consulta previa a la solicitud
Section § 1022
Bago maitatag ang isang bagong bangko o kumpanya ng tiwala, ang isang komisyoner ay magsasagawa ng masusing pagsisiyasat. Kasama sa pagsusuring ito ang pagsusuri sa karakter at motibo ng mga tagapag-organisa, ang pangangailangan ng lugar para sa karagdagang pasilidad ng pagbabangko, at ang pinansyal at pangnegosyong kwalipikasyon ng mga iminumungkahing opisyal at stockholder. Tinitingnan din nila ang mga salik na maaaring makaapekto sa ugnayan ng bagong bangko sa komunidad.
Sa paghahain ng aplikasyon, ang komisyoner ay magsasagawa o magpapagawa ng maingat na pagsisiyasat at pagsusuri hinggil sa mga sumusunod:
(a)CA Pinansiyal Code § 1022(a) Ang karakter, reputasyon, at katayuang pinansyal ng mga tagapag-organisa o tagapagtatag at ang kanilang mga motibo sa pagtatatag ng iminumungkahing bangko o kumpanya ng tiwala.
(b)CA Pinansiyal Code § 1022(b) Ang pangangailangan para sa mga pasilidad ng pagbabangko o tiwala o karagdagang pasilidad ng pagbabangko o tiwala, depende sa sitwasyon, na nagbibigay ng partikular na pagsasaalang-alang sa kasapatan ng umiiral na mga pasilidad ng pagbabangko o tiwala at ang pangangailangan para sa karagdagang mga pasilidad ng pagbabangko o tiwala.
(c)CA Pinansiyal Code § 1022(c) Ang karakter, responsibilidad sa pananalapi, karanasan sa pagbabangko o tiwala, at mga kwalipikasyon sa negosyo ng mga iminumungkahing opisyal ng bangko o kumpanya ng tiwala.
(d)CA Pinansiyal Code § 1022(d) Ang karakter, responsibilidad sa pananalapi, karanasan sa negosyo, at katayuan ng mga iminumungkahing stockholder at direktor.
(e)CA Pinansiyal Code § 1022(e) Iba pang mga katotohanan at pangyayari na may kaugnayan sa iminumungkahing bangko o kumpanya ng tiwala at ang ugnayan nito sa lokalidad na sa opinyon ng komisyoner ay maaaring may kaugnayan.
mga kinakailangan sa pagtatatag ng bangko pag-apruba ng kumpanya ng tiwala pagsisiyasat ng komisyoner
Section § 1023
Bu yasa, komisyonerin yeni bir banka veya tröst şirketinin kurulmasını onaylamadan önce neleri doğrulaması gerektiğini özetlemektedir. Kamu yararına olmasını ve başarılı olma olasılığının yüksek olmasını, meşru hedeflere sahip olmasını ve yeterli sermayesi bulunmasını sağlamaları gerekir. Ayrıca, memurların uygun deneyime sahip olup olmadığını, adın başkalarıyla karışıklığa yol açmayacağını ve tüm yasal gerekliliklerin karşılandığını da kontrol ederler.
Komisyoner, başvuruyu kendi takdirine bağlı olarak onaylayabilir veya reddedebilir, ancak kendi tatminine göre şunları tespit etmedikçe başvuruyu onaylamayacaktır:
(a)CA Pinansiyal Code § 1023(a) Önerilen banka veya tröst şirketinin kurulmasıyla kamu yararı ve avantajının teşvik edileceğini.
(b)CA Pinansiyal Code § 1023(b) Önerilen banka veya tröst şirketinin başarılı bir şekilde faaliyet gösterme konusunda makul bir vaadi olacağını.
(c)CA Pinansiyal Code § 1023(c) Bankanın, bu bölüm tarafından öngörülen meşru amaçlar dışında başka bir amaçla kurulmadığını.
(d)CA Pinansiyal Code § 1023(d) Önerilen sermaye yapısının yeterli olduğunu.
(e)CA Pinansiyal Code § 1023(e) Önerilen memurların ve yöneticilerin, başarılı bir şekilde faaliyet gösterme konusunda makul bir vaat sunacak yeterli bankacılık veya tröst deneyimine, yeteneğine ve itibarına sahip olduğunu.
(f)CA Pinansiyal Code § 1023(f) Önerilen banka veya tröst şirketinin adının, bu eyalette iş yapan veya daha önce iş yapmış başka bir banka veya tröst şirketinin adıyla karışıklığa neden olabilecek kadar yakın bir şekilde benzemediğini.
(g)CA Pinansiyal Code § 1023(g) Başvuru sahibinin bu bölümün tüm ilgili hükümlerine uyduğunu.
komisyoner onayı kamu yararı başarılı faaliyet
Section § 1024
Bagian ini memberikan wewenang kepada komisaris untuk menilai apakah calon bank atau perusahaan perwalian kemungkinan akan berhasil dan melayani kepentingan publik. Jika calon direktur atau pejabat telah dihukum karena kejahatan yang melibatkan penipuan atau ketidakjujuran, komisaris dapat memutuskan bahwa mereka tidak cocok untuk peran tersebut. Demikian pula, jika orang yang mengendalikan calon bank memiliki latar belakang yang meragukan, hal itu mungkin dianggap tidak bermanfaat bagi publik. Namun, ini bukan satu-satunya kriteria yang dapat digunakan komisaris saat mengevaluasi potensi keberhasilan atau manfaat bank atau perusahaan perwalian.
(a)CA Pinansiyal Code § 1024(a) Dalam bagian ini, “kontrol” memiliki arti yang ditetapkan dalam Bagian 1250.
(b)CA Pinansiyal Code § 1024(b) Untuk tujuan Bagian 1023, komisaris dapat menemukan:
(1)CA Pinansiyal Code § 1024(b)(1) Bahwa calon pejabat atau direktur dari calon bank atau perusahaan perwalian tidak memiliki kedudukan yang cukup untuk memberikan janji yang wajar akan operasi yang berhasil jika orang tersebut telah dihukum karena, atau telah mengaku nolo contendere atas, kejahatan apa pun yang melibatkan penipuan atau ketidakjujuran.
(2)CA Pinansiyal Code § 1024(b)(2) Bahwa pendirian calon bank atau perusahaan perwalian tidak akan mempromosikan kenyamanan dan keuntungan publik jika setiap orang yang diusulkan untuk mengendalikan calon bank atau perusahaan perwalian atau direktur atau pejabat dari orang tersebut telah dihukum karena, atau telah mengaku nolo contendere atas, kejahatan apa pun yang melibatkan penipuan atau ketidakjujuran.
(c)CA Pinansiyal Code § 1024(c) Subbagian (b) tidak akan dianggap sebagai satu-satunya dasar di mana komisaris dapat menemukan, untuk tujuan Bagian 1023, bahwa calon pejabat atau direktur dari calon bank atau perusahaan perwalian tidak memiliki kedudukan yang cukup untuk memberikan janji yang wajar akan operasi yang berhasil atau bahwa pendirian calon bank atau perusahaan perwalian tidak akan mempromosikan kenyamanan dan keuntungan publik.
kualifikasi pejabat bank kualifikasi direktur bank kejahatan penipuan
Section § 1025
Jika permohonan Anda akan ditolak, komisaris harus memberitahu Anda setidaknya 30 hari sebelumnya. Mereka harus mengirimkan pemberitahuan ini secara tertulis dan memberi tahu Anda bahwa Anda memiliki hak untuk membahas mengapa permohonan Anda mungkin ditolak. Untuk mengatur pertemuan ini, Anda perlu mengirimkan permintaan tertulis kepada komisaris dalam waktu 20 hari setelah menerima pemberitahuan. Jika Anda meminta pertemuan, mereka tidak dapat menolak permohonan Anda sebelum pertemuan tersebut berlangsung.
Setidaknya 30 hari sebelum menolak suatu permohonan, komisaris wajib melalui surat atau metode layanan lainnya memberikan pemberitahuan tertulis mengenai maksud penolakan permohonan tersebut dan hak pemohon untuk bertemu dengan komisaris mengenai alasan penolakan tersebut. Permintaan untuk pertemuan tersebut harus diajukan secara tertulis dan disampaikan kepada komisaris dalam waktu 20 hari kalender sejak tanggal pemberian pemberitahuan maksud penolakan. Jika permintaan untuk pertemuan tersebut diajukan, permohonan tidak dapat ditolak sampai setelah pertemuan tersebut.
pemberitahuan penolakan permohonan pertemuan komisaris hak untuk membahas penolakan
Section § 1026
Komisyonè a gen pouvwa pou apwouve aplikasyon pou kreye yon sosyete ki vle dirije yon biznis bankè oswa fidisyè. Lè l ap bay apwobasyon sa a, komisyonè a ka mete nenpòt kondisyon li panse ki nesesè, rezonab, oswa benefik pou piblik la.
apwobasyon sosyete bankè kondisyon biznis fidisyè òganize sosyete
Section § 1027
Hukum ini menyatakan bahwa dengan persetujuan komisaris, sebuah bank baru dapat dibentuk khusus untuk membantu merger atau pengambilalihan kendali bank lain, dan bank baru tersebut dapat terus beroperasi setelah merger atau akuisisi. Beberapa bagian yang ada tentang pembentukan bank tidak berlaku untuk proses ini. Namun, peraturan spesifik lainnya yang dimulai dengan Bagian 370 akan berlaku.
Jika Anda ingin memulai bank untuk tujuan ini, Anda harus membayar biaya sebesar $2,500 saat Anda mengajukan permohonan persetujuan.
(a)CA Pinansiyal Code § 1027(a) Dengan persetujuan komisaris, sebuah bank dapat dibentuk untuk memfasilitasi merger atau akuisisi kendali. Bank baru tersebut dapat bertahan setelah merger atau akuisisi kendali.
(b)CA Pinansiyal Code § 1027(b) Bagian 1020, 1021, 1022, 1023, dan 1024 tidak berlaku untuk pembentukan bank sesuai dengan subdivisi (a).
(c)CA Pinansiyal Code § 1027(c) Pasal 4 (dimulai dengan Bagian 370) dari Bab 3 Divisi 1 berlaku untuk bank yang dibentuk sesuai dengan subdivisi (a).
(d)CA Pinansiyal Code § 1027(d) Permintaan persetujuan untuk membentuk bank sesuai dengan subdivisi (a) harus disertai dengan biaya dua ribu lima ratus dolar ($2,500).
pembentukan bank fasilitasi merger akuisisi kendali
