Dis divisyon sitat az Unifor Komersial Kod—Fond Transfer.
Chapter 1
Section § 11101
Dis seksyon nam dis part lo az Unifor Komersial Kod relat fond transfer. It establis wot dis divisyon referd tu wen diskus legal mater abaut transfer moni.
Unifor Komersial Kod fond transfer komersial tranzaksyon moni transfer peyment sistem bank transfer finansial transfer elektronik fond wayr transfer finansial tranzaksyon
Section § 11102
Bagian hukum ini menyatakan bahwa aturan dalam divisi ini berlaku untuk transfer dana, sebagaimana diuraikan dalam bagian lain (Bagian 11104), kecuali jika Bagian 11108 menentukan secara berbeda.
transfer dana Bagian 11104 Bagian 11108 transaksi keuangan aturan transfer penerapan divisi pengecualian transfer yang didefinisikan aturan yang mengatur ruang lingkup penerapan
Section § 11103
Ang seksyon ng batas na ito ay nagbibigay-kahulugan kung ano ang isang payment order at nagpapaliwanag ng mga tungkulin ng iba't ibang partido na kasangkot sa naturang transaksyon. Ang isang payment order ay isang instruksyon ng nagpadala sa isang tumatanggap na bangko upang maglipat ng tinukoy na halaga ng pera sa isang benepisyaryo, at ito ay dapat na walang kondisyon maliban sa oras ng pagbabayad. Saklaw din nito ang mga termino tulad ng 'benepisyaryo,' 'bangko ng benepisyaryo,' 'tumatanggap na bangko,' at 'nagpadala.' Kung ang isang instruksyon ay nagsasangkot ng maraming pagbabayad, ang bawat isa ay itinuturing na isang hiwalay na payment order. Ang payment order ay opisyal na inilalabas kapag natanggap na ito ng tumatanggap.
(a)CA Batas Komersyal Code § 11103(a) Sa dibisyong ito:
(1)CA Batas Komersyal Code § 11103(a)(1) Ang “Payment order” ay nangangahulugang isang instruksyon ng nagpadala sa isang tumatanggap na bangko, na ipinadala nang pasalita o sa isang talaan, upang magbayad, o upang maging sanhi ng pagbabayad ng ibang bangko, ng isang nakapirming o matutukoy na halaga ng pera sa isang benepisyaryo kung ang lahat ng sumusunod ay nalalapat:
(i)CA Batas Komersyal Code § 11103(a)(1)(i) Ang instruksyon ay hindi nagsasaad ng kondisyon sa pagbabayad sa benepisyaryo maliban sa oras ng pagbabayad.
(ii)CA Batas Komersyal Code § 11103(a)(1)(ii) Ang tumatanggap na bangko ay babayaran sa pamamagitan ng pag-debit sa isang account ng, o kung hindi man ay pagtanggap ng bayad mula sa, nagpadala.
(iii)CA Batas Komersyal Code § 11103(a)(1)(iii) Ang instruksyon ay ipinapadala ng nagpadala nang direkta sa tumatanggap na bangko o sa isang ahente, sistema ng paglilipat ng pondo, o sistema ng komunikasyon para sa pagpapadala sa tumatanggap na bangko.
(2)CA Batas Komersyal Code § 11103(a)(2) Ang “Beneficiary” ay nangangahulugang ang taong babayaran ng bangko ng benepisyaryo.
(3)CA Batas Komersyal Code § 11103(a)(3) Ang “Beneficiary’s bank” ay nangangahulugang ang bangko na tinukoy sa isang payment order kung saan ang isang account ng benepisyaryo ay kreditohin alinsunod sa order o kung hindi man ay magbabayad sa benepisyaryo kung ang order ay hindi nagbibigay para sa pagbabayad sa isang account.
(4)CA Batas Komersyal Code § 11103(a)(4) Ang “Receiving bank” ay nangangahulugang ang bangko kung saan nakatuon ang instruksyon ng nagpadala.
(5)CA Batas Komersyal Code § 11103(a)(5) Ang “Sender” ay nangangahulugang ang taong nagbibigay ng instruksyon
sa tumatanggap na bangko.
(b)CA Batas Komersyal Code § 11103(b) Kung ang isang instruksyon na sumusunod sa talata (1) ng subdibisyon (a) ay upang gumawa ng higit sa isang pagbabayad sa isang benepisyaryo, ang instruksyon ay isang hiwalay na payment order patungkol sa bawat pagbabayad.
(c)CA Batas Komersyal Code § 11103(c) Ang isang payment order ay inilalabas kapag ito ay ipinadala sa tumatanggap na bangko.
payment order instruksyon nagpadala tumatanggap na bangko benepisyaryo bangko ng benepisyaryo account pagbabayad-muli pagpapadala sistema ng paglilipat ng pondo
Section § 11104
Ang seksyong ito ay nagbibigay-kahulugan sa mga pangunahing termino na may kaugnayan sa paglilipat ng pondo. Ang 'paglilipat ng pondo' ay isang serye ng mga transaksyon na nagsisimula sa isang utos na magbayad at nagtatapos kapag tinanggap ng bangko ng benepisyaryo ang utos na ito. Ang 'intermediary bank' ay anumang bangko na kasama sa proseso ng paglilipat maliban sa bangko ng nagpadala o bangko ng tatanggap. Ang 'nagpasimula' ay ang tao o entidad na nagsisimula ng paglilipat. Panghuli, ang 'bangko ng nagpasimula' ay maaaring ang unang bangko na tumanggap ng payment order kung ang nagpasimula ay hindi isang bangko, o ang nagpasimula mismo kung ito ay isang bangko.
Sa dibisyong ito:
(a)CA Batas Komersyal Code § 11104(a) “Paglilipat ng Pondo” ay nangangahulugang ang serye ng mga transaksyon, na nagsisimula sa payment order ng nagpasimula, na ginawa para sa layunin ng pagbabayad sa benepisyaryo ng order. Kasama sa termino ang anumang payment order na inisyu ng bangko ng nagpasimula o ng isang intermediary bank na nilayon upang isakatuparan ang payment order ng nagpasimula. Ang paglilipat ng pondo ay natatapos sa pagtanggap ng bangko ng benepisyaryo ng isang payment order para sa kapakinabangan ng benepisyaryo ng payment order ng nagpasimula.
(b)CA Batas Komersyal Code § 11104(b) “Intermediary bank” ay nangangahulugang isang tumatanggap na bangko maliban sa bangko ng nagpasimula o bangko ng benepisyaryo.
(c)CA Batas Komersyal Code § 11104(c) “Nagpasimula” ay nangangahulugang ang nagpadala ng unang payment order sa isang paglilipat ng pondo.
(d)CA Batas Komersyal Code § 11104(d) “Bangko ng Nagpasimula” ay nangangahulugang (i) ang tumatanggap na bangko kung saan inisyu ang payment order ng nagpasimula kung ang nagpasimula ay hindi isang bangko, o (ii) ang nagpasimula mismo kung ang nagpasimula ay isang bangko.
paglilipat ng pondo payment order bangko ng benepisyaryo intermediary bank nagpasimula bangko ng nagpasimula tumatanggap na bangko serye ng transaksyon pagtanggap ng bangko proseso ng pagbabayad
Section § 11105
Ipinaliliwanag ng seksyong ito ang mga pangunahing termino na ginagamit sa mga transaksyong pinansyal na kinasasangkutan ng mga bangko. Tinutukoy nito kung ano ang isang 'awtorisadong account', binabalangkas kung sino ang kwalipikado bilang isang 'bangko' o 'kliyente', at inilalarawan kung ano ang ibig sabihin ng 'araw ng negosyo ng paglilipat ng pondo'. Saklaw din ng seksyon kung ano ang kinapapalooban ng isang 'sistema ng paglilipat ng pondo' at kung paano 'patunayan' ang isang bagay sa ilalim ng mga legal na pamantayan. Ang mga karagdagang kahulugan na may kaugnayan sa dibisyong ito ay nakalista, na tumutukoy sa iba pang mga seksyon kung saan matatagpuan ang mga ito. Binabanggit din nito na ang iba pang mga kahulugan at prinsipyo mula sa mga kaugnay na dibisyon ay nalalapat din dito.
(a)CA Batas Komersyal Code § 11105(a) Sa dibisyong ito:
(1)CA Batas Komersyal Code § 11105(a)(1) “Awtorisadong account” nangangahulugang isang deposito account ng isang kliyente sa isang bangko na itinalaga ng kliyente bilang pinagmulan ng bayad ng mga order sa pagbabayad na inilabas ng kliyente sa bangko. Kung ang isang kliyente ay hindi nagtalaga ng account, anumang account ng kliyente ay isang awtorisadong account kung ang pagbabayad ng isang order sa pagbabayad mula sa account na iyon ay hindi salungat sa isang paghihigpit sa paggamit ng account na iyon.
(2)CA Batas Komersyal Code § 11105(a)(2) “Bangko” nangangahulugang isang taong nakikibahagi sa negosyo ng pagbabangko at kasama ang isang savings bank, savings and loan association, credit union, at trust company. Ang isang sangay o hiwalay na opisina ng isang bangko ay isang hiwalay na bangko para sa mga layunin ng dibisyong ito.
(3)CA Batas Komersyal Code § 11105(a)(3) “Kliyente” nangangahulugang isang tao, kabilang ang isang bangko, na may account sa isang bangko o kung kanino ang isang bangko ay sumang-ayon na tumanggap ng mga order sa pagbabayad.
(4)CA Batas Komersyal Code § 11105(a)(4) “Araw ng negosyo ng paglilipat ng pondo” ng isang tumatanggap na bangko nangangahulugang ang bahagi ng isang araw kung saan bukas ang tumatanggap na bangko para sa pagtanggap, pagproseso, at pagpapadala ng mga order sa pagbabayad at mga pagkansela at pagbabago ng mga order sa pagbabayad.
(5)CA Batas Komersyal Code § 11105(a)(5) “Sistema ng paglilipat ng pondo” nangangahulugang isang network ng wire transfer, automated clearinghouse, o iba pang sistema ng komunikasyon ng isang clearinghouse o iba pang asosasyon ng mga bangko kung saan ang isang order sa pagbabayad ng isang bangko ay maaaring ipadala sa bangko kung saan nakatuon ang order.
(6)CA Batas Komersyal Code § 11105(a)(6) [Nakareserba]
(7)CA Batas Komersyal Code § 11105(a)(7) “Patunayan” hinggil sa isang katotohanan nangangahulugang tuparin ang pasanin ng pagtatatag ng katotohanan sa ilalim ng subdivision (8) ng Seksyon 1201.
(b)CA Batas Komersyal Code § 11105(b) Ang iba pang mga kahulugan na nalalapat sa dibisyong ito at ang mga seksyon kung saan lumilitaw ang mga ito ay:
Pagtanggap: Seksyon 11209.
Benepisyaryo: Seksyon 11103.
Bangko ng benepisyaryo: Seksyon 11103.
Isinagawa: Seksyon
11301.
Petsa ng pagpapatupad: Seksyon 11301.
Paglilipat ng pondo: Seksyon 11104.
Panuntunan ng sistema ng paglilipat ng pondo: Seksyon 11501.
Intermediary bank: Seksyon 11104.
Pinagmulan: Seksyon 11104.
Bangko ng pinagmulan: Seksyon 11104.
Pagbabayad ng bangko ng benepisyaryo sa benepisyaryo: Seksyon 11405.
Pagbabayad ng pinagmulan sa benepisyaryo: Seksyon 11406.
Pagbabayad ng nagpadala sa tumatanggap na bangko: Seksyon 11403.
Petsa ng pagbabayad: Seksyon 11401.
Order sa pagbabayad: Seksyon 11103.
Tumatanggap na bangko: Seksyon 11103.
Pamamaraan ng seguridad: Seksyon 11201.
Nagpadala: Seksyon 11103.
(c)CA Batas Komersyal Code § 11105(c) Ang sumusunod na mga kahulugan sa Dibisyon 4 (simula sa Seksyon 4101) ay nalalapat sa dibisyong ito:
Clearinghouse: Seksyon 4104.
Item: Seksyon 4104.
Sinususpinde ang mga pagbabayad: Seksyon 4104.
(d)CA Batas Komersyal Code § 11105(d) Bukod pa rito, ang Dibisyon 1 (simula sa Seksyon 1101) ay naglalaman ng mga pangkalahatang kahulugan at prinsipyo ng konstruksyon at interpretasyon na nalalapat sa buong dibisyong ito.
awtorisadong account araw ng negosyo ng paglilipat ng pondo sistema ng paglilipat ng pondo kahulugan ng bangko kahulugan ng kliyente pamantayan ng patunay order sa pagbabayad clearinghouse pamamaraan ng seguridad pinagmulan benepisyaryo tumatanggap na bangko intermediary bank automated clearinghouse network ng wire transfer
Section § 11106
Ipinaliliwanag ng seksyon ng batas na ito kung paano at kailan maaaring ituring ng bangko na natanggap ang isang payment order o pagbabago dito. Maaaring magtakda ang mga bangko ng mga partikular na deadline sa loob ng araw ng negosyo para sa pagtanggap ng mga order o pagbabagong ito. Kung ang isang order o pagbabago ay dumating pagkatapos ng mga deadline na ito, maaaring ituring ng bangko na natanggap ito sa susunod na araw ng negosyo. Bukod pa rito, kung kinakailangan ang isang tiyak na aksyon sa isang araw na hindi araw ng negosyo, itinuturing ng batas ang susunod na araw ng negosyo bilang petsa ng aksyon.
(a)CA Batas Komersyal Code § 11106(a) Ang oras ng pagtanggap ng isang payment order o komunikasyon na nagkakansela o nagbabago ng isang payment order ay tinutukoy ng mga patakaran na naaangkop sa pagtanggap ng isang abiso na nakasaad sa Seksyon 1202. Ang isang tumatanggap na bangko ay maaaring magtakda ng isang cutoff time o mga oras sa isang funds-transfer business day para sa pagtanggap at pagproseso ng mga payment order at mga komunikasyon na nagkakansela o nagbabago ng mga payment order. Maaaring mag-apply ang iba't ibang cutoff time sa mga payment order, pagkansela, o pagbabago, o sa iba't ibang kategorya ng mga payment order, pagkansela, o pagbabago. Ang isang cutoff time ay maaaring mag-apply sa mga nagpapadala sa pangkalahatan o maaaring mag-apply ang iba't ibang cutoff time sa iba't ibang nagpapadala o kategorya ng mga payment order. Kung ang isang payment order o komunikasyon na nagkakansela o nagbabago ng isang payment order ay natanggap pagkatapos ng pagtatapos ng isang funds-transfer business day o pagkatapos ng naaangkop na cutoff time sa isang funds-transfer business
day, maaaring ituring ng tumatanggap na bangko ang payment order o komunikasyon bilang natanggap sa pagbubukas ng susunod na funds-transfer business day.
(b)CA Batas Komersyal Code § 11106(b) Kung ang dibisyong ito ay tumutukoy sa isang execution date o payment date o nagsasaad ng isang araw kung kailan kinakailangan ang isang tumatanggap na bangko na kumilos, at ang petsa o araw ay hindi bumagsak sa isang funds-transfer business day, ang susunod na araw na isang funds-transfer business day ay ituturing bilang ang petsa o araw na nakasaad, maliban kung ang kabaligtaran ay nakasaad sa dibisyong ito.
order ng pagbabayad tumatanggap na bangko oras ng pagputol araw ng negosyo ng paglilipat ng pondo petsa ng pagpapatupad petsa ng pagbabayad mga deadline ng pagproseso pagbabago ng komunikasyon pamamaraan ng pagkansela pagsasaayos ng araw ng negosyo paglilipat ng pondo timing ng operasyon ng bangko pagtanggap ng abiso susunod na araw ng negosyo petsa ng aksyon ng bangko
Section § 11107
Si hay un conflicto entre este conjunto de reglas y las regulaciones establecidas por la Reserva Federal, o las instrucciones que ellos proporcionan, esas reglas federales tienen prioridad. Básicamente, las directrices federales anularán cualquier parte conflictiva de estas reglas.
Sistema de la Reserva Federal Junta de Gobernadores Bancos de la Reserva Federal circulares operativas disposición inconsistente prevalecer regulaciones prioridad conflicto directrices federales División reglas
Section § 11108
Undang-undang ini menjelaskan aturan mana yang berlaku untuk transfer uang. Umumnya, jika suatu transfer dicakup oleh Undang-Undang Transfer Dana Elektronik (EFTA), aturan Negara Bagian tidak berlaku. Namun, jika transfer tersebut adalah 'transfer remitansi' tetapi tidak dianggap sebagai 'transfer dana elektronik' di bawah EFTA, maka aturan Negara Bagian berlaku. Jika ada pertentangan antara aturan Negara Bagian dan aturan federal dari EFTA, aturan federal akan diutamakan.
(a)CA Batas Komersyal Code § 11108(a) Kecuali sebagaimana diatur dalam sub-bagian (b), bagian ini tidak berlaku untuk transfer dana yang sebagiannya diatur oleh Undang-Undang Transfer Dana Elektronik tahun 1978 (Judul XX, Undang-Undang Publik 95-630, 92 Stat. 3728, 15 U.S.C. Sec. 1693 et seq.) sebagaimana diubah dari waktu ke waktu.
(b)CA Batas Komersyal Code § 11108(b) Bagian ini akan berlaku untuk transfer dana yang merupakan transfer remitansi sebagaimana didefinisikan dalam Bagian 1693o-1 dari Judul 15 Kode Amerika Serikat, sebagaimana diubah dari waktu ke waktu, kecuali jika transfer remitansi tersebut adalah transfer dana elektronik sebagaimana didefinisikan dalam Bagian 1693a dari Judul 15 Kode Amerika Serikat, sebagaimana diubah dari waktu ke waktu.
(c)CA Batas Komersyal Code § 11108(c) Dalam transfer dana berdasarkan bagian ini, jika terdapat ketidaksesuaian antara ketentuan yang berlaku dari bagian ini dan undang-undang federal, ketentuan yang berlaku dari undang-undang federal akan mengendalikan sejauh ada ketidaksesuaian tersebut.
transfer dana Undang-Undang Transfer Dana Elektronik transfer remitansi transfer dana elektronik prioritas hukum federal regulasi transfer uang Judul 15 Kode A.S. penyelesaian ketidaksesuaian aturan sub-bagian Bagian 1693o-1 Bagian 1693a regulasi transaksi keuangan kendali undang-undang federal
