- - CA Pananalapi - Legalfina

Section § 17600

Esta sección explica que la licencia de un agente de plica en California permanece activa hasta que sea entregada voluntariamente, revocada o suspendida.

Si un licenciatario desea dejar de operar y renunciar a su licencia, debe informar al comisionado por escrito. También debe devolver la licencia junto con cualquier otra cosa que indique que estaba licenciado.

Además, el licenciatario tiene 105 días para presentar un informe de auditoría de cierre, que debe ser realizado por un contador público certificado independiente, cubriendo detalles específicos como la conciliación bancaria y el desembolso legal de fondos. El comisionado debe aprobar esta auditoría y decidir que es de interés público antes de que la entrega de la licencia sea aceptada oficialmente.

(a) La licencia de un agente de plica permanece en vigor hasta que sea entregada, revocada o suspendida.

(b) Un licenciatario que cese de dedicarse al negocio regulado por esta división y desee dejar de estar licenciado deberá notificar al comisionado por escrito y, en ese momento, entregar la licencia y todos los demás indicios de licencia al comisionado. Dentro de los 105 días siguientes a la notificación por escrito al comisionado, el licenciatario deberá presentar al comisionado, a su propio costo, un informe de auditoría de cierre a la fecha en que la licencia sea entregada al comisionado para su rendición, o por otro período que el comisionado pueda especificar, a ser realizado por un contador público certificado independiente. La auditoría de cierre deberá incluir, pero no limitarse a, la información requerida por el comisionado, una conciliación bancaria de la cuenta fiduciaria, y una declaración verificada de un contador público certificado que confirme el desembolso legal de fondos. Una licencia no se considera entregada hasta que el comisionado haya revisado y aceptado el informe de auditoría de cierre, se haya determinado por el comisionado que la aceptación de la entrega es de interés público, y la entrega de la licencia sea aceptada por escrito por el comisionado.

licencia de agente de plica entrega de licencia informe de auditoría de cierre contador público certificado independiente conciliación bancaria cuenta fiduciaria desembolso legal de fondos aprobación del comisionado interés público revocación de licencia suspensión de licencia

(Amended by Stats. 2009, Ch. 568, Sec. 3. (SB 204) Effective January 1, 2010.)

Section § 17601

Jika komisaris negara mencurigai bahwa agen escrow tidak mengikuti aturan, mereka dapat menyelidiki praktik bisnis agen tersebut. Ini berarti memiliki hak untuk melihat dokumen bisnis yang relevan dan tempat di mana bisnis dilakukan. Entitas yang diperiksa harus mengizinkan komisaris dan timnya mengakses semua informasi dan lokasi yang diperlukan. Agen escrow yang diselidiki harus membayar biaya apa pun yang terkait dengan investigasi sebagaimana dirinci dalam bagian lain dari undang-undang.

Jika komisaris memiliki alasan untuk percaya bahwa agen escrow melanggar ketentuan divisi ini, komisaris dapat menyelidiki bisnis agen escrow dan memeriksa buku, akun, catatan, dan arsip yang digunakan dalam bisnis setiap agen escrow dan setiap orang yang bertindak atau mengaku bertindak sebagai prinsipal atau agen di bawah atau tanpa wewenang divisi ini. Untuk tujuan pemeriksaan, komisaris dan perwakilan komisaris harus memiliki akses bebas ke kantor dan tempat usaha, buku, akun, catatan, kertas, arsip, brankas, dan lemari besi semua orang yang diperiksa. Biaya investigasi, inspeksi, dan pemeriksaan pemegang lisensi berdasarkan bagian ini harus dibayarkan kepada komisaris sebagaimana diatur dalam Bagian 17405.1.

investigasi agen escrow pengawasan praktik bisnis pemeriksaan dokumen pemeriksaan kepatuhan akses buku dan catatan biaya inspeksi tanggung jawab pemegang lisensi wewenang komisaris negara evaluasi bisnis pengawasan operasional

(Amended by Stats. 1996, Ch. 670, Sec. 4. Effective January 1, 1997.)

Section § 17602

Esta lei diz que se o comissário descobrir que um agente de custódia licenciado está quebrando suas próprias regras ou quaisquer leis aplicáveis, o comissário pode enviar uma ordem escrita dizendo ao agente para parar a violação. Esta ordem entra em vigor imediatamente, mas deve seguir as regras da Seção 17604 para se tornar final.

Se parecer ao comissário que qualquer agente de custódia licenciado está violando ou violou seus artigos de incorporação, ou qualquer lei ou regra que o vincule, o comissário deverá, por ordem escrita dirigida ao agente, ordenar a cessação de tal violação. A ordem será efetiva imediatamente, mas não se tornará final exceto de acordo com as disposições da Seção 17604.

violação de agente de custódia ordem do comissário eficácia da ordem ação imediata diretriz escrita fiscalização de conformidade artigos de incorporação cessar violação agentes de custódia licenciados violação de lei ou regra disposições da Seção 17604 regras vinculativas processo de finalização da ordem diretriz de cessação conformidade regulatória

(Amended by Stats. 2022, Ch. 188, Sec. 10. (AB 2433) Effective January 1, 2023.)

Section § 17602.5

Esta ley establece que si un agente de custodia no presenta los informes requeridos a tiempo, o no incluye la información necesaria en dichos informes, su licencia podría ser suspendida o revocada. Los informes pueden ser exigidos por ley o por el comisionado, y hay un plazo de diez días a menos que se conceda una prórroga.

responsabilidad del agente de custodia plazo de informe suspensión de licencia revocación de licencia órdenes del comisionado requisitos de informe cumplimiento del agente de custodia presentación oportuna informes obligatorios consecuencias legales prórrogas de informe licencia de custodia contenido del informe cumplimiento de la ley falta de presentación de informes

(Added by Stats. 1961, Ch. 475.)

Section § 17603

Esta ley permite al comisionado intervenir si un agente de plica está llevando a cabo negocios de una manera que podría ser perjudicial o arriesgada. Si se detecta tal comportamiento, el comisionado puede ordenar al agente que detenga estas prácticas inmediatamente. Sin embargo, esta orden es temporal y debe seguir procedimientos específicos antes de volverse permanente.

Si al comisionado le parece que cualquier agente de plica con licencia está llevando a cabo o ha llevado a cabo negocios de una manera insegura o perjudicial, el comisionado, mediante orden escrita dirigida al agente, ordenará la interrupción de dichas prácticas inseguras o perjudiciales. La orden será efectiva inmediatamente, pero no será definitiva excepto de acuerdo con las disposiciones de la Sección 17604.

agente de plica prácticas comerciales inseguras conducta comercial perjudicial orden del comisionado cese de negocios orden inmediata orden temporal intervención comercial regulación comercial gestión de riesgos en plica protección de clientes cumplimiento de plica seguridad comercial control de operaciones de plica

(Amended by Stats. 2022, Ch. 188, Sec. 11. (AB 2433) Effective January 1, 2023.)

Section § 17604

Sinasalaysay ng seksyong ito ang proseso para sa pagpapapinal ng mga utos laban sa mga lisensyadong ahente ng escrow. Kapag nilalayon ng komisyoner na gawing pinal ang isang utos, dapat nilang abisuhan ang apektadong ahente at bigyan ng pagkakataon para sa isang pagdinig. Ang pagdinig ay dapat magsimula sa loob ng 15 araw ng negosyo mula sa kahilingan maliban kung napagkasunduan ang mas huling petsa. Kung walang pagdinig na hiniling o inutos sa loob ng 30 araw, magiging pinal ang utos, at dapat itigil ng ahente ang mga ipinagbabawal na gawain. Ang mga pagdinig ay sumusunod sa Administrative Procedure Act ng estado. Kung makita ng komisyoner ang hindi ligtas na pag-uugali o paglabag sa panuntunan, magiging pinal ang utos, at dapat agad na itigil ang mga aksyon.

Walang utos na inisyu alinsunod sa Seksyon 17602 o 17603 ang maaaring maging pinal maliban kung pagkatapos ng abiso sa sinumang ahente ng escrow na may lisensya na apektado nito ng intensyon ng komisyoner na gawing pinal ang naturang utos at ng mga dahilan nito at na sa pagtanggap ng kahilingan, ang usapin ay itatakda para sa pagdinig na magsisimula sa loob ng 15 araw ng negosyo pagkatapos ng naturang pagtanggap maliban kung ang apektadong ahente na may lisensya ay pumayag sa mas huling petsa. Kung walang pagdinig na hiniling sa loob ng 30 araw pagkatapos ng pagpapadala ng naturang abiso at walang inutos ang komisyoner, ang utos ay maaaring maging pinal nang walang pagdinig at ang ahente ng escrow na may lisensya ay agad na ititigil ang mga gawaing nakasaad sa utos. Kung ang isang pagdinig ay hiniling o inutos, ito ay gaganapin alinsunod sa mga probisyon ng Administrative Procedure Act, Kabanata 5 (na nagsisimula sa Seksyon 11500) ng Bahagi 1 ng Dibisyon 3 ng Titulo 2 ng Government Code, at ang komisyoner ay magkakaroon ng lahat ng kapangyarihang ipinagkaloob doon. Kung sa pagdinig, lumilitaw sa komisyoner na ang ahente na may lisensya ay nagsasagawa o nagsagawa ng negosyo sa isang hindi ligtas at nakakapinsalang paraan o lumalabag o lumabag sa mga artikulo ng inkorporasyon nito o anumang batas ng estadong ito, o anumang panuntunan na umiiral dito, ang komisyoner ay gagawing pinal ang utos ng pagtigil at ang ahente ng escrow na may lisensya ay agad na ititigil ang mga gawaing nakasaad sa utos.

lisensyadong ahente ng escrow abiso ng komisyoner pagpapapinal ng utos kahilingan sa pagdinig Administrative Procedure Act utos ng pagtigil hindi ligtas na gawi sa negosyo paglabag sa panuntunan pagsunod ng ahente ng escrow proseso ng pagdinig pag-uugali sa negosyo abiso sa ahente pinal na utos kapangyarihan ng komisyoner ipinagbabawal na gawain

(Amended by Stats. 2022, Ch. 188, Sec. 12. (AB 2433) Effective January 1, 2023.)

Section § 17605

Jika seorang agen escrow menerima perintah muktamad, mereka mempunyai 10 hari untuk mengambil tindakan undang-undang bagi menghentikan atau menangguhkan penguatkuasaan perintah tersebut. Jika mereka tidak memulakan proses ini dalam tempoh yang diberikan atau jika mahkamah tidak menghentikan perintah itu dalam tempoh 10 hari tersebut, agen escrow mesti mematuhi perintah itu.

Agen escrow berlesen mempunyai sepuluh (10) hari selepas sesuatu perintah dimuktamadkan untuk memulakan tindakan bagi menghalang penguatkuasaan perintah tersebut, dan melainkan tindakan tersebut dimulakan, dan penguatkuasaan perintah tersebut dihalang dalam tempoh sepuluh (10) hari oleh mahkamah di mana saman itu dibawa, agen escrow berlesen hendaklah mematuhi perintah tersebut.

agen escrow perintah muktamad sepuluh hari menghalang penguatkuasaan injunksi mahkamah tindakan undang-undang pematuhan penguatkuasaan perintah memulakan tindakan tempoh masa undang-undang prosiding mahkamah pematuhan escrow penguatkuasaan perintah

(Amended by Stats. 1961, Ch. 475.)

Section § 17606

Kung ang isang ahente ng escrow ay hindi sumunod sa utos mula sa komisyoner, maaaring agad na kanselahin ng komisyoner ang kanilang lisensya. Maaari lamang pigilan ng ahente ng escrow ang pagkansela na ito sa pamamagitan ng pagkuha ng utos ng korte.

ahente ng escrow pagbawi ng lisensya utos ng komisyoner utos ng korte restraining order pagsunod pagpapatupad agarang pagbawi pagkansela ng lisensya pagsunod sa regulasyon regulasyong pinansyal pananalapi ng California lisensya ng escrow pagsunod sa batas paglabag sa utos

(Amended by Stats. 2002, Ch. 772, Sec. 12. Effective January 1, 2003.)

Section § 17606.1

Jika bisnis agen escrow ditutup atau dilikuidasi melalui proses yang disetujui pengadilan, lisensi mereka secara otomatis dicabut. Namun, agen escrow dapat mencegah hal ini dengan mendapatkan perintah pengadilan dalam waktu 10 hari untuk menghentikan pencabutan tersebut.

Lisensi agen escrow akan dianggap dicabut setelah penyelesaian atau penutupan likuidasi yang disetujui pengadilan atas bisnis agen escrow, baik berdasarkan Bagian 17635 atau 17636, atau sebaliknya, kecuali agen escrow dalam waktu 10 hari sejak perintah pengadilan yang menyetujui penutupan atau penyelesaian likuidasi memperoleh perintah pengadilan yang menahan pencabutan agar tidak berlaku.

agen escrow pencabutan lisensi likuidasi disetujui pengadilan penutupan bisnis perintah pengadilan mencegah pencabutan batas waktu 10 hari persetujuan pengadilan proses likuidasi perintah penahanan bisnis escrow pencabutan otomatis perlindungan hukum proses pengadilan

(Added by Stats. 1994, Ch. 423, Sec. 3. Effective January 1, 1995.)

Section § 17607

Esta ley permite al comisionado iniciar acciones legales en los tribunales si se sospecha que alguien está infringiendo las regulaciones financieras. El comisionado puede solicitar órdenes judiciales para detener actividades ilegales o asegurar el cumplimiento de las normas, incluyendo el nombramiento de un síndico o supervisor para administrar los bienes del infractor. Estos funcionarios designados por el tribunal pueden asumir las responsabilidades de los líderes de la empresa, lo que incluye la presentación de una solicitud de quiebra si es necesario. No se pueden presentar demandas contra estos funcionarios o el comisionado por el desempeño de sus funciones con la aprobación del tribunal.

Además, si beneficia al público, el comisionado puede pedir al tribunal que proporcione una medida de alivio adicional, como la restitución, la devolución de las ganancias obtenidas de actividades ilegales o la compensación a las víctimas por daños y perjuicios.

(a) Siempre que le parezca al comisionado que cualquier persona ha participado o está a punto de participar en cualquier acto o práctica que constituya una violación de cualquier disposición de esta división o de cualquier norma u orden en virtud de la misma, el comisionado podrá, a su discreción, interponer una acción en nombre del pueblo del Estado de California ante el tribunal superior para prohibir los actos o prácticas o para hacer cumplir esta ley o cualquier norma u orden en virtud de la misma. Previa demostración adecuada, se concederá una orden judicial permanente o preliminar, una orden de restricción o un mandamiento judicial, y se podrá nombrar un síndico, supervisor, curador u otro fiduciario u oficial designado del tribunal, que podrá incluir al comisionado, para el demandado o los bienes del demandado, o se podrá conceder cualquier otra medida de alivio accesoria según corresponda.

Un síndico, supervisor, curador u otro fiduciario u oficial designado del tribunal nombrado por el tribunal superior de conformidad con esta sección podrá, con la aprobación del tribunal, ejercer cualquiera o todos los poderes de los funcionarios, directores, socios, fideicomisarios o personas del demandado que ejerzan poderes similares y realicen funciones similares, incluida la presentación de una petición de quiebra. Ninguna parte podrá interponer una acción legal o de equidad contra el comisionado, o un síndico, supervisor, curador u otro fiduciario u oficial designado del tribunal, en razón de su ejercicio de estos poderes o el desempeño de estas funciones de conformidad con la orden o con la aprobación del tribunal superior.

(b) Si el comisionado determina que es de interés público, el comisionado podrá incluir en cualquier acción autorizada por la subdivisión (a) una reclamación de medida de alivio accesoria, incluyendo, pero no limitado a, una reclamación de restitución o devolución de ganancias ilícitas o daños y perjuicios en nombre de las personas perjudicadas por el acto o práctica que constituye el objeto de la acción, y el tribunal tendrá jurisdicción para conceder una medida de alivio adicional.

poderes del comisionado órdenes judiciales nombramiento fiduciario gestión de activos aplicación de normas financieras acciones de interés público medida de alivio accesoria restitución devolución de ganancias ilícitas concesión de daños y perjuicios violaciones de regulaciones financieras autoridad del tribunal superior administración judicial solicitud de quiebra acciones aprobadas por el tribunal

(Repealed and added by Stats. 1990, Ch. 1186, Sec. 7.)

Section § 17608

Hukum ini memungkinkan komisioner untuk menangguhkan atau mencabut lisensi seseorang setelah memberi mereka pemberitahuan dan kesempatan untuk didengar jika masalah tertentu ditemukan. Masalah-masalah ini termasuk gagal menjaga obligasi yang diperlukan tetap aktif, melanggar aturan apa pun dari divisi ini, atau jika ada kondisi sekarang yang akan menghentikan lisensi agar tidak dikeluarkan sejak awal.

Tl komisioner mungkin, setelah pemberitahuan dan kesempatan yang wajar untuk didengar, menangguhkan atau mencabut lisensi apa pun jika dia menemukan bahwa:

(a) Tl pemegang lisensi telah gagal untuk mempertahankan berlaku obligasi yang diperlukan di bawah ketentuan divisi ini.

(b) Tl pemegang lisensi telah melanggar ketentuan apa pun dari divisi ini atau aturan apa pun yang dibuat oleh komisioner di bawah dan dalam wewenang divisi ini.

(c) Fakta atau kondisi apa pun ada yang, jika itu ada pada saat aplikasi asli untuk lisensi tersebut, secara wajar akan menjamin komisioner dalam menolak untuk awalnya mengeluarkan lisensi tersebut.

penangguhan lisensi pencabutan lisensi komisioner persyaratan obligasi pelanggaran aturan kesempatan dengar pendapat persyaratan pemberitahuan aplikasi lisensi asli kondisi kelayakan lisensi kepatuhan regulasi pemeliharaan obligasi aturan divisi kewajiban pemegang lisensi

(Amended by Stats. 1973, Ch. 705.)

Section § 17609

If an tl-escrow agent's tl-license is tl-revoked, tl-suspended, tl-surrendered, or tl-expires, it won't tl-affect any tl-escrow tl-transactions that were already tl-agreed upon tl-legally before that tl-happened. However, the tl-agent cannot tl-accept any more tl-money or tl-documents for those tl-escrows once their tl-license is tl-revoked, tl-surrendered, tl-expired, or during a tl-suspension tl-period.

Tl-revocation, tl-suspension, tl-surrender or tl-expiration of an tl-escrow agent’s tl-license does not tl-impair or tl-affect tl-pre-existing tl-escrows lawfully tl-contracted, but nothing tl-contained in this tl-division shall be tl-deemed to tl-authorize the tl-acceptance of tl-further tl-funds or tl-documents into tl-escrow tl-subsequent to such tl-revocation, tl-surrender or tl-expiration or during any tl-period of tl-suspension.

tl-escrow agent license tl-pre-existing escrows tl-license revocation tl-license suspension tl-license expiration tl-surrender of license tl-escrow funds tl-escrow documents tl-escrow transactions tl-licensing impacts tl-escrow continuation tl-escrow agreement tl-fund acceptance restrictions tl-document acceptance restrictions

(Amended by Stats. 1955, Ch. 261.)

Section § 17609.1

Bu yasa, bir lisansın iade edilmesi, askıya alınması veya iptal edilmesi durumunda bile komisyonerin soruşturma ve inceleme yetkisinin devam ettiğini belirtir.

komiser yetkisi soruşturma yetkisi inceleme yetkisi lisans iadesi lisans askıya alma lisans iptali devam eden yargı yetkisi düzenleyici denetim finansal düzenleme icra yetkileri soruşturma yetkisi denetimin devamı yargı yetkisinin korunması

(Added by Stats. 1973, Ch. 705.)

Section § 17609.2

Ovaj zakon daje komesaru stalnu moć da deluje po potrebi za dobrobit javnosti. Komesar može koristiti ova ovlašćenja bez obzira na to da li je zahtev za licencu podnet, izdat, predat, suspendovan ili opozvan.

Kada god komesar smatra da je to neophodno za opšte dobro javnosti, komesar ima kontinuirano ovlašćenje da vrši ovlašćenja utvrđena u ovom odeljku bez obzira da li je zahtev za licencu podnet komesaru, da li je izdata bilo kakva licenca, ili, ako je izdata, da li je predata, suspendovana ili opozvana.

ovlašćenje komesara javno dobro zahtev za licencu izdavanje licence predaja licence suspenzija licence opoziv licence regulatorna ovlašćenja kontinuirano ovlašćenje opšte dobro zaštita javnosti odgovornosti nadzora sprovođenje propisa pitanja licenciranja upravno ovlašćenje

(Amended by Stats. 2002, Ch. 772, Sec. 13. Effective January 1, 2003.)

Nahihirapan ka bang punan ang iyong Mga Form ng Diborsyo?

Chapter 4