- - CA Pananalapi - Legalfina

Section § 2148

Jika seorang komisaris melihat pemegang lisensi melanggar hukum negara bagian atau melakukan praktik yang tidak aman, mereka dapat memerintahkan pemegang lisensi untuk berhenti dan mematuhi hukum negara bagian. Pemegang lisensi akan memiliki kesempatan untuk menjelaskan mengapa perintah tersebut tidak boleh diberlakukan.

Jika, setelah sidang, komisaris mengkonfirmasi pelanggaran ini, mereka dapat mengeluarkan perintah akhir yang mewajibkan kepatuhan. Pemegang lisensi harus mematuhi perintah ini kecuali mereka menantangnya secara hukum dalam waktu 10 hari.

(a) Jika tampak kepada komisaris bahwa pemegang lisensi melanggar atau telah melanggar, atau gagal atau telah gagal mematuhi hukum negara bagian ini, komisaris dapat memerintahkan pemegang lisensi untuk mematuhi hukum melalui perintah yang dikeluarkan di bawah segel resmi komisaris, atau jika tampak kepada komisaris bahwa pemegang lisensi mana pun sedang atau telah menjalankan bisnisnya dengan cara yang tidak aman atau merugikan, komisaris dapat dengan cara yang sama memerintahkannya untuk menghentikan praktik yang tidak aman atau merugikan tersebut. Perintah tersebut akan mengharuskan pemegang lisensi untuk menunjukkan alasan di hadapan komisaris, pada waktu dan tempat yang akan ditentukan oleh komisaris, mengapa perintah tersebut tidak boleh ditaati.

(b) Jika, setelah sidang yang diadakan sesuai dengan subdivisi (a), komisaris menemukan bahwa pemegang lisensi melanggar atau telah melanggar, atau gagal atau telah gagal mematuhi hukum negara bagian ini atau sedang atau telah menjalankan bisnisnya dengan cara yang tidak aman atau merugikan, komisaris dapat membuat perintah akhir yang memerintahkannya untuk mematuhi hukum atau menghentikan praktik yang tidak aman atau merugikan tersebut. Pemegang lisensi harus mematuhi perintah akhir tersebut kecuali, dalam waktu 10 hari setelah penerbitan perintah, penegakannya ditangguhkan dalam suatu proses yang diajukan oleh pemegang lisensi.

pelanggaran pemegang lisensi perintah kepatuhan praktik bisnis tidak aman wewenang komisaris kepatuhan hukum negara bagian menghentikan praktik tidak aman proses sidang menunjukkan alasan perintah akhir menangguhkan penegakan regulasi bisnis tantangan hukum perilaku merugikan sidang pemegang lisensi pelanggaran negara bagian

(Amended by Stats. 2022, Ch. 188, Sec. 7. (AB 2433) Effective January 1, 2023.)

Section § 2149

Kaliforniya'da lisanslı bir para transferi işletmesinin düzenlemeleri ihlal ettiği, soruşturmalarla işbirliği yapmadığı, dolandırıcılığa karıştığı veya mali açıdan istikrarsız olduğu tespit edilirse, komisyoncu lisansını askıya alabilir veya iptal edebilir. Bu işlem, bildirim ve duruşma sürecini takip eder. Bu durum, eylemlerinin kamu yararına aykırı olması veya güvensiz uygulamalarda bulunmaları halinde geçerlidir. Komisyon, işletmenin iflas etmesi, batık olması, kötü yönetime sahip olması veya başlangıçta lisans verilmesini engelleyecek diğer diskalifiye edici koşulların bulunması durumunda da harekete geçebilir. İşletmenin büyüklüğü, durumu ve geçmişi de bu kararı etkileyebilir.

(a) Komisyoncu, bildirimde bulunulduktan ve duruşma fırsatı verildikten sonra, aşağıdaki durumlarda bir lisansı askıya alma veya iptal etme veya bir lisans sahibinin mülkiyetini ele geçirerek kayyumluğa atama emri çıkarabilir:

(1) Lisans sahibi bu bölümü veya bu bölüm uyarınca kabul edilen bir düzenlemeyi veya çıkarılan bir emri veya bu bölüm uyarınca çıkarılan bir onay koşulunu ihlal ediyorsa.

(2) Lisans sahibi, komisyoncu tarafından yapılan bir inceleme veya soruşturma ile işbirliği yapmıyorsa.

(3) Lisans sahibi dolandırıcılık, kasıtlı yanlış beyan veya ağır ihmalde bulunuyorsa.

(4) Lisans sahibinin veya bir lisans sahibinin herhangi bir yöneticisinin, memurunun, çalışanının veya kontrolündeki kişinin yetkinliği, deneyimi, karakteri veya genel uygunluğu, bu kişinin para transferi hizmetleri sunmasına izin vermenin kamu yararına olmadığını gösteriyorsa.

(5) Lisans sahibi güvensiz veya sağlıksız bir uygulama yapıyorsa.

(6) Lisans sahibi iflas etmişse, yükümlülüklerinin ödemesini durdurmuşsa veya alacaklılarının yararına genel bir temlik yapmışsa.

(7) Komisyoncu, acentenin bu bölümü ihlal ettiğine dair bir bulgu içeren nihai bir emir çıkarıp lisans sahibine tebliğ ettikten sonra lisans sahibi acenteyi görevden almıyorsa.

(8) Lisans sahibi herhangi bir iflas, yeniden yapılanma, düzenleme veya diğer yardım yasası kapsamında iflas, yeniden yapılanma, düzenleme veya diğer bir yardım için başvurmuşsa veya herhangi bir kişi bu yasa kapsamında lisans sahibine karşı böyle bir yardım için başvurmuş ve lisans sahibi herhangi bir olumlu eylemle bu eylemi onaylamış veya rıza göstermişse veya yardım sağlanmışsa.

(9) Lisans sahibinin lisans başvurusunda bulunduğu sırada mevcut olsaydı, başvurunun reddedilmesi için gerekçe teşkil edecek herhangi bir gerçek veya koşul mevcutsa.

(b) Bir lisans sahibinin güvensiz veya sağlıksız bir uygulama yapıp yapmadığını belirlerken, komisyoncu lisans sahibinin para transferi hizmetleri sunumunun büyüklüğünü ve durumunu, kaybın büyüklüğünü, bu bölümün ihlalinin ciddiyetini ve ilgili kişinin önceki davranışlarını dikkate alabilir.

para transferi hizmetleri lisans askıya alma lisans iptali kayyumluk komisyoncu yetkisi düzenleme ihlali dolandırıcılık ağır ihmal kamu yararı güvensiz uygulama mali istikrarsızlık iflas batıklık soruşturma işbirliği yönetim yetkinliği

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 25. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2150

Hukum ini memungkinkan komisioner untuk menangguhkan atau mencabut penunjukan agen setelah sidang jika agen melanggar aturan tertentu. Alasan utama untuk tindakan tersebut meliputi pelanggaran peraturan, tidak bekerja sama dengan investigasi, penipuan, kelalaian berat, memiliki riwayat hukuman terkait anti-pencucian uang, atau menimbulkan risiko bagi kepentingan publik karena kompetensi yang buruk atau perilaku tidak etis. Agen yang terlibat dalam praktik tidak aman, membuat pernyataan palsu, atau bekerja dengan pemegang lisensi yang dikelola dengan buruk juga dapat menghadapi penangguhan. Komisioner juga menilai tingkat keparahan praktik berisiko saat membuat keputusan. Perlu dicatat bahwa individu yang memiliki perintah aktif terhadap mereka tidak diizinkan untuk ditunjuk sebagai agen.

(a) Komisioner dapat mengeluarkan perintah penangguhan atau pencabutan penunjukan agen jika, setelah pemberitahuan dan kesempatan untuk didengar, komisioner menemukan bahwa:

(1) Agen melanggar divisi ini atau peraturan yang diadopsi atau perintah yang dikeluarkan berdasarkan divisi ini.

(2) Agen tidak bekerja sama dengan pemeriksaan atau investigasi oleh komisioner.

(3) Agen terlibat dalam penipuan, salah pernyataan yang disengaja, atau kelalaian berat.

(4) Agen dihukum karena melanggar undang-undang anti-pencucian uang negara bagian atau federal.

(5) Kompetensi, pengalaman, karakter, atau kelayakan umum agen, atau direktur, pejabat, karyawan, atau orang yang mengendalikan agen, menunjukkan bahwa tidak demi kepentingan publik untuk mengizinkan agen menyediakan transmisi uang.

(6) Agen terlibat dalam praktik yang tidak aman atau tidak sehat.

(7) Agen telah membuat atau menyebabkan dibuat dalam aplikasi atau laporan apa pun yang diajukan kepada komisioner atau dalam proses apa pun di hadapan komisioner, pernyataan apa pun yang pada saat itu dan dalam terang keadaan di mana pernyataan itu dibuat, palsu atau menyesatkan sehubungan dengan fakta material apa pun, atau telah menghilangkan untuk menyatakan dalam aplikasi, laporan, atau proses tersebut fakta material apa pun yang wajib dinyatakan di dalamnya.

(8) Agen adalah agen dari pemegang lisensi yang, karena operasi dan kondisi keuangannya, tidak kompeten untuk mengawasi dan memantau agen tersebut.

(9) Agen tidak akan mematuhi semua ketentuan yang berlaku dari divisi ini dan peraturan atau perintah apa pun yang dikeluarkan berdasarkan divisi ini.

(b) Dalam menentukan apakah seorang agen terlibat dalam praktik yang tidak aman atau tidak sehat, komisioner dapat mempertimbangkan ukuran dan kondisi penyediaan layanan transmisi uang oleh agen, besarnya kerugian, tingkat keparahan pelanggaran divisi ini atau aturan yang diadopsi atau perintah yang dikeluarkan berdasarkan divisi ini, dan perilaku agen sebelumnya.

(c) Tidak ada pemegang lisensi yang boleh menunjuk sebagai agen siapa pun yang terhadapnya perintah yang dikeluarkan berdasarkan bagian ini berlaku.

(d) Tidak ada orang yang terhadapnya perintah yang dikeluarkan berdasarkan bagian ini berlaku yang boleh menjadi atau terus menjadi agen dari pemegang lisensi mana pun.

(e) Jika berlaku, komisioner dapat mengungkapkan kepada pemegang lisensi informasi riwayat kriminal yang menjadi dasar suatu perintah.

penangguhan agen pencabutan agen wewenang komisioner transmisi uang pelanggaran anti-pencucian uang aktivitas penipuan kelalaian berat kepentingan publik praktik tidak aman pernyataan palsu pengawasan pemegang lisensi regulasi agen kerja sama investigasi pengungkapan riwayat kriminal kompetensi dan pengalaman

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 26. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2150.1

Hukum ini memungkinkan pemegang lisensi, seperti bisnis, untuk menantang tindakan seorang komisaris jika komisaris mengambil alih properti atau bisnis mereka. Jika pemegang lisensi merasa dirugikan, mereka dapat meminta pengadilan untuk menghentikan tindakan lebih lanjut dari komisaris dalam waktu 10 hari setelah pengambilalihan. Pengadilan akan mengadakan sidang untuk memutuskan apakah komisaris harus mengembalikan kendali kepada pemegang lisensi.

(a) Setiap perintah, keputusan, atau tindakan resmi lainnya dari komisaris dapat ditinjau sesuai dengan hukum.

(b) Kapan pun komisaris telah mengambil alih properti dan bisnis dari setiap pemegang lisensi, pemegang lisensi, dalam waktu 10 hari setelah pengambilan alih tersebut, jika merasa dirugikan karenanya, dapat mengajukan permohonan ke pengadilan tinggi di kabupaten tempat kantor pusat pemegang lisensi berada untuk menghentikan proses lebih lanjut. Pengadilan, setelah memanggil komisaris untuk menunjukkan alasan mengapa proses lebih lanjut tidak boleh dihentikan dan setelah sidang serta penentuan fakta berdasarkan pokok perkara, dapat menolak permohonan atau menghentikan komisaris dari proses lebih lanjut dan memerintahkan komisaris untuk menyerahkan properti dan bisnis kepada pemegang lisensi.

peninjauan komisaris penguasaan properti pemegang lisensi tantangan pengambilalihan bisnis perintah pengadilan tinggi tindakan resmi komisaris sidang berdasarkan pokok perkara tantangan kendali properti intervensi pengadilan sidang kasus bisnis peninjauan tindakan komisaris upaya hukum bagi pemegang lisensi kekuasaan pengadilan untuk menghentikan hak-hak pemegang lisensi komisaris menunjukkan alasan penyerahan properti dan bisnis

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2150.2

Lwa sa a pèmèt yon komisyonè sispann oswa revoke yon lisans imedyatman si yo jwenn sèten pwoblèm ki reprezante yon risk pou enterè piblik la. Si yon lisans sispann oswa revoke, lisansye a gen 30 jou pou mande yon odyans. Komisyonè a dwe kòmanse yon odyans nan 15 jou ouvrab apre demann lan, oswa pi lontan si lisansye a dakò. Si odyans lan pa kòmanse alè, sispansyon an oswa revokasyon an anile otomatikman. Apre odyans lan, komisyonè a gen 30 jou pou deside si li pral kenbe, chanje, oswa anile sispansyon an oswa revokasyon an, sinon li pral anile tou. Lisansye a ka toujou chèche yon revizyon tribinal menm si li pa t mande yon odyans ak komisyonè a.

(a) Si komisyonè a jwenn ke nenpòt nan faktè ki endike nan Seksyon 2149 la se vre konsènan nenpòt lisansye e ke li nesesè pou pwoteksyon enterè piblik la, komisyonè a ka bay yon lòd pou sispann oswa revoke lisans lisansye a imedyatman.

(b) Nan 30 jou apre lisans lan sispann oswa revoke dapre soudivizyon (a), lisansye a ka depoze yon aplikasyon pou yon odyans sou sispansyon an oswa revokasyon an ak komisyonè a.

(c) Si komisyonè a pa kòmanse yon odyans nan 15 jou ouvrab apre aplikasyon an depoze ak komisyonè a dapre soudivizyon (b) oswa nan yon peryòd tan ki pi long lisansye a dakò, sispansyon an oswa revokasyon an dwe konsidere kòm anile.

(d) Nan 30 jou apre odyans lan, komisyonè a dwe konfime, modifye, oswa anile sispansyon an oswa revokasyon an. Sinon, sispansyon an oswa revokasyon an dwe konsidere kòm anile.

(e) Dwa lisansye a pou mande revizyon jidisyè sou sispansyon an oswa revokasyon an pa dwe afekte pa echèk lisansye a pou aplike bay komisyonè a pou yon odyans sou sispansyon an oswa revokasyon an dapre soudivizyon (b).

sispansyon lisans revokasyon lisans pwoteksyon enterè piblik aplikasyon pou odyans desizyon komisyonè dwa revizyon jidisyè anilasyon sispansyon anilasyon revokasyon peryòd demann odyans dwa lisansye konfòmite regilasyon odyans administratif revizyon apre sispansyon aksyon ranfòsman delè odyans

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2151

Bu yasa, bir komisyoncunun, kamuoyunu korumak için gerekliyse bir acenteyi derhal askıya almasına veya yasaklamasına izin verir. Bir emir çıkarıldıktan sonra, acente veya lisans sahibi 30 gün içinde bir duruşma talep edebilir. Komisyoncu, duruşmayı 20 iş günü içinde başlatmalıdır, aksi takdirde askıya alma otomatik olarak iptal edilir. Duruşmadan sonra, komisyoncunun emri onaylayıp, değiştirip veya iptal edip etmeyeceğine karar vermek için 30 günü vardır. Acenteler, önce bir duruşma talep etmeseler bile, emrin mahkeme tarafından incelenmesini yine de isteyebilirler.

(a) Komisyoncu, Bölüm 2150'de belirtilen faktörlerden herhangi birinin herhangi bir acente ile ilgili olarak doğru olduğunu ve kamu yararının korunması için gerekli olduğunu tespit ederse, komisyoncu, o acenteyi, o emrin yürürlükte olduğu süre boyunca herhangi bir lisans sahibinin acentesi olmaya devam etmekten veya olmaktan derhal askıya alan veya yasaklayan bir emir çıkarabilir.

(b)

(a) alt bölümü uyarınca bir emir çıkarıldıktan sonra 30 gün içinde, lisans sahibi veya hakkında emir çıkarılan acente veya eski acente, komisyoncuya emir hakkında bir duruşma başvurusu yapabilir.

(c) Komisyoncu, (b) alt bölümü uyarınca başvuru komisyoncuya yapıldıktan sonra 20 iş günü içinde veya taraflarca mutabık kalınan daha uzun bir süre içinde bir duruşma başlatamazsa, askıya alma veya iptal edilmiş sayılır.

(d) Duruşmadan sonra 30 gün içinde, komisyoncu emri onaylar, değiştirir veya iptal eder.

(e) Lisans sahibinin veya acentenin veya eski acentenin emrin adli incelemesi için başvuruda bulunma hakkı, o kişinin (b) alt bölümü uyarınca komisyoncuya emir hakkında bir duruşma başvurusu yapmaması nedeniyle etkilenmez.

komisyoncu yetkisi acente askıya alma kamu yararı koruması duruşma talebi emir çıkarılması adli inceleme askıya alma iptali lisans sahibi hakları duruşma zaman çizelgesi emir onayı emir değişikliği emir iptali duruşma başvurusu derhal askıya alma eski acente hakları

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2151.1

Si yon moun vyole règ yo nan divizyon sa a oswa ale kont yon règleman oswa yon lòd ki gen rapò ak li, komisyonè a ka amann yo jiska $1,000 pou chak vyolasyon. Si vyolasyon an kontinye ap fèt, yo ka amann yo $1,000 pou chak jou li kontinye. Anplis de sa, yo pral oblije kouvri depans eta a te fè pou mennen ankèt ak pran aksyon legal, ki gen ladan frè avoka.

penalite sivil vyolasyon vyolasyon k ap kontinye amann chak jou depans leta depans ankèt depans pouswit jidisyè frè avoka otorite komisyonè vyolasyon règleman vyolasyon lòd evalyasyon penalite ranfòsman konfòmite

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 27. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2152

This law states that if someone deliberately makes a false statement or falsifies records required by law, or leaves out important information, it is considered a serious crime (a felony). Additionally, if someone knowingly carries out activities that require a license without actually having one, this is also a felony. The law also clarifies that it does not affect the state's ability to punish any act that is a crime under other laws.

(a) A person that intentionally makes a false statement, misrepresentation, or false certification in a record filed or required to be maintained under this division or that intentionally makes a false entry or omits a material entry in such a record is guilty of a felony.

(b) A person that knowingly engages in an activity for which a license is required under this division without being licensed or exempt from licensure under this division is guilty of a felony.

(c) Nothing in this division limits the power of the state to punish any person for any act that constitutes a crime under any statute.

false statement misrepresentation false certification material omission required records felony license required unlicensed activity intentionally knowingly punishable offense criminal act state power record falsification licensure exemption

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 28. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2153

Esta ley establece que las medidas de aplicación mencionadas aquí se suman a las otras facultades que tiene el comisionado para hacer cumplir la ley. Significa que el comisionado puede usar más que solo las reglas de esta división para asegurar que la ley se cumpla.

disposiciones de aplicación facultades del comisionado medidas adicionales aplicación legal autoridad reguladora cumplimiento de la ley flexibilidad de aplicación facultades administrativas aplicación regulatoria autoridad del comisionado aplicación suplementaria medidas de aplicación de la ley cumplimiento regulatorio acciones de aplicación legal facultades ampliadas

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 29. (SB 979) Effective January 1, 2013.)