- - CA Pananalapi - Legalfina

Section § 2060

Ang seksyon ng batas na ito ay tungkol sa mga regulasyon para sa mga lisensyado na nagtatalaga ng mga ahente upang hawakan ang paglilipat ng pera sa kanilang ngalan. Kinakailangan nito ang isang nakasulat na kontrata sa pagitan ng lisensyado at bawat ahente, na tumutukoy na ang mga ahente ay dapat sumunod sa batas at panatilihin ang ilang mga pamantayan.

Ang kontrata ay dapat maglaman ng mga probisyon na nagtatalaga sa ahente, nagbabalangkas ng mga responsibilidad sa pagtatago ng rekord, nagdedeklara na ang anumang perang hinawakan ay dapat iremit nang maayos, at iba pang mga probisyon na hinihingi ng komisyoner. Ang mga ahente ay dapat sumunod sa eksaktong mga timeline para sa pagpapadala ng pera pabalik sa lisensyado, sa pangkalahatan sa loob ng tatlong araw ng negosyo, na may mga eksepsyon na nabanggit para sa mas maliliit na halaga at ilang mga kaayusan sa pagbabangko.

Ipinagbabawal sa mga ahente ang paggamit ng mga subahente, at ang mga lisensyado ay dapat mangasiwa sa kanilang mga ahente upang matiyak ang pagsunod. Ang anumang pondo na hinawakan ng mga ahente ay itinuturing na mga pondo ng tiwala na pag-aari ng lisensyado. Bukod pa rito, ipinagbabawal ang paghahalo ng mga pondo sa iba pang mga ari-arian, at ang mga ahente ay hindi maaaring magsagawa ng hindi awtorisadong paglilipat ng pera.

(a) Sa seksyong ito, ang “remit” ay nangangahulugang direktang pagbabayad ng pera sa isang lisensyado o sa kinatawan nito na awtorisadong tumanggap ng pera o magdeposito ng pera sa isang bangko sa isang account na tinukoy ng lisensyado.

(b) Walang lisensyado ang magtatalaga o magpapatuloy ng sinumang tao bilang ahente, maliban kung ang lisensyado at ang tao ay gumawa ng nakasulat na kontrata. Ang nakasulat na kontrata sa pagitan ng isang lisensyado at isang ahente ay dapat humiling sa ahente na gumana nang buong pagsunod sa dibisyong ito.

(1) Na itinalaga ng lisensyado ang tao bilang ahente nito na may awtoridad na magsagawa ng paglilipat ng pera sa ngalan ng lisensyado.

(2) Na ang ahente ay gagawa at magtatago ng mga account, korespondensya, memoranda, papeles, libro, at iba pang rekord ayon sa hinihingi ng komisyoner sa pamamagitan ng regulasyon o order at panatilihin ang mga rekord para sa panahong tinukoy ng regulasyon o order.

(3) Na ang lahat ng pera o halaga ng pera, mas mababa ang mga bayarin na dapat bayaran sa mga ahente na ibinigay at malinaw na nakasaad sa nakasulat na kasunduan, na natanggap ng ahente para sa paglilipat ng pera sa ngalan ng lisensyado ay magiging pondo ng tiwala na pag-aari at pagmamay-ari ng lisensyado hanggang sa oras na ang pera o katumbas na halaga ay iremit ng ahente sa lisensyado alinsunod sa seksyong ito.

(4) Na ang pera ay dapat iremit alinsunod sa mga probisyon ng dibisyong ito.

(5) Anumang iba pang probisyon na maaaring matukoy ng komisyoner sa pamamagitan ng regulasyon o order na kinakailangan upang isakatuparan ang mga probisyon at layunin ng dibisyong ito.

(d) Ang isang ahente ay dapat magremit ng lahat ng perang utang sa lisensyado alinsunod sa mga tuntunin ng kontrata sa pagitan ng lisensyado at ng ahente.

(e) Ang isang ahente ng isang lisensyado ay dapat magremit ng anumang pera, mas mababa ang mga bayarin, na natanggap sa ngalan ng lisensyado para sa paglilipat ng pera tulad ng sumusunod:

(1) Sa loob ng tatlong araw ng negosyo mula sa pagtanggap.

(2) Kung ang kabuuang halaga ng pera, mas mababa ang mga bayarin, ay hindi lalampas sa sampung libong dolyar ($10,000) sa anumang linggo ng kalendaryo, sa loob ng 10 araw ng negosyo mula sa pagtanggap.

(3) Sa loob ng isang panahon na mas mahaba kaysa sa tatlong araw ng negosyo mula sa pagtanggap, kung ang ahente ay dati nang nagdeposito sa, at sa loob ng panahong iyon ay nagpapanatili ng deposito sa, isang opisina ng isang nakasegurong bangko o ng isang nakasegurong asosasyon ng pagtitipid at pautang na matatagpuan sa Estados Unidos sa isang account na nasa tanging at eksklusibong pangalan ng lisensyado ng isang halaga na, para sa bawat araw na ang panahong iyon ay lumampas sa tatlong araw ng negosyo, ay hindi bababa sa kabuuang halaga ng pera na natanggap sa ngalan ng lisensyado para sa paglilipat ng pera na karaniwang ibinebenta ng ahente bawat araw.

(4) Sa loob ng mas maikling panahon na maaaring ibigay ng lisensyado.

(f) Ang isang ahente ay hindi maaaring magbigay ng paglilipat ng pera sa labas ng saklaw ng aktibidad na pinahihintulutan sa ilalim ng kontrata sa pagitan ng ahente at ng lisensyado. Ang lahat ng pera o halaga ng pera, mas mababa ang mga bayarin, na natanggap ng isang ahente ng isang lisensyado ay dapat, mula sa oras na matanggap ang pera ng ahente hanggang sa oras na ang pera o katumbas na halaga ay iremit ng ahente sa lisensyado, bumuo ng mga pondo ng tiwala na pag-aari at pagmamay-ari ng lisensyado.

(g) Ang isang ahente ay hindi maaaring gumamit ng subahente upang magsagawa ng paglilipat ng pera sa ngalan ng isang lisensyado.

(h) Ang bawat lisensyado ay dapat magsanay ng makatwirang pangangasiwa sa mga ahente nito upang matiyak ang pagsunod sa mga naaangkop na batas, tuntunin, at regulasyon hinggil sa paglilipat ng pera.

(i) Walang ahente ng isang lisensyado ang dapat, ni ang sinumang lisensyado ay dapat magdulot o sadyang pahintulutan ang alinman sa mga ahente nito na, magsagawa ng paglilipat ng pera sa ngalan ng lisensyado nang hindi sabay-sabay na tumatanggap ng pera, halaga ng pera o katumbas nito, credit card, o instrumento ng pagbabayad, o isang kombinasyon ng pareho na pinaniniwalaang balido sa isang halaga na hindi bababa sa halaga ng paglilipat ng pera na ibinibigay. Sa kaso ng pagbebenta ng mga instrumento ng pagbabayad o nakaimbak na halaga sa isang nakasegurong bangko, isang nakasegurong asosasyon ng pagtitipid at pautang, o isang nakasegurong unyon ng kredito, ang lisensyado o mga ahente ng lisensyado ay maaaring tumanggap ng gayong mga halaga sa susunod na araw ng negosyo pagkatapos ng pagbebenta.

(j) Kung ang sinumang ahente ng isang lisensyado ay maghahalo ng anumang pera o halaga ng pera, mas mababa ang mga bayarin, na natanggap sa ngalan ng lisensyado para sa paglilipat ng pera sa anumang iba pang ari-arian na pag-aari o kontrolado ng ahente, ang lahat ng gayong ari-arian ay dapat markahan ng isang tiwala pabor sa lisensyado sa isang halaga na katumbas ng kabuuang halaga ng gayong pera na nahalo. Walang pera o halaga ng pera, mas mababa ang mga bayarin, na natanggap ng sinumang ahente sa ngalan ng lisensyado para sa paglilipat ng pera, habang hawak ng gayong ahente, ni anumang ari-arian na minarkahan ng isang tiwala alinsunod sa subdibisyong ito, ang dapat sumailalim sa attachment, levy ng pagpapatupad, o sequestration sa pamamagitan ng order ng anumang korte, maliban para sa kapakinabangan ng lisensyado.

paglilipat ng pera kontrata ng ahente ng lisensyado pagtatago ng rekord pondo ng tiwala mga timeline ng pagremit pangangasiwa ng ahente pagbabawal sa subahente paghahalo ng pondo pagsunod sa paglilipat ng pera pananagutan sa paglilipat ng pera tiwala sa paglilipat ng pera pananagutan ng lisensyado mga regulasyon sa paglilipat ng pera mga ahente sa paglilipat ng pera mga kinakailangan sa deposito

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 16. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2061

Hukum ini mewajibkan bisnis yang memiliki lisensi transmisi uang untuk mengevaluasi secara menyeluruh siapa pun yang ingin mereka tunjuk sebagai agen. Evaluasi tersebut harus memastikan bahwa agen dan pihak yang mengendalikan mereka dapat dipercaya dan bertanggung jawab secara finansial.

Selain itu, bisnis tersebut harus menyimpan catatan rinci dari evaluasi ini selama agen tersebut terus bekerja untuk mereka, ditambah tiga tahun lagi setelah kemitraan mereka berakhir.

(a) Tidak ada pemegang lisensi yang boleh menunjuk seseorang sebagai agen kecuali telah melakukan peninjauan terhadap kelayakan calon agen untuk bertindak sebagai agen dan telah menentukan bahwa calon agen dan setiap orang yang mengendalikan calon agen memiliki karakter yang baik dan kedudukan keuangan yang sehat.

(b) Pemegang lisensi harus menyimpan catatan peninjauan ini untuk setiap agen selama agen tersebut menyediakan transmisi uang atas nama pemegang lisensi, dan selama tiga tahun setelah hubungan dengan agen tersebut berakhir.

transmisi uang penunjukan agen peninjauan kelayakan tanggung jawab pemegang lisensi karakter baik kedudukan keuangan pencatatan evaluasi agen hubungan yang berakhir agen layanan keuangan

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2062

Undang-undang ini menyatakan bahwa Anda tidak boleh mengirim atau menangani transfer uang untuk seseorang yang tidak memiliki lisensi yang sah. Jika Anda melakukannya, Anda dianggap sama bertanggung jawabnya dengan orang yang berlisensi atas aktivitas transfer uang tersebut dan Anda berbagi tanggung jawab hukum dengan orang yang tidak berlisensi.

pengiriman uang transfer uang tanpa lisensi tanggung jawab bersama tanggung jawab terpisah layanan transfer uang pengecualian perizinan regulasi layanan keuangan penanganan uang tidak sah tanggung jawab atas aktivitas tanpa lisensi kepatuhan terhadap undang-undang keuangan

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 17. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2063

Kung alam ng isang ahente na sinuspinde o binawi ang lisensya sa paglilipat ng pera ng isang kumpanya, o na kinuha na ng komisyoner ang kumpanya, hindi sila maaaring magsagawa ng paglilipat ng pera para sa kumpanyang iyon. Kung magpapatuloy pa rin sila at magsasagawa ng mga paglilipat, parehong ang ahente at ang kumpanya ang mananagot para sa anumang perang inilipat.

(a) Walang ahente ng isang lisensyado na may aktwal na abiso na sinuspinde o binawi ng komisyoner ang lisensya ng lisensyado o na naglabas ang komisyoner ng utos na kunin ang pag-aari at negosyo ng lisensyado ang magsasagawa ng paglilipat ng pera sa ngalan ng lisensyado.

(b) Kung ang sinumang ahente ng isang lisensyado, matapos magkaroon ng aktwal na abiso na sinuspinde o binawi ng komisyoner ang lisensya ng lisensyado o na naglabas ang komisyoner ng utos na kunin ang pag-aari at negosyo ng lisensyado, ay magsasagawa ng paglilipat ng pera sa ngalan ng lisensyado, ang ahente ay magiging magkasama at hiwalay na mananagot kasama ang lisensyado para sa pagbabayad ng paglilipat ng pera.

paglilipat ng pera suspensyon ng lisensya pagbawi ng lisensya utos ng komisyoner pananagutan ng ahente magkasamang pananagutan hiwalay na pananagutan regulasyong pinansyal pagkuha ng negosyo ahente ng lisensyado pagsunod sa pananalapi abiso ng suspensyon binawing lisensya pagbabawal sa paglilipat ng pera pagkuha ng ari-arian

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)