- - CA Pananalapi - Legalfina

Section § 2030

Jika Anda ingin menjalankan bisnis transfer uang di California, Anda perlu memiliki lisensi kecuali Anda dikecualikan atau bekerja sebagai agen untuk seseorang yang berlisensi atau dikecualikan. Juga, setelah Anda memiliki lisensi, Anda tidak dapat mengalihkan atau memindahtangankannya kepada orang lain.

lisensi pengiriman uang transfer uang California pengecualian lisensi agen transfer uang lisensi bisnis larangan pengalihan lisensi regulasi pengiriman uang operasi bisnis berlisensi lisensi layanan keuangan aturan lisensi bisnis kepatuhan transfer uang iklan pengiriman uang permintaan pengiriman uang lisensi tidak dapat dialihkan pembatasan lisensi yang dapat dipindahtangankan

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 6. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2031

Dieses Gesetz legt fest, wer eine Geschäftslizenz im Staat beantragen oder erhalten kann. Die Antragsteller können in Kalifornien ansässige Kapitalgesellschaften oder LLCs sein, Kapitalgesellschaften von außerhalb Kaliforniens, die jedoch für Geschäfte innerhalb des Staates zugelassen sind, oder LLCs von außerhalb des Staates, die in Kalifornien registriert sind. LLCs von außerhalb der Vereinigten Staaten sind jedoch nicht für eine Lizenz berechtigt.

Nur die folgenden Personen können eine Lizenz beantragen oder erhalten:

(a) Eine Kapitalgesellschaft oder Gesellschaft mit beschränkter Haftung, die nach den Gesetzen dieses Staates organisiert ist.

(b) Eine Kapitalgesellschaft, die keine nach den Gesetzen dieses Staates organisierte Kapitalgesellschaft ist, die qualifiziert ist, Binnengeschäfte in diesem Staat gemäß Kapitel 21 (beginnend mit Abschnitt 2100) von Abteilung 1 von Titel 1 des Corporations Code zu tätigen.

(c) Eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung, die keine nach den Gesetzen dieses Staates organisierte Gesellschaft mit beschränkter Haftung ist, die qualifiziert ist, Binnengeschäfte in diesem Staat gemäß Artikel 8 (beginnend mit Abschnitt 17708.01) des Corporations Code zu tätigen, außer einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung, die außerhalb der Vereinigten Staaten organisiert ist, wird keine Lizenz erteilt.

Berechtigung für Geschäftslizenz Qualifikation für Binnengeschäfte Lizenzierung von Kapitalgesellschaften Gesellschaft mit beschränkter Haftung ausländische Kapitalgesellschaft Antrag auf Geschäftslizenz Beschränkungen für ausländische LLCs Kalifornische LLC Unternehmensregistrierung staatliche Geschäftsberechtigung

(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 4. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

Section § 2032

Ang batas na ito ng California ay nagtatakda ng mga kinakailangan sa aplikasyon para sa sinumang naghahanap ng lisensya upang magbigay ng mga serbisyo sa paglilipat ng pera, tulad ng pagpapadala ng pera mula sa isang lugar patungo sa isa pa, sa estado. Ang mga aplikante ay dapat magbayad ng hindi na mababawing bayarin na $5,000 at magsumite ng aplikasyon na naglalaman ng detalyadong impormasyon tulad ng pangalan ng negosyo ng aplikante, mga nakaraang kriminal na paghatol, at mga serbisyo sa paglilipat ng pera na inaalok. Kinakailangan din sa aplikasyon ang mga ulat sa pananalapi, mga plano sa negosyo, at mga detalye tungkol sa anumang kasosyo sa negosyo o ahente na kasangkot sa serbisyo. Ang komisyoner ay may kapangyarihang ipagpaliban ang ilang kinakailangan o payagan ang alternatibong impormasyon kung kinakailangan.

(a) Ang isang aplikante para sa paglilisensya sa ilalim ng dibisyong ito ay magbabayad sa komisyoner ng isang hindi na mababawing bayarin na limang libong dolyar ($5,000).

(b) Ang isang aplikante para sa lisensya sa ilalim ng dibisyong ito ay gagawin ito sa isang porma at sa isang medium na itinakda ng komisyoner sa pamamagitan ng utos o regulasyon. Ang aplikasyon ay magsasabi o maglalaman ng lahat ng sumusunod:

(1) Ang legal na pangalan at tirahan ng negosyo ng aplikante at anumang kathang-isip o pangalan ng kalakalan na ginagamit ng aplikante sa pagpapatakbo ng negosyo nito.

(2) Isang listahan ng anumang kriminal na paghatol ng aplikante at anumang mahalagang paglilitis kung saan nasangkot ang aplikante sa loob ng 10-taong panahon bago ang pagsusumite ng aplikasyon.

(3) Isang paglalarawan ng anumang serbisyo sa paglilipat ng pera na dating ibinigay ng aplikante at ang mga serbisyo sa paglilipat ng pera na nais ibigay ng aplikante sa estadong ito.

(4) Isang listahan ng mga iminungkahing ahente ng aplikante at ang mga lokasyon sa estadong ito kung saan iminumungkahi ng aplikante at ng mga ahente nito na magsagawa ng paglilipat ng pera.

(5) Isang listahan ng iba pang mga estado kung saan ang aplikante ay lisensyado upang magsagawa ng paglilipat ng pera at anumang pagbawi ng lisensya, pagsuspinde, o iba pang aksyong pandisiplina na ginawa laban sa aplikante sa ibang estado.

(6) Impormasyon tungkol sa anumang paglilitis sa pagkabangkarote o receivership na nakakaapekto sa lisensyado.

(7) Isang sample na porma ng instrumento ng pagbabayad o instrumento kung saan nakatala ang nakaimbak na halaga, kung naaangkop.

(8) Isang sample na porma ng resibo para sa mga transaksyon na kinasasangkutan ng perang natanggap para sa paglilipat.

(9) Ang pangalan at address ng anumang bangko kung saan babayaran ang mga instrumento ng pagbabayad at nakaimbak na halaga ng aplikante.

(10) Isang paglalarawan ng pinagmulan ng pera at kredito na gagamitin ng aplikante upang magbigay ng mga serbisyo sa paglilipat ng pera.

(11) Ang petsa ng pagkakarehistro o pagkakabuo ng aplikante at ang estado o bansa ng pagkakarehistro o pagkakabuo.

(12) Isang sertipiko ng good standing mula sa estado o bansa kung saan ang aplikante ay nakarehistro o nabuo.

(13) Isang paglalarawan ng istraktura o organisasyon ng aplikante, kabilang ang anumang magulang o subsidiary ng aplikante, at kung ang anumang magulang o subsidiary ay pampublikong ipinagbibili.

(14) Ang legal na pangalan, anumang kathang-isip o pangalan ng kalakalan, lahat ng address ng negosyo at tirahan, at ang trabaho, sa loob ng 10-taong panahon bago ang pagsusumite ng aplikasyon, ng bawat executive officer, manager, director, o taong may kontrol sa aplikante, at ang background sa edukasyon para sa bawat tao.

(15) Isang listahan ng anumang kriminal na paghatol at mahalagang paglilitis kung saan nasangkot ang sinumang executive officer, manager, director, o taong may kontrol sa aplikante sa loob ng 10-taong panahon bago ang pagsusumite ng aplikasyon.

(16) Isang kopya ng mga na-audit na financial statement ng aplikante para sa pinakahuling taon ng pananalapi at, kung available, para sa dalawang-taong panahon bago ang pagsusumite ng aplikasyon.

(17) Isang kopya ng mga unconsolidated financial statement ng aplikante para sa kasalukuyang taon ng pananalapi, na-audit man o hindi, at, kung available, para sa dalawang-taong panahon bago ang pagsusumite ng aplikasyon.

(18) Kung ang aplikante ay pampublikong ipinagbibili, isang kopya ng pinakahuling ulat na isinumite sa United States Securities and Exchange Commission sa ilalim ng Seksyon 13 ng federal Securities Exchange Act of 1934 (15 U.S.C. Sec. 78m).

(19) Kung ang aplikante ay isang wholly owned subsidiary ng:

(A) Isang korporasyon na pampublikong ipinagbibili sa Estados Unidos, isang kopya ng mga na-audit na financial statement para sa parent corporation para sa pinakahuling taon ng pananalapi o isang kopya ng pinakahuling ulat ng parent corporation na isinumite sa ilalim ng Seksyon 13 ng federal Securities Exchange Act of 1934 (15 U.S.C. Sec. 78m) at, kung available, para sa dalawang-taong panahon bago ang pagsusumite ng aplikasyon.

(B) Isang korporasyon na pampublikong ipinagbibili sa labas ng Estados Unidos, isang kopya ng katulad na dokumentasyon na isinumite sa regulator ng domicile ng parent corporation sa labas ng Estados Unidos.

(20) Ang pangalan at address ng rehistradong ahente ng aplikante sa estadong ito.

(21) Ang plano ng aplikante para sa pagsasagawa ng negosyo sa paglilipat ng pera, kabilang ang walang limitasyong tatlong taon ng pro forma financial statements.

(22) Anumang iba pang impormasyon na kinakailangan ng komisyoner hinggil sa aplikante.

(c) Maaaring ipagpaliban ng komisyoner ang alinman sa impormasyong kinakailangan sa ilalim ng subdivision (b) o payagan ang isang aplikante na magsumite ng iba pang impormasyon sa halip na ang kinakailangang impormasyon.

lisensya sa paglilipat ng pera bayarin sa aplikasyon ulat ng kriminal na paghatol mga financial statement address ng negosyo pangalan ng kalakalan mga paglilitis sa pagkabangkarote mga ahente at lokasyon na-audit na pananalapi korporasyong pampublikong ipinagbibili impormasyon ng executive officer dokumentasyon ng parent corporation rehistradong ahente pro forma financial statements diskresyonaryong pagpapaliban ng komisyoner

(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 5. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

Section § 2033

Seksyon lwa sa a pale sou pwosesis pou jwenn yon lisans pou transmisyon lajan nan Kalifòni. Komisyoner a ka egzamine aplikan an epi aplikan an dwe kouvri depans yo. Pou yo apwouve, aplikan an dwe satisfè plizyè kritè: gen resous finansye adekwa, yo dwe finansyèman solid, gen bon karaktè ak bon pozisyon finansye pami direktè ak ofisye yo, gen yon plan solid pou siksè biznis, epi gen chans pou konfòme ak tout lwa ki aplikab yo. Si kritè sa yo pa satisfè, aplikasyon an ap refize apre yon avi ak yon odyans.

(a) Komisyoner a ka fè yon egzamen sou aplikan an epi aplikan an dwe peye pri rezonab egzamen an.

(b) Si komisyoner a jwenn tout sa ki annapre yo konsènan yon aplikasyon pou yon lisans, komisyoner a dwe apwouve aplikasyon an:

(1) Aplikan an gen ekite aksyonè materyèl adekwa, jan sa espesifye nan Seksyon 2040 pou angaje nan biznis transmisyon lajan an epi kondisyon finansye aplikan an se otreman sa ki fè li an sekirite ak solid pou aplikan an angaje nan biznis transmisyon lajan an.

(2) Aplikan an, direktè ak ofisye aplikan an, nenpòt moun ki kontwole aplikan an, ak direktè ak ofisye nenpòt moun ki kontwole aplikan an gen bon karaktè ak bon pozisyon finansye.

(3) Aplikan an konpetan pou angaje nan biznis transmisyon lajan an.

(4) Plan aplikan an pou angaje nan biznis transmisyon lajan an ofri pwomès rezonab pou operasyon siksè.

(5) Li rezonab pou kwè ke aplikan an, si li gen lisans, ap angaje nan biznis transmisyon lajan an epi ap konfòme ak tout dispozisyon ki aplikab nan divizyon sa a ak nenpòt règleman oswa lòd ki bay anba divizyon sa a.

(c) Komisyoner a dwe refize yon aplikasyon pou yon lisans si li jwenn, apre avi ak yon odyans, ke kondisyon soudivizyon (b) yo pa te satisfè.

lisans transmisyon lajan resous finansye ekite aksyonè materyèl bon karaktè pozisyon finansye plan biznis konfòmite apwobasyon aplikasyon egzamen komisyoner egzamen aplikan estanda direktè ak ofisye refi aplikasyon kondisyon lisans kondisyon finansye an sekirite ak solid pwomès operasyon siksè

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 8. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2034

Undang-undang ini menghendaki syarikat atau syarikat liabiliti terhad (LLC) untuk secara rasmi melantik pesuruhjaya sebagai ejen mereka untuk menerima dokumen undang-undang jika mereka mahukan lesen. Ini memastikan bahawa jika mereka terlibat dalam kes undang-undang atau pentadbiran, pesuruhjaya boleh menerima dokumen undang-undang bagi pihak mereka, sama seperti jika dokumen itu disampaikan terus kepada syarikat.

Untuk menyampaikan dokumen undang-undang kepada syarikat-syarikat tersebut, anda boleh meninggalkan salinan di pejabat pesuruhjaya, tetapi ini hanya sah jika orang yang menyampaikan dokumen itu menghantar salinan melalui pos berdaftar ke alamat terakhir syarikat yang diketahui dan memberikan bukti berbuat demikian di mahkamah atau agensi yang berkaitan.

Undang-undang ini menambah kepada undang-undang sedia ada mengenai penyampaian dokumen undang-undang, bukan menggantikannya.

(a) Sebelum mana-mana syarikat atau syarikat liabiliti terhad dikeluarkan lesen, syarikat atau syarikat liabiliti terhad hendaklah memfailkan dengan pesuruhjaya, dalam bentuk yang pesuruhjaya mungkin melalui peraturan atau perintah memerlukan, pelantikan yang tidak boleh ditarik balik melantik pesuruhjaya untuk menjadi peguam syarikat atau syarikat liabiliti terhad untuk menerima penyampaian apa-apa proses yang sah dalam mana-mana prosiding kehakiman atau pentadbiran bukan jenayah terhadap syarikat atau syarikat liabiliti terhad, atau mana-mana penggantinya, yang timbul di bawah bahagian ini atau di bawah mana-mana peraturan atau perintah yang dikeluarkan di bawah bahagian ini selepas pelantikan tersebut telah difailkan, dengan kekuatan dan kesahihan yang sama seolah-olah disampaikan secara peribadi kepada syarikat atau syarikat liabiliti terhad atau penggantinya, mengikut mana-mana yang berkenaan.

(b) Penyampaian boleh dibuat dengan meninggalkan salinan proses di mana-mana pejabat pesuruhjaya, tetapi penyampaian itu tidak berkesan melainkan jika (1) pihak yang membuat penyampaian itu, yang mungkin pesuruhjaya, menghantar notis penyampaian dan salinan proses melalui pos berdaftar atau pos berdaftar akuan terima kepada pihak yang disampaikan di alamat terakhirnya yang difailkan dengan pesuruhjaya, dan (2) afidavit pematuhan dengan seksyen ini oleh pihak yang membuat penyampaian difailkan dalam kes itu pada atau sebelum tarikh kembali, jika ada, atau dalam tempoh masa selanjutnya yang mahkamah, dalam kes prosiding kehakiman, atau agensi pentadbiran, dalam kes prosiding pentadbiran, benarkan.

(c) Peruntukan seksyen ini adalah tambahan kepada, dan bukan had kepada, peruntukan undang-undang lain yang berkaitan dengan penyampaian proses.

pelesenan syarikat pelesenan LLC pelantikan pesuruhjaya penyampaian proses undang-undang pelantikan tidak boleh ditarik balik prosiding bukan jenayah penyampaian melalui pos pos berdaftar afidavit pematuhan ejen untuk penyampaian pesuruhjaya California kewajipan entiti perniagaan prosiding pentadbiran prosiding kehakiman peraturan penyampaian proses

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 9. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2035

Si desea obtener el control de un negocio de transmisión de dinero, primero debe obtener la aprobación por escrito del comisionado financiero. Su solicitud debe incluir cierta información en un formulario que el comisionado determine.

El comisionado aprobará su solicitud solo si usted y su equipo tienen buen carácter y una situación financiera sólida, son capaces de dirigir el negocio, y si se cree que cumplirán con todas las leyes pertinentes y no dañarán la estabilidad de la empresa con cambios importantes.

Si sus planes involucran a alguien no apto para ser director o funcionario, podría considerarse perjudicial. Si no sigue estas reglas, el comisionado puede ordenarle que lo haga y puede llevarlo a los tribunales si es necesario.

El comisionado también tiene la facultad de cambiar o revocar su aprobación si hay causa, y puede eximir ciertas transacciones de estas reglas si no son necesarias para la protección pública o del cliente. También es posible que deba cubrir los costos si es examinado como parte de este proceso.

(a) Ninguna persona deberá, directa o indirectamente, adquirir el control de un licenciatario a menos que el comisionado haya aprobado primero, por escrito, la adquisición de control. Una solicitud para adquirir el control de un licenciatario deberá ser por escrito, bajo juramento y en la forma prescrita por el comisionado. La solicitud deberá contener la información que el comisionado pueda requerir.

(b) El comisionado no aprobará la solicitud a menos que el comisionado encuentre todo lo siguiente:

(1) El solicitante y todos los funcionarios y directores del solicitante son de buen carácter y sólida situación financiera.

(2) El solicitante es competente para dedicarse al negocio de transmisión de dinero.

(3) Es razonable creer que, si el solicitante adquiere el control del licenciatario, el solicitante y el licenciatario cumplirán con todas las disposiciones aplicables de esta división y cualquier reglamento u orden emitido bajo esta división.

(4) Los planes del solicitante, si los hubiere, para realizar cualquier cambio importante en el negocio, la estructura corporativa o la gestión del licenciatario no son perjudiciales para la seguridad y solidez del licenciatario.

(c) Para los fines de la subdivisión (b), el comisionado puede considerar que el plan de un solicitante para realizar cambios importantes en la gestión de un licenciatario es perjudicial para el licenciatario si el plan prevé que una persona que no es de buen carácter se convierta en director o funcionario del licenciatario. Los motivos especificados en esta subdivisión no se considerarán los únicos motivos por los cuales el comisionado puede determinar, para los fines de la subdivisión (b), que el plan de un solicitante para realizar un cambio importante en la gestión de un licenciatario es perjudicial para el licenciatario.

(d) Si le parece al comisionado que alguna persona está violando o incumpliendo esta sección, el comisionado puede ordenar a la persona que cumpla con esta sección mediante una orden emitida bajo el sello oficial del comisionado.

(e) Siempre que le parezca al comisionado que alguna persona ha cometido o está a punto de cometer una violación de cualquier disposición de esta sección o de cualquier reglamento u orden del comisionado emitido de conformidad con esta sección, el comisionado puede solicitar al tribunal superior una orden que prohíba a la persona violar o continuar violando esta sección o dicho reglamento u orden, y para otras medidas de reparación equitativa según lo requiera la naturaleza del caso o los intereses del licenciatario, la persona controladora, los acreedores o accionistas del licenciatario o la persona controladora o el público.

(f) El comisionado puede, por causa justificada, enmendar, alterar, suspender o revocar cualquier aprobación de una propuesta para adquirir el control de un licenciatario emitida de conformidad con esta sección.

(g) Se eximirá de las disposiciones de esta sección cualquier transacción que el comisionado, mediante reglamento u orden, exima por no estar comprendida dentro de los propósitos de esta sección y cuya regulación él o ella considere que no es necesaria o apropiada en el interés público o para la protección de un licenciatario o de los clientes de un licenciatario.

(h) El comisionado puede realizar un examen del solicitante y el solicitante deberá pagar el costo razonable del examen.

adquisición de control negocio de transmisión de dinero comisionado financiero buen carácter situación financiera competencia empresarial requisitos de cumplimiento cambios de gestión impacto perjudicial órdenes judiciales revocación de aprobación exenciones de transacciones costos de examen protección del interés público estabilidad empresarial

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 10. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2036

Esta lei permite que o comissário adicione condições a qualquer autorização financeira, aprovação, licença ou ordem. Essas condições visam garantir que o negócio permaneça estável e opere com segurança, bem como para proteger os consumidores.

O comissário pode impor a qualquer autorização, aprovação, licença ou ordem emitida nos termos desta divisão quaisquer condições que sejam necessárias para a segurança e solidez do licenciado, ou razoáveis ou necessárias para manter ou melhorar a proteção do consumidor.

condições de autorização financeira proteção do consumidor estabilidade empresarial segurança do licenciado autoridade do comissário licenciamento financeiro condições de ordem solidez do licenciado condições de aprovação medidas de segurança financeira melhorar a proteção do consumidor segurança da operação empresarial condições de licença diretrizes de ordem financeira requisitos do licenciado

(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 6. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

Section § 2037

Bagian ini mewajibkan pemegang lisensi pengiriman uang di California untuk mengamankan kewajiban mereka dengan menyetor uang tunai atau sekuritas tertentu yang disetujui kepada Bendahara, atau dengan menyediakan obligasi penjamin. Tujuannya adalah untuk memastikan mereka dapat memenuhi kewajiban keuangan kepada pelanggan. Jumlah yang disyaratkan tergantung pada jenis kegiatan usaha dan harus berada dalam batas yang ditentukan, seperti antara $500.000 dan $2 juta untuk penjualan instrumen pembayaran, atau $250.000 dan $7 juta untuk layanan pengiriman uang. Jaminan keuangan ini juga berfungsi sebagai dana perwalian untuk kepentingan pelanggan pemegang lisensi di California. Obligasi atau setoran apa pun harus dipertahankan setidaknya selama empat tahun setelah pemegang lisensi berhenti beroperasi, kecuali komisaris memutuskan lain.

(a) Sebagai jaminan, setiap pemegang lisensi harus menyetor dan selanjutnya mempertahankan setoran tunai dengan Bendahara dalam jumlah tidak kurang dari, atau sekuritas yang memiliki nilai pasar tidak kurang dari, jumlah yang mungkin ditemukan dan diperintahkan oleh komisaris dari waktu ke waktu sebagaimana diperlukan untuk menjamin pelaksanaan kewajiban pemegang lisensi yang setia sehubungan dengan pengiriman uang di California. Sekuritas ini harus tunduk pada persetujuan komisaris dan harus terdiri dari obligasi berbunga, wesel, atau kewajiban lain dari Amerika Serikat atau lembaga atau instrumennya, atau dari Negara Bagian California, atau dari kota, kabupaten, atau kota dan kabupaten mana pun, subdivisi politik atau distrik Negara Bagian California, atau yang dijamin oleh Amerika Serikat atau Negara Bagian California.

(b) Selama pemegang lisensi yang mempertahankan sekuritas yang disetor dengan Bendahara sesuai dengan bagian ini adalah solven, pemegang lisensi tersebut berhak menerima bunga apa pun yang dibayarkan atas sekuritas tersebut.

(c) Sebagai pengganti setoran tunai atau sekuritas sesuai dengan subdivisi (a), pemegang lisensi dapat menyerahkan kepada komisaris obligasi perusahaan penjamin, dalam bentuk dan ditulis oleh perusahaan yang memuaskan komisaris, dalam jumlah tidak kurang dari jumlah setoran tunai atau sekuritas yang disyaratkan dari pemegang lisensi, dengan syarat pelaksanaan kewajiban pemegang lisensi yang setia sehubungan dengan pengiriman uang di California. Komisaris harus menyetorkan obligasi tersebut kepada Bendahara.

(d) Pemegang lisensi yang menjual atau menerbitkan instrumen pembayaran atau nilai tersimpan harus mempertahankan sekuritas yang disetor atau obligasi perusahaan penjamin dalam jumlah tidak kurang dari lima ratus ribu dolar ($500,000) atau 50 persen dari rata-rata harian instrumen pembayaran dan kewajiban nilai tersimpan yang beredar di California, mana pun yang lebih besar; dengan ketentuan bahwa jumlah tersebut tidak boleh lebih dari dua juta dolar ($2,000,000).

(e) Pemegang lisensi yang terlibat dalam menerima uang untuk pengiriman harus mempertahankan sekuritas yang disetor atau obligasi perusahaan penjamin dalam jumlah lebih besar dari rata-rata harian kewajiban yang beredar untuk uang yang diterima untuk pengiriman di California, dengan ketentuan bahwa jumlah tersebut tidak boleh kurang dari dua ratus lima puluh ribu dolar ($250,000) maupun lebih dari tujuh juta dolar ($7,000,000).

(f) Jumlah sekuritas yang disetor atau obligasi perusahaan penjamin yang harus dipertahankan oleh subdivisi (d) dan (e) bersifat kumulatif.

(g) Uang dan sekuritas yang disetor kepada Bendahara sesuai dengan bagian ini dan hasil dari obligasi apa pun yang dipegang oleh Bendahara sesuai dengan bagian ini akan membentuk dana perwalian untuk kepentingan orang-orang di California yang membeli instrumen pembayaran atau nilai tersimpan dari pemegang lisensi atau agennya, atau orang-orang di California yang menyerahkan kepada pemegang lisensi atau agennya uang atau nilai moneter untuk pengiriman uang. Gugatan untuk memulihkan atas obligasi apa pun dapat diajukan oleh pihak mana pun yang dirugikan di pengadilan yurisdiksi yang kompeten di kabupaten mana pun di mana pemegang lisensi memiliki agen.

(h) Sekuritas yang disetor atau obligasi harus menanggung klaim selama waktu yang ditentukan oleh komisaris, tetapi setidaknya selama empat tahun setelah pemegang lisensi berhenti menyediakan layanan di bawah divisi ini di negara bagian ini. Namun, komisaris dapat mengizinkan jumlah jaminan untuk dikurangi atau dihilangkan sebelum berakhirnya waktu tersebut sejauh jumlah instrumen pembayaran atau kewajiban nilai tersimpan pemegang lisensi yang beredar, atau uang atau nilai moneter yang beredar yang diterima untuk pengiriman uang, kurang dari setoran atau obligasi. Komisaris dapat mengizinkan pemegang lisensi untuk mengganti bentuk jaminan lain yang dapat diterima oleh komisaris untuk jaminan yang berlaku pada saat pemegang lisensi berhenti menyediakan pengiriman uang di negara bagian ini.

pengiriman uang kewajiban pemegang lisensi setoran jaminan obligasi penjamin instrumen pembayaran nilai tersimpan rata-rata kewajiban harian yang beredar setoran tunai obligasi berbunga Bendahara California dana perwalian sekuritas keuangan jumlah jaminan minimum dan maksimum manfaat pemegang lisensi solven pemeliharaan jaminan empat tahun

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 12. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2038

Bu yasa, Kaliforniya'daki lisanslama ile ilgili çeşitli ücretleri özetlemektedir. Yeni bir lisans için başvurursanız, maliyeti $5,000'dır. Lisanslı bir işletmenin kontrolünü ele geçirmeye çalışıyorsanız, bu $3,500'dır. Her yıl 1 Temmuz'a kadar, bir lisans sahibi $2,500 yıllık ücret ödemeli, ayrıca eyaletteki her şube için $125 ve her acente şubesi için $25 ödemelidir.

Komisyoncu ayrıca lisans sahiplerinin ve başvuru sahiplerinin incelemelerini yapabilir; incelenenler, komisyoncunun tahmini maliyetlerine (olası seyahat masrafları dahil) göre belirli bir ücret ödemek zorundadır. Ek olarak, başvuru ücretleri, başvuru sunulduğunda ödenmelidir ve sonuç ne olursa olsun iade edilmeyecektir.

Tarifler komisyoncuya ödenecek ve komisyoncu tarafından tahsil edilecektir, aşağıdaki gibi:

(a) Bir lisans başvurusu için başvuru ücreti, Bölüm 2032'nin (a) alt bölümünde belirtildiği gibi beş bin dolar ($5,000)dır.

(b) Bir lisans sahibinin kontrolünü ele geçirme onayı için başvuru ücreti üç bin beş yüz dolar ($3,500)dır.

(c) Bir lisans sahibi, her yıl 1 Temmuz'a kadar veya bu tarihten önce, iki bin beş yüz dolar ($2,500) tutarında bir lisans sahibi ücreti ödeyecektir.

(d) Bir lisans sahibi, her yıl 1 Temmuz'a kadar veya bu tarihten önce, bu eyaletteki her bir lisans sahibi şube ofisi için yüz yirmi beş dolar ($125) ödeyecektir.

(e) Bir lisans sahibi, her yıl 1 Temmuz'a kadar veya bu tarihten önce, bu eyaletteki her bir acente şube ofisi için yirmi beş dolar ($25) ödeyecektir.

(f) Komisyoncu bir lisans sahibini veya bir lisans sahibinin herhangi bir acentesini incelediğinde, lisans sahibi, komisyoncudan bir beyan aldıktan sonra 10 gün içinde, komisyoncu tarafından belirlenen bir inceleme ücreti ödeyecektir. Ücreti belirlerken, komisyoncu, incelemeyi yapan tüm kişiler için tahmini ortalama saatlik maliyeti (genel giderler dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere) artı, incelemeye katılan herhangi bir denetçinin bu eyalet dışına seyahat etmesi gerekirse, denetçinin seyahat masraflarını kullanabilir.

(g) Komisyoncu bir başvuru sahibini incelediğinde, başvuru sahibi, komisyoncudan bir beyan aldıktan sonra 10 gün içinde, komisyoncu tarafından belirlenen bir inceleme ücreti ödeyecektir. Ücreti belirlerken, komisyoncu, incelemeyi yapan tüm kişiler için tahmini ortalama saatlik maliyeti (genel giderler dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere) artı, incelemeye katılan herhangi bir denetçinin bu eyalet dışına seyahat etmesi gerekirse, denetçinin seyahat masraflarını kullanabilir.

(h) Bir başvuru için her ücret, başvuru komisyoncuya sunulduğu anda ödenecektir. Bir başvuru için başvuru ücreti, başvurunun onaylanıp onaylanmadığına, reddedilip reddedilmediğine veya geri çekilip çekilmediğine bakılmaksızın iade edilmez.

lisans başvuru ücreti kontrol edinme ücreti yıllık lisans ücreti şube ofisi ücreti acentelik şube ücreti lisans sahibi inceleme ücreti inceleme için seyahat masrafları iade politikası komisyoncu ücretleri başvuru sunma denetçi seyahat masrafları lisans sahibinin kontrolü komisyoncu incelemesi genel giderler

(Amended by Stats. 2025, Ch. 20, Sec. 10. (AB 137) Effective June 30, 2025.)

Section § 2039

Bu yasa, Kaliforniya'daki finansal lisans sahipleri için raporlama gerekliliklerini açıklar. İlk olarak, komisyoncu, bu gerekliliklerin gereksiz veya mükerrer olduğunu düşündüğünde muafiyet tanıma yetkisine sahiptir. İkinci olarak, lisans sahipleri, mali yılın bitiminden sonraki 90 gün içinde, bağımsız bir muhasebeci tarafından hazırlanan denetlenmiş finansal tabloları içeren yıllık bir denetim raporu sunmalıdır. Üçüncü olarak, lisans sahipleri, her takvim çeyreğinin bitiminden sonraki 45 gün içinde, finansal tabloları, menkul kıymet çizelgelerini ve diğer gerekli bilgileri detaylandıran üç aylık raporlar sunmalıdır. Dördüncü olarak, lisans sahipleri, şube ofisi konumları, acente detayları, işlemler ve para transferi faaliyetleri ile ilgili üç aylık raporları NMLS aracılığıyla sunmalıdır. Son olarak, komisyoncu gerektiğinde ek raporlar isteyebilir.

(a) Komisyoncu, bu bölümün gerekliliklerinin gerekli olmadığı veya mükerrer olabileceği durumlarda, emir veya yönetmelikle bu bölümden muafiyetler tanıyabilir.

(b) 453, 454 ve 455. Bölümler uyarınca istenebilecek diğer raporlara ek olarak, her lisans sahibi, her mali yılın bitiminden sonraki 90 gün içinde veya komisyoncunun belirleyebileceği herhangi bir uzatılmış süre içinde, komisyoncuya mali yıl için aşağıdaki tüm hükümlere uygun bir denetim raporu sunacaktır:

(1) Denetim raporu, lisans sahibinin mali yıl sonu itibarıyla veya o mali yıl için Amerika Birleşik Devletleri genel kabul görmüş muhasebe ilkelerine ve komisyoncunun isteyebileceği diğer bilgilere uygun olarak hazırlanmış denetlenmiş finansal tablolarını içerecektir.

(2) Denetim raporu, lisans sahibinin Amerika Birleşik Devletleri genel kabul görmüş denetim standartlarına ve komisyoncunun belirlediği diğer gerekliliklere uygun olarak yürütülen bir denetimine dayanacaktır.

(3) Denetim raporu, komisyoncu için tatmin edici olan bağımsız bir yeminli mali müşavir veya bağımsız bir kamu muhasebecisi tarafından hazırlanacaktır.

(4) Denetim raporu, komisyoncu için şekil ve içerik açısından tatmin edici olan bağımsız yeminli mali müşavir veya bağımsız kamu muhasebecisinin bir görüş sertifikasını içerecek veya bu sertifika ile birlikte sunulacaktır. Sertifika veya görüş nitelikli ise, komisyoncu, bağımsız veya yeminli mali müşavirin veya bağımsız kamu muhasebecisinin niteliği kaldırmasını sağlamak için komisyoncunun gerekli gördüğü herhangi bir eylemi yapmasını lisans sahibine emredebilir.

(c) Her lisans sahibi, her takvim yılı çeyreğinin bitiminden sonraki 45 günü geçmeyecek şekilde veya komisyoncunun yönetmelik veya emirle belirleyeceği daha uzun bir süre içinde, komisyoncuya aşağıdaki tüm bilgileri içeren bir rapor sunacaktır:

(1) O takvim yılı çeyreği için veya o takvim yılı çeyreği sonu itibarıyla, lisans sahibinin iki ana yetkilisi tarafından doğrulanmış, bilanço, gelir tablosu, özkaynak değişim tablosu ve nakit akış tablosu dahil olmak üzere finansal tablolar. Doğrulama, doğrulamayı yapan yetkililerin her birinin rapordaki konular hakkında kişisel bilgiye sahip olduğunu ve her birinin rapordaki her ifadenin doğru olduğuna inandığını belirtmelidir.

(2) Ödeme araçları ve depolanmış değer ihraççıları ve satıcıları için, lisans sahibi tarafından 2081. Bölüm uyarınca sahip olunan uygun menkul kıymetlerin bir çizelgesi.

(3) Komisyoncunun yönetmelik veya emirle isteyeceği diğer bilgiler.

(d) Her lisans sahibi, her takvim yılı çeyreğinin bitiminden sonraki 45 günü geçmeyecek şekilde, NMLS aracılığıyla aşağıdaki tüm bilgileri içeren bir rapor sunacaktır:

(1) Lisans sahibinin bu eyaletteki her şube ofisinin güncel adresi. Bir şube ofisi takvim yılı çeyreği içinde açıldıysa veya kapandıysa, açılış veya kapanış tarihi. Bir şube ofisi takvim yılı çeyreği içinde taşındıysa, eski ve yeni konumların adresleri ve taşınma tarihi.

(2) Takvim yılı çeyreği içinde bu eyalette lisans sahibinin acentesi olarak faaliyet gösteren her acenteyle ilgili aşağıdaki tüm bilgiler:

(A) Acentenin adı, telefon numarası ve e-posta adresi.

(B) Acentenin vergi mükellefi işveren kimlik numarası.

(D) Acentenin fiziksel adresi.

(E) Acentenin posta adresi.

(F) Acente tarafından lisans sahibi adına diğer eyaletlerde yürütülen herhangi bir iş.

(G) Acente tarafından kullanılan herhangi bir takma ad veya ticari ad.

(H) Takvim yılı içinde acentenin atanma veya fesih tarihi, eğer uygulanabilirse.

(I) Takvim yılı çeyreği içinde yeri değişen herhangi bir acentenin eski ve yeni konumlarının adresleri ve taşınma tarihi, eğer uygulanabilirse.

(3) tl_El_volumen_total_de_actividades, tl_el_numero_de_transacciones_realizadas, y tl_las_obligaciones_pendientes_de_transmision_de_dinero en California tl_bajo_esta_division y en los Estados Unidos en el tl_trimestre_del_año_calendario tl_categorizado_por_tipo_de_transmision_de_dinero, y, tl_si_es_factible, si la tl_transmision_se_realizo_a_traves_de_una_aplicacion_movil_o_un_sitio_web_de_internet. tl_Para_el_dinero_recibido_para_transmision, un tl_informe_del_promedio_diario_de_pasivos_de_transmision_pendientes en California, y, tl_si_aplica, un tl_cronograma_de_cada_pais_extranjero al que tl_se_envio_dinero, junto con el tl_monto_total_de_dinero tl_enviado_a_ese_pais_extranjero en ese tl_trimestre_del_año_calendario. tl_Para_instrumentos_de_pago_y_valor_almacenado, un tl_informe_del_promedio_diario_de_instrumentos_de_pago_y_pasivos_de_valor_almacenado_pendientes en California en ese tl_trimestre_del_año_calendario.

(4) tl_Otra_informacion que el tl_comisionado, por tl_reglamento_u_orden, tl_requiera.

(e) tl_Cada_licenciatario tl_presentara_al_comisionado tl_otros_informes segun y cuando el tl_comisionado, por tl_reglamento_u_orden, tl_lo_requiera.

finansal raporlama gereklilikleri yıllık denetim raporu bağımsız muhasebeci üç aylık finansal tablolar NMLS başvurusu şube ofisi detayları acente bilgileri para transferi faaliyetleri ödenmemiş transfer yükümlülükleri yeminli mali müşavir mali yıl raporu komisyoncu tarafından muafiyetler uygun menkul kıymetler ödeme araçları depolanmış değer

(Amended by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 4. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)

Section § 2040

Bagian ini mewajibkan pemegang lisensi keuangan untuk mempertahankan kekayaan bersih berwujud minimum, yaitu $100,000 atau persentase dari total aset mereka. Persentase tersebut bervariasi tergantung pada jumlah aset, dimulai dari 3% untuk $100 juta pertama. Ada ketentuan bagi komisaris untuk membebaskan atau mengurangi persyaratan ini berdasarkan beberapa faktor, seperti operasi lisensi di negara bagian lain atau sifat aset dan kewajiban. Jika pemegang lisensi menghadapi tindakan regulasi tertentu, mereka mungkin diwajibkan untuk memiliki kekayaan bersih yang lebih besar daripada yang biasanya disyaratkan.

(a) Tunduk pada subbagian (b), pemegang lisensi harus senantiasa mempertahankan kekayaan bersih berwujud yang lebih besar antara seratus ribu dolar ($100,000) atau 3 persen dari total aset untuk seratus juta dolar ($100,000,000) pertama, 2 persen dari aset tambahan untuk seratus juta dolar ($100,000,000) hingga satu miliar dolar ($1,000,000,000), dan setengah dari 1 persen dari aset tambahan untuk lebih dari satu miliar dolar ($1,000,000,000).

(b)

(1) Komisaris, sesuai dengan paragraf (2), memiliki kewenangan untuk membebaskan, sebagian atau seluruhnya, pemohon atau pemegang lisensi dari persyaratan bagian ini.

(2) Komisaris, dalam menentukan apakah akan membebaskan, sebagian atau seluruhnya, pemohon atau pemegang lisensi dari persyaratan bagian ini, harus mempertimbangkan semua faktor berikut:

(A) Apakah pemohon atau pemegang lisensi memiliki lisensi untuk melakukan transmisi uang di negara bagian lain dan apakah pemohon atau pemegang lisensi telah dikenakan tindakan disipliner apa pun, termasuk pencabutan atau penangguhan lisensi.

(B) Apakah pemohon atau pemegang lisensi memiliki lisensi untuk melakukan transmisi uang di negara bagian lain dan persyaratan kekayaan bersih berwujud di negara bagian lain tersebut, jika berlaku.

(C) Sifat dan besaran fluktuasi jangka pendek dalam total aset dan kewajiban pengirim uang dari pemohon atau pemegang lisensi, risiko yang terkait dengan fluktuasi tersebut, dan bagaimana fluktuasi tersebut memengaruhi persyaratan kekayaan bersih bagian ini.

(D) Faktor-faktor apa pun yang menunjukkan bahwa aktivitas transmisi uang dari pemohon atau pemegang lisensi berfungsi sedemikian rupa sehingga persyaratan kekayaan bersih berwujud yang dibebaskan atau dimodifikasi tidak akan membahayakan kepentingan orang-orang di negara bagian ini yang menggunakan layanan transmisi uang, termasuk, namun tidak terbatas pada, kedua hal berikut:

(i) Cara pemohon atau pemegang lisensi memegang kepemilikan dana yang sebenarnya dari orang-orang di negara bagian ini yang menggunakan layanan transmisi uang.

(ii) Apakah pemohon atau pemegang lisensi mengirimkan dana yang dijelaskan dalam klausa (i) kepada penerima yang dituju sesegera mungkin setelah diterima.

(E) Faktor-faktor lain apa pun yang dianggap sesuai oleh komisaris.

(c) Jika pemegang lisensi tunduk pada perintah yang dikeluarkan berdasarkan Bagian 580 atau 581, komisaris dapat mewajibkan pemegang lisensi untuk mempertahankan kekayaan bersih berwujud yang lebih besar dari jumlah yang disyaratkan oleh subbagian (a) dari bagian ini.

kekayaan bersih berwujud pemegang lisensi keuangan ambang batas aset pembebasan komisaris transmisi uang tindakan disipliner persyaratan kekayaan bersih fluktuasi aset kewajiban pencabutan lisensi layanan transmisi uang pengiriman dana persyaratan stabilitas keuangan pembebasan negara bagian kepatuhan regulasi

(Repealed and added by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 6. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)

Section § 2041

En California, un negocio de transmisión de dinero debe operar bajo su nombre real a menos que cumpla con condiciones específicas. Si una empresa desea usar un nombre diferente, primero debe cumplir con ciertas regulaciones comerciales o notificar al comisionado con 30 días de anticipación. También pueden usar un nombre comercial o logotipo, pero deben divulgar claramente su nombre comercial verdadero.

transmisión de dinero nombre verdadero nombre comercial operaciones comerciales regulaciones de licenciatarios aviso escrito anticipado notificación al comisionado divulgación comercial nombres comerciales de California uso de logotipo comercial cumplimiento comercial regulaciones de nombres comerciales cumplimiento de la Sección 17900 requisitos de aviso escrito reglas de transmisión de dinero de California

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2042

Bu yasa maddesi, Kaliforniya'daki para transferi işletmelerinin her yıl ödemesi gereken ücretleri açıklamaktadır. Komisyoncu, bu işletmelerin eyaletteki faaliyetlerine dayanarak yıllık bir ücret belirler ve bu ücretin masrafları ve beklenmedik giderleri karşılamaya yeterli olmasını sağlar. Ödeme araçları veya depolanmış değerle ilgilenenler için ücret, işledikleri paranın farklı artışlarına belirli yüzdeler uygulanarak hesaplanır. Bu, kademeli bir tabloda detaylandırılmıştır ve maksimum bir oranla sınırlıdır. Para transferi işletmeleri, Kaliforniya'da transfer edilen toplam paranın kendi paylarına göre ödeme yapmalıdır. Ücretler, her 1.000 dolarlık işlem başına 1 doları aşamaz. Bir işletme, bildirimden sonra 20 gün içinde ödeme yapmazsa, ödeme yapılana kadar %5 aylık bir ceza eklenir.

(a) Bölüm 2038'de belirtilen ücretlere ek olarak, komisyoncu her mali yıl, önceki takvim yılı içinde herhangi bir zamanda Kaliforniya'da para transferi işiyle iştigal eden lisans sahiplerine, kendi takdirine göre, bu bölümün hükümlerini uygulamak için komisyoncunun masraflarını karşılamaya ve beklenmedik durumlar için makul bir rezerv sağlamaya yeterli miktarda, orantılı olarak bir değerlendirme (harç) uygulayacaktır.

(b) Ödeme araçları veya depolanmış değer satan veya ihraç eden lisans sahipleri için, herhangi bir lisans sahibine uygulanan yıllık değerlendirme miktarı, (1) değerlendirme tarihinden önceki takvim yılında lisans sahibi tarafından doğrudan veya dolaylı olarak acenteler aracılığıyla Kaliforniya'da ihraç edilen veya satılan ödeme araçları ve depolanmış değerin toplam nominal değerinin artışlarının, (2) temel değerlendirme oranının yüzdeleriyle çarpılmasıyla belirlenen ürünlerin toplamını aşmayacaktır, aşağıdaki tabloya göre:

Satılan ödeme araçları ve depolanmış değerin toplam nominal değeri (milyon dolar olarak)

Temel değerlendirme oranının yüzdesi

İlk $1 ........................

100.0

Sonraki $9 ........................

25.0

Sonraki $40 ........................

12.5

Sonraki $50 ........................

6.0

Sonraki $400 ........................

Sonraki $500 ........................

$1,000 üzerindeki fazlalık ........................

Temel değerlendirme oranı komisyoncu tarafından zaman zaman belirlenecektir ancak satılan ödeme araçları ve depolanmış değerin her bin dolar ($1,000) nominal değeri başına bir dolar ($1) aşmayacaktır.

(c) Para transferi için para alan lisans sahipleri için, değerlendirmenin lisans sahipleri arasında paylaştırılmasının esası, önceki takvim yılı için lisans sahiplerinin komisyoncuya sunduğu raporlarda gösterildiği üzere, lisans sahibi tarafından Kaliforniya'da transfer için alınan toplam para miktarının, Kaliforniya'daki tüm lisans sahipleri tarafından transfer için alınan toplam para miktarına oranına göre olacaktır. Değerlendirme oranı komisyoncu tarafından zaman zaman belirlenecektir ancak lisans sahibi tarafından Kaliforniya'da transfer için alınan her bin dolar ($1,000) para başına bir dolar ($1) aşmayacaktır.

(d) Komisyoncu, her lisans sahibine kendisine tahakkuk ettirilen miktarı posta yoluyla bildirecektir. Lisans sahibi, tahakkuk ettirilen miktarı 20 gün içinde ödeyecektir. Bu süre içinde komisyoncuya ödeme yapılmazsa, komisyoncu, yıllık değerlendirmeye ek olarak, ödemenin geciktiği her ay veya ayın bir kısmı için değerlendirmenin yüzde 5'i oranında bir ceza tahakkuk ettirecek ve tahsil edecektir.

para transferi ücretleri yıllık değerlendirme ödeme araçları depolanmış değer kademeli ücret yapısı komisyoncu masrafları Kaliforniya para transferi mali yıl değerlendirmesi beklenmedik durumlar için rezerv lisans sahibi bildirimi gecikmiş ödeme cezası nominal değer artışları temel değerlendirme oranı transfer için alınan para değerlendirme paylaştırması

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 15. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2043

Undang-undang ini adalah mengenai pencegahan penderaan kewangan warga emas atau dewasa tanggungan melalui penghantaran wang. Menjelang 1 April 2013, dan setiap tahun selepas itu, perniagaan (pemegang lesen) yang mempunyai ejen mesti memberikan mereka bahan latihan. Bahan-bahan ini membantu ejen mengenal pasti dan mengendalikan kes penderaan kewangan yang melibatkan warga emas atau dewasa tanggungan. Ejen baharu mesti mendapatkan bahan-bahan ini dalam tempoh sebulan selepas mula bekerja.

Walau bagaimanapun, ini tidak terpakai kepada perniagaan yang hanya berurusan dengan produk nilai tersimpan atau mereka yang menyediakan perkhidmatan hanya melalui laman web atau aplikasi. Perniagaan yang terlibat dalam jenis aktiviti penghantaran wang tertentu mesti mematuhi peraturan ini, tetapi hanya berkaitan dengan aktiviti yang relevan.

(a) Pada atau sebelum 1 April 2013, dan setiap tahun selepas itu, setiap pemegang lesen hendaklah menyediakan ejen-ejennya di bawah kontrak dengan bahan latihan mengenai pengecaman penderaan kewangan warga emas atau dewasa tanggungan, dan cara untuk bertindak balas dengan sewajarnya jika ejen mengesyaki bahawa dia diminta untuk terlibat dalam penghantaran wang untuk transaksi penipuan yang melibatkan warga emas atau dewasa tanggungan.

(b) Untuk memastikan ejen-ejen yang baru dilantik oleh pemegang lesen menurut Seksyen 2060 menerima bahan latihan yang diterangkan dalam subbahagian (a) secara tepat pada masanya, setiap pemegang lesen hendaklah menyediakan bahan-bahan tersebut kepada mana-mana ejen yang baru dilantik tidak lewat dari satu bulan selepas pelantikan ejen tersebut.

(c) Seksyen ini tidak terpakai kepada pemegang lesen yang terlibat semata-mata dalam penjualan atau pengeluaran nilai tersimpan menurut perenggan (2) subbahagian (q) Seksyen 2003. Pemegang lesen yang terlibat dalam aktiviti penghantaran wang menurut perenggan (1) atau (3) subbahagian tersebut, hendaklah tertakluk kepada seksyen ini hanya berkaitan dengan ejen-ejen mereka di bawah kontrak untuk aktiviti-aktiviti yang diterangkan dalam perenggan-perenggan tersebut. Tambahan pula, seksyen ini tidak terpakai kepada pemegang lesen yang secara eksklusif menawarkan perkhidmatan mereka melalui laman web Internet, aplikasi mudah alih, atau kedua-duanya.

penderaan kewangan warga emas dewasa tanggungan pencegahan penderaan kewangan bahan latihan penghantaran wang transaksi penipuan latihan ejen latihan tahunan ejen yang baru dilantik tanggungjawab pemegang lesen nilai tersimpan pengecualian perkhidmatan dalam talian pengecualian aplikasi mudah alih pematuhan perkhidmatan kewangan pengecaman penderaan

(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 9. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

Nahihirapan ka bang punan ang iyong Mga Form ng Diborsyo?

Chapter 3