Pagpapatupad - Pangangasiwa - Pinansiyal - CA

Section § 8200

La ley permite al comisionado emitir órdenes de cese y desistimiento contra asociaciones de ahorro, sociedades de cartera de ahorro y préstamo, o sus subsidiarias si se descubre que están violando leyes estatales o federales o participando en prácticas inseguras. Estas órdenes pueden exigir que la organización solucione el problema, como mantener registros financieros precisos o tomar medidas para prevenir la insolvencia.

El comisionado puede requerir acciones correctivas específicas como reembolsar dinero si alguien se enriqueció injustamente, limitar el crecimiento, vender activos, cancelar contratos o contratar personal calificado. La orden especifica cuándo entra en vigor y cuánto dura, potencialmente hasta que un tribunal decida lo contrario.

Si una parte afectada no está de acuerdo con la orden, puede apelar rápidamente a un tribunal. El comisionado también puede buscar el apoyo del tribunal para hacer cumplir la orden. El tribunal tiene la tarea de resolver cualquier disputa y asegurar que se cumplan las leyes.

El comisionado puede emitir órdenes de cese y desistimiento que pueden ordenar acciones afirmativas de acuerdo con lo siguiente:

(a) Si el comisionado, como resultado de cualquier examen o de cualquier informe, encuentra o tiene causa razonable para creer (1) que cualquier asociación de ahorro, sociedad de cartera de ahorro y préstamo o cualquiera de sus subsidiarias, o una parte afiliada a la institución, (A) está violando o ha violado cualquier disposición de esta división o las leyes de este estado o de los Estados Unidos o cualquier orden, reglamento, o cualquier condición impuesta por escrito por el comisionado en relación con la concesión de cualquier solicitud de una asociación o cualquier acuerdo escrito celebrado con el comisionado o (B) está participando o ha participado en una práctica comercial insegura o poco sólida, o (2) que una asociación, sociedad de cartera de ahorro y préstamo, o cualquiera de sus subsidiarias están manteniendo libros y registros tan incompletos e inexactos que el comisionado no puede, a través del proceso de supervisión normal, determinar su condición financiera o los detalles o el propósito de cualquier transacción que pueda tener un efecto material en su condición financiera, el comisionado puede emitir una orden formal por escrito que se entregará en la oficina principal de la asociación o a la persona nombrada en la orden. La orden deberá establecer la supuesta violación o práctica y los hechos que la sustentan, y ordenará el cese de la violación o práctica y la conformidad con todos los requisitos de la ley. El comisionado puede requerir que la asociación u otra persona nombrada tome medidas afirmativas (A) para prevenir la insolvencia o la disipación de activos de la asociación, o (B) para restaurar los libros y registros a un estado completo y preciso.

(b) La autoridad del comisionado para emitir órdenes para corregir cualquier condición resultante de cualquier violación o práctica incluye la autoridad para requerir que la persona nombrada en la orden haga cualquiera de lo siguiente:

(1) Realizar restitución o proporcionar reembolso, indemnización o garantía contra pérdidas si (A) la persona nombrada en la orden se enriqueció injustamente en relación con la violación o práctica o (B) la violación o práctica implicó un desprecio imprudente por cualquier estatuto estatal o federal o regulaciones aplicables u orden previa del comisionado.

(2) Restringir el crecimiento de la asociación.

(3) Disponer de cualquier préstamo o activo involucrado.

(4) Rescindir acuerdos o contratos.

(5) Emplear funcionarios o empleados calificados (quienes pueden estar sujetos a la aprobación previa del comisionado a su discreción).

(6) Tomar cualquier otra acción que el comisionado determine que es apropiada.

(c) La autoridad para emitir órdenes incluye la autoridad para imponer limitaciones a las actividades o funciones de la persona nombrada en la orden.

(d) La orden especificará una fecha de entrada en vigor, que puede ser inmediata o posterior, y permanecerá en vigor hasta que sea retirada por el comisionado o hasta que sea terminada por una orden judicial.

(e) Cualquier asociación o persona afectada por una orden del comisionado puede solicitar dentro de los 10 días posteriores a la notificación de la orden a un tribunal con jurisdicción una audiencia inmediata y puede solicitar una suspensión de la orden hasta que la audiencia haya concluido. La audiencia se llevará a cabo según lo dispuesto en una notificación al comisionado por parte del tribunal.

(f) El comisionado puede, en o después de la fecha de entrada en vigor de la orden, solicitar la ejecución de la orden al tribunal superior en el condado donde se encuentre la oficina principal de la asociación o de la persona. La orden será ejecutada ex parte y sin previo aviso por el tribunal. Los procedimientos tendrán precedencia sobre otros casos pendientes en el tribunal y se agilizarán en todos los sentidos.

(g) Ya sea a solicitud del comisionado o de la persona nombrada en la orden, el tribunal tendrá jurisdicción, resolverá la cuestión, y dictará y ejecutará la orden u órdenes adecuadas.

órdenes de cese y desistimiento acción afirmativa prácticas comerciales inseguras ...

Section § 8201

Bagian ini memungkinkan komisioner untuk memberhentikan atau membatasi individu dari bekerja di asosiasi simpan pinjam jika mereka terkait dengan pelanggaran tertentu, praktik tidak aman, atau pelanggaran tugas. Tindakan ini dapat terjadi jika pelanggaran tersebut menyebabkan kerugian finansial, merugikan kepentingan deposan, atau menghasilkan keuntungan finansial bagi pelanggar. Jika muncul masalah seperti ketidakjujuran atau pengabaian keamanan, komisioner dapat mengeluarkan pemberitahuan pemberhentian atau pembatasan dan orang yang bersangkutan memiliki waktu 10 hari untuk meminta sidang umum.

Jika tidak ada sidang yang diminta, komisioner dapat mengeluarkan perintah berdasarkan pemberitahuan tersebut. Individu yang diberhentikan tidak dapat bekerja di asosiasi simpan pinjam lain tanpa izin dari komisioner. Penangguhan segera juga dapat terjadi untuk melindungi asosiasi, tetapi individu dapat mengajukan permohonan ke pengadilan untuk menunda penangguhan sementara proses sedang berjalan.

(a) Setiap kali komisioner menentukan bahwa setiap pihak terafiliasi institusi atau setiap direktur, pejabat, atau karyawan dari perusahaan induk simpan pinjam atau afiliasinya telah melakukan salah satu pelanggaran berikut, terlibat atau berpartisipasi dalam salah satu praktik tidak aman atau tidak sehat berikut, atau melakukan salah satu pelanggaran tugas fidusia berikut yang memenuhi kriteria tambahan subbagian (b), komisioner dapat menyampaikan kepada orang tersebut pemberitahuan tertulis tentang niat komisioner untuk memerintahkan pemberhentian orang tersebut dari jabatan atau pekerjaannya atau untuk melarang partisipasi lebih lanjut (dalam bentuk apa pun) dalam pengelolaan urusan asosiasi simpan pinjam mana pun, atau keduanya:

(1) Pelanggaran terhadap undang-undang atau peraturan apa pun, perintah berhenti dan tidak melanjutkan yang telah berkekuatan hukum tetap, kondisi apa pun yang ditetapkan secara tertulis oleh komisioner sehubungan dengan pemberian aplikasi atau permintaan lain oleh asosiasi simpan pinjam atau perjanjian tertulis apa pun antara institusi simpan pinjam dan komisioner.

(2) Terlibat atau berpartisipasi dalam praktik tidak aman atau tidak sehat apa pun sehubungan dengan asosiasi simpan pinjam mana pun.

(3) Melakukan atau terlibat dalam tindakan, kelalaian, atau praktik apa pun yang merupakan pelanggaran tugas fidusia orang tersebut.

(b) Pelanggaran, praktik, atau pelanggaran yang ditentukan dalam subbagian (a) tunduk pada wewenang komisioner berdasarkan bagian ini jika komisioner menemukan kedua hal berikut:

(1) Karena pelanggaran, praktik, atau pelanggaran tersebut (A) asosiasi simpan pinjam telah menderita atau kemungkinan akan menderita kerugian finansial atau kerusakan lain (B) kepentingan deposan asosiasi simpan pinjam telah atau dapat dirugikan, atau (C) pihak terafiliasi institusi atau orang lain yang ditentukan dalam subbagian (a) telah menerima keuntungan finansial atau manfaat lain karena pelanggaran, praktik, atau pelanggaran tersebut.

(2) Pelanggaran, praktik, atau pelanggaran tersebut (A) melibatkan ketidakjujuran pribadi dari pihak terafiliasi institusi atau orang lain yang ditentukan dalam subbagian (a) atau (B) menunjukkan pengabaian yang disengaja atau berkelanjutan oleh pihak terafiliasi institusi atau orang lain terhadap keamanan atau kesehatan institusi simpan pinjam.

(c) Pemberitahuan tertulis harus berisi pernyataan lengkap tentang dugaan pelanggaran, praktik, atau pelanggaran tugas fidusia, harus menyatakan fakta-fakta yang diduga sebagai pendukung pelanggaran, praktik, atau pelanggaran tersebut, dan harus menyatakan niat komisioner untuk mengeluarkan perintah pemberhentian atau pelarangan, atau keduanya. Pemberitahuan tersebut harus disampaikan kepada dewan direksi asosiasi, perusahaan induk simpan pinjam, atau anak perusahaan, dan kepada pihak terafiliasi institusi atau direktur, pejabat, atau karyawan lain yang bersangkutan. Jika sidang mengenai masalah tersebut diminta dalam waktu 10 hari setelah penyampaian pemberitahuan tertulis, komisioner harus mengadakan sidang umum di mana bukti relevan apa pun yang berkaitan dengan hal-hal yang tercantum dalam pemberitahuan tertulis dapat diajukan. Setelah sidang, komisioner, berdasarkan bukti yang diajukan pada sidang, dapat melanjutkan untuk mengeluarkan (1) perintah pemberhentian segera pihak terafiliasi institusi atau direktur, pejabat, atau karyawan yang terkena dampak, (2) perintah yang melarang partisipasi lebih lanjut oleh orang tersebut, dalam bentuk apa pun, dalam pengelolaan urusan asosiasi simpan pinjam mana pun, (3) teguran terhadap individu dan entitas atau orang lain yang bersangkutan, atau (4) penolakan seluruh perkara.

(d) Jika tidak ada sidang yang diminta dalam waktu yang ditentukan, komisioner dapat melanjutkan untuk mengeluarkan perintah pemberhentian, pelarangan, atau keduanya berdasarkan fakta-fakta yang tercantum dalam pemberitahuan tertulis.

(e) Tidak ada pihak terafiliasi institusi atau direktur, pejabat, atau karyawan yang telah diberhentikan dari jabatannya berdasarkan perintah pemberhentian yang telah berkekuatan hukum tetap, yang selanjutnya dapat berpartisipasi dalam bentuk apa pun dalam pengelolaan urusan asosiasi simpan pinjam dari atau sehubungan dengan mana direktur, pejabat, atau karyawan tersebut diberhentikan, atau tanpa persetujuan tertulis sebelumnya dari komisioner, menjabat sebagai direktur, pejabat, atau karyawan asosiasi simpan pinjam lainnya. Tidak ada pihak terafiliasi institusi, termasuk pejabat, direktur, atau karyawan, yang tunduk pada perintah pelarangan yang telah berkekuatan hukum tetap yang selanjutnya dapat berpartisipasi, dalam bentuk apa pun, dalam pengelolaan urusan asosiasi simpan pinjam mana pun.

pemberhentian pihak terafiliasi institusi praktik tidak aman pelanggaran tugas fidusia ...

Section § 8202

Komisyoner, idari yaptırım süreçlerinden çıkan nihai kararları kamuoyuyla paylaşmak zorundadır. Bu, bu kararlardaki herhangi bir değişikliği veya iptali de kapsar. Ancak, bir kararın paylaşılması bir tasarruf birliğinin istikrarını tehlikeye atabilecekse, komisyoner yayınlamayı makul bir süre erteleyebilir.

(a) Komisyoner, aşağıdakileri yayınlayacak ve halka açık hale getirecektir:

(1) Komisyoner tarafından bu bölüm veya başka herhangi bir yasa hükmü uyarınca başlatılan herhangi bir idari yaptırım prosedürü ile ilgili olarak verilen herhangi bir nihai karar.

(2) Paragraf (1)'de belirtilen herhangi bir nihai kararda yapılan herhangi bir değişiklik veya fesih.

(b) Komisyoner, (a) alt bölümü uyarınca herhangi bir nihai kararın yayınlanmasının bir tasarruf birliğinin güvenliğini veya sağlamlığını ciddi şekilde tehdit edeceğine dair yazılı bir tespit yaparsa, komisyoner kararın yayınlanmasını makul bir süre erteleyebilir.

komisyoner halka erişim nihai karar ...