(a)Copy CA 금융 Code § 500(a)
(1)Copy CA 금융 Code § 500(a)(1) 이 조항의 목적상, “외국 은행”이란 제1.1부 제20장 제3조(제1800조부터 시작)에 따라 인가된 모든 외국(타국) 은행의 이 주 내 사업을 의미한다.
(2)CA 금융 Code § 500(a)(2) 이 세부 조항의 목적상, 커미셔너가 미국, 미국 주 또는 외국 은행 규제 기관과 공동으로 또는 그 지원을 받아 실시한 검사는 커미셔너가 지시한 검사로 간주된다.
(3)CA 금융 Code § 500(a)(3) 이 세부 조항의 어떤 규정도 커미셔너가 은행 사무실 현장에서 검사를 실시하도록 요구하는 것으로 간주되지 않는다.
(4)CA 금융 Code § 500(a)(4) 커미셔너는 모든 캘리포니아 주 은행과 모든 외국 은행이 커미셔너가 적절하다고 판단하는 범위 내에서, 그리고 언제든지, 그리고 자주 검사를 받도록 해야 한다. 단, 어떠한 경우에도 12개월에 한 번 미만으로 해서는 안 된다. 다만, 다음 은행들은 해당 연방 기준을 충족하는 주 은행 및 외국 은행과 동일한 빈도로 연방 법률에 따라 검사를 받아야 한다:
(A)CA 금융 Code § 500(a)(4)(A) 미국 법전 제12편 제1820조 (d)(4)에 명시된 기준을 충족하는 캘리포니아 주 은행.
(B)CA 금융 Code § 500(a)(4)(B) 연방 규정집 제12편 제211.26조 (c)(2)에 명시된 기준을 충족하는 외국 은행.
(5)CA 금융 Code § 500(a)(5) 단락 (4)에 따라 요구되는 검사는 적절한 경우 교대 검사 기간에 실시될 수 있다. 이는 커미셔너가 중간 검사 기간 동안 해당 연방 규제 기관, 보험 또는 보증 기관에 의한 주 은행 검사가 이 조항의 목적을 달성한다고 판단하는 경우에 해당한다. 커미셔너는 주 은행의 상태에 관하여 연방 규제 기관, 보험 또는 보증 기관 또는 기타 기관이 실시한 두 번의 연속적인 검사 또는 두 번의 연속적인 검사 보고서를 수락할 수 없다.
(6)CA 금융 Code § 500(a)(6) 커미셔너는 모든 캘리포니아 주 신탁 회사가 커미셔너가 적절하다고 판단하는 범위 내에서, 그리고 언제든지, 그리고 자주 검사를 받도록 해야 한다. 단, 어떠한 경우에도 24개월에 한 번 미만으로 해서는 안 된다.
(7)CA 금융 Code § 500(a)(7) 커미셔너는 제1.1부 제20장 제3조(제1800조부터 시작)에 따라 인가된 모든 캘리포니아 주 은행, 주 신탁 회사 및 외국(타국) 은행의 자회사를 커미셔너가 적절하다고 판단하는 범위 내에서, 그리고 언제든지, 그리고 자주 검사할 수 있다.
(b)CA 금융 Code § 500(b) 커미셔너는 언제든지 다음 중 어느 하나를 검사할 수 있다:
(1)CA 금융 Code § 500(b)(1) 이 주 법률에 따라 설립된 은행의 모든 사무실.
(2)CA 금융 Code § 500(b)(2) 이 주에 사무실을 유지하는 외국(타 주) 은행의 모든 사무실.
(3)CA 금융 Code § 500(b)(3) 이 주에 사무실을 유지하는 외국(타국) 은행의 모든 사무실.
(c)CA 금융 Code § 500(c) 검사를 받는 모든 캘리포니아 주 은행, 캘리포니아 주 신탁 회사 및 외국 은행의 임원과 직원은 요청 시 검사관에게 해당 증권, 장부, 기록 및 계정의 전부 또는 일부를 제시해야 하며, 그들의 권한 내에서 검사를 용이하게 해야 한다.
