Mga Pangkalahatang Probisyon - Pagpapatupad - Pinansiyal - CA

Section § 550

Esta sección define términos clave relacionados con negocios que operan bajo ciertas licencias financieras en California. Aclara qué constituye un 'negocio apropiado del licenciatario', es decir, las actividades que una entidad con licencia puede realizar legalmente. Un 'cliente' se identifica como alguien que tiene un depósito en un banco o cooperativa de crédito. Una 'sociedad de cartera' se remite a otra sección de la ley. El término 'funcionario' incluye a altos cargos y empleados involucrados en una institución sujeta, que abarca entidades con licencia, sus filiales y ciertos bancos o cooperativas de crédito extranjeros que operan en California. Una 'persona sujeta' es cualquier persona involucrada con una institución sujeta, incluidos directores, agentes y contratistas independientes que puedan causar daño financiero a través de acciones ilegales o poco éticas. Finalmente, una 'violación' se refiere a cualquier acto que contribuya a actividades ilícitas o incumplimientos relacionados con leyes o acuerdos de regulación financiera.

En este artículo:

(a) “Negocio apropiado del licenciatario” significa el negocio que un licenciatario puede llevar a cabo de conformidad con la carta constitutiva o licencia que el comisionado ha emitido a dicho licenciatario.

(b) “Cliente” significa un depositante de un banco, un miembro de una cooperativa de crédito o un cliente de cualquier otro licenciatario.

(c) “Sociedad de cartera” tendrá el significado establecido en la Sección 1280.

(d) “Funcionario de una institución sujeta” significa cualquier director, funcionario, oficial o empleado de la institución sujeta.

(e) “Persona” significa una institución sujeta o una persona sujeta.

(f) “Institución sujeta” significa cualquiera de los siguientes:

(1) Licenciatario.

(2) Filial de un licenciatario.

(3) Banco o cooperativa de crédito extranjero (de otro estado) o extranjero (de otra nación) que mantiene una oficina en este estado, con respecto a cualquier oficina de este tipo que no sea un banco nacional o una cooperativa de crédito federal.

(4) Cualquier otra persona que realice legalmente el negocio de un banco o cooperativa de crédito en este estado que no sea un banco nacional o una cooperativa de crédito federal.

(g) “Persona sujeta,” cuando se usa con respecto a una institución sujeta, significa cualquiera de los siguientes:

(1) Director, funcionario, empleado o agente de la institución sujeta.

(2) Miembro, consultor, socio de empresa conjunta u otra persona que participa en los asuntos de una institución sujeta.

(3) Contratista independiente, incluyendo cualquier abogado, tasador o contador, que a sabiendas o imprudentemente participa en cualquiera de los siguientes actos si el acto causó o es probable que cause más de una pérdida financiera mínima o un efecto adverso significativo en la institución sujeta:

(A) Una violación de cualquier ley, reglamento u orden aplicable.

(B) Un incumplimiento del deber fiduciario.

(C) Un acto inseguro o imprudente.

(h) “Violación” incluye cualquier acto realizado, solo o con otras personas, para o hacia causar, provocar, participar, asesorar, ayudar o instigar una violación de cualquier estatuto, reglamento, disposición de una orden escrita emitida por el comisionado, o disposición de un acuerdo escrito celebrado entre el comisionado y una institución sujeta o persona sujeta aplicable.

licencias financieras negocio del licenciatario depositante ...

Section § 551

Idan wani yana da haƙƙin sauraro a ƙarƙashin wannan doka, zai iya zaɓar ya bar wannan haƙƙin a duk lokacin da yake so. Ta yin hakan, zai kuma cire wa kwamishina buƙatar aika sanarwa ta yau da kullun game da sauraron.

barin haƙƙin sauraro haƙƙin sauraro nauyin kwamishina ...

Section § 552

Jika Anda menerima perintah berdasarkan bagian-bagian tertentu, Anda memiliki waktu 30 hari untuk meminta sidang dengan komisaris. Jika sidang tidak dimulai dalam 15 hari kerja setelah permintaan Anda, perintah tersebut dibatalkan kecuali Anda setuju untuk menunggu lebih lama.

Setelah sidang, komisaris memiliki waktu 30 hari untuk memutuskan apakah akan menguatkan, mengubah, atau membatalkan perintah tersebut. Jika komisaris tidak membuat keputusan tepat waktu, perintah tersebut secara otomatis dibatalkan.

Anda masih dapat mencari peninjauan pengadilan atas perintah tersebut meskipun Anda tidak meminta sidang dari komisaris.

(a) Dalam 30 hari setelah perintah dikeluarkan sesuai dengan Bagian 567, 581, 582, 586, atau 591, atau subdivisi (c) dari Bagian 587, orang yang kepadanya perintah dikeluarkan dapat mengajukan permohonan untuk sidang atas perintah tersebut kepada komisaris.

(b) Jika komisaris gagal memulai sidang dalam 15 hari kerja setelah permohonan diajukan kepada komisaris atau dalam jangka waktu yang lebih lama yang disetujui oleh orang yang tunduk pada perintah tersebut, perintah tersebut akan dianggap dibatalkan.

(c) Dalam 30 hari setelah sidang, atau dalam jangka waktu yang lebih lama yang disetujui oleh orang tersebut, komisaris harus menguatkan, mengubah, atau membatalkan perintah tersebut. Jika komisaris gagal menguatkan, mengubah, atau membatalkan perintah dalam batas waktu tersebut, perintah tersebut akan dianggap dibatalkan.

(d) Hak untuk mengajukan permohonan peninjauan yudisial atas perintah tersebut tidak akan terpengaruh oleh kegagalan orang yang tunduk pada perintah tersebut untuk mengajukan permohonan kepada komisaris untuk sidang atas perintah tersebut sesuai dengan subdivisi (a).

permohonan sidang batas waktu sidang komisaris perintah dibatalkan ...

Section § 553

Undang-undang ini memberikan wewenang kepada komisaris untuk mengambil berbagai tindakan jika lembaga keuangan atau perusahaan induk telah melanggar aturan atau undang-undang tertentu. Tindakan-tindakan ini dapat meliputi mewajibkan perusahaan mengembalikan keuntungan yang diperoleh secara tidak adil, membatasi seberapa besar perusahaan dapat tumbuh, menjual pinjaman atau aset lainnya, memperbaiki kegiatan ilegal, mempekerjakan staf yang berkualitas, dan membatasi kegiatan perusahaan.

Selain tindakan atau persyaratan lain yang dianggap perlu atau patut oleh komisaris, suatu perintah yang dikeluarkan berdasarkan Bagian 580, 581, 582, 585, 586, atau 587 dapat mewajibkan orang yang tunduk pada perintah tersebut untuk melakukan salah satu hal berikut:

(a) Melakukan restitusi atau memberikan penggantian, ganti rugi, atau jaminan terhadap kerugian, jika lembaga yang bersangkutan, orang yang bersangkutan, atau perusahaan induk diperkaya secara tidak adil oleh tindakan atau pelanggaran tersebut atau jika tindakan atau pelanggaran tersebut melibatkan pengabaian yang sembrono terhadap ketentuan apa pun dari divisi ini, peraturan atau perintah apa pun yang dikeluarkan berdasarkan divisi ini, undang-undang lain yang berlaku, atau perjanjian apa pun dengan komisaris.

(b) Membatasi pertumbuhan lembaga yang bersangkutan.

(c) Melepaskan pinjaman atau aset lainnya.

(d) Memperbaiki pelanggaran hukum.

(e) Mempekerjakan pejabat atau karyawan yang berkualitas, yang mungkin tunduk pada persetujuan komisaris.

(f) Membatasi kegiatan atau fungsi lembaga yang bersangkutan, orang yang bersangkutan, atau perusahaan induk.

restitusi pengayaan tidak adil kepatuhan regulasi ...

Section § 554

Jika komisaris mengambil alih kendali suatu lembaga atau bertindak terhadap seseorang tanpa peringatan, mereka harus segera memberikan penjelasan tertulis kepada pihak yang bersangkutan. Dokumen ini akan merinci alasan di balik tindakan komisaris. Jika komisaris mengambil alih suatu lembaga, mereka harus memiliki bukti kuat untuk membenarkan pengambilalihan tersebut.

tindakan komisaris pengambilalihan lembaga perintah tertulis ...