이 조항은 건강보험 플랜에 대한 논의에서 사용되는 몇 가지 주요 용어를 정의합니다. '건강 혜택 플랜'은 일반적으로 건강보험을 제공하는 증권을 의미하지만, 메디케어 서비스나 제한된 혜택 플랜과 같은 특정 유형의 보장은 제외합니다. '기존 질환 조항'은 과거 의료 조언이나 치료 이력에 따라 특정 질환에 대한 보장을 제외하는 보험 증권의 일부를 말합니다. '인정되는 보장'은 메디케어, 메디케이드, 특정 정부 및 공중 보건 플랜과 같은 광범위한 보험 유형 및 프로그램을 포함합니다. 이 조항은 또한 특정 의료 문제에 대한 보장을 제외하는 '면제 조건 조항'과 환자보호 및 부담적정보험법 (PPACA) 규정을 준수하는지 여부에 따라 '기존' 대 '비기존' 건강 혜택 플랜을 구분합니다. 'PPACA' 자체는 종종 오바마케어로 알려진 연방 건강 개혁법을 의미합니다.

이 법은 캘리포니아의 건강보험 플랜이 기존 질병 때문에 개인이 보장을 기다리거나 거부당하게 할 수 없다고 명시합니다. 단체 건강보험 플랜의 경우, 예외가 없습니다. 개인 건강보험 플랜의 경우, 새로운 정책(비조부조항 플랜) 또한 기존 질병으로 인한 제한 없이 개인을 보장해야 합니다. 오래된 플랜(조부조항 플랜)은 12개월의 제한을 둘 수 있지만, 이러한 조건을 평가할 때 개인이 가졌던 이전 보험 보장을 고려해야 합니다. 플랜은 보장이 시작되기 위한 대기 기간을 부과할 수 없습니다.

이 법은 단체 건강 혜택 플랜이 개인 또는 그 부양가족의 건강 관련 요인을 사용하여 가입 자격 또는 계속 자격을 결정하는 것을 금지합니다. 고려될 수 없는 요인에는 현재 건강 상태, (신체적 및 정신적) 의학적 상태, 이전 청구 이력, 건강 관리 서비스 수령 이력, 병력, 유전 정보, 장애, 그리고 특히 가정 폭력과 관련된 경우의 보험 가입 가능성이 포함됩니다. 이 법은 또한 연방 규정에서 정하는 기타 건강 관련 요인도 포함합니다.

이 법 조항은 2014년 1월 1일부터 효력이 발생하기 시작합니다.

이 법은 특정 질병 보험이나 입원 보상 보험과 같은 일부 건강 보험 상품이 보험사가 특정 규칙을 따르는 경우 이 조항에 따라 "건강 혜택 플랜"으로 간주되지 않는다고 설명합니다. 이러한 보험사들은 매년 해당 상품을 필수 건강 혜택의 대체가 아닌 보충 보험으로 제공하고 있음을 인증해야 합니다. 또한 소비자에게 이를 명확히 공개해야 합니다. 더불어 보험사들은 보험료율을 포함한 상품 요약을 제출해야 합니다. 2014년 1월 1일 이후에 새로운 상품을 도입하는 경우, 판매하기 최소 30일 전에 상세 정보를 제공해야 합니다. 이 법은 또한 이러한 보충 보험의 종류를 정의하며, 다른 주된 건강 보험 보장을 이미 가지고 있는 사람들에게만 판매되어야 한다고 명시합니다.