Lisensya At Panagot - Mga Ahente Ng Escrow - Pinansiyal - CA

Section § 17200

Esta ley establece que en California, solo las corporaciones que han sido debidamente organizadas y licenciadas por el comisionado pueden actuar legalmente como agentes de plica en transacciones comerciales. Las personas individuales o entidades sin licencia no pueden desempeñar este papel.

agente de plica transacciones comerciales organización corporativa ...

Section § 17200.8

Sheria hii inahitaji mashirika ya wakala wa escrow kuwa na wafanyakazi wenye uzoefu katika kila ofisi. Katika ofisi kuu, angalau mtu mmoja lazima awe na uzoefu wa miaka mitano wa escrow inayowajibika, na katika ofisi za tawi, mtu mwenye angalau miaka minne ya uzoefu anahitajika. Elimu inaweza kuchukua nafasi ya mwaka mmoja wa uzoefu huu.

Kwa mawakala wa escrow wa mtandaoni wanaoshughulikia mali binafsi, mahitaji ya uzoefu wa ana kwa ana hayatumiki. Badala yake, mawakala hawa lazima wawe na mtu mwenye ujuzi kuhusu sheria za escrow na uhasibu katika kila eneo wakati wa saa za biashara. Mawakala wa escrow wa mtandaoni pia wanahitaji kumjulisha kamishna kuhusu saa zao za biashara za kila siku zinazohusiana na shughuli za uhasibu na escrow.

(a) Ndani ya shirika la kila shirika la wakala wa escrow, ama kama mmiliki, afisa, au mfanyakazi, kutakuwa na mtu mmoja au zaidi mwenye uzoefu wa angalau miaka mitano wa escrow inayowajibika au udhibiti wa pamoja atakayekuwepo katika ofisi kuu ya shirika na mtu mmoja au zaidi mwenye uzoefu wa angalau miaka minne wa escrow inayowajibika au udhibiti wa pamoja atakayekuwepo katika kila tawi. Angalau mtu mmoja kama huyo mwenye sifa atakuwepo kazini katika kila eneo la biashara lililopewa leseni na kitengo hiki wakati eneo hilo liko wazi kwa biashara. Mtu ambaye ametimiza mahitaji ya elimu yaliyowekwa na kamishna anaweza kubadilisha elimu kwa hadi mwaka mmoja wa uzoefu.

(b) Kifungu (a) hakitumiki kwa wakala wa escrow wa mtandaoni kuhusiana na escrows zinazohusisha mali binafsi. Hata hivyo, ndani ya shirika la kila shirika la wakala wa escrow wa mtandaoni linalojishughulisha na biashara ya escrow inayohusisha mali binafsi, ama kama mmiliki, afisa, au mfanyakazi, mtu mmoja au zaidi mwenye sifa atakuwa na ujuzi na uelewa wa Sheria ya Escrow (kama ilivyoelezwa katika Kitengo cha 6 (kuanzia na Kifungu cha 17000)), sheria zilizotungwa chini yake, na uhasibu ili, miongoni mwa mambo mengine, vitabu na rekodi zinazofaa zitumike na zitunzwe ili kuhesabu escrows zinazohusisha mali binafsi. Angalau mtu mmoja mwenye sifa atakuwepo kazini katika kila eneo la biashara la wakala wa escrow wa mtandaoni lililopewa leseni na kitengo hiki wakati shughuli zinazohitaji ujuzi wa uhasibu na Sheria na kanuni za Escrow zinafanywa. Wakala wa escrow wa mtandaoni atamjulisha kamishna kuhusu saa za biashara za kila siku ambazo shughuli hizo zitafanywa.

shirika la wakala wa escrow uzoefu wa escrow inayowajibika mahitaji ya ofisi ya tawi ...

Section § 17201

Ang batas na ito ay naglalahad ng proseso para sa pag-aaplay para sa isang lisensya ng ahente ng escrow sa nakasulat na porma, na pinatunayan ng panunumpa ng aplikante. Mahalaga, pinapayagan ang komisyoner na magtakda ng mga patakaran para sa pagtanggap ng mga elektronikong rekord at pirma, bagaman hindi sila obligado na gawin ito. Maaaring kasama sa mga elektronikong rekord ang mga aplikasyon, pahayag sa pananalapi, mga abiso, at kaugnay na korespondensya. Ang isang elektronikong pirma ay tinukoy bilang anumang elektronikong simbolo o tunog na konektado sa isang rekord, na nagpapakita ng layuning pumirma. Kinikilala din ng batas na ang Department of Financial Protection and Innovation ay gumagamit na ng mga elektronikong paraan ng pagsumite at layunin nitong ipagpatuloy ang pagpapalawak ng kanilang paggamit habang pinapayagan ng mga mapagkukunan.

(a) Ang isang aplikasyon para sa isang lisensya bilang isang ahente ng escrow ay dapat na nakasulat at sa pormang itinakda ng komisyoner. Ang aplikasyon ay dapat na patunayan sa pamamagitan ng panunumpa ng aplikante.

(b) Sa kabila ng anumang iba pang batas, ang komisyoner ay maaaring sa pamamagitan ng panuntunan o utos magtakda ng mga kalagayan kung saan tatanggapin ang mga elektronikong rekord o elektronikong pirma. Ang seksyong ito ay hindi nangangailangan sa komisyoner na tanggapin ang mga elektronikong rekord o elektronikong pirma.

(1) “Electronic record” ay nangangahulugang isang paunang aplikasyon ng lisensya, o materyal na pagbabago ng aplikasyon ng lisensya na iyon, at anumang iba pang rekord na nilikha, nabuo, ipinadala, ipinabatid, natanggap, o nakaimbak sa pamamagitan ng elektronikong paraan. Kasama rin sa “Electronic records”, ngunit hindi limitado sa, ang lahat ng sumusunod:

(A) Isang aplikasyon, susog, suplemento, at exhibit, na isinampa para sa anumang utos, lisensya, pahintulot, o iba pang awtoridad.

(B) Isang pahayag sa pananalapi, ulat, o advertising.

(D) Isang abiso ng pampublikong pagdinig, akusasyon, at pahayag ng mga isyu kaugnay ng anumang aplikasyon, pagpaparehistro, utos, lisensya, pahintulot, o iba pang awtoridad.

(E) Isang iminungkahing desisyon ng isang opisyal ng pagdinig at isang desisyon ng komisyoner.

(F) Ang mga transcript ng isang pagdinig at korespondensya sa pagitan ng isang partido at ng komisyoner na direktang nauugnay sa rekord.

(G) Isang paglabas, newsletter, opinyon sa interpretasyon, pagpapasiya, o tiyak na pasya.

(H) Korespondensya sa pagitan ng isang partido at ng komisyoner na direktang nauugnay sa anumang dokumentong nakalista sa mga subparagraph (A) hanggang (G), kasama.

(2) “Electronic signature” ay nangangahulugang isang elektronikong tunog, simbolo, o proseso na nakakabit o lohikal na nauugnay sa isang elektronikong rekord at isinagawa o pinagtibay ng isang tao na may layuning pirmahan ang elektronikong rekord.

(d) Natuklasan at idineklara ng Lehislatura na ang Department of Financial Protection and Innovation ay patuloy na nagpapatupad ng mga pamamaraan upang tanggapin ang mga rekord na isinampa sa elektronikong paraan, at hinihikayat na ipagpatuloy ang pagpapalawak ng paggamit nito ng mga elektronikong pagsumite hangga’t posible, habang ang badyet, mga mapagkukunan, at kagamitan ay ginagawang available upang makamit ang layuning iyon.

lisensya ng ahente ng escrow proseso ng aplikasyon elektronikong rekord ...

Section § 17202

Kung nag-aaplay ka para maging ahente ng escrow, kailangan mong magdeposito ng $25,000 na piyansa sa komisyoner. Pagkatapos mong makuha ang iyong lisensya, kailangan mong panatilihin ang piyansa at ang halaga nito ay nakasalalay sa average na obligasyon ng trust fund ng nakaraang taon. Kung ang 150% ng mga obligasyon noong nakaraang taon ay $250,000 o mas mababa, ang piyansa ay mananatili sa $25,000. Kung ang mga obligasyon ay mula $250,001 hanggang $500,000, ang piyansa ay tataas sa $35,000. Kung ang mga obligasyon ay higit sa $500,000, ang piyansa ay $50,000. Ang piyansang ito ay tumutulong na protektahan ang estado at sinumang may balidong claim laban sa may hawak ng piyansa. Sa halip na piyansa, maaaring gumamit ng hindi mababawi na letter of credit. Ang mga ahente ng escrow na lisensyado bago ang Enero 1, 1986, ay kinailangan na sumunod sa kinakailangang ito bago o sa Hulyo 1, 1986.

(a) Sa oras ng paghahain ng aplikasyon para sa lisensya ng ahente ng escrow, ang aplikante ay magdedeposito sa komisyoner ng isang piyansa na kasiya-siya sa komisyoner na may halagang hindi bababa sa dalawampu't limang libong dolyar ($25,000). Pagkatapos nito, ang isang lisensyado ay magpapanatili ng isang piyansa na kasiya-siya sa komisyoner na may halagang: (1) dalawampu't limang libong dolyar ($25,000) kung ang 150 porsiyento ng average na taunang obligasyon ng trust fund ng nakaraang taon, gaya ng kinakalkula sa ilalim ng Seksyon 17348, ay katumbas ng dalawang daan at limampung libong dolyar ($250,000) o mas mababa; (2) tatlumpu't limang libong dolyar ($35,000) kung ang 150 porsiyento ng average na taunang obligasyon ng trust fund ng nakaraang taon, gaya ng kinakalkula sa ilalim ng Seksyon 17348, ay katumbas ng hindi bababa sa dalawang daan at limampung libo at isang dolyar ($250,001) ngunit hindi hihigit sa limang daang libong dolyar ($500,000); o (3) limampung libong dolyar ($50,000) kung ang 150 porsiyento ng average na taunang obligasyon ng trust fund ng nakaraang taon, gaya ng kinakalkula sa ilalim ng Seksyon 17348, ay katumbas ng limang daang libo at isang dolyar ($500,001) o higit pa. Ang piyansa ay tatakbo sa estado para sa paggamit ng estado at para sa sinumang tao na may dahilan laban sa obligor ng piyansa sa ilalim ng probisyon ng dibisyong ito. Ang isang deposito na ibinigay sa halip na ang piyansa na kinakailangan ng seksyong ito ay hindi ituturing na isang asset ng aplikante o lisensyado para sa layunin ng pagsunod sa Seksyon 17210. Ang isang aplikante o lisensyado ay maaaring makakuha ng isang hindi mababawi na letter of credit na inaprubahan ng komisyoner sa halip na ang piyansa.

(b) Ang mga ahente ng escrow na lisensyado bago ang Enero 1, 1986, ay susunod sa mga kinakailangan ng subdibisyon (a) sa o bago ang Hulyo 1, 1986.

lisensya ng ahente ng escrow mga kinakailangan sa piyansa mga obligasyon sa trust fund ...

Section § 17202.1

Jika anda memohon atau sudah mempunyai lesen ejen escrow, anda boleh memilih untuk menyediakan bon tunai dan bukannya bon tradisional. Bon tunai ini mestilah dalam jumlah yang sama seperti yang dikehendaki oleh undang-undang dan mesti didepositkan dengan pesuruhjaya. Wang itu boleh disimpan dalam akaun bank atau dalam sijil pelaburan tertentu yang diinsuranskan dan diluluskan di California. Pesuruhjaya mengekalkan kawalan ke atas dana ini sehingga mereka memutuskan untuk melepaskannya, dan sementara dana ini dipegang, ia tidak dianggap sebagai aset pemohon atau pemegang lesen.

Pemohon lesen ejen escrow atau pemegang lesen boleh, sebagai ganti dan tertakluk kepada syarat yang sama seperti bon yang dikehendaki oleh Seksyen 17202, mendepositkan dengan pesuruhjaya bon tunai dalam jumlah yang dinyatakan dalam Seksyen 17202. Bukti bon tunai hendaklah berupa deposit dalam jumlah yang dinyatakan dalam Seksyen 17202 dalam bank atau sijil pelaburan syarikat pinjaman industri, yang diberi kuasa untuk menjalankan perniagaan di negeri ini dan diinsuranskan oleh Perbadanan Insurans Deposit Persekutuan, atau sijil pelaburan atau akaun saham dalam jumlah yang dinyatakan dalam Seksyen 17202 yang dikeluarkan oleh persatuan simpanan dan pinjaman yang menjalankan perniagaan di negeri ini dan diinsuranskan oleh Perbadanan Insurans Deposit Persekutuan. Deposit, sijil, atau akaun tersebut hendaklah diserahkan kepada dan diterima serta diselenggarakan oleh pesuruhjaya, atas syarat-syarat yang mungkin ditetapkan oleh pesuruhjaya, sehingga dilepaskan oleh pesuruhjaya, dan tidak akan dianggap sebagai aset pemohon atau pemegang lesen untuk tujuan mematuhi Seksyen 17210.

lesen ejen escrow bon tunai ejen escrow ...

Section § 17203

Undang-undang ini mewajibkan agen escrow untuk memiliki ikatan, yang merupakan jenis asuransi yang menjanjikan bahwa mereka akan mengikuti semua aturan dan peraturan serta menangani dana secara bertanggung jawab. Ikatan ini memastikan bahwa mereka akan membayar setiap uang yang mereka berutang kepada negara atau individu, termasuk biaya yang terkait dengan konservatori atau likuidasi. Jika ada kekurangan keuangan, dana perwalian tidak dianggap sebagai aset untuk menutupi biaya likuidasi. Perusahaan asuransi ikatan dapat membebaskan dirinya dari tugas lebih lanjut dengan membayar kewajiban maksimumnya kepada komisaris atau konservator, sehingga membebaskan dirinya dari kewajiban keuangan tambahan.

ikatan agen escrow kinerja setia pengelolaan dana perwalian ...

Section § 17203.1

Bagian ini mewajibkan semua personel kunci agen escrow, seperti pejabat, direktur, wali amanat, dan karyawan, untuk menyediakan obligasi sebelum menangani dana atau sekuritas agen tersebut. Obligasi ini berfungsi untuk melindungi agen escrow dari kerugian finansial akibat tindakan karyawan. Komisaris menetapkan aturan mengenai persyaratan obligasi, termasuk jumlah totalnya dan persetujuan penjaminnya. Obligasi ini harus diajukan di kantor komisaris, dengan kewajiban terbatas pada nilai obligasi. Selain itu, komisaris dapat menuntut cakupan lebih jika diperlukan.

(a) Semua pejabat, direktur, wali amanat, dan karyawan agen escrow, baik yang digaji maupun tidak, yang memiliki akses ke uang atau sekuritas yang dapat dinegosiasikan milik agen escrow atau dalam kepemilikan agen escrow dalam pelaksanaan tugas mereka secara teratur, atau orang-orang yang menarik cek atas agen escrow atau atas dana perwalian agen escrow dalam pelaksanaan tugas mereka secara teratur, sebelum memulai tugas mereka dan sepanjang seluruh masa jabatan dan pekerjaan mereka serta setiap masa jabatan berikutnya, harus menyediakan kepada agen escrow sebuah obligasi yang mengganti kerugian agen escrow terhadap kehilangan uang atau properti. Tidak ada pejabat, direktur, wali amanat, atau karyawan yang boleh memulai tugas mereka atau memiliki akses ke uang atau sekuritas yang dapat dinegosiasikan atau menarik cek atas agen escrow atau dana perwalian agen escrow sebelum mematuhi peraturan yang akan ditetapkan oleh komisaris sehubungan dengan kualifikasi pejabat, direktur, wali amanat, atau karyawan tersebut untuk menjalankan tugas mereka.

Komisaris akan menetapkan jumlah keseluruhan obligasi dan jangka waktu berlakunya obligasi tersebut. Kecukupan penjamin pada obligasi tersebut setiap saat tunduk pada persetujuan komisaris. Obligasi tersebut harus diajukan di kantor komisaris. Total kewajiban penjamin untuk semua klaim tidak akan melebihi jumlah denda obligasi.

(b) Komisaris dapat setiap saat meminta obligasi atau penjamin tambahan untuk diajukan apabila menurut pendapat komisaris obligasi yang berlaku saat itu tidak mencukupi karena alasan apa pun.

agen escrow ganti rugi obligasi perlindungan kerugian finansial ...

Section § 17205

Se alguém quiser processar com base na fiança de um agente de custódia, precisa fazê-lo dentro de dois anos a partir do momento em que o problema acontece. Após dois anos, não poderá mais entrar com uma ação judicial.

fiança de agente de custódia prazo para processo limite de dois anos ...

Section § 17206

Hukum ini menyatakan bahwa jika obligasi agen escrow digugat, komisaris dapat menuntut obligasi baru. Jika ada uang yang dipulihkan dari obligasi asli, pemegang lisensi harus segera mendapatkan obligasi baru. Tidak mengajukan obligasi baru dalam (10) hari setelah pemulihan dari obligasi asli atau setelah komisaris memintanya dapat menyebabkan kehilangan lisensi Anda.

obligasi agen escrow persyaratan komisaris pengajuan obligasi baru ...

Section § 17207

Bu yasa, Kaliforniya komisyonerinin emanetçilerle ilgili olarak alabileceği ücretleri ve harçları belirtir. Bir emanetçi lisansı başvurusu yaparken, ilk ofis için 625 dolar ve ek konumlar için 425 dolar ücret alınır. Bir acentenin yedek lisansa ihtiyacı olursa, bu 2 dolara mal olur. Bir başvuruyu araştırmak ofis başına 100 dolara mal olur. Bir duruşma olması durumunda, acente fiili maliyetleri ödemek zorundadır.

Emanetçiler ayrıca, her yıl 30 Mayıs'a kadar bildirimleri gönderilen, ofis başına 7.215 dolara kadar çıkabilen yıllık bir lisans ücreti öderler. Geç ödemeler cezaya neden olur ve 30 Haziran'a kadar ödenmezse, acente lisansının askıya alınması veya iptal edilmesi riskini taşır. Belirli soruşturmalar için 50 dolar ve belirli başvurular için 25 dolara kadar bir ücret de bulunmaktadır.

Uygulama maliyetlerinin bütçeyi aştığı durumlarda, ofis başına 1.000 dolara kadar özel bir harç uygulanabilir. Özel harcın geç ödenmesi, geç lisans ücreti ödemelerine benzer cezalara yol açabilir.

Komisyoner aşağıdaki ücretleri ve harçları tahsil edecektir:

(a) Bir emanetçi lisansı başvurusu için, ilk ofis veya konum için altı yüz yirmi beş dolar ($625) ve her ek ofis veya konum için dört yüz yirmi beş dolar ($425).

(b) Kaybolan, çalınan veya yok olan bir emanetçi lisansının sureti için veya değiştirme amacıyla, kayıp, hırsızlık, yok olma veya sertifikanın değiştirme için teslim edildiğine dair tatmin edici bir kanıt sunulması üzerine, iki dolar ($2).

(c) Her başvuruyla ilgili soruşturma hizmetleri için yüz dolar ($100) ve her ek ofis başvurusuyla ilgili soruşturma hizmetleri için yüz dolar ($100).

(d) Bölüm 17209.2 uyarınca belirtildiği üzere, başvuruyla ilgili bir duruşma yapılması için, her özel durumda karşılaşılan fiili maliyetler.

(e)

(1) Her emanetçi, komisyonere bu bölümün gelecek yılki desteği için, ayrıca önceki iki mali yıl boyunca fiilen oluşan bir açık veya daha az bir fazla ile birlikte, her ofis veya konum için yedi bin iki yüz on beş dolar ($7,215) aşmayacak yıllık bir lisans ücreti ödeyecektir.

(2) Her yıl 30 Mayıs'ta veya öncesinde, komisyoner her emanetçiye posta yoluyla kendisine uygulanan yıllık lisans ücretinin miktarını ve faturanın ödemesinin komisyoner tarafından bildirimin alınmasından itibaren 30 gün içinde emanetçi tarafından ödeneceğini bildirecektir.

(3) Ödeme 30 gün içinde yapılmazsa, komisyoner, yıllık lisans ücretine ek olarak, ödemenin geciktiği veya alıkonulduğu her ay veya ayın bir kısmı için ücretin yüzde 10'u oranında bir ceza uygulayabilir ve tahsil edebilir.

(4) Bir emanetçi, ödemenin vadesi gelen günü takip eden 30 Haziran'da veya öncesinde vadesi gelen tutarı ödemezse, komisyoner, şirkete verilen sertifikayı bir emirle derhal askıya alabilir veya iptal edebilir.

(5) Eğer, (4) numaralı paragrafa göre bir emir verildikten sonra, yazılı olarak bir duruşma talebi yapılır ve bu tarihten itibaren 60 gün içinde bir duruşma yapılmazsa, emir yürürlük tarihinden itibaren iptal edilmiş sayılır. Sertifikası iptal edilmiş veya askıya alınmış herhangi bir dönemde, bir şirket, komisyonerin emriyle izin verilen durumlar dışında, bu bölüm uyarınca iş yapamaz. Ancak, bir sertifikanın iptali, askıya alınması veya teslimi, komisyonerin bu bölümde belirtilen yetkilerini etkilemeyecektir.

(f) Bu bölümün (c) alt bölümü kapsamındaki soruşturma hizmetleri dışında, Bölüm 17200.8 uyarınca herhangi bir kişinin nitelendirilmesi için yapılan her başvuruyla ilgili soruşturma hizmetleri için elli dolar ($50).

(g) Alt bölüm (a) veya Bölüm 17203.1 uyarınca kabul edilen kurallar tarafından istenen bir bildirim veya raporun sunulması için yirmi beş dolar ($25) aşmayacak bir ücret.

(h)

(1) Eğer bu bölümün uygulanmasıyla ilgili maliyetler ve giderler, genel giderler dahil olmak üzere, yıllık lisans ücretinin alındığı yıl içinde komisyoner tarafından karşılanacaksa veya karşılanmışsa ve bu durum, yıllık lisans ücretinin alındığı yıl için bütçelenen maliyetler ve giderler, genel giderler dahil olmak üzere, aşan maliyetler ve giderler, genel giderler dahil olmak üzere, komisyonerin karşılamasına neden olacaksa veya olabilecekse, o zaman komisyoner, her emanetçi için her ofis veya konum başına, bu bölümün uygulanmasıyla ilgili fiili maliyetleri ve giderleri, genel giderler dahil olmak üzere, karşılamak üzere tahmin edilen, her ofis veya konum için bin dolar ($1,000) aşmayacak bir miktarda özel bir harç uygulayabilir. Komisyoner, her emanetçiye posta yoluyla kendisine uygulanan özel harcın miktarını ve özel harcın ödemesinin komisyoner tarafından bildirimin alınmasından itibaren 60 gün içinde emanetçi tarafından ödeneceğini bildirecektir. Özel harçtan elde edilen fonlar Mali Koruma Fonu'na yatırılacak ve yalnızca özel harcın yapıldığı amaçlar için kullanılacaktır.

(2) Ödeme 60 gün içinde yapılmazsa, komisyoner, özel harca ek olarak, ödemenin geciktiği veya alıkonulduğu her ay veya ayın bir kısmı için özel harcın yüzde 10'u oranında bir ceza uygulayabilir ve tahsil edebilir. Bir emanetçi, ödemenin vadesi gelen günü takip eden 60 gün içinde veya öncesinde özel harcı ödemezse, komisyoner, şirkete verilen sertifikayı bir emirle derhal askıya alabilir veya iptal edebilir. Bu alt bölüm uyarınca bir emir verilirse, (e) alt bölümünün (5) numaralı paragrafının hükümleri uygulanacaktır.

(3) Si la cantidad recaudada conforme a esta subdivisión excede los costos y gastos reales, incluyendo los gastos generales, incurridos en la administración y aplicación de esta división y cualquier déficit incurrido, el excedente se acreditará a cada agente de custodia a prorrata.

emanetçi ücretleri lisans başvuru maliyetleri yedek lisans ücreti ...

Section § 17208

Cualquier dinero que el comisionado recaude debe depositarse en la Tesorería del Estado y abonarse al Fondo de Corporaciones del Estado. Este dinero se utiliza específicamente para gestionar y hacer cumplir las normas de esta división.

Toda la cantidad de dinero recibida por el comisionado será pagada por él o ella a la Tesorería del Estado para abono al Fondo de Corporaciones del Estado con el único propósito de administrar y hacer cumplir esta división.

Tesorería del Estado comisionado Fondo de Corporaciones del Estado ...

Section § 17209

To get a license as an escrow agent, you need to fill out an application signed by an officer, include key documents like your articles of incorporation and bylaws, and provide detailed information. You must list the names and addresses of your team, forecast the first year's financials, show an audited financial statement, and identify key qualified individuals. You also need to state what type of escrow business you will run and answer any other questions the commissioner may have.

An identity verification process is required for stockholders and significant participants, which includes submitting fingerprints. These fingerprints are checked by the Department of Justice and FBI for any criminal records. If someone’s background doesn’t meet legal standards, you need to fix this within six months or face rejection of your application. However, regular employees who are filed under certain sections may be exempt from this identity check. There's a fee to cover the processing of fingerprint checks.

An application for a license as an escrow agent shall be signed and verified by an authorized officer of the applicant, and such application shall be accompanied by a certified copy of the articles of incorporation and a copy of the bylaws of the proposed licensee. The application shall set forth:

(a) The names and addresses of the incorporators, directors, and officers.

(b) An itemized statement of the estimated receipts and expenditures of the proposed first year of operations.

(d) The name and address of the person, or persons, meeting the requirements of Section 17200.8, and a statement supporting such persons’ qualifications.

(e) The type of business for which the license is requested.

(f) Any other matters the commissioner may require.

(g) An application for a license as an escrow agent filed with the commissioner shall also include a completed statement of identity and questionnaire, as prescribed by the commissioner, for all stockholders, directors, officers, trustees, managers, and other persons participating in the escrow business directly or indirectly compensated by the escrow agent (other than usual and customary employees who file pursuant to subdivision (d) of Section 17414.1 and Section 17419) and shall also include fingerprints and related information for those persons pursuant to subdivision (h). The commissioner shall notify the applicant in writing if any of the information received pursuant to this division shows that a person’s employment, participation, or ownership interest would be in violation of Section 17414.1, and the escrow agent shall deny the person the employment or interest. If the application is not satisfactorily amended to remove the deficiency within six months of the first notice of deficiency, the application shall be summarily denied. Persons required to file the employment application pursuant to Section 17419 are not required to file the statement of identity and questionnaire described in this section.

(h)

(1) The fingerprint images and related information shall be submitted by the commissioner to the Department of Justice, in a manner established by the Department of Justice, for the purposes of obtaining information as to the existence and content of a record of state or federal convictions, state or federal arrests, and information as to the existence of and content of a record of state or federal arrests for which the Department of Justice establishes that the person is free on bail or on his or her own recognizance pending trial or appeal.

(2) Upon receipt, the Department of Justice shall forward to the Federal Bureau of Investigation requests for federal summary criminal history information received from the commissioner pursuant to this section. The Department of Justice shall review the information returned from the Federal Bureau of Investigation and compile and disseminate a response to the commissioner pursuant to subdivision (p) of Section 11105 of the Penal Code.

(3) The commissioner shall request from the Department of Justice subsequent arrest notification service as provided pursuant to Section 11105.2 of the Penal Code.

(4) The Department of Justice shall charge a fee sufficient to cover the costs of processing the requests pursuant to this subdivision.

escrow agent license application authorized officer verification articles of incorporation ...

Section § 17209.1

Jakmile je obdržena úplná žádost o licenci a potřebné poplatky, komisař musí rychle zkontrolovat a prošetřit všechny podrobnosti týkající se návrhu. To zahrnuje prověření akcionářů, ředitelů, úředníků, manažerů, kde se bude podnik nacházet, a jeho očekávané příjmy a výdaje.

proces žádosti o licenci povinnosti komisaře postup vyšetřování ...

Section § 17209.2

Esta sección permite al comisionado decidir si un solicitante necesita asistir a una audiencia. Si hay una audiencia, el comisionado debe enviar una notificación al solicitante con al menos 10 días de antelación. Durante la audiencia, cualquier persona interesada puede expresar su apoyo o su oposición a la solicitud.

discreción del comisionado audiencia de solicitud requisito de notificación ...

Section § 17209.3

Pinahihintulutan ng batas na ito ang komisyoner na tanggihan ang isang aplikasyon ng lisensya para sa ilang kadahilanan na may kaugnayan sa mga serbisyo ng escrow. Maaaring tanggihan ang isang lisensya kung ang negosyo ay hindi para sa lehitimong serbisyo ng escrow, o kung ang hinihinging pangalan ng negosyo ay sumasalungat sa mga umiiral na. Tinatanggihan din ang mga lisensya kung ang isang pangunahing tao sa negosyo ay may kamakailang mga hatol sa krimen o hindi tapat na pag-uugali, walang sapat na karanasan, o kung mahina ang planong pinansyal. Ang paggawa ng maling pahayag sa aplikasyon o hindi pagtugon sa ilang kinakailangan sa regulasyon ay maaari ding humantong sa pagtanggi. Sa wakas, ang hindi pagsunod sa mga partikular na panuntunan sa pagiging miyembro ay batayan din para sa pagtanggi.

Ang komisyoner ay maaaring tumangging magbigay ng anumang lisensyang inaaplayan, at dapat tumangging magbigay ng anumang lisensyang inaaplayan kung sa pagsusuri at imbestigasyon ng komisyoner, at pagkatapos ng nararapat na pagdinig, matuklasan ng komisyoner ang alinman sa mga sumusunod:

(a) Na ang korporasyon ay bubuuin para sa anumang negosyo maliban sa lehitimong serbisyo ng ahente ng escrow, o nagmumungkahi na gumamit ng pangalan na nakaliligaw o sumasalungat sa pangalan ng isang umiiral nang lisensyado.

(b) Na ang sinumang tagapagtatag, opisyal, o direktor ng aplikante ay, sa loob ng huling 10 taon, (1) nahatulan o nag-plead ng nolo contendere sa isang krimen, o (2) nakagawa ng anumang gawaing may kinalaman sa kawalang-katapatan, pandaraya, o panlilinlang, na ang krimen o gawaing ito ay malaki ang kaugnayan sa mga kwalipikasyon, tungkulin, o responsibilidad ng isang taong nakikibahagi sa negosyo alinsunod sa mga probisyon ng dibisyong ito.

(c) Na walang opisyal o tagapamahala na nagtataglay ng minimum na limang taon ng responsableng karanasan sa escrow o joint control na nakatalaga o itatalaga sa pangunahing opisina ng korporasyon at na walang opisyal, tagapamahala o empleyado na nagtataglay ng minimum na apat na taon ng responsableng karanasan sa escrow o joint control na nakatalaga o itatalaga sa bawat sangay.

(d) Na ang programang pinansyal ng iminumungkahing lisensyado ay hindi matatag.

(e) Isang maling pahayag ng isang materyal na katotohanan ang nagawa sa aplikasyon para sa lisensya.

(f) Ang aplikante, sinumang opisyal, direktor, pangkalahatang kasosyo, o tagapagtatag ng aplikante, o sinumang tao na nagmamay-ari o kumokontrol, direkta o hindi direkta, ng 10 porsyento o higit pa ng mga natitirang equity securities ng aplikante ay lumabag sa anumang probisyon ng dibisyong ito o sa mga patakaran nito o anumang katulad na regulatory scheme ng Estado ng California o isang dayuhang hurisdiksyon.

(g) Ang aplikante ay nabigong sumunod sa mga kinakailangan sa pagiging miyembro ng Fidelity Corporation na nakasaad sa subdivision (b) ng Seksyon 17312, sa subdivision (a) ng Seksyon 17320, at sa Seksyon 17331 at 17331.1.

pagtanggi ng lisensya serbisyo ng escrow salungatan sa pangalan ng korporasyon ...

Section § 17209.4

TL_Esta ley exige que una licencia muestre claramente si el titular de la licencia es un agente de custodia o un agente de control conjunto. Se trata de asegurar la transparencia sobre el rol específico que el licenciatario está autorizado a desempeñar.

TL_La licencia deberá indicar si el licenciatario está autorizado como agente de custodia o agente de control conjunto.

TL_agente de custodia TL_agente de control conjunto TL_información de licencia ...

Section § 17210

Jika Anda adalah agen escrow yang berlisensi pada atau setelah 1 Januari 1986, Anda harus memiliki kekayaan bersih sebesar $50,000, dengan setidaknya $25,000 dalam aset yang mudah diakses di atas utang. Jika Anda berlisensi sebelum tanggal tersebut, Anda memiliki jadwal untuk secara bertahap meningkatkan kekayaan bersih Anda dari $10,000 pada tahun 1986 menjadi $50,000 pada tahun 1993, juga mensyaratkan aset likuid di atas kewajiban.

Komisioner dapat memutuskan apa yang termasuk aset likuid, baik secara umum maupun dalam kasus-kasus tertentu. Jika Anda memiliki kantor cabang, Anda memerlukan kekayaan bersih tambahan: 50% dari yang Anda butuhkan untuk kantor pusat untuk cabang pertama, dan 25% lebih untuk setiap cabang tambahan.

(a) Seorang agen escrow yang berlisensi pada atau setelah 1 Januari 1986, harus senantiasa mempertahankan kekayaan bersih berwujud sebesar lima puluh ribu dolar ($50,000), termasuk aset likuid setidaknya dua puluh lima ribu dolar ($25,000) melebihi kewajiban lancar.

(b) Seorang agen escrow yang berlisensi sebelum 1 Januari 1986, harus senantiasa mempertahankan kekayaan bersih berwujud sesuai dengan jadwal berikut:

(1) Sepuluh ribu dolar ($10,000) dari 1 Januari 1986, hingga 30 Juni 1986, termasuk aset likuid setidaknya sepuluh ribu dolar ($10,000) melebihi kewajiban lancar.

(2) Lima belas ribu dolar ($15,000) per 1 Juli 1986, termasuk aset likuid setidaknya lima belas ribu dolar ($15,000) melebihi kewajiban lancar.

(3) Dua puluh ribu dolar ($20,000) per 1 Juli 1987, termasuk aset likuid setidaknya dua puluh ribu dolar ($20,000) melebihi kewajiban lancar.

(4) Dua puluh lima ribu dolar ($25,000) per 1 Juli 1988, termasuk aset likuid setidaknya dua puluh lima ribu dolar ($25,000) melebihi kewajiban lancar.

(5) Tiga puluh ribu dolar ($30,000) per 1 Juli 1989, termasuk aset likuid setidaknya dua puluh lima ribu dolar ($25,000) melebihi kewajiban lancar.

(6) Tiga puluh lima ribu dolar ($35,000) per 1 Juli 1990, termasuk aset likuid setidaknya dua puluh lima ribu dolar ($25,000) melebihi kewajiban lancar.

(7) Empat puluh ribu dolar ($40,000) per 1 Juli 1991, termasuk aset likuid setidaknya dua puluh lima ribu dolar ($25,000) melebihi kewajiban lancar.

(8) Empat puluh lima ribu dolar ($45,000) per 1 Juli 1992, termasuk aset likuid setidaknya dua puluh lima ribu dolar ($25,000) melebihi kewajiban lancar.

(9) Lima puluh ribu dolar ($50,000) per 1 Juli 1993, dan seterusnya, termasuk aset likuid setidaknya dua puluh lima ribu dolar ($25,000) melebihi kewajiban lancar.

(c) Komisioner dapat menentukan melalui peraturan aset mana yang merupakan aset likuid dan juga dapat menentukan dalam kasus individual melalui putusan tertulis spesifik apakah suatu aset tertentu adalah aset likuid dalam pengertian bagian ini.

(d) Dalam kasus kantor cabang berlisensi, kekayaan bersih berwujud selain yang disyaratkan oleh subdivisi (a) harus dipertahankan sebesar 50 persen dari kekayaan bersih berwujud yang disyaratkan oleh subdivisi (a), kecuali bahwa pemegang lisensi yang mengoperasikan atau mengajukan lebih dari satu kantor cabang harus mempertahankan kekayaan bersih berwujud tambahan setidaknya 25 persen dari jumlah yang disyaratkan oleh subdivisi (a) untuk setiap kantor cabang yang berlisensi setelah lokasi kantor cabang pertama.

agen escrow kekayaan bersih berwujud aset likuid ...

Section § 17210.1

Bu yasa, lisansın işletmenin faaliyet gösterdiği tüm yerlerde görünür bir şekilde sergilenmesini gerektirir.

lisans sergileme iş yeri gözle görülür asma ...

Section § 17210.2

Sinasabi ng batas na ito na ang mga ahente ng escrow ay hindi pinapayagang magbahagi o mag-promote ng anumang mali, nakapanlilinlang, o hindi kumpletong impormasyon tungkol sa kanilang mga serbisyo. Ipinagbabawal din nito sa kanila ang pagpapahiwatig na sila ay pinangangasiwaan ng Estado ng California maliban kung partikular na pinahihintulutan. Kung tinutukoy nila ang kanilang paglilisensya, dapat silang magsama ng isang tiyak na pahayag na nagkukumpirma ng kanilang lisensya sa California Department of Financial Protection and Innovation.

Binibigyan ng batas ang komisyoner ng kapangyarihang pigilan ang sinuman sa paggawa ng mga bagay na lumalabag sa mga patakarang ito.

(a) Walang ahente ng escrow ang magkakalat, o magpapahintulot na ikalat, sa anumang paraan, ang anumang pahayag o representasyon na mali, nakapanlilinlang, o mapanlinlang, o nagkukulang na maglahad ng mahalagang impormasyon, o tumutukoy sa pangangasiwa ng ahenteng iyon ng Estado ng California o anumang departamento o opisyal nito.

(b) Ang isang lisensyadong ahente ng escrow, sa pagtukoy sa paglilisensya ng korporasyon sa ilalim ng batas na ito sa anumang nakasulat o nakalimbag na komunikasyon o anumang komunikasyon sa pamamagitan ng naitalang mensahe sa telepono o sinabi sa radyo, telebisyon, o katulad na media ng komunikasyon, ay dapat magsama ng sumusunod na pahayag: “Ang kumpanyang ito ng escrow ay may hawak na California Department of Financial Protection and Innovation Escrow License No. ____.”

(c) Maaaring utusan ng komisyoner ang sinumang tao na tumigil sa anumang pag-uugali na natuklasan ng komisyoner na paglabag sa seksyong ito.

ahente ng escrow maling representasyon nakapanlilinlang na impormasyon ...

Section § 17212.1

If you run an escrow business, you must tell the state commissioner about any new or changing important people, like directors or managers, in your company. This includes sending their identity details, a filled questionnaire, and fingerprints for a criminal background check by mail. If someone has already provided their fingerprints, they don't need to do it again, unless asked. If the background check shows a violation of specific rules, you must prevent that person from working with escrow funds or processing transactions. These rules come in addition to other existing regulations. The commissioner can also ask for more details whenever desired.

All licensees shall notify the commissioner of any changes in shareholders, directors, officers, trustees, managers, and other persons participating in the escrow business directly or indirectly compensated by the escrow agent (other than usual and customary employees who file pursuant to subdivision (d) of Section 17414.1 and Section 17419), by filing by certified mail, return receipt requested, for those persons a statement of identity and questionnaire, as prescribed by the commissioner for those persons, and fingerprint images and related information, submitted using the process established by the Department of Justice for requesting state and federal summary criminal history information. Persons who have previously submitted fingerprints or fingerprint images and related information to the commissioner may so notify the commissioner and need not submit additional fingerprint images and related information unless requested to do so by the commissioner. The commissioner shall provide written notice to both the licensee and to the person if any of the information received pursuant to this division shows that the person’s employment, participation, or ownership interest would be in violation of Section 17414.1, and upon that notification the escrow agent shall deny the person the employment or interest. No person shall have access to trust funds or sign checks or otherwise perform any activities related to the processing of escrow transactions after the licensed escrow agent has been notified by the commissioner that the person’s employment, participation, or ownership interest is in violation of Section 17414.1. The requirements set forth in this section are in addition to those required under Section 17213.

The commissioner may by regulation require licensees to file at such times as he or she may specify additional information as he or she may reasonably require regarding any changes in the information provided in any application filed pursuant to this division.

escrow business changes escrow agent notification commissioner requirements ...

Section § 17213

Undang-undang ini menyatakan bahwa seorang agen escrow harus beroperasi dengan nama yang tercantum dalam dokumen pendiriannya.

Selain itu, lisensi agen escrow tidak dapat dialihkan atau dipindahtangankan tanpa persetujuan komisaris. Ini termasuk metode pengalihan tidak langsung seperti pembelian saham atau penyitaan. Jika agen escrow berencana untuk mengalihkan 10% atau lebih sahamnya, mereka perlu mengajukan permohonan lisensi baru kecuali pengalihan tersebut dilakukan antara pemegang saham yang sudah ada yang masing-masing sudah memiliki setidaknya 10% dari saham tersebut.

(a) Seorang agen escrow tidak boleh melakukan bisnis sesuai dengan divisi ini dengan nama lain selain yang tercantum dalam akta pendirian sebagaimana diajukan kepada komisaris.

(b) Lisensi agen escrow tidak dapat dialihkan atau dipindahtangankan. Selanjutnya, tidak ada lisensi yang dapat diperoleh, baik secara keseluruhan atau sebagian, secara langsung atau tidak langsung, melalui pembelian saham, penyitaan berdasarkan gadai atau hipotek, atau cara lain tanpa persetujuan komisaris. Sebelum pengalihan 10 persen atau lebih saham agen escrow, agen escrow harus mengajukan permohonan lisensi baru sebagaimana disyaratkan oleh Bagian 17201. Namun, permohonan lisensi baru tidak wajib diajukan oleh agen escrow jika pengalihan 10 persen atau lebih saham agen escrow akan dilakukan oleh pemegang saham yang ada kepada pemegang saham lain yang ada yang juga memiliki 10 persen atau lebih saham agen escrow sebelum pengalihan tersebut.

agen escrow nama bisnis lisensi tidak dapat dialihkan ...

Section § 17213.1

Jika agen escrow ingin memindahkan bisnisnya ke lokasi baru, mereka harus memberitahu dan mendapatkan persetujuan dari komisioner setidaknya 30 hari sebelum pemindahan. Komisioner dapat membebaskan persyaratan ini jika pemindahan disebabkan oleh kejadian tak terduga seperti kebakaran atau keadaan darurat. Komisioner akan menanggapi permintaan tersebut dalam waktu 30 hari.

Jika bisnis pindah lebih dari lima mil dan ada perubahan kepemilikan yang melibatkan 50% atau lebih saham perusahaan, agen harus mengajukan permohonan izin baru. Ini berarti memperlakukan pemindahan tersebut seolah-olah itu adalah permohonan izin baru, dengan biaya terkait, kecuali perubahan kepemilikan melibatkan anggota keluarga dekat.

(a) Usaha agen escrow tidak boleh dipindahkan dari lokasi atau alamat yang tertera pada izin tanpa persetujuan sebelumnya dari komisioner, dan pemberitahuan tentang perubahan yang dimaksudkan harus disampaikan kepada komisioner tidak kurang dari 30 hari sebelum tanggal perubahan lokasi yang dimaksudkan; namun, komisioner dapat membebaskan persyaratan pemberitahuan 30 hari apabila pemindahan tersebut disebabkan oleh kebakaran, keadaan darurat, atau bencana lainnya. Persetujuan komisioner harus diberikan atau ditolak dalam waktu 30 hari sejak tanggal diterimanya permohonan pemegang izin oleh komisioner yang berisi informasi yang mungkin diminta oleh komisioner.

(b) Apabila suatu usaha berizin akan dipindahkan sejauh lima mil atau lebih, dan terjadi perubahan kepemilikan akibat pengalihan 50 persen atau lebih saham perusahaan, pemegang izin harus mengajukan permohonan izin untuk mengubah lokasi pada formulir yang disediakan oleh komisioner dan komisioner harus: (1) memperlakukan masalah tersebut sebagai permohonan izin baru dengan memberlakukan ketentuan Bagian 17209, 17209.1, 17209.2, dan 17209.3, dan (2) mewajibkan pembayaran biaya yang berlaku berdasarkan Bagian 17207. Ketentuan-ketentuan dalam subbagian ini tidak berlaku apabila perubahan kepemilikan yang sebenarnya atau yang direncanakan adalah kepada leluhur, keturunan, atau pasangan pengalih, atau wali atau pengelola untuk kepentingan pengalih atau leluhur, keturunan, atau pasangan pengalih.

relokasi agen escrow perubahan alamat bisnis persetujuan komisioner ...

Section § 17213.2

Kaliforniya'da bir emanet acentesi, önce komisyonerden onay almadan yeni bir şube açar veya iş yerini değiştirirse, para cezası ödemek zorunda kalır. Ceza, ilk 10 gün boyunca her gün için 100$'a kadar, sonraki her gün için 10$ olup, izinsiz çalıştıkları sürece devam eder.

emanet acentesi şube ofisi iş yeri değişikliği ...

Section § 17213.5

Undang-undang ini memungkinkan entitas layanan keuangan berlisensi untuk membuka lebih banyak lokasi kantor jika mereka memenuhi kondisi tertentu. Ini termasuk memberitahukan komisaris tentang alamat baru, membayar biaya yang disyaratkan, dan menyerahkan laporan keuangan serta jumlah jaminan. Setiap lokasi baru memerlukan jaminan tambahan sebesar $5,000. Informasi keuangan harus mutakhir, dan pemegang lisensi harus memastikan kendali penuh atas operasi cabang baru. Nama dan alamat pemilik serta karyawan yang terlibat juga harus diajukan. Permohonan ditinjau dengan cepat, dengan lisensi diberikan dalam waktu 30 hari kecuali persyaratan tidak terpenuhi atau diperlukan sidang lebih lanjut.

Pemegang lisensi dari divisi ini berhak untuk mendirikan lokasi kantor bisnis tambahan dengan mematuhi semua hal berikut:

(a) Mengajukan pemberitahuan kepada komisaris mengenai alamat atau alamat-alamat yang dituju.

(b) Pembayaran biaya yang ditetapkan dalam Bagian 17207.

(c) Mengajukan kepada komisaris jaminan tambahan untuk tujuan yang ditetapkan dalam Bagian 17202 dan 17203. Selain jumlah yang disyaratkan oleh Bagian 17202, jumlah untuk lokasi kantor tambahan adalah lima ribu dolar ($5,000) untuk setiap lokasi tambahan. Jumlah agregat dari semua jaminan yang diberikan oleh pemegang lisensi berdasarkan bagian ini adalah untuk tujuan mematuhi ketentuan Bagian 17202 dan 17203 terlepas dari lokasi kantor tempat tindakan apa pun yang melanggar ketentuan tersebut terjadi, dan setelah pembayaran jumlah agregat, penjamin sepenuhnya dibebaskan dari kewajiban lebih lanjut berdasarkan jaminan atau jaminan-jaminan tersebut. Agen escrow yang memiliki lisensi sebelum 1 Januari 1996, harus mematuhi persyaratan subbagian ini pada saat perpanjangan jaminannya berikutnya.

(d) Mengajukan kepada komisaris laporan keuangan yang disusun sesuai dengan prinsip akuntansi yang berlaku umum. Jika akhir tahun fiskal pemegang lisensi lebih dari enam bulan sebelum tanggal pengajuan permohonan, komisaris dapat mensyaratkan laporan keuangan terkini yang tidak boleh lebih dari 60 hari. Laporan keuangan interim dapat tidak diaudit.

(e) Mengajukan kepada komisaris nama dan alamat pemilik serta karyawan pemegang lisensi yang akan ditempatkan di lokasi baru, menunjukkan bahwa operasional kantor tambahan, atau kantor-kantor, akan berada di bawah manajemen dan kendali penuh pemegang lisensi induk.

(f) Mengajukan kepada komisaris pernyataan yang mengimbangi dan memenuhi setiap ketentuan yang ditetapkan dalam Bagian 17209.3.

Sehubungan dengan semua permohonan otorisasi untuk mendirikan lokasi tambahan, komisaris harus segera memulai penyelidikan dan peninjauan permohonan tersebut.

Komisaris harus dalam waktu 30 hari sejak diterimanya permohonan yang terpisah dan lengkap oleh komisaris, melisensikan lokasi yang ditunjuk sebagai cabang dari pemegang lisensi induk, kecuali komisaris menemukan (1) bahwa pemohon gagal mematuhi semua persyaratan bagian ini, (2) bahwa pemohon kemudian gagal memenuhi salah satu standar yang berlaku untuk penerbitan lisensi sesuai dengan Bagian 17209.3, atau (3) bahwa sidang harus diadakan untuk menentukan apakah permohonan harus dikabulkan atau ditolak.

entitas layanan keuangan lokasi kantor tambahan pemberitahuan kepada komisaris ...

Section § 17214

Esta ley establece un Comité Asesor de la Ley de Fideicomisos de 11 miembros dentro del Departamento de Protección Financiera e Innovación. El comité incluye al comisionado o a un designado, presidentes y expresidentes de organizaciones de fideicomisos, y varios representantes elegidos por el comisionado, incluyendo representantes de pequeñas y medianas empresas, un abogado experimentado y un CPA familiarizado con asuntos de fideicomisos.

La mayoría de los miembros sirven por períodos de dos años, y el comité se reúne trimestralmente, dirigido por el comisionado. Los miembros sirven sin pago ni gastos cubiertos. Si ciertas posiciones de la junta se superponen o no pueden servir, se eligen suplentes en consulta con las juntas de las organizaciones.

El papel principal del comité es ayudar al comisionado a ejecutar sus deberes relacionados con la ley de fideicomisos.

(a) Se establece en el Departamento de Protección Financiera e Innovación un Comité Asesor de la Ley de Fideicomisos compuesto por 11 miembros. Los miembros serán el comisionado o su designado; el presidente de la junta directiva y el expresidente inmediato de la junta directiva de la Corporación de Fidelidad de Agentes de Fideicomisos; el actual presidente de la junta directiva y el expresidente inmediato de la junta directiva del Instituto de Fideicomisos de California; una persona seleccionada por el comisionado para representar un tipo diferente de propiedad empresarial bajo esta división; una persona seleccionada por el comisionado para representar un tipo diferente de especialización empresarial; una persona seleccionada por el comisionado para representar a pequeñas empresas que operan conforme a esta división; una persona seleccionada por el comisionado para representar a empresas medianas que operan conforme a esta división; un abogado con experiencia en asuntos de fideicomisos seleccionado por el comisionado; y un contador público certificado con experiencia en el negocio de fideicomisos seleccionado por el comisionado.

Excepto por los miembros de la Corporación de Fidelidad de Agentes de Fideicomisos y el Instituto de Fideicomisos de California, los miembros designados por el comisionado servirán por un período de dos años.

El comité se reunirá al menos trimestralmente. El comisionado o su designado presidirá el comité. Todos los miembros servirán sin compensación ni reembolso de gastos.

Cuando el presidente de la junta directiva o el expresidente inmediato de la junta directiva de la Corporación de Fidelidad de Agentes de Fideicomisos sea la misma persona, o no pueda servir en el comité asesor, entonces el comisionado, previa consulta con la junta directiva de la Corporación de Fidelidad de Agentes de Fideicomisos, elegirá a un miembro de la junta directiva para servir en el comité. Cuando el presidente o expresidente del Instituto de Fideicomisos de California sea la misma persona, o no pueda servir en el comité asesor, entonces el comisionado, previa consulta con la junta directiva del Instituto de Fideicomisos de California, elegirá a un miembro de la junta directiva para servir en el comité.

(b) El propósito del comité es asistir al comisionado en la implementación de sus deberes bajo este capítulo.

Comité Asesor de la Ley de Fideicomisos Departamento de Protección Financiera e Innovación comisionado ...

Section § 17215

Hukum ini menyatakan bahwa ketika komisioner mengeluarkan lisensi atau perintah terkait regulasi keuangan, mereka dapat menetapkan persyaratan untuk memastikan aturan-aturan dipatuhi dengan benar. Untuk agen escrow Internet, persyaratan ini juga harus selaras dengan apa yang dimaksudkan oleh Legislatif.

persyaratan lisensi komisioner regulasi keuangan agen escrow Internet ...

Nahihirapan ka bang punan ang iyong Mga Form ng Diborsyo?

Mga Ahente Ng Escrow

Mga Ahente ng EscrowLisensya at Panagot