Section 18319에도 불구하고, 산업 대부 회사는 어떠한 경우에도 다음을 해서는 안 된다:
(a)CA 금융법 Code § 18320(a) 본 부문 하의 산업 대부 회사로서 운영 개시 후 첫 12개월 동안 언제든지, 발행 회사에 담보로 제공된 투자 증서를 제외하고, Section 18319에 따라 배당에 사용할 수 없는 납입 및 손상되지 않은 자본과 손상되지 않은 잉여금의 총액의 6배를 초과하는 총액의 투자 증서를 발행해서는 안 된다.
(b)CA 금융법 Code § 18320(b) 본 부문 하의 산업 대부 회사로서 12개월 운영 후 다음 12개월 운영 기간 동안, 산업 대부 회사는 발행 회사에 담보로 제공된 투자 증서를 제외하고, Section 18319에 따라 배당에 사용할 수 없는 납입 및 손상되지 않은 자본과 손상되지 않은 잉여금의 총액의 8배를 어떠한 경우에도 초과할 수 없는 투자 증서 총액을 증액할 권한을 요청하는 신청서를 위원에게 제출할 수 있다.
(c)CA 금융법 Code § 18320(c) 본 부문 하의 산업 대부 회사로서 24개월 운영 후 다음 24개월 운영 기간 동안, 회사는 발행 회사에 담보로 제공된 투자 증서를 제외하고, Section 18319에 따라 배당에 사용할 수 없는 납입 및 손상되지 않은 자본과 손상되지 않은 잉여금의 총액의 12배를 어떠한 경우에도 초과할 수 없는 투자 증서 총액을 증액할 권한을 요청하는 신청서를 위원에게 제출할 수 있다.
(d)CA 금융법 Code § 18320(d) 본 부문 하의 산업 대부 회사로서 36개월 운영 후 회사의 미상환 투자 증서가 연방예금보험공사(Federal Deposit Insurance Corporation)에 의해 보험에 가입된 경우, 회사는 연방예금보험공사의 자본 적정성 요건에 의해 허용되는 범위 내에서 미상환 투자 증서의 총액을 증액할 권한을 요청하는 신청서를 위원에게 제출할 수 있다. 연방예금보험공사의 자본 적정성 요건에 의해 허용되는 범위 내에서 투자 증서의 총액을 증액할 권한을 부여받은 산업 대부 회사는 또한 하위 조항 (e) 및 (f)의 요건을 충족해야 한다.
(e)CA 금융법 Code § 18320(e) 본 부문 하의 산업 대부 회사로서 48개월 운영 후 다음 12개월 운영 기간 동안, 회사는 발행 회사에 담보로 제공된 투자 증서를 제외하고, Section 18319에 따라 배당에 사용할 수 없는 납입 및 손상되지 않은 자본과 손상되지 않은 잉여금의 총액의 15배를 어떠한 경우에도 초과할 수 없는 투자 증서 총액을 증액할 권한을 요청하는 신청서를 위원에게 제출할 수 있으며, 이는 다음 두 가지 요건이 모두 충족되는 경우에만 가능하다:
(1)CA 금융법 Code § 18320(e)(1) 회사는 미상환 투자 증서 총액의 11/2 퍼센트에 해당하는 유동성 준비금을 현금 또는 현금 등가물로 유지해야 한다. “현금 등가물”이란 이 주 법률에 따라 상업 은행에 합법적인 투자로서, 만기가 12개월을 초과하지 않는 투자를 의미한다.
(2)CA 금융법 Code § 18320(e)(2) Section 18343에 따라 위원이 요구하는 손실 준비금 외에, 회사는 위원이 규칙 또는 명령으로 요구할 수 있는 특별 손실 준비금을 설정하고 유지해야 한다.
(f)CA 금융법 Code § 18320(f) 본 부문 하의 산업 대부 회사로서 60개월 운영 후, 회사는 발행 회사에 담보로 제공된 투자 증서를 제외하고, Section 18319에 따라 배당에 사용할 수 없는 납입 및 손상되지 않은 자본과 손상되지 않은 잉여금의 총액의 20배를 어떠한 경우에도 초과할 수 없는 미상환 투자 증서의 총액을 증액할 권한을 요청하는 신청서를 위원에게 제출할 수 있으며, Section 18319에 따라 배당에 사용할 수 없는 납입 및 손상되지 않은 자본과 손상되지 않은 잉여금의 15배를 초과할 수 있는 경우는 하위 조항 (e)의 요건이 충족되고 자본금이 1,250,000달러 ($1,250,000) 이상이며 손상되지 않은 납입 잉여금이 750,000달러 ($750,000) 이상인 경우에만 가능하다.
(g)CA 금융법 Code § 18320(g) 위원이 공공의 보호를 위해 합리적이고 필요하거나 바람직하다고 판단할 때마다 (산업 대부 회사가 연방예금보험공사의 회원이 아니라는 사실을 포함하여), 위원은 언제든지 명령을 통해 해당 산업 대부 회사가 하위 조항 (a), (b), (c), (d), (e), 또는 (f)에 의해 허용되는 최대 총액보다 적은 총액의 투자 증서를 발행하거나 전혀 발행하지 않도록 승인할 수 있다.
(h)CA 금융법 Code § 18320(h) 하위 조항 (b), (c), (d), (e), 및 (f)에 따라 위원에게 제출되는 권한 요청은 위원이 요구할 수 있는 형식과 정보를 포함하는 신청서에 명시되어야 한다.
(i)CA 금융법 Code § 18320(i) 위원은 규칙 또는 규정을 통해 산업 대부 회사가 미상환 투자 증서의 총액을 증액할 권한을 부여받기 전에 충족해야 하는 기준을 명시해야 한다.
(j)CA 금융법 Code § 18320(j) 위원이 신청서 제출 후 60일 이내에 본 부문 하에서 운영되는 산업 대부 회사의 미상환 투자 증서 총액을 요청된 금액으로 증액할 권한 요청을 승인하지 않거나, 하위 조항 (g)에 따라 명령을 발행하는 경우, 회사는 Section 18315의 하위 조항 (c) 및 (d)에 따라 위원에게 서면 청문 요청을 제출할 수 있다.
(Amended by Stats. 1987, Ch. 787, Sec. 3.)
