- - CA Pananalapi - Legalfina

Section § 3301

Undang-undang ini memungkinkan departemen untuk memeriksa praktik bisnis pemegang lisensi yang terlibat dalam aset keuangan digital untuk memastikan kepatuhan terhadap hukum. Ini dapat terjadi kapan saja, tanpa pemberitahuan sebelumnya, dan berlaku untuk bisnis baik di dalam maupun di luar California.

Departemen dapat meninjau semua catatan yang relevan dan bisnis harus membantu dalam pemeriksaan. Selain itu, bisnis yang diperiksa bertanggung jawab untuk menanggung biaya pemeriksaan ini, yang dihitung berdasarkan biaya rata-rata per jam untuk pemeriksa.

(a)

(1) (A) Departemen dapat, kapan saja dan dari waktu ke waktu, memeriksa bisnis dan kantor mana pun, di dalam atau di luar negara bagian ini, dari setiap pemegang lisensi, atau agen pemegang lisensi mana pun, untuk memastikan apakah bisnis tersebut dijalankan secara sah dan apakah semua aktivitas bisnis aset keuangan digital dicatat dengan benar.

(B) Direktur, pejabat, dan karyawan pemegang lisensi, atau agen pemegang lisensi, yang diperiksa oleh departemen harus menunjukkan kepada departemen, atas permintaan, setiap atau semua akun, buku, korespondensi, memo, dokumen, dan catatan lain pemegang lisensi dan harus memfasilitasi pemeriksaan sejauh yang dapat mereka lakukan.

(2) Departemen dapat memeriksa pemegang lisensi sesuai dengan subbagian ini tanpa pemberitahuan sebelumnya kepada pemegang lisensi.

(b) Pemegang lisensi harus membayar biaya pemeriksaan yang wajar dan diperlukan berdasarkan bagian ini kepada komisaris dan komisaris dapat mengajukan gugatan untuk pemulihan biaya di pengadilan mana pun yang memiliki yurisdiksi. Dalam menentukan biaya pemeriksaan, komisaris dapat menggunakan perkiraan biaya rata-rata per jam untuk semua orang yang melakukan pemeriksaan pemegang lisensi atau orang lain yang tunduk pada divisi ini untuk tahun fiskal.

bisnis aset keuangan digital inspeksi kepatuhan bisnis pemeriksaan pemegang lisensi wewenang pemeriksaan departemen inspeksi tanpa pemberitahuan pemeriksaan catatan biaya kepatuhan memfasilitasi pemeriksaan tugas direktur dalam pemeriksaan pemulihan biaya yang wajar pengawasan keuangan regulasi aset digital biaya pemeriksaan kepatuhan akuntabilitas bisnis keuangan perhitungan biaya inspeksi

(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3303

Ang batas na ito ng California ay nag-uutos sa mga negosyong humaharap sa mga digital na pinansyal na asset na panatilihin ang detalyadong talaan ng kanilang mga transaksyon sa mga residente sa loob ng limang taon. Dapat kasama sa mga talaang ito ang impormasyon tulad ng mga detalye ng transaksyon, pagkakakilanlan ng residente, at mga halagang kasangkot. Kailangang panatilihin ng mga negosyo ang isang patuloy na pangkalahatang ledger at mga pahayag, at dapat din silang mag-ulat ng anumang hindi pagkakaunawaan sa mga residente. Bukod pa rito, kung ang mga talaang ito ay pinananatili sa labas ng estado, ang mga kumpanya ay dapat magbigay ng access sa mga ito sa loob ng tatlong araw pagkatapos ng kahilingan. Maaaring inspeksyunin ng departamento ng estado ang mga talaang ito upang matiyak ang pagsunod sa mga batas.

(a) Ang isang lisensyado ay dapat magpanatili, para sa lahat ng aktibidad ng negosyo ng digital na pinansyal na asset kasama, o sa ngalan ng, isang residente sa loob ng limang taon pagkatapos ng petsa ng aktibidad, ng talaan ng lahat ng sumusunod:

(1) Anumang transaksyon ng lisensyado kasama, o sa ngalan ng, ang residente o para sa account ng lisensyado sa estadong ito, kabilang ang lahat ng sumusunod:

(A) Ang pagkakakilanlan ng residente.

(B) Ang anyo ng transaksyon.

(C) Ang halaga, petsa, at mga tagubilin sa pagbabayad na ibinigay ng residente.

(D) Ang numero ng account, pangalan, at mailing address ng United States Postal Service ng residente, at, hangga't maaari, ng iba pang partido sa transaksyon.

(2) Ang pinagsama-samang bilang ng mga transaksyon at pinagsama-samang halaga ng mga transaksyon ng lisensyado kasama, o sa ngalan ng, ang residente at para sa account ng lisensyado sa estadong ito na ipinahayag sa katumbas na dolyar ng Estados Unidos ng mga digital na pinansyal na asset para sa nakaraang 12 buwan ng kalendaryo.

(3) Anumang transaksyon kung saan ipinagpalit ng lisensyado ang isang anyo ng digital na pinansyal na asset para sa legal na tender o isa pang anyo ng digital na pinansyal na asset kasama, o sa ngalan ng, ang residente.

(4) Isang pangkalahatang ledger na pinapanatili nang hindi bababa sa buwanan na naglilista ng lahat ng asset, pananagutan, kapital, kita, at gastos ng lisensyado.

(5) Anumang ulat ng tawag sa negosyo na kinakailangan ng lisensyado na likhain o ibigay sa departamento.

(6) Mga bank statement at bank reconciliation record para sa lisensyado at ang pangalan, numero ng account, at mailing address ng United States Postal Service ng anumang bangko na ginagamit ng lisensyado sa pagpapatakbo ng aktibidad ng negosyo nito sa digital na pinansyal na asset kasama, o sa ngalan ng, ang residente.

(7) Isang ulat ng anumang hindi pagkakaunawaan sa residente.

(8) Kung naaangkop, isang ulat na pinapanatili nang hindi bababa sa buwanan na nagpapakita ng pagsunod sa Seksyon 3601.

(b) Ang isang lisensyado ay dapat magpanatili ng mga talaan na kinakailangan ng subdivision (a) sa isang anyo na nagbibigay-daan sa departamento upang matukoy kung ang lisensyado ay sumusunod sa dibisyong ito, anumang utos ng korte, at mga batas ng estadong ito.

(c) Kung ang isang lisensyado ay nagpapanatili ng mga talaan sa labas ng estadong ito na nauugnay sa mga transaksyon kasama, o sa ngalan ng, isang residente, ang lisensyado ay dapat gawing available ang mga talaan sa departamento nang hindi lalampas sa tatlong araw pagkatapos ng kahilingan, o, sa pagtukoy ng departamento, sa ibang pagkakataon.

(d) Lahat ng talaan na pinapanatili ng isang lisensyado ay napapailalim sa inspeksyon ng departamento.

digital na pinansyal na asset talaan ng transaksyon transaksyon ng residente pagpapatunay ng pagkakakilanlan pangkalahatang ledger ulat ng hindi pagkakaunawaan pagpapakita ng pagsunod bank statement pinagsama-samang transaksyon palitan ng digital na asset pagsunod sa utos ng korte inspeksyon ng talaan talaan sa labas ng estado pagsunod sa mga batas tatlong-araw na access sa talaan

(Amended by Stats. 2024, Ch. 945, Sec. 2. (AB 1934) Effective January 1, 2025.)

Section § 3305

Undang-undang ini memungkinkan departemen untuk bekerja sama dan berbagi informasi dengan berbagai organisasi, termasuk kelompok pengaturan mandiri, lembaga pemerintah, penegak hukum, dan regulator internasional, mengenai tindakan dan perilaku individu atau bisnis berlisensi di negara bagian tersebut.

berbagi informasi organisasi pengaturan mandiri pemeriksaan bersama konsultasi perilaku pemegang lisensi kerja sama internasional lembaga federal lembaga negara bagian penegak hukum regulator berbagi catatan kolaborasi lintas yurisdiksi urusan pemegang lisensi koordinasi kerja sama antar-lembaga

(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3307

Kung mayroon kang lisensya para sa mga aktibidad sa digital na pananalapi sa California, kailangan mong iulat ang ilang partikular na pagbabago sa departamento sa loob ng 15 araw. Kasama sa mga pagbabagong ito ang anumang mahalagang update sa iyong aplikasyon sa lisensya o taunang ulat, mga pagbabago sa uri ng iyong negosyo na maaaring makaapekto sa legalidad, kaligtasan, o katatagan nito, at anumang pagbabago sa nangungunang pamamahala o mga taong may kontrol.

(a) Ang isang lisensyado ay maghahain sa departamento ng isang ulat ng sumusunod, kung naaangkop:

(1) Isang materyal na pagbabago sa impormasyon sa aplikasyon para sa isang lisensya sa ilalim ng dibisyong ito o ang pinakahuling taunang ulat ng lisensyado sa ilalim ng dibisyong ito.

(2) Isang pagbabago sa negosyo ng lisensyado para sa pagsasagawa ng aktibidad nito sa digital financial asset business kasama, o sa ngalan ng, isang residente na nakakatugon sa isa sa mga sumusunod na pamantayan:

(A) Ang pagbabago ay maaaring magdulot ng isyung legal o regulasyon tungkol sa pagiging pinahihintulutan ng aktibidad ng digital financial business ng lisensyado.

(B) Ang iminungkahing pagbabago ay maaaring magdulot ng mga alalahanin sa kaligtasan at katatagan o operasyon.

(C) Ang iminungkahing pagbabago ay sa aktibidad ng digital financial business na maaaring maging sanhi upang ang naturang aktibidad ay maging materyal na naiiba mula sa naunang nakalista sa aplikasyon para sa paglilisensya ng komisyoner.

(3) Isang pagbabago ng isang executive officer, responsableng indibidwal, o taong may kontrol sa lisensyado.

(b) Ang isang ulat na kinakailangan ng seksyong ito ay ihahain nang hindi lalampas sa 15 araw pagkatapos ng pagbabagong inilarawan sa subdibisyon (a).

negosyo ng digital financial asset mga kinakailangan sa pag-uulat ng lisensyado materyal na pagbabago update sa aplikasyon pagbabago sa taunang ulat mga pagbabago sa pagpapatakbo ng negosyo isyung legal isyung regulasyon mga alalahanin sa kaligtasan mga alalahanin sa operasyon pagbabago ng executive officer taong may kontrol aktibidad ng negosyo ng residente 15-araw na deadline ng pag-uulat digital finance ng California

(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3309

Esta sección trata sobre las reglas que rodean un cambio en el control de un licenciatario financiero. Si una persona va a controlar más del 10% de los valores con derecho a voto de un licenciatario, podría ejercer control. El control se establece si una persona ejerce el 25% o más del poder de voto, o el 10% en entidades interconectadas. Simplemente ser un funcionario ejecutivo no equivale a control.

Antes de que el control de un licenciatario pueda cambiar, la persona que busca el control debe presentar una solicitud e información necesaria al departamento. El comisionado del departamento solo aprobará si la persona y sus funcionarios son de buen carácter, financieramente estables y competentes en negocios financieros digitales, asegurando el cumplimiento de todas las regulaciones.

El controlador propuesto no puede realizar cambios perjudiciales para el negocio. Si se aprueba, el departamento notifica a las partes involucradas. Si se deniega o no se cumplen los términos dentro de los 31 días, el cambio se abandona. Los conflictos con otras agencias estatales también podrían detener los cambios propuestos a menos que se resuelvan.

(a) Para los fines de esta sección, “persona propuesta para estar en control” significa la persona que controlaría a un licenciatario después de una transacción propuesta que resultaría en un cambio de control del licenciatario.

(b) Las siguientes reglas se aplican para determinar si una persona tiene control sobre un licenciatario:

(1) Existe una presunción refutable de control si una persona, directa o indirectamente, posee, controla, tiene con poder de voto, o tiene poderes que representan, el 10 por ciento o más de los valores de voto entonces en circulación emitidos por el licenciatario.

(2) Una persona tiene control sobre un licenciatario si el poder de voto de la persona en el licenciatario constituye o constituirá al menos el 25 por ciento del poder de voto total del licenciatario.

(3) Una persona tiene control sobre un licenciatario si el poder de voto de la persona en otra persona constituye o constituirá al menos el 10 por ciento del poder de voto total de la otra persona y el poder de voto de la otra persona en el licenciatario constituye al menos el 10 por ciento del poder de voto total del licenciatario.

(4) Una persona no tiene control sobre un licenciatario únicamente porque esa persona es un funcionario ejecutivo del licenciatario.

(c) Antes de un cambio propuesto en el control de un licenciatario, la persona propuesta para estar en control deberá presentar al departamento en un registro ambos de los siguientes:

(1) Una solicitud en la forma y medio prescritos por el departamento.

(2) La información y los registros que la Sección 3203 requeriría si la persona propuesta para estar en control ya tuviera el control del licenciatario.

(d) El departamento no aprobará una solicitud a menos que el comisionado encuentre todo lo siguiente:

(1) La persona propuesta para estar en control y todos los funcionarios ejecutivos de la persona propuesta para estar en control, si los hubiera, son de buen carácter y sólida situación financiera.

(2) La persona propuesta para estar en control es competente para dedicarse a la actividad de negocios financieros digitales.

(3) Es razonable creer que, si la persona adquiere el control del licenciatario, la persona propuesta para estar en control y el licenciatario cumplirán con todas las disposiciones aplicables de esta división y cualquier reglamento u orden emitidos bajo esta división.

(4) Los planes de la persona propuesta para estar en control, si los hubiera, para realizar cualquier cambio importante en el negocio, la estructura corporativa o la gestión del licenciatario no son perjudiciales para la seguridad y solidez del licenciatario.

(e) El departamento, de acuerdo con la Sección 3203, aprobará, aprobará con condiciones o denegará una solicitud de cambio de control de un licenciatario. El departamento, en un registro, enviará notificación de su decisión al licenciatario y a la persona que estaría en control si el departamento hubiera aprobado el cambio de control. Si el departamento deniega la solicitud, el licenciatario deberá abandonar el cambio de control propuesto o cesar la actividad de negocios de activos financieros digitales con o en nombre de los residentes.

(f) Si el departamento aplica una condición a la aprobación de un cambio de control de un licenciatario, y el departamento no recibe notificación de la aceptación de la condición por parte del solicitante especificada por el departamento a más tardar 31 días después de que el departamento envíe la notificación de la condición, la solicitud se considerará denegada. Si la solicitud se considera denegada, el licenciatario deberá abandonar el cambio de control propuesto o cesar la actividad de negocios de activos financieros digitales con, o en nombre de, los residentes.

(g) El departamento puede revocar o modificar una determinación bajo la subdivisión (d), después de notificación y oportunidad de ser oído, si, a su juicio, la revocación o modificación es consistente con esta división.

(h) Si un cambio de control de un licenciatario requiere la aprobación de una agencia del estado, y la acción de la otra agencia entra en conflicto con la del departamento, el departamento deberá consultar con la otra agencia. Si el cambio de control propuesto no puede completarse porque el conflicto no puede resolverse, el licenciatario deberá abandonar el cambio de control o cesar la actividad de negocios de activos financieros digitales con, o en nombre de, los residentes.

cambio de control licenciatario financiero poder de voto funcionario ejecutivo requisitos de solicitud buen carácter estabilidad financiera negocio financiero digital cumplimiento normativo cambios perjudiciales aprobación del departamento conflicto de agencias abandono del cambio determinación de control denegación de solicitud

(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3311

Hukum ini menjelaskan proses dan persyaratan bagi bisnis keuangan digital (pemegang lisensi) di California untuk bergabung atau berkonsolidasi dengan perusahaan lain. Sebelum bergabung, pemegang lisensi harus menyerahkan aplikasi, rencana penggabungan, dan informasi tentang entitas yang akan bertahan di masa depan kepada departemen terkait. Jika penggabungan mempengaruhi kendali, aturan tambahan berlaku. Departemen hanya akan menyetujui penggabungan jika tidak akan menyebabkan monopoli atau membatasi persaingan, dan jika kepemimpinan perusahaan baru dianggap kompeten dan stabil secara finansial.

Departemen akan menyetujui, menyetujui secara bersyarat, atau menolak penggabungan berdasarkan penilaian ini dan bertanggung jawab untuk memberitahukan pihak-pihak yang terlibat. Jika ada persetujuan yang bertentangan dari lembaga yang berbeda, penggabungan dapat dihentikan.

(a) Sebelum usulan penggabungan atau konsolidasi pemegang lisensi dengan orang lain, pemegang lisensi harus menyerahkan semua hal berikut, sebagaimana berlaku, kepada departemen dalam sebuah catatan:

(1) Sebuah aplikasi dalam bentuk dan media yang ditentukan oleh departemen.

(2) Rencana penggabungan atau konsolidasi sesuai dengan subbagian (e).

(3) Dalam kasus pemegang lisensi, informasi yang disyaratkan oleh Bagian 3203 mengenai orang yang akan menjadi entitas yang bertahan dalam usulan penggabungan atau konsolidasi.

(b) Jika usulan penggabungan atau konsolidasi akan mengubah kendali pemegang lisensi, pemegang lisensi harus mematuhi Bagian 3309 dan bagian ini.

(c) Departemen tidak akan menyetujui aplikasi untuk penggabungan atau konsolidasi kecuali komisaris menemukan semua hal berikut:

(1) Bahwa penggabungan atau konsolidasi tidak akan mengakibatkan monopoli dan tidak akan mendukung kombinasi atau konspirasi apa pun untuk memonopoli atau mencoba memonopoli aktivitas bisnis keuangan digital di negara bagian ini.

(2) Bahwa penggabungan atau konsolidasi tidak akan memiliki efek di bagian mana pun dari negara bagian ini yang secara substansial mengurangi persaingan, cenderung menciptakan monopoli, atau sebaliknya membatasi perdagangan, atau bahwa efek anti-persaingan jelas diimbangi dalam kepentingan publik oleh efek yang mungkin dari penggabungan dalam memenuhi kenyamanan dan kebutuhan komunitas yang akan dilayani.

(3) Bahwa kondisi keuangan entitas yang bertahan, termasuk modal dan likuiditasnya, akan memuaskan berdasarkan faktor-faktor yang tercantum dalam subbagian (b) Bagian 3207.

(4) Bahwa pejabat eksekutif entitas yang bertahan memiliki karakter yang baik dan kedudukan keuangan yang sehat serta kompeten untuk terlibat dalam aktivitas bisnis keuangan digital.

(d) Departemen, sesuai dengan Bagian 3203, akan menyetujui, menyetujui secara bersyarat, atau menolak aplikasi untuk persetujuan penggabungan atau konsolidasi pemegang lisensi. Departemen, dalam sebuah catatan, akan mengirimkan pemberitahuan keputusannya kepada pemegang lisensi dan orang yang akan menjadi entitas yang bertahan. Jika departemen menolak aplikasi, pemegang lisensi harus membatalkan penggabungan atau konsolidasi atau menghentikan aktivitas bisnis aset keuangan digital dengan, atau atas nama, penduduk.

(e) Departemen dapat mencabut atau mengubah penentuan berdasarkan subbagian (c), setelah pemberitahuan dan kesempatan untuk didengar, jika, menurut penilaiannya, pencabutan atau perubahan tersebut konsisten dengan divisi ini.

(f) Rencana penggabungan atau konsolidasi pemegang lisensi dengan orang lain harus melakukan semua hal berikut:

(1) Menjelaskan efek dari transaksi yang diusulkan terhadap pelaksanaan aktivitas bisnis aset keuangan digital oleh pemegang lisensi dengan, atau atas nama, penduduk.

(2) Mengidentifikasi setiap orang yang akan digabungkan atau dikonsolidasi dan orang yang akan menjadi entitas yang bertahan.

(3) Menjelaskan syarat dan ketentuan penggabungan atau konsolidasi dan cara pelaksanaannya.

(g) Jika penggabungan atau konsolidasi pemegang lisensi dan orang lain membutuhkan persetujuan dari lembaga negara bagian ini, dan tindakan lembaga lain bertentangan dengan departemen, departemen harus berunding dengan lembaga lain. Jika usulan penggabungan atau konsolidasi tidak dapat diselesaikan karena konflik tidak dapat diselesaikan, pemegang lisensi harus membatalkan penggabungan atau konsolidasi atau menghentikan aktivitas bisnis aset keuangan digital dengan, atau atas nama, penduduk.

(h) Departemen dapat memberikan syarat persetujuan aplikasi berdasarkan subbagian (a). Jika departemen tidak menerima pemberitahuan dari para pihak bahwa para pihak menerima syarat departemen tidak lebih dari 31 hari setelah departemen mengirimkan pemberitahuan dalam catatan tentang syarat tersebut, aplikasi dianggap ditolak. Jika aplikasi dianggap ditolak, pemegang lisensi harus membatalkan penggabungan atau konsolidasi atau menghentikan aktivitas bisnis aset keuangan digital dengan, atau atas nama, penduduk.

(i) Jika pemegang lisensi mengakuisisi secara substansial semua aset seseorang, terlepas dari apakah lisensi orang tersebut disetujui oleh departemen atau tidak, transaksi tersebut tunduk pada bagian ini.

penggabungan bisnis keuangan digital prosedur konsolidasi persaingan dan monopoli penilaian kondisi keuangan evaluasi pejabat eksekutif proses persetujuan aplikasi Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan aktivitas bisnis aset digital persyaratan rencana penggabungan konflik lembaga negara akuisisi aset pemegang lisensi efek kompetitif penggabungan persetujuan regulasi syarat aplikasi penggabungan pembatalan penggabungan

(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)