TL_Komisyoncu, bu bölümün hükümlerini uygulamak için gerekli olan kuralları, formları ve emirleri zaman zaman yapabilir, değiştirebilir ve yürürlükten kaldırabilir; ve tanımlar bu bölümün hükümleriyle çelişmediği sürece, bu bölümde kullanılsın veya kullanılmasın herhangi bir terimi tanımlayabilir. Kurallar ve formlar amacıyla, komisyoncu, diğer şeylerin yanı sıra, kendi yetki alanındaki kişileri ve konuları sınıflandırabilir ve farklı sınıflar için farklı gereksinimler belirleyebilir. Komisyoncu, kendi takdirine bağlı olarak, kamu yararına veya kamunun korunması için gerekli olmadığına kanaat getirdiği durumlarda herhangi bir kural veya formun herhangi bir gerekliliğinden feragat edebilir.
Chapter 3
Section § 17400
TL_Bu yasa, komisyoncuya bu bölümün hükümlerini uygulamak ve yorumlamak için gerekli olan kuralları ve formları oluşturma, değiştirme veya iptal etme yetkisi verir. Komisyoncu, tanımladığı terimlerin bölümdeki mevcut hükümlerle çelişmemesi koşuluyla terimleri tanımlayabilir. Komisyoncu, kişileri ve konuları farklı şekillerde sınıflandırabilir ve buna göre kurallar belirleyerek esneklik sağlayabilir. Eğer bir kural kamu yararına veya korunmasına hizmet etmiyorsa, komisyoncu onu uygulamamayı seçebilir.
TL_komisyoncu yetkisi kurallar ve formlar kuralları değiştirme emirleri yürürlükten kaldırma terimleri tanımlama kişileri sınıflandırma konuları sınıflandırma gereksinimlerden feragat etme kamu yararı kamunun korunması
Section § 17402
Esta lei significa que, se uma empresa é regida por esta divisão, ela não pode anunciar nenhum de seus capitais, exceto pelo dinheiro que está totalmente pago e qualquer superávit acumulado. Essencialmente, eles não podem fazer parecer que têm mais capital do que o que está realmente disponível e verificado.
Nenhuma pessoa sujeita a esta divisão ou qualquer oficial dela deverá anunciar de qualquer forma ou publicar qualquer declaração de seu capital, que não sejam os valores totalmente integralizados e o superávit acumulado.
publicidade de capital declarações de capital superávit acumulado capital totalmente integralizado restrições de publicidade empresarial demonstrações financeiras precisas informações financeiras enganosas conformidade de representação financeira transparência empresarial representação de capital precisão financeira publicidade financeira corporativa regras de divulgação de capital superávit empresarial diretrizes de publicidade financeira
Section § 17403
Această lege stipulează că doar agenții de escrow licențiați pot publica reclame sau utiliza materiale care sugerează că desfășoară activități de escrow. Aceasta include utilizarea anumitor denumiri sau materiale tipărite. Dacă cineva încalcă această regulă, un comisar îi poate ordona să înceteze. Dacă persoana solicită o audiere în termen de 30 de zile de la primirea ordinului, ordinul trebuie anulat dacă audierea nu are loc în termen de 60 de zile.
(a)CA Pananalapi Code § 17403(a) Nicio persoană supusă acestei diviziuni nu va emite, circula sau publica nicio reclamă prin niciun mijloc de comunicare, sau nu va utiliza sau circula antete, facturi, note necompletate, chitanțe necompletate, instrucțiuni de escrow necompletate, certificate, circulare sau orice document scris, tipărit, parțial scris sau tipărit care conține orice nume fictiv sau corporativ sau alte cuvinte care indică faptul că persoana desfășoară activități de escrow, cu excepția cazului în care persoana este un agent de escrow licențiat.
(b)CA Pananalapi Code § 17403(b) Dacă, în opinia comisarului, orice persoană a încălcat această secțiune, comisarul poate ordona acelei persoane să înceteze și să se abțină de la acea încălcare. Dacă, în termen de 30 de zile de la data înmânării ordinului, este depusă în scris o cerere de audiere și audierea nu are loc în termen de 60 de zile de la aceasta, ordinul este anulat.
agent de escrow licențiat restricții privind publicitatea denumire comercială fictivă activitate de escrow publicitate escrow ordinul comisarului încălcarea legii escrow ordin de încetare și abținere cerere de audiere materiale escrow restricții de publicare utilizarea denumirii corporative circularea facturilor documente tipărite legate de escrow conformitatea cu legea escrow
Section § 17403.1
Sinasabi ng batas na ito na sinumang sakop ng mga patakaran ng dibisyong ito ay hindi pinapayagang tawaging 'escrow' ang isang transaksyon maliban kung ito ay tumutugma sa opisyal na kahulugan na ibinigay sa Seksyon 17003.
kahulugan ng escrow maling paglalarawan ng transaksyon pagsunod sa Seksyon 17003 pasalitang paglalarawan ng escrow nakasulat na paglalarawan ng escrow elektronikong paglalarawan ng escrow regulasyon ng escrow terminolohiya ng escrow pangangasiwa sa mga transaksyong pinansyal maling pagtatakda ng label sa mga transaksyon kasunduan sa escrow komunikasyong nauugnay sa escrow maling pagtatakda ng tatak sa escrow
Section § 17403.2
Undang-undang ini menetapkan bahwa dalam menangani instruksi escrow, tidak seorang pun boleh menerima atau mengubah bagian mana pun yang belum disepakati dan ditandatangani oleh semua pihak yang terlibat. Jika ada yang perlu ditambahkan, dihapus, atau diubah, setiap orang yang awalnya menandatangani atau menyetujui persyaratan tersebut harus menyetujui perubahan ini.
Tambahan pula, untuk agen escrow Internet, aturan yang sama berlaku untuk instruksi elektronik. Tidak ada perubahan pada dokumen escrow elektronik yang dapat dilakukan secara online tanpa semua pihak yang awalnya menyetujui menandatangani perubahan tersebut secara elektronik.
(a)CA Pananalapi Code § 17403.2(a) Tidak seorang pun yang tunduk pada divisi ini boleh meminta atau menerima instruksi escrow atau instruksi escrow yang diubah atau tambahan yang berisi bagian kosong untuk diisi setelah penandatanganan atau paraf instruksi escrow atau instruksi escrow yang diubah atau tambahan, maupun mengizinkan siapa pun untuk membuat penambahan, penghapusan, atau perubahan pada instruksi escrow atau instruksi escrow yang diubah atau tambahan, kecuali penambahan, penghapusan, atau perubahan tersebut ditandatangani atau diparaf oleh semua orang yang telah menandatangani atau memaraf instruksi escrow atau instruksi escrow yang diubah atau tambahan sebelum penambahan, penghapusan, atau perubahan tersebut.
(b)CA Pananalapi Code § 17403.2(b) Selain dari subdivisi (a), tidak ada agen escrow Internet yang tunduk pada divisi ini boleh meminta atau menerima secara elektronik melalui Internet instruksi escrow atau instruksi escrow yang diubah atau tambahan yang berisi bagian kosong untuk diisi setelah melaksanakan instruksi escrow atau instruksi escrow yang diubah atau tambahan tersebut, maupun mengizinkan siapa pun untuk secara elektronik, melalui Internet, membuat penambahan, penghapusan, atau perubahan pada instruksi escrow atau instruksi escrow yang diubah atau tambahan, kecuali penambahan, penghapusan, atau perubahan tersebut dilaksanakan oleh semua orang yang telah melaksanakan instruksi escrow atau instruksi escrow yang diubah atau tambahan sebelum penambahan, penghapusan, atau perubahan tersebut.
instruksi escrow escrow yang diubah escrow tambahan formulir escrow kosong tanda tangan perubahan agen escrow internet escrow elektronik perubahan escrow online keamanan dokumen escrow tanda tangan digital modifikasi perjanjian escrow proses escrow persetujuan klien integritas transaksi escrow
Section § 17403.3
Ipinag-uutos ng batas na ito na kapag ang mga tagubilin sa escrow o ang mga pagbabago dito ay pinirmahan, isang kopya ay dapat agad ibigay sa lahat ng lumagda. Para sa mga ahente ng internet escrow, ang mga dokumentong ito ay dapat ipadala nang elektroniko. Kung hindi matatanggap ng isang tao ang mga ito online, ang ahente ay dapat magpadala ng isang tunay na kopya sa loob ng 24 na oras.
(a)CA Pananalapi Code § 17403.3(a) Sa oras ng pagpapatupad, isang kopya ng bawat tagubilin sa escrow o binago o karagdagang tagubilin sa escrow ay ihahatid sa lahat ng taong lumagda nito.
(b)CA Pananalapi Code § 17403.3(b) Ang mga ahente ng internet escrow ay maghahatid nang elektroniko sa Internet ng isang kopya ng bawat pinirmahang tagubilin sa escrow o binago o karagdagang tagubilin sa escrow sa lahat ng taong lumagda nito. Sa pagkakataong hindi makatanggap nang elektroniko ang isang tao ng mga tagubilin, ang ahente ng internet escrow ay magpapadala ng isang tunay at tamang kopya ng mga tagubilin sa taong iyon sa loob ng 24 na oras mula sa paglagda.
tagubilin sa escrow pagpapatupad ng escrow binagong tagubilin karagdagang tagubilin elektronikong paghahatid mga ahente ng internet escrow kinakailangan sa paghahatid sa koreo mga dokumento ng escrow mga kinakailangan sa transaksyon ng escrow mga regulasyon ng escrow sa California
Section § 17403.4
Apabila pembeli atau penjual menandatangani arahan escrow, sama ada di atas kertas atau dalam talian, dokumen-dokumen tersebut mesti mengandungi kenyataan dalam fon sekurang-kurangnya 10-poin yang menyatakan nama lesen dan jabatan yang mengeluarkan lesen atau kuasa bagi sesiapa yang menyediakan arahan tersebut. Walau bagaimanapun, keperluan ini tidak terpakai kepada sebarang perubahan atau penambahan kepada arahan escrow asal. Peraturan ini mula berkuat kuasa pada 1 Julai 1993.
Semua arahan escrow bertulis dan semua arahan escrow yang dihantar secara elektronik melalui Internet yang dilaksanakan oleh pembeli atau penjual, sama ada disediakan oleh seseorang yang tertakluk kepada bahagian ini atau oleh seseorang yang dikecualikan daripada bahagian ini di bawah Seksyen 17006, hendaklah mengandungi kenyataan dalam jenis fon tidak kurang daripada 10-poin yang hendaklah merangkumi nama lesen dan nama jabatan yang mengeluarkan lesen atau kuasa di bawah mana orang itu beroperasi. Seksyen ini tidak terpakai kepada arahan escrow tambahan atau pengubahsuaian kepada arahan escrow.
Seksyen ini akan berkuat kuasa pada 1 Julai 1993.
arahan escrow escrow bertulis escrow elektronik kenyataan escrow transaksi pembeli penjual jenis 10-poin nama lesen jabatan pengeluar lesen orang dikecualikan pengubahsuaian escrow arahan dihantar internet tarikh berkuat kuasa 1 Julai 1993
Section § 17403.5
Esta sección permite a los agentes de depósito en garantía por Internet guardar registros y enviarlos electrónicamente al comisionado. También permite hacer transferencias electrónicas de dinero entre cuentas fiduciarias, cuentas que generan intereses y cuentas de depósito en garantía. Además, los estados de cuenta pueden enviarse a los clientes por correo electrónico o Internet, a menos que el cliente pida otra forma.
(a)CA Pananalapi Code § 17403.5(a) Todos los registros requeridos por este capítulo pueden ser retenidos por un agente de depósito en garantía por Internet y proporcionados al comisionado en formato electrónico.
(b)CA Pananalapi Code § 17403.5(b) Todas las transferencias realizadas por un agente de depósito en garantía por Internet entre cuentas fiduciarias y cuentas que devengan intereses, y entre cuentas de depósito en garantía, pueden realizarse electrónicamente.
(c)CA Pananalapi Code § 17403.5(c) Un estado de cuenta puede ser entregado por un agente de depósito en garantía por Internet a un cliente por correo electrónico o a través de Internet, a menos que el cliente solicite lo contrario.
agente de depósito en garantía por Internet registros electrónicos transferencias de cuentas fiduciarias cuentas que devengan intereses transferencias de cuentas de depósito en garantía transferencias electrónicas de fondos estado de cuenta entrega por correo electrónico métodos de entrega al cliente registros en formato electrónico servicios de depósito en garantía presentación al comisionado entrega por Internet solicitudes del cliente retención de registros
Section § 17404
Mtu yeyote anayehusika na udhibiti huu wa kifedha anahitaji kutunza vitabu, hesabu, na kumbukumbu sahihi. Kumbukumbu hizi zinapaswa kuwa za kina vya kutosha ili kamishna aweze kuona kama huduma za amana (escrow) wanazofanya zinafuata sheria na kanuni zilizowekwa katika sehemu hii.
Uzingatiaji wa kanuni za kifedha huduma za amana mahitaji ya utunzaji wa kumbukumbu hesabu za biashara uzingatiaji wa utendaji wa amana kanuni za kamishna utunzaji sahihi wa vitabu kumbukumbu za miamala ya amana viwango vya uhasibu usimamizi wa udhibiti utunzaji wa kumbukumbu za biashara ukaguzi wa uzingatiaji wa kamishna uzingatiaji wa utendaji utunzaji wa kumbukumbu za kisheria usimamizi wa kifedha
Section § 17405
Hukum ini menjelaskan bahwa catatan bisnis siapa pun yang bertindak sebagai agen escrow dapat diperiksa oleh komisaris kapan saja, bahkan tanpa pemberitahuan sebelumnya, kecuali jika mereka dikecualikan berdasarkan bagian lain. Jika diminta, mereka yang tunduk pada aturan ini harus mengizinkan buku dan catatan mereka diperiksa dan disalin.
Komisaris wajib memeriksa setiap agen escrow berlisensi setidaknya sekali setiap empat tahun, dengan fokus pada aktivitas tahun sebelumnya kecuali jika ada temuan selama pemeriksaan atau audit terbaru yang menunjukkan bahwa periode yang lebih lama diperlukan. Frekuensi pemeriksaan ini dapat bergantung pada kepatuhan agen escrow dan faktor-faktor lain yang ditetapkan oleh komisaris.
Selain itu, pemegang lisensi baru mungkin akan menjalani pemeriksaan pendahuluan dalam waktu satu tahun setelah mendapatkan lisensi, dan pemeriksaan reguler dalam waktu dua tahun setelah menerima lisensi mereka.
(a)CA Pananalapi Code § 17405(a) Bisnis, akun, dan catatan setiap orang yang bertindak sebagai agen escrow, baik diwajibkan untuk memiliki lisensi berdasarkan divisi ini atau tidak, dapat diperiksa dan diaudit oleh komisaris kapan saja tanpa pemberitahuan sebelumnya. Ketentuan bagian ini tidak berlaku untuk orang-orang yang disebutkan dalam Bagian 17006.
(b)CA Pananalapi Code § 17405(b) Setiap orang yang tunduk pada divisi ini wajib, atas permintaan, menunjukkan dan mengizinkan pemeriksaan serta penyalinan buku dan catatan apa pun oleh komisaris atau perwakilan resminya.
(c)Copy CA Pananalapi Code § 17405(c)
(1)Copy CA Pananalapi Code § 17405(c)(1) Komisaris wajib melakukan pemeriksaan terhadap setiap agen escrow berlisensi sebagaimana dijelaskan dalam subdivisi (a) sesering yang dianggap perlu dan sesuai oleh komisaris, tetapi tidak kurang dari sekali setiap 48 bulan.
(2)CA Pananalapi Code § 17405(c)(2) Pemeriksaan wajib dilakukan untuk periode 12 bulan segera sebelum tanggal dimulainya pemeriksaan kecuali jika komisaris menemukan, berdasarkan informasi yang terungkap dalam pemeriksaan atau dalam laporan audit independen terbaru, bahwa pemeriksaan harus diperpanjang melampaui periode 12 bulan tersebut.
(3)CA Pananalapi Code § 17405(c)(3) Dalam menentukan seberapa sering pemeriksaan harus dilakukan, komisaris dapat mempertimbangkan kepatuhan setiap agen escrow berlisensi terhadap persyaratan yang ditetapkan dalam divisi ini dan faktor-faktor lain yang dapat ditetapkan oleh komisaris melalui peraturan atau perintah.
(4)CA Pananalapi Code § 17405(c)(4) Subdivisi ini hanya berlaku untuk pemeriksaan yang dimulai setelah tanggal efektif yang ditetapkan oleh peraturan atau perintah komisaris untuk faktor-faktor yang dijelaskan dalam paragraf (3).
(d)CA Pananalapi Code § 17405(d) Meskipun demikian subdivisi (c), komisaris dapat melakukan pemeriksaan orientasi atau pendahuluan, atau keduanya, berdasarkan bagian ini terhadap setiap pemegang lisensi baru dalam waktu satu tahun sejak penerbitan lisensi berdasarkan divisi ini, dan pemeriksaan yang dijelaskan dalam subdivisi (a) dalam waktu dua tahun sejak penerbitan lisensi berdasarkan divisi ini.
inspeksi agen escrow kepatuhan catatan bisnis pemeriksaan komisaris frekuensi inspeksi catatan pemeriksaan agen escrow pemeriksaan pemegang lisensi baru pemeriksaan pendahuluan permintaan penyalinan catatan inspeksi tanpa pemberitahuan pengecualian Bagian 17006 penilaian kepatuhan laporan audit independen kepatuhan agen escrow aturan inspeksi pemeriksaan catatan bisnis
Section § 17405.1
Ez a törvény kimondja, hogy az engedélyezett egyén vagy csoport ellenőrzése vagy vizsgálata során felmerülő költségeket az ellenőrzött személynek vagy entitásnak kell fedeznie. Ha nem fizetnek, a biztos jogi lépéseket tehet e költségek megtérítésére. A költségeket az ellenőrzéseket végzők átlagos óradíja alapján számítják ki.
Továbbá, valaki nem tartozik automatikusan e szabályok hatálya alá, kivéve, ha közigazgatási meghallgatás vagy bírósági döntés útján hivatalosan is annak minősítik.
Az engedélyes vagy ezen osztály hatálya alá tartozó más személy minden ellenőrzésének és vizsgálatának költségét az engedélyes vagy a vizsgált személy fizeti a biztosnak, és a biztos keresetet indíthat e költségek megtérítésére bármely illetékes bíróságon. Az ellenőrzés vagy vizsgálat költségének meghatározásakor a biztos felhasználhatja az összes olyan személy becsült átlagos óradíját, aki engedélyesek vagy ezen osztály hatálya alá tartozó más személyek ellenőrzését vagy vizsgálatát végzi az adott pénzügyi évben.
E szakasz céljaira kizárólag, az engedélyestől eltérő személy nem minősül ezen osztály hatálya alá tartozó személynek, kivéve, ha és amíg a személyt közigazgatási meghallgatás útján, a Chapter 5 (commencing with Section 11500) of Part 1 of Division 3 of Title 2 of the Government Code szerint, vagy bírósági meghallgatás útján, bármely illetékes bíróságon, ezen osztály hatálya alá tartozó személynek nem minősítik.
ellenőrzési költségek vizsgálati díjak engedélyes költségmegtérítés biztos átlagos óradíj közigazgatási meghallgatás bírósági meghallgatás illetékes joghatóság osztály hatálya alá tartozó pénzügyi év számítás vizsgált személy
Section § 17406
Esta ley exige que las entidades con licencia proporcionen regularmente estados financieros auditados al comisionado. Deben hacerlo tanto anualmente como cuando se les solicite específicamente, cubriendo períodos de tiempo concretos. Si se revoca una licencia, se debe presentar un informe de auditoría de cierre dentro de los 105 días. Los estados financieros deben incluir documentos esenciales como balances y estados de resultados, preparados por un contador independiente. El comisionado puede conceder exenciones y prórrogas en ciertas situaciones.
Si los informes financieros están incompletos o contienen opiniones calificadas, se pueden requerir acciones correctivas. La ley también permite al comisionado rechazar informes insatisfactorios y especifica posibles acciones si ocurren discrepancias en las cuentas fiduciarias. Además, aunque menciona la supervisión independiente de las cuentas fiduciarias, no exige la contratación de un tercero para la conciliación.
(a)CA Pananalapi Code § 17406(a) Cada licenciatario deberá presentar al comisionado, por cuenta propia del licenciatario, un informe de auditoría que contenga estados financieros auditados que cubran el año calendario o, si el licenciatario tiene un año fiscal establecido, entonces para ese año fiscal, dentro de los 105 días posteriores al cierre del año calendario o fiscal, según corresponda. En ese momento, cada licenciatario también deberá presentar información relevante adicional según lo requiera el comisionado.
(b)CA Pananalapi Code § 17406(b) Dentro de los 30 días posteriores a la recepción de una solicitud del comisionado, un licenciatario u otra persona sujeta a esta división deberá presentar al comisionado, por cuenta propia de la persona, un informe de auditoría que contenga estados financieros auditados que cubran los 12 meses calendario inmediatamente anteriores al mes de recepción de la solicitud, o por otro período según lo requiera el comisionado. A menos que el interés público lo requiera de otra manera, el comisionado eximirá a un licenciatario de las disposiciones de la subdivisión (a) en su totalidad o en parte si el licenciatario ha cumplido con una solicitud de conformidad con esta subdivisión a una fecha dentro del año calendario o fiscal para el cual se concede la exención.
(c)CA Pananalapi Code § 17406(c) Un licenciatario cuya licencia haya sido revocada deberá presentar al comisionado, por cuenta propia, en o antes de los 105 días posteriores a la fecha efectiva de la revocación, un informe de auditoría de cierre a partir de esa fecha efectiva, o por otro período según lo especifique el comisionado. El informe deberá incluir la información especificada por el comisionado. Un licenciatario que haya cumplido con esta subdivisión está exento de la subdivisión (a) de esta sección.
(d)CA Pananalapi Code § 17406(d) Los informes y estados financieros a los que se refieren las subdivisiones (a) y (b) deberán incluir al menos un balance general y un estado de resultados para el año terminado en la fecha del balance general junto con otra información relevante según lo requiera el comisionado. Los informes y estados financieros a los que se refieren las subdivisiones (a), (b) y (c) deberán prepararse de acuerdo con los principios de contabilidad generalmente aceptados, y deberán ir acompañados de un informe, certificado u opinión de un contador público certificado independiente o contador público independiente. Las auditorías deberán realizarse de acuerdo con las normas de auditoría generalmente aceptadas y las reglas del comisionado.
(e)CA Pananalapi Code § 17406(e) Un licenciatario deberá presentar otros informes especiales al comisionado según lo requiera el comisionado de vez en cuando.
(f)CA Pananalapi Code § 17406(f) Por causa justificada y previa solicitud por escrito, el comisionado podrá extender el plazo para el cumplimiento de las subdivisiones (a) y (b).
(g)CA Pananalapi Code § 17406(g) Un licenciatario deberá, cuando lo solicite el comisionado, presentar sus estados financieros no auditados, preparados de acuerdo con los principios de contabilidad generalmente aceptados y que consistan en al menos un balance general y un estado de ingresos y gastos a la fecha y por el período especificado por el comisionado. El comisionado podrá requerir la presentación de estos informes de forma mensual o periódica.
(h)CA Pananalapi Code § 17406(h) Si el informe, certificado u opinión del contador independiente al que se refiere la subdivisión (d) está calificado de alguna manera, el comisionado podrá requerir que el licenciatario tome las medidas que considere apropiadas para permitir que un contador independiente elimine las calificaciones del informe, certificado u opinión.
(i)CA Pananalapi Code § 17406(i) El comisionado podrá rechazar cualquier estado financiero, informe, certificado u opinión notificando al licenciatario u otra persona obligada a realizar la presentación de su rechazo y la causa del rechazo. Dentro de los 30 días posteriores a la recepción de la notificación, el licenciatario u otra persona deberá corregir la deficiencia y la falta de hacerlo se considerará una violación de esta división. El comisionado conservará una copia de todas las presentaciones rechazadas.
(j)CA Pananalapi Code § 17406(j) El comisionado podrá dictar normas que especifiquen la forma y el contenido de los informes y estados financieros a los que se refiere esta sección, y podrá requerir que dichos informes y estados financieros sean verificados por el licenciatario de la manera que prescriba.
(k)CA Pananalapi Code § 17406(k) Una vez completados los informes y estados financieros a los que se refieren las subdivisiones (a), (b) y (c), el contador independiente deberá presentar al comisionado copias completas de los informes y estados financieros al mismo tiempo que se presentan las copias de los informes y estados financieros al licenciatario.
(l)CA Pananalapi Code § 17406(l) Un licenciatario que contrate a un contador independiente u otro contratista externo para conciliar los registros de la cuenta fiduciaria deberá solicitar al contador independiente o contratista externo, como mínimo, que notifique inmediatamente al comisionado y a Fidelity Corporation en caso de cualquiera de los siguientes:
(1)CA Pananalapi Code § 17406(l)(1) La terminación o retiro voluntario del contador independiente o contratista externo del compromiso.
(2)CA Pananalapi Code § 17406(l)(2) Ang pagkadiskubre ng independiyenteng accountant o third-party contractor ng isang hindi na maiayos na debit balance ng trust account. Mayroong debit balance kung ang isang escrow agent ay nag-withdraw, nagbayad, o naglipat ng pera mula sa isang escrow account na lumampas sa halagang nakapaloob sa account na iyon sa oras ng pag-withdraw, pagbabayad, o paglilipat.
(3)CA Pananalapi Code § 17406(l)(3) Ang pagkadiskubre ng independiyenteng accountant o third-party contractor na ang mga rekonsilyasyon ng trust account ay hindi naisagawa sa loob ng dalawang buwan pagkatapos ng pagtatapos ng anumang buwan ng kalendaryo.
(4)CA Pananalapi Code § 17406(l)(4) Ang pagkadiskubre ng independiyenteng accountant o third-party contractor ng mga item na may eksepsiyon sa mga ulat ng eksepsiyon ng trust account, na nananatiling hindi naitama sa loob ng dalawang buwan pagkatapos ng pagtatapos ng anumang buwan ng kalendaryo.
Ang abiso alinsunod sa subdibisyong ito ay maaaring isagawa sa pamamagitan ng pagpapadala sa komisyoner at Fidelity Corporation, sa elektronikong o papel na anyo, ng mga kopya ng mga ulat ng eksepsiyon sa rekonsilyasyon ng trust account. Walang anumang nakasaad sa subdibisyong ito ang nagpapataw ng anumang tungkulin o obligasyon sa isang independiyenteng accountant o third-party contractor sa Fidelity Corporation, mga miyembro ng Fidelity Corporation, o sa komisyoner.
(m)CA Pananalapi Code § 17406(m) Walang anumang nakasaad sa seksyong ito ang ituturing na nangangailangan ng isang lisensyado na makipagkontrata sa isang third party upang irekonsilya ang mga talaan ng trust account.
estados financieros auditados informes anuales informe de auditoría de cierre contador independiente balance general estado de resultados irregularidad financiera conciliación de cuentas fiduciarias exención del comisionado acciones correctivas rechazo de informes normas de auditoría estados financieros no auditados excepciones de cuentas fiduciarias saldo deudor de cuentas fiduciarias
Section § 17406.1
Jika sesebuah syarikat menukar akauntan sebelum mereka mengesahkan atau melaporkan penyata atau laporan kewangan, syarikat itu mesti memberitahu pesuruhjaya secara bertulis. Notis ini mesti menyatakan sama ada terdapat sebarang perselisihan faham dengan akauntan sebelumnya mengenai laporan tersebut dan menjelaskan sebarang perselisihan faham sedemikian. Selain itu, syarikat mesti meminta akauntan terdahulu untuk menulis surat kepada pesuruhjaya, sama ada bersetuju dengan notis syarikat atau menjelaskan sebarang perselisihan faham. Dokumen-dokumen ini mesti diserahkan dalam tempoh 30 hari selepas melantik akauntan baharu.
(a)CA Pananalapi Code § 17406.1(a) Apabila laporan dan penyata kewangan yang dikehendaki menurut subbahagian (a), (b), atau (c) Seksyen 17406 akan dilaporkan atau diperakui oleh akauntan selain akauntan yang melaporkan atau memperakui laporan atau penyata kewangan terkini pemegang lesen, pemegang lesen hendaklah mengemukakan notis bertulis kepada pesuruhjaya yang menyatakan sama ada terdapat sebarang perselisihan faham dengan akauntan terdahulu mengenai sebarang perkara berhubung dengan penyediaan laporan atau penyata kewangan terkini yang dilaporkan atau diperakui oleh akauntan terdahulu itu. Jika terdapat sebarang perselisihan faham, notis bertulis pemegang lesen hendaklah menjelaskan sebab-sebab perselisihan faham tersebut. Notis bertulis itu hendaklah ditandatangani oleh ketua pegawai eksekutif pemegang lesen. Pemegang lesen juga hendaklah meminta, secara bertulis, agar akauntan terdahulu mengemukakan surat kepada pemegang lesen yang dialamatkan kepada pesuruhjaya yang menyatakan sama ada akauntan terdahulu bersetuju dengan kenyataan-kenyataan yang terkandung dalam notis bertulis pemegang lesen. Jika akauntan terdahulu tidak bersetuju dengan mana-mana kenyataan pemegang lesen, surat akauntan terdahulu hendaklah menjelaskan sebab-sebab tidak bersetuju dengan kenyataan-kenyataan pemegang lesen. Notis bertulis pemegang lesen, bersama-sama dengan surat akauntan terdahulu hendaklah difailkan dengan pesuruhjaya tidak lewat daripada 30 hari dari tarikh pelantikan akauntan baharu.
(b)CA Pananalapi Code § 17406.1(b) Notis bertulis pemegang lesen yang dikehendaki oleh subbahagian (a) hendaklah dianggap sebagai notis bagi maksud Seksyen
17702.
pertukaran akauntan penyata kewangan perselisihan faham akauntan terdahulu pemberitahuan kepada pesuruhjaya notis bertulis pelantikan akauntan baharu surat akauntan terdahulu penjelasan perselisihan faham tandatangan ketua pegawai eksekutif pengesahan laporan laporan akauntan perselisihan faham laporan kewangan
Section § 17408
Kung ang isang tao na sakop ng mga patakarang ito ay hindi makapagsumite ng kinakailangang ulat, maaaring suriin ng komisyoner nang lubusan ang kanilang mga rekord. Kung hindi pa rin sila sumunod matapos hilingin, maaari silang pagmultahin ng $100 bawat araw sa unang limang araw, at pagkatapos ay $500 bawat araw, para sa mga huling ulat. Kung hindi sila sumasang-ayon sa multa na ito, mayroon silang 30 araw upang humiling ng pagdinig. Kung hindi sila humiling ng pagdinig sa loob ng panahong iyon, ang multa ay magiging pinal at dapat bayaran sa loob ng limang araw. Kung humiling sila ng pagdinig, ang multa ay dapat bayaran sa loob ng limang araw pagkatapos magawa ang desisyon.
pagsumite ng ulat kahilingan ng komisyoner pagsusuri ng mga rekord parusa sa huling ulat multa sa huli kahilingan sa pagdinig Administrative Procedure Act kahihinatnan ng pinal na utos napapanahong pagsumite ng ulat pagsusuri ng aklat kinakailangan ng mahalagang impormasyon deadline ng pagsunod pagbabayad ng parusa utos ng komisyoner parusa sa huling ulat
Section § 17409
Hukum ini menjelaskan aturan untuk mengelola uang di rekening escrow. Ketika uang disetorkan ke escrow, uang itu harus terlebih dahulu masuk ke rekening tanpa bunga di lembaga keuangan yang berwenang. Setelah itu, uang tersebut dapat dipindahkan ke rekening berbunga, tetapi harus tetap terpisah dari dana agen escrow dan harus diberi label yang jelas sebagai dana escrow atau dana perwalian. Jika diminta, perusahaan escrow harus mengizinkan komisaris untuk memeriksa rekening-rekening ini. Selain itu, perusahaan escrow harus menyimpan rekening terpisah untuk berbagai jenis transaksi escrow. Setiap perjanjian dengan bank untuk mengelola rekening perwalian ini harus mencakup permintaan agar bank segera memberitahu komisaris jika rekening ditutup atau mengalami cerukan. Persyaratan ini tidak menciptakan kewajiban bagi bank kepada Fidelity Corporation atau komisaris.
(a)CA Pananalapi Code § 17409(a) Semua uang yang disetorkan dalam escrow untuk diserahkan pada penutupan escrow atau pada kontingensi lainnya harus disetorkan dan dipelihara dalam rekening giro atau rekening cek tanpa bunga di bank, bank tabungan negara bagian atau federal, atau asosiasi tabungan negara bagian atau federal atau dalam rekening tanpa bunga yang dapat ditarik segera di perusahaan pinjaman industri yang diasuransikan oleh Federal Deposit
Insurance Corporation dan disetujui untuk menerima uang tersebut oleh komisaris. Setelah itu, uang ini dapat disetorkan dalam rekening berbunga di bank, bank tabungan negara bagian atau federal, asosiasi tabungan negara bagian atau federal, perusahaan pinjaman industri yang disetujui untuk menerima uang tersebut oleh komisaris, atau serikat kredit negara bagian atau federal, jika penyetor memenuhi syarat keanggotaan berdasarkan anggaran dasar serikat kredit tersebut, dan uang tersebut dipelihara terpisah, berbeda, dan tidak bercampur dengan dana milik agen escrow. Dana tersebut, ketika disetorkan, harus ditetapkan sebagai “dana perwalian,” “rekening escrow,” atau dengan nama lain yang sesuai yang menunjukkan bahwa dana tersebut bukan dana agen escrow.
Atas permintaan komisaris, pemegang lisensi harus memberikan kepada komisaris otorisasi untuk pemeriksaan catatan keuangan dari setiap dana perwalian atau rekening escrow, yang dipelihara di lembaga keuangan, sesuai dengan prosedur yang ditetapkan
dalam Bagian 7473 dari Kode Pemerintahan.
(b)CA Pananalapi Code § 17409(b) Pemegang lisensi yang bergerak dalam bisnis menerima escrow untuk penyetoran atau penyerahan jenis-jenis yang ditentukan dalam subdivisi (c) Bagian 17312 dan jenis-jenis yang tidak ditentukan di dalamnya harus memelihara rekening perwalian escrow terpisah, untuk kedua jenis bisnis escrow dengan cara yang sama seperti yang diatur dalam subdivisi (a) bagian ini dan Bagian 17409.1, 17410, 17411, dan 17411.1.
(c)CA Pananalapi Code § 17409(c) Setiap perjanjian dengan lembaga keuangan untuk mendirikan rekening perwalian sesuai dengan bagian ini harus disertai dengan surat dari pemegang lisensi yang mengizinkan dan meminta agar lembaga keuangan segera memberitahu komisaris dan Fidelity Corporation, baik dalam bentuk elektronik maupun kertas, ketika lembaga tersebut mengetahui salah satu dari hal berikut:
(1)CA Pananalapi Code § 17409(c)(1) Penutupan rekening apa pun yang tunduk pada
bagian ini, selain untuk mentransfer dana ke rekening perwalian lain yang ditunjuk di lembaga keuangan yang sama atas nama agen escrow atau pengiriman dana ke kantor Pengawas Keuangan untuk tujuan escheat.
(2)CA Pananalapi Code § 17409(c)(2) Terjadinya saldo cerukan di rekening yang tunduk pada bagian ini.
Subdivisi ini tidak membebankan tugas atau kewajiban apa pun pada lembaga keuangan kepada Fidelity Corporation, anggota Fidelity Corporation, atau komisaris.
rekening escrow dana perwalian rekening tanpa bunga rekening berbunga lembaga keuangan penutupan rekening saldo cerukan pemeriksaan rekening rekening terpisah agen escrow Fidelity Corporation pemberitahuan komisaris pelabelan rekening jenis transaksi escrow perusahaan pinjaman industri
Section § 17409.1
Undang-undang ini mewajibkan perusahaan escrow di California untuk menyimpan rekening perwalian terpisah untuk setiap lokasi berlisensi mereka. Saat mentransfer dana antar rekening ini, mereka harus melakukannya dengan menulis cek dan mendokumentasikan transaksi dengan instruksi resmi dari pihak-pihak yang terlibat dalam escrow. Setiap transaksi memerlukan dokumentasi yang tepat dalam berkas escrow.
Untuk perusahaan escrow internet, transfer dari bank komersial dan untuk menutupi kerugian dapat dilakukan melalui transfer kawat. Mereka harus menyimpan tanda terima elektronik untuk semua transaksi.
(a)CA Pananalapi Code § 17409.1(a) Setiap orang yang tunduk pada bab ini harus memelihara rekening perwalian escrow terpisah untuk setiap lokasi berlisensi. Transfer antar rekening dilarang kecuali dengan penulisan cek yang sebenarnya dari satu escrow ke escrow lainnya, dan dengan menyetorkan cek tersebut untuk rekening, serta penulisan tanda terima untuk escrow tempat dana ditransfer. Setiap transfer harus didukung dan didokumentasikan dengan benar dalam berkas escrow dengan menyertakan instruksi escrow yang ditandatangani oleh para prinsipal yang mengizinkan transfer tersebut.
(b)CA Pananalapi Code § 17409.1(b) Sehubungan dengan perusahaan escrow internet, transfer ke rekening perwalian oleh bank komersial dan dari rekening operasional untuk menutupi kerugian dapat dilakukan melalui transfer kawat. Tanda terima untuk semua transaksi ini dapat disimpan dalam bentuk elektronik.
rekening perwalian escrow lokasi berlisensi larangan transfer transaksi cek instruksi escrow otorisasi prinsipal perusahaan escrow internet transfer kawat bank komersial rekening operasional tanda terima elektronik dokumentasi berkas escrow kepatuhan transaksi keuangan pengelolaan dana escrow pemisahan rekening
Section § 17410
Money or assets held in escrow or trust by an escrow agent cannot be used to pay off any personal debts or legal judgments against that agent. These funds are not considered the agent's own property. This protection also applies to any interest earned on these funds.
(a)CA Pananalapi Code § 17410(a) Escrow or trust funds are not subject to the enforcement of a money judgment arising from any claim against the licensee or person acting as an escrow agent, and in no instance shall such escrow or trust funds be considered or treated as an asset of the licensee or person performing the functions of an escrow agent.
(b)CA Pananalapi Code § 17410(b) Interest paid or payable on funds deposited in escrow by a licensee are not subject to the enforcement of a money judgment arising from any claim against the licensee or person acting as an escrow agent.
escrow fund protection trust funds money judgment escrow agent asset safeguarding interest on escrow funds escrow agent debts funds in escrow escrow liabilities escrow fund security
Section § 17411
Sinasabi ng batas na ito na hindi mo maaaring maling lagyan ng label ang pera sa bangko bilang 'pondo ng tiwala' o 'escrow accounts' maliban kung ang perang iyon ay talagang pag-aari ng mga kliyente ng isang ahensya ng escrow. Sa madaling salita, tanging tunay na escrow o pondo ng tiwala lamang ang maaaring tawaging ganoon; hindi mo maaaring maling gamitin ang mga label na ito para sa ibang pondo.
Walang sinuman ang sadyang magtatago o magpapahintulot na itago ang anumang pondo o pera sa anumang bangko o asosasyon ng pagtitipid at pautang ng estado o pederal sa ilalim ng pamagat na “pondo ng tiwala” o “escrow accounts” o anumang iba pang pangalan na nagtatalaga sa naturang pondo o pera bilang pag-aari ng mga kliyente ng anumang ahensya ng escrow, maliban sa aktwal na escrow o pondo ng tiwala na idineposito sa naturang ahensya.
escrow accounts pondo ng tiwala maling paglalagay ng label sa pondo ahensya ng escrow pondo ng kliyente regulasyon sa pananalapi maling paglalagay ng label pagtatalaga ng bank account asosasyon ng pagtitipid at pautang regulasyon sa pagtatalaga ng pondo pondo ng escrow mga patakaran sa trust account pagsunod sa pananalapi mga kasanayan sa pagbabangko batas sa pamamahala ng pera
Section § 17411.1
Esta sección de la ley aclara que los términos “fondo fiduciario” y “cuentas de depósito en garantía” no solo cubren los mencionados en secciones específicas, sino que también incluyen cualquier fondo que un agente de depósito en garantía deba retener de acuerdo con las leyes federales o estatales o cualquier norma establecida por las agencias gubernamentales.
“Fondos fiduciarios” o “cuentas de depósito en garantía”, tal como se utilizan en las Secciones 17409, 17410 y 17411, incluirán todos los fondos que un agente de depósito en garantía deba retener de conformidad con una ley federal o estatal, o un requisito de una agencia gubernamental.
fondos fiduciarios cuentas de depósito en garantía agente de depósito en garantía requisito federal requisito estatal cumplimiento de agencia gubernamental fondos retenidos cumplimiento financiero Sección 17409 Sección 17410 Sección 17411 obligaciones legales normas gubernamentales supervisión financiera agentes regulados
Section § 17414
Bahagian ini menggariskan apa yang merupakan aktiviti haram berkaitan dengan transaksi escrow. Pertama, adalah menyalahi undang-undang bagi sesiapa yang terlibat untuk dengan sengaja atau secara melulu menyalahgunakan dana escrow dengan cara yang tidak mengikut arahan yang dipersetujui, atau untuk terlibat dalam penipuan berkaitan dengan urusan escrow. Menyatakan fakta yang salah dalam mana-mana dokumen berkaitan juga dilarang.
Selain itu, mana-mana orang yang berkaitan dengan ejen escrow yang dengan sengaja mencuri atau menyalahgunakan dana atau harta yang didepositkan adalah melakukan kesalahan berat (felony). Jika disabitkan, mereka mesti membayar restitusi. Undang-undang ini meliputi pelbagai kesalahan berkaitan kecurian dan tidak mengubah mana-mana hukuman sedia ada bagi jenayah ini.
Tambahan pula, sesiapa yang mengetahui tentang kecurian atau penyalahgunaan tersebut mesti melaporkannya secara bertulis kepada pesuruhjaya dan Fidelity Corporation, tanpa rasa takut akan liabiliti sivil melainkan laporan itu palsu dengan niat jahat. Laporan kekal sulit.
(a)CA Pananalapi Code § 17414(a) Adalah pelanggaran bagi mana-mana orang yang tertakluk kepada bahagian ini atau mana-mana pengarah, pemegang saham, pemegang amanah, pegawai, ejen, atau pekerja mana-mana orang tersebut untuk melakukan mana-mana yang berikut:
(1)CA Pananalapi Code § 17414(a)(1) Dengan sengaja atau secara melulu menyalurkan atau menyebabkan penyaluran dana escrow selain daripada mengikut arahan escrow, atau dengan sengaja atau secara melulu mengarah, mengambil bahagian dalam, atau membantu atau bersubahat secara material, mana-mana aktiviti yang merupakan kecurian atau penipuan berkaitan dengan mana-mana transaksi escrow.
(2)CA Pananalapi Code § 17414(a)(2) Dengan sengaja atau secara melulu membuat atau menyebabkan dibuat mana-mana kenyataan salah atau peninggalan untuk menyatakan fakta material, secara lisan atau bertulis, dalam buku escrow, akaun, fail, laporan, pameran, penyata, atau mana-mana dokumen lain yang berkaitan dengan escrow atau hal ehwal escrow.
(b)CA Pananalapi Code § 17414(b) Mana-mana pengarah, pegawai, pemegang saham, pemegang amanah, pekerja, atau ejen ejen escrow, yang mengambil atau dengan sengaja menyalahgunakan wang, dana, obligasi amanah atau harta yang didepositkan dengan ejen escrow, adalah bersalah atas kesalahan berat (felony). Setelah disabitkan, atas kesalahan di bawah seksyen ini atau kesalahan serupa yang dinyatakan dalam Bab 4 (bermula dengan Seksyen 470), Bab 5 (bermula dengan Seksyen 484), atau Bab 6 (bermula dengan Seksyen 503) Tajuk 13 Bahagian 1 Kanun Keseksaan, mahkamah hendaklah, sebagai tambahan kepada mana-mana hukuman lain yang dikenakan, memerintahkan orang tersebut untuk membuat restitusi penuh, pertama kepada ejen escrow dan kemudian kepada Fidelity Corporation, setakat mana ia telah memberi indemniti kepada ejen escrow. Tiada apa-apa dalam seksyen ini boleh dianggap atau ditafsirkan untuk memansuhkan, meminda, atau menjejaskan mana-mana peruntukan undang-undang sedia ada yang menetapkan hukuman bagi kesalahan tersebut.
(c)CA Pananalapi Code § 17414(c) Mana-mana orang yang tertakluk kepada bahagian ini yang mengetahui penglibatan seseorang dalam pengambilan atau penyalahgunaan wang, dana, obligasi amanah, atau harta yang didepositkan dengan ejen escrow berlesen hendaklah segera melaporkan pengambilan atau penyalahgunaan tersebut secara bertulis kepada pesuruhjaya dan kepada Fidelity Corporation. Tiada seorang pun boleh dipertanggungjawabkan secara sivil kerana melaporkan seperti yang dikehendaki di bawah subbahagian ini, melainkan maklumat yang diberikan dalam laporan adalah palsu dan orang yang memberikan maklumat palsu berbuat demikian dengan pengetahuan dan niat jahat. Laporan yang difailkan di bawah seksyen ini, termasuk identiti orang yang membuat pemfailan, hendaklah kekal sulit menurut undang-undang negeri.
penipuan escrow penyalahgunaan dana escrow kewajipan restitusi kecurian escrow pelaporan sulit liabiliti pengarah liabiliti ejen kenyataan salah dalam dokumen escrow tanggungjawab ejen escrow peninggalan material tugas fidusiari melaporkan kecurian penyalahgunaan sengaja Fidelity Corporation undang-undang transaksi escrow
Section § 17414.1
Sheria hii inasema kwamba watu ambao wamepatikana na hatia au kuwajibishwa kwa makosa fulani ndani ya muda maalum hawawezi kufanya kazi na au kuwa na ushiriki wowote katika shughuli za wakala wa escrow huko California ikiwa makosa hayo yanahusiana na utovu wa nidhamu wa kifedha au udanganyifu.
Inahitaji mawakala wa escrow kupata na kutoa picha za alama za vidole na ukaguzi wa historia ya jinai kwa wafanyakazi wapya ili kuhakikisha utii. Ukiukaji wowote wa sheria hizi lazima uripotiwe, na usiri ni muhimu katika kushughulikia taarifa za historia ya jinai.
Kuvunja marufuku haya kunaadhibiwa kisheria, na lengo kuu ni kulinda uadilifu wa shughuli za escrow kutoka kwa watu ambao wanaweza kuwa waaminifu au wadanganyifu.
Wale walio na cheti cha urekebishaji wanaweza kusamehewa kutoka kwa vizuizi hivi.
(a)CA Pananalapi Code § 17414.1(a) Kila mtu ambaye amepatikana na hatia au amekiri kosa bila kupinga (nolo contendere) kwa uhalifu wowote uliotajwa katika kifungu kidogo (b) ndani ya miaka 10 iliyopita, au amewajibishwa katika hatua yoyote ya kiraia kwa hukumu ya mwisho au hukumu yoyote ya kiutawala na wakala yeyote wa umma ndani ya miaka 7 iliyopita, ya masharti yoyote yaliyotajwa katika kifungu kidogo (b) hatatumikia katika uwezo wowote kama afisa, mkurugenzi, mbia, mdhamini, wakala, au mfanyakazi wa wakala wa escrow, au katika nafasi yoyote inayohusisha majukumu yoyote na wakala wa escrow, katika jimbo hili. Kifungu hiki kidogo hakitatumika kwa mtu yeyote ambaye ofisi yake, ajira, maslahi ya umiliki, au ushiriki mwingine katika biashara ya wakala wa escrow mwenye leseni ulianza kabla ya Januari 1,
1992.
(b)Copy CA Pananalapi Code § 17414.1(b)
(1)Copy CA Pananalapi Code § 17414.1(b)(1) Kifungu kidogo (a) kinatumika kwa hukumu za jinai za, maombi ya nolo contendere kwa, au hukumu za kiraia au kiutawala zilizotolewa kwa, makosa yoyote yafuatayo:
(A)CA Pananalapi Code § 17414.1(b)(1)(A) Makosa yaliyotajwa katika Sura ya 10 (kuanzia na Sehemu ya 1320) ya Kitengo cha
1.1.
(B)CA Pananalapi Code § 17414.1(b)(1)(B) Makosa yaliyotajwa katika Ibara ya 4 (kuanzia na Sehemu ya 5300) ya Sura ya 1 ya Kitengo cha 2.
(C)CA Pananalapi Code § 17414.1(b)(1)(C) Makosa yaliyotajwa katika Ibara ya 8 (kuanzia na Sehemu ya 14750) ya Sura ya 4 ya Kitengo cha 5.
(D)CA Pananalapi Code § 17414.1(b)(1)(D) Makosa yaliyotajwa katika Sura ya 3 (kuanzia na Sehemu ya 17400), na Sura ya 7 (kuanzia na Sehemu ya 17700) ya Kitengo cha 6.
(E)CA Pananalapi Code § 17414.1(b)(1)(E) Makosa yaliyotajwa katika Sura ya 6 (kuanzia na Sehemu ya 18435) ya Kitengo cha 7.
(F)CA Pananalapi Code § 17414.1(b)(1)(F) Makosa yaliyotajwa katika masharti ya sheria za Marekani yaliyoongezwa au kurekebishwa na Sheria ya Shirikisho ya Marekebisho, Urejeshaji na
Utekelezaji wa Taasisi za Fedha ya 1989 (Sheria ya Umma 101-73).
(G)CA Pananalapi Code § 17414.1(b)(1)(G) Makosa yanayohusisha wizi wa kutumia nguvu, uvunjaji wa nyumba, wizi, ubadhirifu, udanganyifu, ubadilishaji wa ulaghai au matumizi mabaya ya mali, kughushi, kuweka dau, kupokea mali ya wizi, kughushi fedha, unyang'anyi, hundi, kadi za mkopo, au ukiukaji wa kompyuta uliotajwa katika Sehemu ya 502 ya Kanuni ya Adhabu.
(2)CA Pananalapi Code § 17414.1(b)(2) Kwa madhumuni ya kifungu hiki kidogo, kosa halijumuishi hukumu ambayo mtu amepata cheti cha urekebishaji kutoka mahakama yenye mamlaka chini ya Sehemu ya 1203.4 au 4852.13 ya Kanuni ya Adhabu au cheti kama hicho cha urekebishaji kilichopatikana katika mamlaka ya kigeni.
(c)CA Pananalapi Code § 17414.1(c) Kuanzia Januari 1, 1992, mtu yeyote anayetafuta ajira
na, au maslahi ya umiliki katika, au ushiriki mwingine katika biashara ya wakala wa escrow mwenye leseni atatoa, kama sharti la kupata ajira hiyo, maslahi, au ushiriki, idhini kwa Shirika la Fidelity na kamishna, au wote wawili, kupata taarifa za muhtasari wa historia ya jinai ya jimbo na shirikisho ya mtu huyo, kama ilivyofafanuliwa katika Sehemu ya 11105 ya Kanuni ya Adhabu, kwa madhumuni ya kubaini kama mtu huyo ana hukumu ya awali ya, au amekiri kosa bila kupinga (nolo contendere) kwa, kosa la jinai lililotajwa katika kifungu kidogo (b).
(d)CA Pananalapi Code § 17414.1(d) Kabla au ifikapo siku ya 10 ya ajira, kila wakala wa escrow atapata na kusambaza kwa kamishna picha za alama za vidole na taarifa zinazohusiana za watu wanaotafuta ajira na wakala wa escrow. Picha za alama za vidole na taarifa zinazohusiana zinaweza kuwasilishwa kwa barua iliyothibitishwa, yenye risiti ya kurudisha, au kutumwa
kielektroniki, kwa kutumia mchakato uliowekwa na Idara ya Haki kwa kuomba taarifa za muhtasari wa historia ya jinai ya jimbo na shirikisho. Watu ambao hapo awali waliwasilisha alama za vidole au picha za alama za vidole na taarifa zinazohusiana kwa kamishna wanaweza kumjulisha kamishna na hawahitaji kuwasilisha picha za alama za vidole za ziada na taarifa zinazohusiana isipokuwa kama wataombwa kufanya hivyo na kamishna. Kamishna atatoa taarifa ya maandishi kwa wakala wa escrow na kwa mtu huyo ikiwa taarifa yoyote iliyopokelewa kwa mujibu wa kitengo hiki inaonyesha kuwa ajira ya mtu huyo itakuwa kinyume na Sehemu ya 17414.1, na wakala wa escrow atamnyima mtu huyo ajira. Mtu ambaye ajira yake ni kinyume na kifungu kidogo (a) hatakuwa na ufikiaji wa fedha za amana au kusaini hundi au vinginevyo kufanya shughuli zozote zinazohusiana na usindikaji wa miamala ya escrow baada ya
wakala wa escrow mwenye leseni kujulishwa na kamishna kwamba ajira ya mtu huyo ni kinyume na kifungu kidogo (a).
(e)CA Pananalapi Code § 17414.1(e) Taarifa yoyote ya muhtasari wa historia ya jinai ya jimbo na shirikisho iliyopatikana kwa mujibu wa sehemu hii itahifadhiwa kwa siri na mpokeaji hatatoa yaliyomo isipokuwa kwa madhumuni ya kubaini ustahiki wa ajira na, upatikanaji wa
maslahi ya umiliki katika, au ushiriki mwingine katika, biashara ya wakala wa escrow mwenye leseni.
(f)CA Pananalapi Code § 17414.1(f) Ang awtoridad na ipinagkaloob ng seksyong ito sa komisyoner o sa Fidelity Corporation ay karagdagan sa anumang iba pang awtoridad na ipinagkaloob ng batas upang makakuha ng impormasyon tungkol sa sinumang tao na sakop ng dibisyong ito. Ang seksyong ito ay hindi dapat bigyang-kahulugan upang limitahan ang anumang awtoridad ng komisyoner o Fidelity Corporation na kung hindi man ay ibinigay ng batas.
(g)CA Pananalapi Code § 17414.1(g) Sinumang tao na sadyang lumalabag sa subdivision (a) o (d), kabilang, ngunit hindi limitado sa, sinumang ahente ng escrow na nagpapahintulot ng pagtatrabaho ng, isang interes sa pagmamay-ari sa, o iba pang pakikilahok sa, negosyo ng isang ahente ng escrow bilang paglabag sa subdivision (a) o (d) ay, sa pagkahatol, sasailalim sa parusa alinsunod sa Seksyon 17700. Sinumang tao na may kaalaman sa paglabag sa subdivision (a) o (d) ay dapat agad na iulat ang paglabag sa nakasulat sa komisyoner. Ang isang tao ay hindi magiging sibil na mananagot para sa pag-uulat gaya ng kinakailangan sa ilalim ng subdivision na ito maliban kung ang impormasyong ibinigay sa ulat ay mali, at ang taong nagbibigay ng maling impormasyon ay ginagawa ito nang may kaalaman at malisya. Ang mga ulat na isinampa sa ilalim ng seksyong ito, kabilang ang pagkakakilanlan ng taong nagsampa, ay mananatiling kumpidensyal alinsunod sa batas ng estado.
(h)CA Pananalapi Code § 17414.1(h) Ang seksyong ito ay hindi dapat bigyang-kahulugan upang pahintulutan ang muling pagpapanumbalik ng sinumang tao na pinagbawalan ng komisyoner alinsunod sa Seksyon 17423 ni upang ipagbawal ang komisyoner na magsampa ng anumang aksyon alinsunod sa Seksyon 17423.
(i)CA Pananalapi Code § 17414.1(i) Kung ang anumang probisyon ng seksyong ito o ang aplikasyon nito sa sinumang tao o sitwasyon ay ipinawalang-bisa, ang pagiging invalid na iyon ay hindi makakaapekto sa iba pang probisyon o aplikasyon ng seksyong ito na maaaring bigyan ng bisa nang walang invalid na probisyon o aplikasyon, at para sa layuning ito ang mga probisyon ng seksyong ito ay nahahati.
ustahiki wa wakala wa escrow ukaguzi wa historia ya jinai kuchukua alama za vidole za mfanyakazi wa escrow makosa ya utovu wa nidhamu wa kifedha vizuizi vya ajira ya escrow mahitaji ya usiri kuripoti ukiukaji cheti cha urekebishaji mamlaka ya Shirika la Fidelity kukataliwa ajira kwa sababu ya hukumu kanuni za miamala ya escrow athari za hukumu ya jinai dhima kwa ripoti za uwongo adhabu za ukiukaji kifungu cha utenganishaji
Section § 17414.2
Undang-undang ini mengizinkan agen escrow dan lembaga keuangan serupa untuk memberikan referensi pekerjaan tertulis mengenai kegiatan kriminal seseorang yang terkait dengan layanan escrow, seperti pencurian atau penggelapan. Referensi ini dapat memberitahukan apakah tindakan individu tersebut telah dilaporkan kepada otoritas federal atau Korporasi Fidelity negara bagian. Untuk mendapatkan kekebalan dari tuntutan hukum, lembaga tersebut harus mengirimkan salinan referensi ini ke alamat terakhir yang diketahui orang tersebut. Namun, jika informasi yang diberikan palsu dan diberikan dengan sengaja serta niat jahat, lembaga tersebut masih dapat dimintai pertanggungjawaban di pengadilan.
(a)CA Pananalapi Code § 17414.2(a) Menanggapi permintaan tertulis dari agen escrow atau oleh Korporasi Fidelity, bank mana pun, asosiasi tabungan, serikat kredit, lembaga keuangan lainnya, atau orang lain yang dikecualikan yang disebutkan dalam Bagian 17006, agen escrow atau Korporasi Fidelity dapat memberikan referensi pekerjaan tertulis yang memberitahukan keterlibatan orang tersebut dalam kejahatan atau tindakan yang disebutkan dalam Bagian 17414 atau subbagian (b) dari Bagian 17414.1, atau pencurian, penggelapan, penyalahgunaan, atau penyelewengan dana lainnya yang telah dilaporkan kepada otoritas federal sesuai dengan pedoman perbankan federal, atau yang telah dilaporkan kepada komisaris atau Korporasi Fidelity, sesuai dengan divisi ini. Agar kekebalan yang diberikan dalam subbagian (b) berlaku, salinan referensi pekerjaan tertulis harus dikirim secara bersamaan oleh Korporasi Fidelity, orang, entitas, agen escrow, bank, asosiasi tabungan, serikat kredit, lembaga keuangan lainnya, atau orang yang dikecualikan yang disebutkan dalam Bagian 17006 yang memberikan referensi, ke alamat terakhir yang diketahui dari orang yang bersangkutan dengan referensi tersebut.
(b)CA Pananalapi Code § 17414.2(b) Tidak ada agen escrow berlisensi, bank, asosiasi tabungan, serikat kredit, lembaga keuangan lainnya, orang yang dikecualikan yang disebutkan dalam Bagian 17006, atau Korporasi Fidelity yang akan bertanggung jawab secara perdata karena memberikan referensi pekerjaan sebagaimana disebutkan dalam subbagian (a), kecuali informasi yang diberikan adalah palsu dan agen escrow berlisensi, bank, asosiasi tabungan, serikat kredit, lembaga keuangan lainnya, atau orang yang dikecualikan yang disebutkan dalam Bagian 17006, atau Korporasi Fidelity yang memberikan informasi palsu melakukannya dengan pengetahuan dan niat jahat.
referensi pekerjaan agen escrow tanggung jawab lembaga keuangan pelaporan kegiatan kriminal pedoman perbankan federal kewajiban Korporasi Fidelity tanggung jawab informasi palsu kekebalan tanggung jawab perdata hukum referensi pekerjaan memberitahu otoritas federal kejahatan layanan escrow pengungkapan pencurian dan penggelapan referensi penyalahgunaan laporan penyelewengan dana persyaratan referensi tertulis informasi palsu yang berniat jahat
Section § 17415
Hukum ini memungkinkan komisaris untuk menghentikan bisnis escrow dari melakukan aktivitas tertentu jika mereka menemukan bisnis tersebut beroperasi secara tidak aman, melanggar bagian-bagian tertentu, atau tidak mempertahankan standar keuangan yang disyaratkan. Jika tindakan bisnis dianggap berbahaya bagi publik atau pelanggannya, atau jika telah membiarkan nilai bersih atau aset likuidnya turun di bawah tingkat yang disyaratkan, komisaris dapat memerintahkan bisnis tersebut untuk berhenti menangani dana perwalian atau dokumen. Perintah semacam itu tetap berlaku sampai dibatalkan atau tindakan lain diambil. Jika ditujukan oleh perintah, individu tidak bertanggung jawab atas ketidakpatuhan kecuali mereka menerima pemberitahuan tertulis.
Bisnis dapat meminta sidang dalam waktu 15 hari untuk menentang perintah tersebut, tetapi meminta sidang tidak menunda efek perintah. Sidang harus dimulai dalam waktu 30 hari setelah permintaan kecuali disepakati lain.
(a)CA Pananalapi Code § 17415(a) Jika komisaris, sebagai hasil dari pemeriksaan apa pun atau dari laporan apa pun yang dibuat kepada komisaris, menemukan bahwa setiap orang yang tunduk pada divisi ini berada dalam kondisi tidak mampu membayar, sedang atau telah melakukan bisnis escrow dengan cara yang tidak aman atau merugikan sehingga operasi selanjutnya berbahaya bagi publik atau pelanggan, gagal atau telah gagal mematuhi ketentuan Bagian 17212.1 atau 17414.1, mengizinkan atau telah mengizinkan nilai bersih berwujudnya lebih rendah dari minimum yang disyaratkan oleh hukum, gagal atau telah gagal mempertahankan aset likuidnya melebihi kewajiban lancar sebagaimana diatur dalam Bagian 17210, atau gagal atau telah gagal mematuhi persyaratan ikatan Bab 2 (dimulai dengan Bagian 17200) dari divisi ini, komisaris dapat, dengan perintah yang ditujukan kepada dan dilayani melalui surat tercatat atau bersertifikat atau melalui layanan pribadi kepada orang tersebut dan kepada orang lain yang memiliki dalam kepemilikan atau kendali mereka dana escrow, dana perwalian, atau properti lain yang disimpan dalam escrow dengan orang tersebut, mengarahkan penghentian pencairan dana perwalian oleh para pihak atau salah satu dari mereka, penerimaan dana perwalian, penyerahan atau pencatatan dokumen yang diterima dalam escrow, atau operasi bisnis lainnya. Tidak ada orang yang memiliki dana atau dokumen ini dalam kepemilikan mereka yang akan bertanggung jawab atas kegagalan mematuhi perintah kecuali mereka menerima pemberitahuan tertulis tentang perintah tersebut. Tunduk pada subdivisi (b), perintah tersebut akan tetap berlaku sampai dibatalkan oleh komisaris secara keseluruhan atau sebagian, orang tersebut menjadi subjek perintah untuk bantuan dalam kebangkrutan, atau sesuai dengan Bab 6 (dimulai dengan Bagian 17621) dari divisi ini komisaris telah mengambil alih kepemilikan agen escrow.
(b)CA Pananalapi Code § 17415(b) Dalam waktu 15 hari sejak tanggal perintah sesuai dengan subdivisi (a), orang tersebut dapat meminta sidang berdasarkan Undang-Undang Prosedur Administratif, Bab 5 (dimulai dengan Bagian 11500) dari Divisi 3 dari Judul 2 dari Kode Pemerintah. Setelah menerima permintaan, masalah tersebut akan ditetapkan untuk sidang yang akan dimulai dalam waktu 30 hari setelah penerimaan tersebut kecuali orang yang tunduk pada divisi ini menyetujui tanggal yang lebih lambat. Jika tidak ada sidang yang diminta dalam waktu 15 hari setelah pengiriman atau layanan pemberitahuan tersebut dan tidak ada yang diperintahkan oleh komisaris, kegagalan untuk meminta sidang akan merupakan pengabaian hak untuk sidang. Baik permintaan sidang maupun sidang itu sendiri tidak akan menangguhkan perintah yang dikeluarkan oleh komisaris berdasarkan subdivisi (a).
bisnis escrow kondisi tidak mampu membayar praktik bisnis tidak aman nilai bersih berwujud aset likuid dana perwalian perintah komisaris pemberitahuan perintah permintaan sidang Undang-Undang Prosedur Administratif keselamatan publik kepatuhan keuangan pengambilalihan agen escrow operasi berbahaya penanganan dokumen
Section § 17416
Se iu okupiĝas pri deponaĵaj komercaj agadoj sen taŭga licenco, la komisionano povas ordoni al ili ĉesi. Ĉi tio inkluzivas tiujn, kiuj ŝajnigas ne okupiĝi pri ĉi tiu komerco. Se ili petas aŭdiencon ene de (30) tagoj post ricevo de la ordono, kaj ĝi ne estas okazigita ene de la sekvaj (60) tagoj, la ĉesiga ordono estos nuligita.
Kiam ajn laŭ la opinio de la komisionano iu ajn persono, krom tiuj nomitaj en Sekcio (17006), okupiĝas, ĉu fakte ĉu per preteksto, pri la komerco ricevi deponaĵojn por depono aŭ livero kiel difinite en ĉi tiu divido, sen licenco de la komisionano, la komisionano povas ordoni al tiu persono ĉesi kaj deteni sin de okupiĝo pri tiu komerco. Se, ene de (30) tagoj post kiam tia ordono estas servita, peto por aŭdienco estas prezentita skribe kaj la aŭdienco ne estas okazigita ene de (60) tagoj poste, la ordono estas nuligita.
deponaĵa komerco senlicenca agado komisionana aŭtoritato ĉesiga ordono preteksto en komerco deponaĵa depono deponaĵa livero peto por aŭdienco ordono nuligita ĉesiga ordono aŭdienca peto komerca konformeco
Section § 17419
tl-This law requires anyone applying for a job with an escrow agent to complete an employment application by their first day of work. tl-This application needs to be sent to the commissioner. tl-People who already need to submit a statement of identity and questionnaire don't have to fill out this application. tl-Employers can ask for more info if they want. tl-The application covers details like previous employment, residence history, any past legal issues, and other important personal background information.
tl-It also ensures applicants understand their information is protected by the Information Practices Act. tl-The applicant must certify that all information provided is true under penalty of perjury. tl-Furthermore, if anyone knows of a violation of these requirements, they are obligated to report it to the commissioner.
tl-On and after January 1, 1992, tl-any person seeking employment with an escrow agent shall complete an employment application on or before
the first day of employment which includes, at least, the following information. tl-A copy of the employment application shall be forwarded to the commissioner on or before the first day of the applicant’s employment. tl-Persons required to file a statement of identity and questionnaire pursuant to subdivision (g) of Section 17209 or Section 17212.1 are not required to file the employment application set forth in this section. tl-Each person completing the employment application shall be given the notice required by the Information Practices Act (Section 1798.17 of the Civil Code), tl-copies of which may be obtained from the commissioner. tl-Nothing in this section shall limit an escrow agent from requesting additional information from an applicant.
tl-STATEMENT OF IDENTITY
AND tl-EMPLOYMENT APPLICATION
AND tl-EMPLOYMENT APPLICATION
tl-Name of Escrow Company:
tl-Escrow Agent License Number:
1. tl-Exact Full Name:
(tl-Please Print or Type)tl-First Nametl-Middle Nametl-Last Name
(tl-Do not use
tl-initials or nicknames)
tl-Title of position to be filled in connection with the preparation of this employment application.
2. tl-Employment for the last 10 years:
tl-From
tl-To
tl-Employer Name and Address
tl-Occupation and Duties
_____
tl-Present
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
NOTA: Adjuntar anexo separado si el espacio no es suficiente.
3. Direcciones de residencia de los últimos 10 años:
Desde
Hasta
Calle
Ciudad
Estado
_____
Actual
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
NOTA: Adjuntar anexo separado si el espacio no es suficiente.
4. ¿Ha sido usted alguna vez nombrado en alguna orden, sentencia o decreto de cualquier tribunal o de cualquier agencia o administrador gubernamental, que le restrinja o prohíba temporal o permanentemente participar o continuar cualquier conducta, práctica o empleo?
( ) Sí
( ) No
Si la respuesta es “Sí,” por favor
complete lo siguiente:
_____
Fecha de la Demanda:
Ubicación del Tribunal (Ciudad, Condado, Estado):
Naturaleza de la Demanda:
Nota: Adjunte una copia certificada de cualquier orden, sentencia o decreto.
5. ¿Se le ha negado alguna vez una licencia para ejercer cualquier negocio en este estado o en cualquier otro estado, o ha sido alguna vez suspendida o revocada alguna de dichas licencias?
( ) Sí
( ) No
_____
Estado: Título del Departamento Estatal:
Naturaleza de la Licencia y Número:
Nota: Adjunte una copia certificada de cualquier orden, sentencia o decreto.
Naturaleza de la Licencia y Número:
Nota: Adjunte una copia certificada de cualquier orden, sentencia o decreto.
6. ¿Ha sido usted alguna vez condenado o se ha declarado nolo contendere por un delito que no sean infracciones de tráfico menores que no constituyan un delito menor o un delito grave?
NOTA: Una condena es una declaración o veredicto de culpabilidad o una condena posterior a una declaración de nolo contendere. Una condena también incluye una orden que concede la libertad condicional y suspende la imposición de la sentencia, a pesar de una orden posterior de conformidad con las Secciones (1203.4) o (1203.4a) del Código Penal que permite a la persona retirar su declaración de culpabilidad, o desestimar la acusación, información o auto de procesamiento.
_____
( ) Sí
( ) No
Si la respuesta es “Sí,” por favor complete lo siguiente:
_____
Datum des Falls:
Gerichtsstandort (Stadt, Landkreis, Bundesstaat):
Art des Falls:
Hinweis: Fügen Sie eine beglaubigte Kopie jeder Anordnung, jedes Urteils oder Dekrets bei.
7. Waren Sie jemals Beklagter in einem Zivilgerichtsverfahren, das nicht Scheidung, Enteignung oder Personenschaden betraf?
_____
( ) Ja
( ) Nein
Wenn die Antwort „Ja“ lautet, füllen Sie bitte Folgendes aus:
_____
Datum der Klage:
Gerichtsstandort (Stadt, Landkreis, Bundesstaat):
Art der Klage:
Hinweis: Fügen Sie eine beglaubigte Kopie jeder Anordnung, jedes Urteils oder Dekrets bei.
8. Haben Sie jemals Ihren Namen geändert oder waren Sie jemals unter einem anderen Namen als dem hier aufgeführten bekannt?
(Einschließlich des Mädchennamens einer Frau)
_____
( ) Ja
( ) Nein
Wenn ja, erläutern Sie dies. Namensänderungen durch Heirat oder Gerichtsbeschluss sollten ebenfalls aufgeführt werden.
DAS GENAUE DATUM JEDER NAMENSÄNDERUNG MUSS AUFGEFÜHRT WERDEN.
9. Haben Sie jemals Geschäfte unter einem fiktiven Firmennamen getätigt, entweder als Einzelperson oder in Form einer Partnerschaft oder Kapitalgesellschaft?
( ) Ja
tl-escrow agent employment tl-employment application requirements tl-escrow job application tl-statement of identity tl-employment background check tl-information practices act tl-personal background information tl-employment history disclosure tl-residence history tl-legal history inquiry tl-statements of identity exemption tl-application verification tl-penalty of perjury tl-reporting violations tl-commissioner notification
Section § 17420
Hukum ini melarang siapa pun yang terlibat dalam layanan escrow untuk membayar atau menerima komisi, biaya, atau imbalan lainnya untuk merujuk atau mengelola akun escrow, kecuali untuk gaji normal karyawan mereka sendiri.
Ini juga melarang perjanjian yang memungkinkan pembayaran biaya atau imbalan bergantung pada penyelesaian tugas atau kondisi tertentu dalam escrow, sebelum escrow benar-benar ditutup dan diselesaikan.
Kecuali untuk kompensasi normal karyawannya sendiri, akan menjadi pelanggaran terhadap divisi ini bagi setiap orang yang tunduk pada divisi ini untuk membayar kepada orang lain komisi, biaya, atau pertimbangan lain sebagai kompensasi untuk merujuk, meminta, menangani, atau melayani pelanggan atau akun escrow.
Juga akan menjadi pelanggaran bagi siapa pun untuk mengadakan pengaturan apa pun, baik yang dibuat sendiri atau yang bersifat anak perusahaan, atau melalui orang lain yang memiliki kapasitas ganda, atau melalui orang yang memiliki kepentingan langsung atau tidak langsung dalam escrow, atau perangkat lain yang mengizinkan biaya, komisi, atau kompensasi apa pun yang bergantung pada pelaksanaan tindakan, kondisi, atau instruksi apa pun yang ditetapkan dalam escrow untuk ditarik atau dibayar, baik secara keseluruhan atau sebagian, atau dalam bentuk barang atau yang setara, sebelum penutupan dan penyelesaian escrow yang sebenarnya.
layanan escrow larangan komisi biaya rujukan pengelolaan akun escrow pembayaran bersyarat penutupan escrow pengaturan biaya kapasitas ganda pengaturan anak perusahaan pelanggaran pembayaran penyelesaian escrow pembatasan kompensasi kepentingan tidak langsung kontingensi biaya kompensasi karyawan
Section § 17421
Tento zákon umožňuje provést určité platby před uzavřením úschovy, pokud všechny zúčastněné strany dají písemný souhlas. Tato výjimka se však nevztahuje na poplatky, provize nebo odměny.
platby z úschovy písemné pokyny předčasná výplata souhlas stran proces úschovy účet úschovy platba před uzavřením úschovy platby bez odměny dohoda o transakci podmínky předčasné výplaty
Section § 17421.5
Ta zakon omogoča depozitnemu podjetju (escrow podjetju), da zaračuna pristojbino, če je depozit (escrow) odložen za vsaj dva meseca ali preklican, vendar morajo biti izpolnjeni določeni pogoji. Prvič, zamuda ali preklic mora biti posledica dejanj ali neukrepanja vpletenih strank. Drugič, pristojbina mora biti jasno navedena v pisnih navodilih, z uporabo krepke pisave velikosti vsaj 8 točk na prvi strani. Nazadnje, glavne stranke v depozitu (escrow) morajo parafirati ta navodila o pristojbini, da pokažejo svoje strinjanje. Ta uredba velja za navodila, izdana na dan ali po 1. januarju 2008.
(a)CA Pananalapi Code § 17421.5(a) Ne glede na oddelek 17420, lahko imetnik licence zaračuna pristojbino za vodenje depozita (escrow), ki je bil preložen za vsaj dva meseca od zadnjega datuma zaključka, dogovorjenega med strankami v pisnih navodilih, ali je bil preklican, če so izpolnjene vse naslednje zahteve:
(1)CA Pananalapi Code § 17421.5(a)(1) Preložitev ali preklic je bil posledica dejanj ali opustitev strank v depozitni (escrow) transakciji.
(2)CA Pananalapi Code § 17421.5(a)(2) Pristojbina je bila razkrita v pisnih navodilih z najmanj 8-točkovno krepko pisavo na sprednji strani navodil.
(3)CA Pananalapi Code § 17421.5(a)(3) Glavne stranke v depozitni (escrow) transakciji so izvršile pisna navodila o pristojbini s parafiranjenjem teh navodil.
(b)CA Pananalapi Code § 17421.5(b) Ta oddelek se uporablja za pisna navodila, izdana na dan ali po 1. januarju 2008.
pristojbina za depozit (escrow) preložitev depozita (escrow) preklic depozita (escrow) pisna navodila razkritje pristojbine v krepki pisavi depozitna (escrow) transakcija začetni dogovor o pristojbini dejanja ali opustitve zamuda datuma zaključka pristojbina imetnika licence glavne stranke pogoji za pristojbino za depozit (escrow) zamude pri transakciji pravila za depozit (escrow) iz leta 2008 dogovor o pristojbini za depozit (escrow)
Section § 17422
Hukum ini menyatakan bahwa agen kendali bersama, yang bertanggung jawab mengelola dana terkait proyek konstruksi, tidak boleh mengeluarkan uang untuk menutupi biaya seperti tenaga kerja atau bahan, kecuali mereka memiliki instruksi tertulis yang jelas dari klien mereka. Sebelum mencairkan dana, agen harus memastikan bahwa pekerjaan atau bahan yang disediakan memenuhi spesifikasi yang disepakati dalam kontrak.
agen kendali bersama pencairan dana biaya konstruksi instruksi tertulis persetujuan prinsipal pembayaran tenaga kerja biaya bahan biaya layanan biaya izin kepatuhan pengeluaran perjanjian kendali kepatuhan penyediaan perbaikan konstruksi konstruksi properti riil pengelolaan dana
Section § 17423
Ang tl-batas tl-na tl-ito tl-ay tl-nagpapahintulot tl-sa tl-komisyoner tl-na tl-sawayin, tl-suspendihin, tl-o tl-ipagbawal tl-ang tl-mga tl-ahente tl-ng tl-escrow tl-o tl-mga tl-kaugnay tl-na tl-tao tl-mula tl-sa tl-trabaho tl-kung tl-sila tl-ay tl-lumabag tl-sa tl-mga tl-panuntunan tl-o tl-nagdulot tl-ng tl-pinsala. tl-Ang tl-desisyon tl-ay tl-dapat tl-na tl-para tl-sa tl-interes tl-ng tl-publiko, tl-at tl-ang tl-mga tl-lumabag tl-ay tl-bibigyan tl-ng tl-pagkakataon tl-para tl-sa tl-pagdinig. tl-Kung tl-ang tl-isang tl-tao tl-ay tl-natagpuang tl-nagkasala tl-ng tl-ilang tl-krimen tl-o tl-hatol, tl-maaari tl-rin tl-silang tl-ipagbawal tl-mula tl-sa tl-pagtatrabaho tl-sa tl-mga tl-ahente tl-ng tl-escrow.
Kung tl-naipaalam, tl-ang tl-mga tl-indibidwal tl-ay tl-may 15 tl-araw tl-upang tl-humiling tl-ng tl-pagdinig; tl-kung tl-hindi, tl-tatalikuran tl-nila tl-ang tl-karapatang tl-iyon. tl-Sa tl-panahon tl-ng tl-proseso, tl-ang tl-mga tl-apektado tl-ay tl-hindi tl-maaaring tl-mamahala tl-ng tl-mga tl-pondo tl-ng tl-escrow maliban tl-kung tl-pahintulutan tl-ng tl-komisyoner. tl-Ang tl-mga tl-detalye tl-tungkol tl-sa tl-kung tl-sino tl-ang tl-ipinagbawal tl-ay tl-ibinabahagi tl-sa tl-lahat tl-ng tl-lisensyado, tl-at tl-ang tl-mga tl-ipinagbawal tl-na tl-tao tl-ay tl-hindi tl-maaaring tl-makilahok tl-sa tl-mga tl-aktibidad tl-ng tl-escrow. tl-Ang tl-batas tl-ay tl-nalalapat tl-sa tl-anumang tl-nakaraan tl-o tl-hinaharap tl-na tl-paglabag tl-at tl-sapat tl-na tl-flexible tl-upang tl-manatiling tl-epektibo tl-kahit tl-na tl-ang tl-mga tl-bahagi tl-ay tl-ma-invalidate. tl-Ang tl-mga tl-eksepsyon tl-para tl-sa tl-mga tl-may tl-sertipiko tl-ng tl-rehabilitasyon tl-ay tl-hindi tl-nalalapat tl-dito.
(a)CA Pananalapi Code § 17423(a) Ang tl-komisyoner tl-ay tl-maaaring, tl-pagkatapos tl-ng tl-angkop tl-na tl-paunawa tl-at tl-oportunidad tl-para tl-sa tl-pagdinig, tl-sa tl-pamamagitan tl-ng tl-utos, tl-sawayin tl-o tl-suspendihin tl-para tl-sa tl-isang tl-panahon tl-na tl-hindi tl-lalampas tl-sa 12 tl-buwan, tl-o tl-ipagbawal tl-mula tl-sa tl-anumang tl-posisyon tl-ng tl-trabaho, tl-pamamahala, tl-o tl-kontrol tl-anumang tl-ahente tl-ng tl-escrow, tl-o tl-anumang tl-ibang tl-tao, tl-kung tl-ang tl-komisyoner tl-ay tl-makahanap tl-ng tl-alinman tl-sa tl-mga tl-sumusunod:
(1)CA Pananalapi Code § 17423(a)(1) Na tl-ang tl-saway, tl-suspensyon, tl-o tl-pagbabawal tl-ay tl-para tl-sa tl-interes tl-ng tl-publiko tl-at tl-na tl-ang tl-tao tl-ay tl-nakagawa tl-o tl-nagdulot tl-ng tl-paglabag tl-sa tl-dibisyong tl-ito tl-o tl-panuntunan tl-o tl-utos tl-ng tl-komisyoner, tl-na tl-ang
paglabag tl-ay tl-alinman tl-na tl-alam tl-o tl-dapat tl-na tl-alam tl-ng tl-taong tl-gumawa tl-o tl-nagdulot tl-nito tl-o tl-nagdulot tl-ng tl-materyal tl-na tl-pinsala tl-sa tl-ahente tl-ng tl-escrow tl-o tl-sa tl-publiko.
(2)CA Pananalapi Code § 17423(a)(2) Na tl-ang tl-tao tl-ay tl-nahatulan tl-o tl-nag-plead tl-ng tl-nolo contendere tl-sa tl-anumang tl-krimen, tl-o tl-ay tl-pinanagot tl-sa tl-anumang tl-aksyong tl-sibil tl-sa tl-pamamagitan tl-ng tl-huling tl-hatol, tl-o tl-anumang tl-administratibong tl-hatol tl-ng tl-anumang tl-ahensya tl-ng tl-gobyerno, tl-kung tl-ang tl-krimen tl-o tl-sibil tl-o tl-administratibong tl-hatol tl-ay tl-may tl-kinalaman tl-sa tl-anumang tl-paglabag tl-na tl-tinukoy tl-sa tl-subdivision (b) tl-ng tl-Seksyon 17414.1, tl-o tl-anumang tl-ibang tl-paglabag tl-na tl-makatwirang tl-nauugnay tl-sa tl-mga tl-kwalipikasyon, tl-tungkulin, tl-o tl-responsibilidad tl-ng tl-isang tl-taong tl-nakikibahagi tl-sa tl-negosyo tl-alinsunod tl-sa tl-mga tl-probisyon tl-ng tl-dibisyong tl-ito.
(b)CA Pananalapi Code § 17423(b) Sa tl-loob tl-ng 15 tl-araw tl-mula tl-sa tl-petsa tl-ng tl-paunawa tl-ng tl-intensyon tl-na tl-mag-isyu tl-ng tl-utos tl-alinsunod tl-sa tl-subdivision (a), tl-ang tl-tao tl-ay tl-maaaring tl-humiling tl-ng tl-pagdinig tl-sa tl-ilalim tl-ng tl-Administrative Procedure Act (Chapter 5 (commencing with Section 11500) of Division 3 of
Title 2 of the Government Code). tl-Sa tl-pagtanggap tl-ng tl-kahilingan, tl-ang tl-usapin tl-ay tl-itatalaga tl-para tl-sa tl-pagdinig tl-na tl-magsisimula tl-sa tl-loob tl-ng 30 tl-araw tl-pagkatapos tl-ng tl-naturang tl-pagtanggap maliban tl-kung tl-ang tl-taong tl-sakop tl-ng tl-dibisyong tl-ito tl-ay tl-pumayag tl-sa tl-mas tl-huling tl-petsa. tl-Kung tl-walang tl-pagdinig tl-na tl-hiniling tl-sa tl-loob tl-ng 15 tl-araw tl-pagkatapos tl-ng tl-pagpapadala tl-o tl-paghahatid tl-ng tl-naturang tl-paunawa tl-at tl-walang tl-iniutos tl-ng tl-komisyoner, tl-ang tl-kabiguan tl-na tl-humiling tl-ng tl-pagdinig tl-ay tl-bubuo tl-ng tl-pagtalikod tl-sa tl-karapatan tl-sa tl-pagdinig.
(c)CA Pananalapi Code § 17423(c) Sa tl-pagtanggap tl-ng tl-paunawa tl-ng tl-intensyon tl-na tl-mag-isyu tl-ng tl-utos tl-alinsunod tl-sa tl-seksyong tl-ito, tl-ang tl-taong tl-paksa tl-ng tl-iminungkahing tl-utos tl-ay tl-agad tl-na tl-ipinagbabawal tl-mula tl-sa tl-pakikilahok tl-sa tl-anumang tl-aktibidad tl-ng tl-pagproseso tl-ng tl-escrow, tl-kabilang tl-ang tl-pagbabayad tl-ng tl-anumang tl-trust funds tl-na tl-nasa tl-pag-aari, tl-pangangalaga tl-o tl-kontrol tl-ng tl-ahente tl-ng tl-escrow, tl-at tl-ang tl-institusyong tl-pinansyal tl-na tl-may tl-hawak tl-ng tl-trust funds tl-ay tl-dapat tl-na tl-ipaalam tl-sa tl-pamamagitan tl-ng tl-paghahatid tl-ng tl-paunawa, tl-akusasyon tl-at tl-iba tl-pang tl-administratibong tl-pleadings. tl-Ang tl-pagbabawal tl-laban tl-sa tl-pagbabayad tl-ng tl-trust funds tl-ay tl-maaaring tl-alisin, tl-sa tl-kabuuan tl-o
tl-sa tl-bahagi, tl-ng tl-komisyoner tl-para tl-sa tl-mabuting tl-dahilan.
(d)CA Pananalapi Code § 17423(d) Ang tl-Fidelity Corporation tl-ay tl-dapat tl-na tl-ibunyag tl-sa tl-lahat tl-ng tl-lisensyado tl-ang tl-pagkakakilanlan tl-ng tl-mga tl-taong tl-sinaway, tl-sinuspinde, tl-o tl-ipinagbawal tl-mula tl-sa tl-anumang tl-posisyon tl-ng tl-trabaho, tl-pamamahala, tl-o tl-kontrol.
(e)CA Pananalapi Code § 17423(e) Ang tl-mga tl-taong tl-sinuspinde tl-o tl-ipinagbawal tl-sa tl-ilalim tl-ng tl-seksyong tl-ito tl-ay tl-ipinagbabawal tl-mula tl-sa tl-pakikilahok tl-sa tl-anumang tl-aktibidad tl-ng tl-negosyo tl-ng tl-isang tl-lisensyadong tl-ahente tl-ng tl-escrow tl-at tl-mula tl-sa tl-pakikilahok tl-sa tl-anumang tl-aktibidad tl-ng tl-negosyo tl-sa tl-lugar tl-kung tl-saan tl-ang tl-isang tl-lisensyadong tl-ahente tl-ng tl-escrow tl-ay tl-nagsasagawa tl-ng tl-negosyo tl-ng tl-escrow. tl-Ang tl-subdibisyong tl-ito tl-ay tl-hindi tl-dapat tl-na tl-bigyang-kahulugan tl-na tl-ipinagbabawal tl-ang tl-mga tl-sinuspinde tl-o tl-ipinagbawal tl-na tl-tao tl-mula tl-sa tl-pagpapaproseso tl-ng tl-kanilang tl-personal tl-na tl-transaksyon tl-ng tl-escrow tl-ng tl-isang tl-lisensyadong tl-ahente tl-ng tl-escrow.
(f)CA Pananalapi Code § 17423(f) Ang tl-seksyong tl-ito tl-ay tl-dapat tl-na tl-mag-apply tl-sa tl-anumang tl-paglabag, tl-paghatol, tl-plea, tl-o tl-hatol tl-na tl-nangyari tl-sa tl-anumang tl-oras tl-bago tl-at tl-pagkatapos tl-ng tl-pagpapatupad tl-ng tl-seksyong tl-ito.
(g)CA Pananalapi Code § 17423(g) Ang tl-mga tl-probisyon tl-ng tl-Seksyon 17414.1 tl-na tl-nag-e-exempt tl-sa tl-mga tl-paghatol tl-kung tl-saan tl-ang tl-isang tl-tao tl-ay tl-nakakuha tl-ng tl-sertipiko tl-ng tl-rehabilitasyon tl-mula tl-sa tl-pagbabawal tl-laban tl-sa tl-paglilingkod tl-bilang tl-isang tl-opisyal, tl-direktor, tl-stockholder, tl-trustee, tl-ahente, tl-o tl-empleyado tl-ng tl-isang tl-ahente tl-ng tl-escrow, tl-o tl-sa tl-anumang tl-posisyon tl-na tl-may tl-kinalaman tl-sa tl-anumang tl-tungkulin tl-sa tl-isang tl-ahente tl-ng tl-escrow, tl-ay tl-hindi tl-dapat tl-na tl-mag-apply tl-upang tl-pahintulutan tl-ang tl-pagpapanumbalik tl-ng tl-anumang tl-taong tl-ipinagbawal tl-ng tl-komisyoner tl-alinsunod tl-sa tl-seksyong tl-ito, tl-ni tl-hindi tl-dapat tl-na tl-ipagbawal tl-ang tl-komisyoner tl-mula tl-sa tl-pagdadala tl-ng tl-anumang tl-aksyon tl-alinsunod tl-sa tl-seksyong tl-ito.
(h)CA Pananalapi Code § 17423(h) Kung tl-anumang tl-probisyon tl-ng tl-seksyong tl-ito tl-o tl-ang tl-aplikasyon tl-nito tl-sa tl-anumang tl-tao tl-o tl-sitwasyon tl-ay tl-itinuturing tl-na tl-invalid, tl-ang tl-invalidity tl-na tl-iyon tl-ay tl-hindi tl-dapat tl-na tl-makakaapekto tl-sa tl-ibang tl-probisyon tl-o tl-aplikasyon tl-ng tl-seksyong tl-ito tl-na tl-maaaring tl-bigyan tl-ng tl-epekto tl-nang tl-walang tl-invalid tl-na tl-probisyon tl-o tl-aplikasyon, tl-at tl-para tl-sa tl-layuning tl-ito tl-ang tl-mga tl-probisyon tl-ng tl-seksyong tl-ito tl-ay tl-severable.
tl-regulasyon tl-ng tl-ahente tl-ng tl-escrow tl-awtoridad tl-ng tl-komisyoner tl-interes tl-ng tl-publiko tl-kahihinatnan tl-ng tl-paglabag tl-kahilingan tl-ng tl-legal tl-na tl-pagdinig tl-epekto tl-ng tl-paghatol tl-sa tl-krimen tl-pamamahala tl-ng tl-pondo tl-ng tl-escrow tl-pagbubunyag tl-ng tl-Fidelity Corporation tl-pagbabawal tl-sa tl-trabaho tl-severability clause tl-eksepsyon tl-sa tl-sertipiko tl-ng tl-rehabilitasyon tl-administratibong tl-hatol tl-trust funds tl-abiso tl-sa tl-lisensyado tl-hatol tl-ng tl-ahensya tl-ng tl-gobyerno
Section § 17423.1
本法律条款要求金融专员在对某人采取任何强制执行或纪律处分行动时，通知房地产专员和保险专员。这是为了确保这些专员在当事人试图在他们监管的行业工作时知情。
专员必须分享行动的详细信息，并在请求时提供支持文件，同时保持机密性。此外，还有一个在线数据库，用于识别那些面临纪律处分的人员，该数据库链接到房地产和保险机构维护的类似数据库。
法律保护州官员免于因错误发布不正确信息而承担责任，除非是明知故犯和恶意为之，或未能按照本节要求发布信息。
(a)Copy CA Pananalapi Code § 17423.1(a)
(1)Copy CA Pananalapi Code § 17423.1(a)(1) 无论专员根据Section 17423采取任何强制执行或纪律处分行动，在该行动最终确定后，专员应将所采取的行动通知房地产专员和保险专员。此通知的目的是提醒各部门，如果该人员寻求或获得受这些部门监管的实体的工作，则已对其采取了强制执行或纪律处分行动。
(2)CA Pananalapi Code § 17423.1(a)(2) 专员除了通知已采取的行动外，还应向房地产专员和保险专员提供该事项中发布或备案的书面指控、问题陈述或命令的副本，并且，应房地产专员或保险专员的要求，提供与强制执行或纪律处分行动相关的任何基础事实材料。专员向保险专员或房地产专员提供的任何机密信息不得根据本节公开。尽管有任何其他法律规定，向保险专员或房地产专员披露任何基础事实材料不应视为放弃保密性或专员可能主张的任何特权。
(b)CA Pananalapi Code § 17423.1(b) 专员应在金融保护和创新部维护的互联网网站上建立并维护一个单独且易于识别的数据库，其中包含所有已受到触发本节通知要求的任何强制执行或纪律处分行动的人员。该数据库还应包含一个直接链接，指向分别在《商业和职业法典》第10176.1节和《保险法典》第12414.31节中描述的、并要求在房地产局和保险部的网站上维护的数据库，这些数据库包含已受到保险专员和房地产专员因与托管行业相关的渎职或不当行为而采取强制执行或纪律处分行动的人员。
(c)CA Pananalapi Code § 17423.1(c) 加利福尼亚州、金融保护和创新部、金融保护和创新专员、任何其他州机构，或州的任何官员、代理人、雇员、顾问或承包商，不承担任何责任，也不应产生任何性质的诉讼原因，对于根据本节发布任何虚假或未经授权的信息，除非该信息的发布是出于明知和恶意，或未能根据本节发布任何信息。
强制执行行动 纪律处分行动 房地产专员通知 保险专员通知 机密信息 通报要求 纪律处分数据库 托管行业不当行为 责任保护 金融保护和创新部 渎职 不当行为 就业影响 通知要求 保密豁免
Section § 17424
Esta ley establece que si un titular de licencia es sancionado por California, otro estado, una agencia federal u otro país por algo relacionado con sus actividades licenciadas, esto puede ser utilizado como motivo para una acción disciplinaria adicional por parte del comisionado en California. Si existe un registro certificado de dicha acción disciplinaria, se aceptará como prueba irrefutable de lo sucedido.
Además, esta sección no impide que el comisionado utilice otras reglas específicas dentro de esta división para sancionar a un titular de licencia que haya sido sancionado en otro lugar.
(a)CA Pananalapi Code § 17424(a) Para cualquier licenciatario, una acción disciplinaria tomada por el Estado de California, otro estado, una agencia del gobierno federal u otro país por una acción sustancialmente relacionada con la actividad regulada bajo esta división puede ser motivo de acción disciplinaria por parte del comisionado. Una copia certificada del registro de la acción disciplinaria tomada contra el licenciatario por el Estado de California, otro estado, una agencia del gobierno federal u otro país será prueba concluyente de los eventos relacionados en ella.
(b)CA Pananalapi Code § 17424(b) Nada en esta sección impedirá que el comisionado aplique una disposición legal específica en esta división que prevea la disciplina contra un licenciatario como resultado de una acción disciplinaria tomada contra un licenciatario por el Estado de California, otro estado, una agencia del gobierno federal u otro país.
acción disciplinaria disciplina del licenciatario violación regulatoria prueba concluyente actividad sustancialmente relacionada suspensión de licencia disciplina de agencia gubernamental autoridad del comisionado licencias profesionales disciplina multiestatal disciplina internacional acción de agencia federal registro certificado motivos de disciplina regulación de licencias
Section § 17425
Esta ley establece que si una persona o sus asociados, como directores o empleados, violan cualquier parte de la Ley federal de Procedimientos de Liquidación de Bienes Raíces o sus reglamentos, también incumplen esta división específica de la ley de California.
Ley de Procedimientos de Liquidación de Bienes Raíces violación reglamentos directores accionistas fideicomisarios funcionarios agentes empleados cumplimiento federal bienes raíces de California consecuencias legales cumplimiento de la ley federal transacciones inmobiliarias regulaciones federales
