- - CA Pananalapi - Legalfina

Section § 100018

Dacă o afacere licențiată are modificări în informațiile furnizate inițial pentru obținerea licenței sale, trebuie să informeze comisarul în scris în termen de 30 de zile de la aceste modificări. Dacă afacerea intenționează să-și schimbe locația, trebuie să notifice comisarul cu cel puțin 10 zile înainte de mutare. În plus, afacerile nu pot opera sub nume neaprobate atunci când colectează datorii. În cele din urmă, dacă o afacere deschide sau relochează un birou sucursală, trebuie să informeze comisarul în scris în termen de 30 de zile de la începerea activității în noua locație.

(a) Un licențiat va notifica comisarul, în scris, cu privire la orice modificare a informațiilor furnizate în cererea de licență, după caz, nu mai târziu de 30 de zile de la producerea evenimentului care are ca rezultat ca informațiile să devină inexacte sau incomplete.

(b)

(1) Dacă un licențiat urmărește să-și schimbe locul de afaceri la o adresă stradală diferită de cea desemnată în licența sa, licențiatul va furniza o notificare scrisă comisarului cu cel puțin 10 zile înainte de modificare.

(2) Un licențiat nu va desfășura activitatea de colectare a datoriilor într-o nouă locație sub un nume diferit de un nume aprobat de comisar.

(3) Un licențiat care deschide un nou birou sucursală sau schimbă locația unui birou sucursală existent va notifica comisarul în scris cu privire la locația nouă sau modificată a biroului sucursală în termen de 30 de zile de la începerea activității biroului sucursală.

schimbare adresă sediu modificare informații licențiat afacere colectare datorii notificare comisar relocare birou sucursală aprobare nume afacere termen limită actualizare informații nou birou sucursală modificări cerere licență termen notificare operare sub nume aprobat schimbare locație afacere

(Added by Stats. 2020, Ch. 163, Sec. 3. (SB 908) Effective January 1, 2021. Operative January 1, 2022, pursuant to Sec. 100000.5.)

Section § 100019

Hukum ini menjelaskan kewajiban seorang pemegang lisensi di bawah divisi tertentu. Pemegang lisensi harus membuat kebijakan untuk kepatuhan, menyerahkan laporan yang diminta, mengikuti ketentuan hukum dan peraturan, serta mengizinkan pemeriksaan berkala oleh komisaris.

Selain itu, pemegang lisensi harus memiliki jaminan obligasi (surety bond) minimal $25,000, yang diajukan dalam waktu 10 hari setelah diterbitkan, untuk menutupi potensi biaya atau denda. Jika ada klaim atas obligasi tersebut, pemegang lisensi harus mendapatkan obligasi baru dalam waktu 10 hari. Sebagai alternatif, deposit yang dapat dikembalikan dapat diberikan sementara obligasi baru diurus.

Komisaris dapat meminta jumlah obligasi yang lebih tinggi jika pemegang lisensi memiliki banyak afiliasi atau menagih utang konsumen dalam jumlah besar.

Seorang pemegang lisensi harus melakukan semua hal berikut:

(a) Mengembangkan kebijakan dan prosedur yang secara wajar dimaksudkan untuk mempromosikan kepatuhan terhadap divisi ini.

(b) Mengajukan kepada komisaris setiap laporan yang disyaratkan oleh komisaris.

(d) Menyerahkan diri pada pemeriksaan berkala oleh komisaris sebagaimana disyaratkan oleh divisi ini dan setiap peraturan atau perintah dari komisaris.

(e) Memelihara jaminan obligasi (surety bond) sesuai dengan bagian ini dalam jumlah minimum dua puluh lima ribu dolar ($25,000). Obligasi tersebut harus dibayarkan kepada komisaris dan diterbitkan oleh penanggung yang berwenang untuk berbisnis di negara bagian ini. Jaminan obligasi, termasuk setiap dan semua adendum (riders) dan pengesahan (endorsements) yang dilaksanakan setelah tanggal efektif obligasi, harus diajukan kepada komisaris dalam waktu 10 hari sejak pelaksanaan. Obligasi tersebut akan digunakan untuk pemulihan biaya, denda, dan pungutan yang dikenakan oleh komisaris sesuai dengan divisi ini. Komisaris dapat mewajibkan pemegang lisensi untuk mengajukan obligasi, adendum, dan pengesahan secara elektronik melalui fungsi jaminan obligasi elektronik dari Nationwide Multistate Licensing System & Registry.

(1) Ketika suatu tindakan dimulai atas obligasi pemegang lisensi, komisaris dapat mewajibkan pengajuan obligasi baru. Segera setelah pemulihan dari setiap tindakan atas obligasi, pemegang lisensi harus mengajukan obligasi baru. Kegagalan untuk mengajukan obligasi baru dalam waktu 10 hari setelah pemulihan atas obligasi, atau dalam waktu 10 hari setelah pemberitahuan oleh komisaris bahwa obligasi baru diperlukan, merupakan alasan yang cukup untuk penangguhan atau pencabutan lisensi. Seorang pemegang lisensi dapat memberikan kepada komisaris deposit yang dapat dikembalikan sebesar dua puluh lima ribu dolar ($25,000) sebagai pengganti obligasi sementara pemegang lisensi mengupayakan obligasi baru.

(2) Komisaris dapat mewajibkan jumlah obligasi yang lebih tinggi untuk pemegang lisensi berdasarkan jumlah afiliasi di bawah lisensi dan jumlah dolar dari penagihan utang konsumen oleh pemegang lisensi tersebut.

kewajiban pemegang lisensi kebijakan kepatuhan jaminan obligasi persyaratan obligasi laporan komisaris pemeriksaan berkala penggantian obligasi deposit yang dapat dikembalikan afiliasi penagihan utang konsumen pelaksanaan obligasi persyaratan obligasi yang lebih tinggi adendum obligasi pengesahan obligasi jaminan obligasi elektronik

(Added by Stats. 2020, Ch. 163, Sec. 3. (SB 908) Effective January 1, 2021. Operative January 1, 2022, pursuant to Sec. 100000.5.)

Section § 100020

Undang-undang ini menghendaki perniagaan berlesen membayar bahagian yang adil daripada kos untuk menyelia industri mereka, berdasarkan pendapatan yang mereka peroleh daripada akaun penghutang California. Menjelang 30 September setiap tahun, pengawal selia akan memaklumkan setiap perniagaan berlesen tentang yuran mereka yang perlu dibayar sebelum 1 Januari. Jika mereka terlepas tarikh akhir pembayaran, mereka akan dikenakan denda 1% sebulan.

Setiap perniagaan mesti membayar sekurang-kurangnya $250 dan tidak lebih daripada jumlah kos operasi munasabah. Jika perniagaan tidak membayar tepat pada masanya, mereka berisiko lesen mereka digantung atau dibatalkan. Mereka boleh memohon pendengaran dalam tempoh 30 hari, dan jika ia tidak diadakan dalam tempoh 60 hari, penggantungan atau pembatalan itu secara automatik dibatalkan.

Pesuruhjaya juga boleh menghendaki yuran tahunan dibayar melalui sistem nasional tertentu.

(a) Setiap pemegang lesen hendaklah membayar kepada pesuruhjaya bahagian pro rata mereka bagi semua kos dan perbelanjaan yang munasabah yang ditanggung dalam pentadbiran bahagian ini, seperti yang dianggarkan oleh pesuruhjaya, untuk tahun berikutnya dan sebarang defisit yang sebenarnya ditanggung atau dijangka dalam pentadbiran bahagian itu pada tahun di mana yuran tahunan dikenakan. Bahagian pro rata hendaklah berdasarkan perkadaran hasil bersih yang dijana oleh akaun penghutang California pada tahun sebelumnya selepas amaun yang dikenakan menurut subbahagian (c).

(b) Pada atau sebelum 30 September setiap tahun, pesuruhjaya hendaklah memberitahu setiap pemegang lesen tentang jumlah jadual yuran tahunan yang akan berkuat kuasa pada 1 Januari. Jika pembayaran tidak dibuat sebelum 1 Januari, pesuruhjaya hendaklah menilai dan mengutip penalti, sebagai tambahan kepada yuran, sebanyak 1 peratus daripada taksiran bagi setiap bulan atau sebahagian daripada bulan pembayaran itu ditangguhkan atau ditahan.

(c) Dalam pengenaan dan pengutipan yuran tahunan, pemegang lesen tidak boleh dikenakan bayaran atau dibenarkan membayar kurang daripada dua ratus lima puluh dolar ($250) dan tidak lebih daripada jumlah keseluruhan semua kos munasabah untuk mengendalikan bahagian ini, dengan pengecualian yuran yang berkaitan dengan penyiasatan dan pemeriksaan.

(d) Jika pemegang lesen gagal membayar yuran tahunan pada atau sebelum 1 Januari, pesuruhjaya boleh melalui perintah menggantung atau membatalkan lesen yang dikeluarkan kepada pemegang lesen secara ringkas. Jika, selepas perintah dibuat, permohonan untuk pendengaran difailkan secara bertulis dalam tempoh 30 hari, dan pendengaran tidak diadakan dalam tempoh 60 hari selepas itu, perintah itu dianggap dibatalkan mulai tarikh kuat kuasanya. Sepanjang tempoh lesen dibatalkan atau digantung, pemegang lesen tidak boleh menjalankan perniagaan mengutip hutang di negeri ini menurut bahagian ini kecuali seperti yang dibenarkan oleh perintah pesuruhjaya. Walau bagaimanapun, pembatalan, penggantungan, atau penyerahan lesen tidak akan menjejaskan kuasa pesuruhjaya seperti yang diperuntukkan dalam bahagian ini.

(e) Walau apa pun subbahagian (a) hingga (d), termasuk, pesuruhjaya boleh melalui peraturan menghendaki pemegang lesen membayar yuran tahunan melalui Sistem & Pendaftaran Pelesenan Berbilang Negeri Seluruh Negara.

yuran lesen pemberitahuan pesuruhjaya penalti yuran perniagaan kutipan hutang penggantungan lesen permohonan pendengaran Sistem Pelesenan Berbilang Negeri Seluruh Negara kos kawal selia akaun penghutang California tarikh akhir pembayaran yuran kos pentadbiran pembatalan lesen bahagian pro rata denda kelewatan pembayaran keperluan yuran minimum

(Added by Stats. 2020, Ch. 163, Sec. 3. (SB 908) Effective January 1, 2021. Operative January 1, 2022, pursuant to Sec. 100000.5.)

Section § 100021

Dacă sunteți un licențiat care operează în California, trebuie să depuneți un raport anual până la 15 martie în fiecare an. Acest raport ar trebui să includă detalii specifice despre activitățile de afaceri din ultimul an, cum ar fi câte conturi debitoare ați gestionat, câți bani ați câștigat sau vi se mai datorează și dacă sunteți un colector de datorii sau un cumpărător. De asemenea, trebuie să dezvăluiți orice cazuri legale în care ați fost găsit responsabil. Aceste rapoarte sunt publice și trebuie să fie declarații sub jurământ, în formatul specificat de comisar. În plus, este posibil să fie necesar să furnizați rapoarte suplimentare dacă vi se solicită.

(a) Un licențiat va depune un raport anual la comisar, la sau înainte de 15 martie, care conține toate informațiile relevante pe care comisarul le solicită în mod rezonabil cu privire la afacerile și operațiunile desfășurate de licențiat în stat în cursul anului calendaristic precedent, inclusiv informații privind activitatea de colectare. Raportul va solicita, la minimum, divulgarea tuturor următoarelor informații:

(1) Numărul total de conturi debitoare din California achiziționate sau colectate în anul precedent.

(2) Valoarea totală în dolari a conturilor debitoare din California achiziționate în anul precedent.

(3) Valoarea nominală în dolari a conturilor debitoare din California din portofoliul licențiatului în anul precedent.

(4) Valoarea totală în dolari a conturilor debitoare din California colectate în anul precedent și valoarea totală în dolari a datoriei restante care rămâne necolectată.

(5) Valoarea totală în dolari a încasărilor nete generate de conturile debitoare din California în anul precedent.

(6) Dacă licențiatul acționează ca un colector de datorii, cumpărător de datorii sau ambele.

(7) Numărul dosarului oricărei acțiuni în care licențiatul a fost găsit responsabil printr-o hotărâre definitivă în conformitate cu Titlul 1.6C (începând cu Secțiunea 1788) sau Titlul 1.6C.5 (începând cu Secțiunea 1788.50) din Partea 4 a Diviziei 3 a Codului Civil.

(b) Rapoartele anuale individuale depuse în conformitate cu această secțiune vor fi puse la dispoziția publicului pentru inspecție.

(d) Un licențiat va întocmi alte rapoarte speciale care pot fi solicitate de comisar.

raport anual cerințe licențiat colectare datorii termen limită 15 martie conturi debitoare operațiuni de afaceri California datorie restantă cumpărător de datorii colector de datorii inspecție publică rapoarte speciale încasări nete generate numere de dosar răspundere legală cerințe comisar declarații sub jurământ

(Added by Stats. 2020, Ch. 163, Sec. 3. (SB 908) Effective January 1, 2021. Operative January 1, 2022, pursuant to Sec. 100000.5.)

Section § 100022

Dacă o afacere încetează să mai colecteze datorii, trebuie să notifice comisarul în scris și să-i returneze licența și orice documente conexe.

colector de datorii încetare activitate predare licență informare comisar încetare colectare datorii notificare comisar închidere afacere returnare licență conformitate agenție de colectare cerință de reglementare dovezi licență notificare scrisă obligație licențiat

(Added by Stats. 2020, Ch. 163, Sec. 3. (SB 908) Effective January 1, 2021. Operative January 1, 2022, pursuant to Sec. 100000.5.)