- - CA Pananalapi - Legalfina

Section § 2120

Undang-undang ini memungkinkan komisioner untuk memeriksa bagian mana pun dari bisnis transmisi uang, baik yang berlokasi di dalam maupun di luar negara bagian, untuk memastikan semuanya sah dan dilaporkan secara akurat. Orang-orang yang bertanggung jawab, seperti direktur dan karyawan, harus menunjukkan catatan apa pun kepada komisioner dan membantu pemeriksaan semampu mereka.

(a) Komisioner dapat setiap saat dan dari waktu ke waktu memeriksa bisnis dan kantor mana pun, di dalam atau di luar negara bagian ini, dari setiap pemegang lisensi atau agen pemegang lisensi untuk memastikan apakah bisnis tersebut dijalankan secara sah dan apakah semua transmisi uang dicatat dengan benar.

(b) Direktur, pejabat, dan karyawan dari setiap pemegang lisensi atau agen pemegang lisensi yang sedang diperiksa oleh komisioner harus menunjukkan kepada komisioner, atas permintaan, setiap atau semua akun, buku, korespondensi, memo, dokumen, dan catatan lain dari pemegang lisensi dan harus memfasilitasi pemeriksaan sejauh yang dapat mereka lakukan.

inspeksi bisnis transmisi uang pemeriksaan bisnis otoritas komisioner kewajiban pemegang lisensi pelaksanaan bisnis yang sah inspeksi catatan keuangan akurasi akuntansi pemeriksaan kepatuhan transparansi catatan membantu komisioner akuntabilitas bisnis regulasi keuangan undang-undang penanganan uang pengawasan bisnis lintas negara bagian persyaratan menunjukkan catatan

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2121

Bu yasa, komisyonerin para transferlerini denetleyen diğer eyalet veya federal düzenleyicilerle birlikte çalışmasına olanak tanır. Kuralları uygulamak için denetimler yapmak ve gerekli eylemleri gerçekleştirmek gibi sorumlulukları paylaşabilirler.

para transferi düzenleyiciler uygulama yönetim işbirliği eyalet düzenleyicileri federal düzenleyiciler ortak denetimler resmi eylemler komisyoner görevleri finansal denetim düzenleyici işbirliği kurumlar arası işbirliği bölüm uygulaması idari eylemler

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 23. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2122

Dacă sunteți licențiat și se întâmplă oricare dintre aceste situații, trebuie să anunțați comisarul în termen de cinci zile lucrătoare:

1) Dumneavoastră sau alții depuneți cerere de faliment sau reorganizare; 2) Depuneți cerere de administrare judiciară, începeți un proces de dizolvare sau reorganizare, sau faceți o cesiune generală pentru creditori; 3) Începe o procedură de revocare sau suspendare a licenței dumneavoastră în locurile unde desfășurați afaceri; 4) Garanția sau titlul dumneavoastră de valoare este anulat sau afectat; 5) Sunteți acuzat sau condamnat pentru o infracțiune gravă, sau cineva responsabil din compania dumneavoastră este; 6) Agentul dumneavoastră este acuzat sau condamnat pentru o infracțiune gravă.

Un licențiat va depune un raport la comisar în termen de cinci zile lucrătoare după ce licențiatul are motive să știe de apariția oricăruia dintre următoarele evenimente:

(a) Depunerea unei petiții de către sau împotriva licențiatului în conformitate cu Codul de Faliment al Statelor Unite (11 U.S.C. Secs. 101-110, incl.) pentru faliment sau reorganizare.

(b) Depunerea unei petiții de către sau împotriva licențiatului pentru administrare judiciară, începerea oricărei alte proceduri judiciare sau administrative pentru dizolvarea sau reorganizarea sa, sau efectuarea unei cesiuni generale în beneficiul creditorilor săi.

(c) Începerea unei proceduri de revocare sau suspendare a licenței sale într-un stat sau țară în care licențiatul desfășoară afaceri sau este licențiat.

(d) Anularea sau altă afectare a garanției sau a altui titlu de valoare al licențiatului.

(e) O acuzație sau condamnare a licențiatului sau a unui director executiv, manager, administrator sau persoană care controlează licențiatul pentru o infracțiune gravă.

(f) O acuzație sau condamnare a unui agent pentru o infracțiune gravă.

depunere faliment suspendare licență administrare judiciară procedură judiciară procedură administrativă dizolvare reorganizare cesiune creditori revocare licență anulare garanție afectare titlu de valoare acuzație infracțiune gravă condamnare infracțiune gravă infracțiune gravă director executiv infracțiune gravă agent

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2123

Kung ang isang negosyo o ang mga ahente nito ay nag-aalok ng serbisyo ng pera, dapat nilang sundin ang mga patakarang itinakda sa ilalim ng mga regulasyon ng Batas sa Pagiging Lihim ng Bangko ng Estados Unidos.

Ang isang lisensyadong entidad na isang negosyo ng serbisyo ng pera sa ilalim ng mga regulasyong pinagtibay alinsunod sa Batas sa Pagiging Lihim ng Bangko ng Estados Unidos (31 C.F.R. Chapter X) at ang mga ahente ng lisensyadong entidad na mga negosyo ng serbisyo ng pera ay dapat sumunod sa mga regulasyong iyon.

negosyo ng serbisyo ng pera pagsunod ng lisensyado Batas sa Pagiging Lihim ng Bangko 31 C.F.R. Chapter X mga regulasyon ng serbisyo ng pera pagsunod sa pananalapi mga regulasyon ng U.S. mga obligasyon ng ahente mga patakaran sa paglilipat ng pera mga kinakailangan laban sa money laundering pagsunod sa regulasyon mga ahente sa pananalapi

(Amended by Stats. 2022, Ch. 452, Sec. 104. (SB 1498) Effective January 1, 2023.)

Section § 2124

Esta sección de la ley describe los tipos de registros que un licenciatario financiero debe mantener durante al menos tres años. Estos incluyen registros de instrumentos de pago u obligaciones de valor almacenado vendidos, un libro mayor general actualizado mensualmente, extractos bancarios y registros de obligaciones pagadas. El licenciatario también debe mantener una lista de los nombres y direcciones de los agentes, y cualquier registro adicional requerido por el comisionado. Los registros relacionados con los recibos de la Sección 2102 deben mantenerse durante seis meses o un período más largo especificado contractualmente. Los registros pueden almacenarse en cualquier formato, incluso fuera del estado, pero deben ser accesibles en un plazo de siete días si se solicitan, y los registros que no estén en inglés deben traducirse al inglés dentro de ese plazo.

(a) Un licenciatario deberá mantener los siguientes registros para determinar su cumplimiento con esta división durante al menos tres años:

(1) Un registro de cada instrumento de pago u obligación de valor almacenado vendido.

(2) Un libro mayor general contabilizado al menos mensualmente que contenga todas las cuentas de activos, pasivos, capital, ingresos y gastos.

(3) Extractos bancarios y registros de conciliación bancaria.

(4) Registros de instrumentos de pago y obligaciones de valor almacenado pendientes.

(5) Registros de cada instrumento de pago y obligación de valor almacenado pagados dentro del período de tres años.

(6) Una lista de los últimos nombres y direcciones conocidos de todos los agentes del licenciatario y sus sucursales.

(7) Cualquier otro registro que el comisionado requiera razonablemente por orden o reglamento.

(b) Un licenciatario o su agente deberá mantener registros de cualquier recibo proporcionado conforme a la Sección 2102 durante seis meses o un período de tiempo más largo especificado en el contrato entre el licenciatario y su agente.

(d) Los registros podrán mantenerse fuera de este estado si se ponen a disposición del comisionado con un aviso de siete días enviado en un registro.

(e) Si los registros que no están obligados a mantenerse en inglés conforme a la Sección 456 están en un idioma distinto del inglés, el licenciatario deberá proporcionar los registros traducidos al inglés dentro de los siete días siguientes a la notificación enviada en un registro.

(f) Cada licenciatario deberá mantener cualquier otro registro requerido por el comisionado.

mantenimiento de registros financieros registros de instrumentos de pago obligaciones de valor almacenado requisitos de libro mayor general registros de extractos bancarios requisitos de lista de agentes requisitos del comisionado accesibilidad de registros traducción de registros no ingleses duración de la conservación de registros almacenamiento de registros externalizado

(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 15. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

Section § 2125

Apabila seorang pemegang lesen menambah atau mengganti seorang individu utama (seseorang yang mempunyai pengaruh atau tanggungjawab yang signifikan), mereka perlu memaklumkan pesuruhjaya dalam tempoh 15 hari dari pelantikan. Selepas pemberitahuan ini, pesuruhjaya mempunyai 90 hari untuk tidak meluluskan pelantikan tersebut jika latar belakang individu tersebut tidak sesuai atau tidak bermanfaat untuk awam atau pelanggan.

Jika pesuruhjaya tidak tidak meluluskan dalam tempoh 90 hari, individu tersebut diluluskan secara automatik, melainkan Seksyen 2035 terpakai. Tambahan pula, pemegang lesen mesti menyerahkan maklumat khusus yang dikehendaki oleh peraturan lain dalam tempoh 45 hari dari pelantikan.

Seorang pemegang lesen yang menambah atau mengganti seorang individu utama hendaklah melakukan semua yang berikut:

(a) Memberikan notis kepada pesuruhjaya dalam tempoh 15 hari selepas tarikh kuat kuasa pelantikan individu utama tersebut.

(1) Dalam tempoh 90 hari selepas pematuhan subbahagian ini, pesuruhjaya boleh mengeluarkan notis tidak meluluskan seorang individu utama jika kecekapan, pengalaman, perwatakan, atau integriti individu tersebut menyokong penentuan oleh pesuruhjaya bahawa ia bukan demi kepentingan terbaik awam atau pelanggan pemegang lesen untuk membenarkan individu tersebut menjadi individu utama pemegang lesen.

(2) Jika notis yang diberikan menurut subbahagian ini tidak tidak diluluskan dalam tempoh 90 hari selepas tarikh notis tersebut diberikan, individu utama tersebut hendaklah dianggap diluluskan. Tempoh masa ini tidak terpakai kepada permohonan yang difailkan menurut Seksyen 2035.

(b) Memberikan maklumat, mengikut mana yang berkenaan, yang dikehendaki oleh Seksyen 80.4105 dan 80.4105.10 Tajuk 10 Kod Peraturan California, sebagaimana yang dipinda dari semasa ke semasa, dalam tempoh 45 hari dari tarikh kuat kuasa.

pelantikan individu utama keperluan pemegang lesen pemberitahuan pesuruhjaya tempoh masa tidak meluluskan kepentingan awam perlindungan pelanggan semakan kecekapan penilaian perwatakan pematuhan peraturan tempoh pemberitahuan Seksyen 80.4105 peraturan California peruntukan kelulusan automatik penyerahan maklumat notis pelantikan

(Added by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 10. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)

Section § 2127

Hukum ini menyatakan bahwa sampai 1 Januari 2025, bisnis yang berlisensi untuk melakukan transmisi uang di California tidak harus mengikuti aturan baru tertentu jika aturan tersebut bertentangan dengan hukum yang berlaku pada 31 Desember 2023, atau jika mereka memperkenalkan persyaratan baru yang tidak ada dalam hukum lama.

Sebelum 1 Januari 2025, seseorang yang berlisensi di bawah divisi ini untuk terlibat dalam bisnis transmisi uang tidak akan tunduk pada ketentuan undang-undang yang menambahkan bagian ini sejauh ketentuan tersebut bertentangan dengan hukum yang berlaku pada 31 Desember 2023, atau sejauh ketentuan tersebut menetapkan persyaratan baru yang tidak diberlakukan di bawah hukum yang berlaku pada 31 Desember 2023.

transmisi uang perizinan usaha hukum yang bertentangan persyaratan baru 1 Januari 2025 31 Desember 2023 periode pengecualian kepatuhan regulasi keuangan California kewajiban bisnis transmisi

(Added by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 11. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)