이 부문에 따른 규칙이나 명령을 고의로 위반하는 경우, 최대 1만 달러의 벌금, 최대 1년의 카운티 교도소 수감, 또는 이 둘 모두에 처해질 수 있습니다. 수감되려면 해당 규칙을 알고 있어야 합니다. 이러한 처벌은 위원장의 추가적인 조치를 막지 않습니다.

이 법은 캘리포니아 산업대부회사가 캘리포니아 외부에 있는 사람들에게 대출을 해주거나 채무를 매입할 때의 제한을 규정합니다. 일반적으로, 대출이 캘리포니아에 거주하는 재정적으로 책임 있는 사람에 의해 보증되고 관련 서류가 캘리포니아에 보관되지 않는 한 이러한 거래를 할 수 없습니다. 하지만, 회사 총자산의 최대 25%까지는 이러한 주 외부 거래를 할 수 있으며, 승인을 받으면 이 한도를 50%까지 늘릴 수 있습니다. 만약 대출이 부동산 매입 또는 재융자를 위한 것이고, 2차 시장에서 판매 가능하며 90일 이하로 보유하는 등의 특정 조건을 충족한다면, 이러한 제한은 적용되지 않습니다.

이 법은 누군가 대출을 받을 때, 그 대출의 일부로 다른 어떤 것도 강제로 구매하도록 요구받지 않도록 보장합니다. 하지만 특정 유형의 보험 증권에 대해서는 예외가 있습니다. 또한, 법에서 명시적으로 허용하는 경우가 아니라면, 차용인은 다른 어떤 판매 계약도 체결하도록 강요받을 수 없습니다.

회사 이사나 임원이 특정 규칙을 위반하는 대출이나 보증을 승인할 경우, 그들은 해당 금액을 연 6%의 이자와 함께 전액 상환될 때까지 개인적으로 갚아야 합니다.

이 법은 산업 대부 회사의 이사가 사기적 지급 불능에 연루되거나 고의로 법을 위반하거나 법적 의무를 회피하는 경우 경범죄를 저지른다고 명시합니다. 회사의 운영이 합법적이고 성실하게 관리되었음이 입증되지 않는 한, 지급 불능은 사기적인 것으로 간주됩니다.

이 법은 산업대부회사의 이사, 임원 또는 직원이 회사의 자금을 예치하면서, 그 예치를 받는 사람이 회사 내의 자신이나 다른 직원에게 직간접적으로 대출을 해주겠다는 명시적 또는 묵시적 합의를 하는 경우 이를 경범죄로 처벌합니다. 이는 본질적으로 개인적인 이득을 위해 회사 자금을 부당하게 사용하는 것을 방지하기 위함입니다.

이 법은 산업대부회사가 임원, 이사, 주주 등 회사와 관련된 주요 인물에게 돈을 빌려주거나 특정 금융 이권을 매입하는 것을 금지합니다. 단, 특정 조건이 충족되는 경우는 예외입니다. 이러한 인물에는 회사 또는 그 계열사의 임원이나 이사, 상당한 지분을 가진 주주, 그리고 이들과 재정적으로 연결된 사람들이 포함됩니다. 회사에 관련된 누구라도 이 규칙을 위반하는 데 고의로 참여하면, 그로 인해 발생하는 모든 재정적 손실에 대해 개인적으로 책임을 져야 합니다.

이러한 금지 사항이 적용되지 않는 예외도 있습니다. 예를 들어, 적절한 승인을 받아 인가된 대부업자로부터 계약을 매입하는 경우, 복리후생 계획의 일부로 생명 보험을 매입하는 경우, 또는 산업대부회사가 상당한 통제권이나 소유권을 가진 자회사나 계열사와의 거래 등이 해당됩니다.