Chapter 6

Section § 1200

Explanation
이 법 조항은 증권의 매매와 관련된 특정 용어들을 설명합니다. 법에서 "제안" 또는 "매도 제안"이라고 할 때는 증권을 팔려고 시도하거나 다른 사람에게 증권을 사라고 요청하는 것을 의미합니다. "매매" 또는 "매도"는 증권을 팔거나 거래하기 위한 모든 계약이나 기존 증권의 조건 변경을 포함합니다. "증권"은 주식이나 채권과 같은 금융 상품을 의미하며, 이를 매수할 수 있는 옵션도 포함합니다. 하지만 이 정의는 특정 조건이 충족될 경우 은행이 보통주 주주에게 지급하는 특정 주식 배당금에는 적용되지 않습니다.
증권 매도 제안 증권 매매 주식 배당 매매 계약 자본 어음 사채 워런트 증권 교환 의결권 있는 주식 보통주 배당 금융 상품 주식 옵션 증권 처분 증권 교환
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1201

Explanation
캘리포니아 은행들은 그들이 발행하는 증권을 판매하기 전에 위원으로부터 허가증을 받아야 합니다.
은행 증권 허가 승인 위원 승인 증권 발행 캘리포니아 은행 규정 금융 허가 은행 증권 판매 주 은행법 증권 판매 허가 은행 발행 증권 위원 허가 주 금융 규정 은행 규정 준수 금융 상품 판매 증권법
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1202

Explanation

이 법은 특정 은행의 증권 관련 거래가 제1201조의 일반적인 규정을 따르지 않아도 되는 상황을 설명합니다. 첫째, 은행은 증권을 즉시 대금을 받거나 발행하지 않고 사적이고 제한적인 방식으로 제안(판매는 아님)할 수 있습니다. 단, 누구에게 제안할 수 있는지에 대한 특정 규칙을 따라야 합니다. 이러한 사람들은 은행 관계자를 알거나 거래를 이해할 충분한 경험이 있어야 합니다. 둘째, 은행이 승인된 서류에 따라 주식 분할을 하는 경우에도 위원장이 달리 결정하지 않는 한 면제될 수 있습니다. 마지막으로, 은행은 위원장의 승인된 계획에 따라 특정인에게 증권을 판매하거나, 규정에 의해 거래가 면제되는 경우에도 위원장이 달리 결정하지 않는 한 면제될 수 있습니다.

다음 거래는 제1201조의 적용을 면제한다:
(a)Copy CA 금융법 Code § 1202(a)
(1)Copy CA 금융법 Code § 1202(a)(1) 이 주 법률에 따라 설립된 은행이 그 증권에 대해 공모를 수반하지 않는 제안(판매는 제외)을 하는 경우, 그리고 해당 제안에 따라 증권 판매 계약을 체결하고 교부하는 경우로서, 증권에 대한 대가의 어떠한 부분도 은행에 지급되거나 은행이 수령하지 않고, 증권 판매가 위원장의 승인을 받거나 승인으로부터 면제될 때까지 어떠한 증권도 발행되지 않는 경우.
(2)Copy CA 금융법 Code § 1202(a)(2)
(1)Copy CA 금융법 Code § 1202(a)(2)(1)항의 목적상, 제안이 25인을 초과하는 자에게 이루어지지 않고, 증권 판매 계약이 그 25인 중 10인을 초과하는 자와 체결되지 않으며, 모든 피제안자가 해당 은행 또는 그 임원, 이사 또는 지배인과 기존의 개인적 또는 사업적 관계를 가지고 있거나, 그들의 사업적 또는 재정적 경험으로 인해 해당 거래와 관련하여 자신의 이익을 보호할 능력이 있다고 합리적으로 추정될 수 있는 경우, 해당 제안은 공모를 수반하지 않는 것으로 본다.
(b)CA 금융법 Code § 1202(b) 이 주 법률에 따라 설립된 은행이 정관 개정, 합병 계약 또는 위원장의 승인을 받은 소유권 증명서에 따라 시행하는 주식 분할. 단, 위원장의 명령에 의해 이 면제가 보류되지 않는 한.
(c)CA 금융법 Code § 1202(c) 이 주 법률에 따라 설립된 은행이 증권을 제안하거나 판매하는 경우로서, (1) 제1253조에 따라 은행의 지배권을 취득하도록 위원장이 실제로 승인한 자에게 이루어지는 경우(단, 증권 제안 및 판매의 모든 중요한 조건 및 조항이 제1253조에 명시된 승인 신청서에 공개되고, 증권 제안 및 판매가 지배권 취득 승인의 조건에 따라 이루어지는 경우) 또는 (2) 위원장의 규정 또는 명령에 의해 제1251조의 승인 요건으로부터 면제된 거래인 경우. 단, 위원장의 명령에 의해 이 면제가 보류되지 않는 한.
은행 증권 제안 사모 위원장 승인 제1201조 면제 은행 주식 분할 기존 관계 사업적 또는 재정적 경험 제안 제한 개인적 또는 사업적 관계 거래 승인 제한된 피제안자 수 중요 조건 공개 지배권 취득 승인 Section 1253 위원장 명령
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Section § 1203

Explanation

허가를 신청하려면, 허가를 담당하는 위원이 요구하는 형식과 세부 정보에 따라 신청서를 작성해야 합니다.

허가 신청서는 위원이 정하는 형식과 정보를 포함하여야 한다.
허가 신청 신청 양식 위원 요구사항 허가 정보 신청 세부 정보 양식 규격 위원 지정 허가 제출 규제 준수 신청 절차
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Section § 1204

Explanation

이 조항은 캘리포니아에서 증권 관련 다양한 허가에 대해 지불해야 하는 수수료를 설명합니다. 협상 허가 수수료는 50달러입니다. 마찬가지로, 증권을 교환하거나 권리나 특권과 같은 증권의 측면을 변경하는 허가를 받는 데에도 50달러가 듭니다. 그 외의 경우 증권 판매 허가가 필요한 경우, 100달러에 판매되는 증권 총 가치의 0.1%가 추가되며, 최대 1,750달러로 제한됩니다.

위원은 본 장에 따라 제출된 신청서에 대해 본 조에 규정된 바와 같이 수수료를 부과하고 징수해야 한다.
(a)CA 금융법 Code § 1204(a) 협상 허가 수수료는 50달러 ($50)이다.
(b)CA 금융법 Code § 1204(b) 증권을 교환하거나 발행된 증권의 권리, 우선권, 특권 또는 제한에 어떠한 변경을 가하기 위한 허가 수수료는 50달러 ($50)이다.
(c)Copy CA 금융법 Code § 1204(c)
(b)Copy CA 금융법 Code § 1204(c)(b)항에 명시된 경우 외의 증권 판매 허가 수수료는 100달러 ($100)에 판매하려는 증권의 총 가치의 0.1% (10분의 1퍼센트)를 더한 금액이며, 최대 총 수수료는 1,750달러 ($1,750)이다.
증권 허가 협상 허가 수수료 허가 교환 수수료 증권 권리 변경 발행 증권 증권 판매 허가 총 가치 증권 판매 수수료 수수료 상한 금융 규제 위원회 수수료 증권 거래 증권 관련 법적 수수료 허가 신청 수수료 증권 허가 비용
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1205

Explanation
이 법 조항은 위원이 계획된 증권 매각이 공정하고 합리적이라고 판단하는 경우, 신청인에게 특정 조건 하에 증권을 판매할 수 있도록 허가증을 부여할 것이라고 명시합니다. 위원이 매각이 공정하지 않다고 판단하면, 허가 신청을 거부할 것입니다.
위원 증권 매각 허가 승인 공정성 평가 정당한 조건 형평성 있는 매각 신청 거부 조건 및 조항 제안된 매각 신청인 허가증 발급 금융 규제 증권 제안 매각 승인 허가 거부
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1206

Explanation

이 법은 위원이 증권 관련 허가에 특정 조건을 부과할 수 있도록 합니다. 이러한 조건에는 증권을 에스크로에 보관하도록 요구하거나, 증권의 양도를 어렵게 만들거나, 증권 매각으로 얻은 돈의 처리 방식을 관리하거나, 매각 관련 비용에 상한선을 두는 것 등이 포함될 수 있습니다. 이 법은 위원에게 공익을 보호하기 위해 이러한 조치들을 시행하도록 권한을 부여합니다.

위원은 제1205조에 따라 발급된 허가증에 증권의 에스크로 예치를 요구하거나, 증권의 양도성을 제한하는 표기 조건을 부과하거나, 증권 매각 대금을 유치하거나, 증권 매각과 관련된 비용을 제한하는 등, 위원이 공익상 합리적이고 필요하거나 바람직하다고 판단하는 기타 조건을 부과할 수 있다.
위원 조건 증권 에스크로 양도성 제한 매각 대금 유치 매각 비용 제한 공익 허가 조건 에스크로 증권 표기 조건 매각 대금 통제 합리적 조건 증권 양도성 바람직한 조건 증권 매각 제한 공익 보호
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1207

Explanation
이 법은 특정 증권 판매 허가증이 발급될 때, 그 허가증이 단지 허가일 뿐이며 해당 증권 자체에 대한 승인이나 추천의 표시가 아님을 명확히 밝혀야 한다고 규정합니다.
허가증 발급 증권 판매 비보증 비추천 제1205조 금융 허가증 증권 거래 승인 허가증 고지 허가성 허가 증권 판매 승인 금융 보증 금융 허가 투자 보증 증권법 허용된 증권
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1208

Explanation
이 법은 위원이 제1205조라는 다른 규정에 따라 발급된 허가증을 변경하거나, 일시 정지하거나, 취소할 수 있도록 합니다.
위원 권한 허가증 수정 허가증 변경 허가증 정지 허가증 취소 제1205조 허가증 허가증 변경 사항 허가증 관리 규제 감독 규제 허가
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1209

Explanation
이 법 조항은 은행이 기존 증권, 청구권 또는 재산권과 교환하여 증권을 발행하거나 가치 있는 것을 제공하고자 할 때, 감독관의 승인을 받아야 한다고 설명합니다. 감독관은 제안된 조건이 공정한지 확인하며, 관련자들이 참여할 수 있는 청문회를 개최할 수 있습니다. 이는 해당 거래가 일반적으로 특정 규정에서 면제되는 경우에도 적용됩니다.
은행 증권 교환 허가 신청 감독관 승인 공정성 청문회 선의의 미상환 증권 증권 발행 재산권 교환 청구권 교환 거래 승인 기업 증권 규정 금융 거래 공정성 대가 교부 면제 거래 Section 25019 교환 조건
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1210

Explanation
이 법은 특정 금융 거래나 증권이 제1201조의 규정에서 면제될 수 있도록 허용합니다. 위원(commissioner)은 규정이나 명령을 통해 어떤 거래나 증권이 면제될지 결정할 권한을 가집니다. 이러한 면제는 해당 거래를 규제하는 것이 공익이나 투자자 보호를 위해 필요하지 않다고 판단될 때 부여됩니다.
금융 거래 증권 면제 위원 권한 공익 투자자 보호 규제 면제 거래 유형 공익 평가 투자 규제 금융 규제 면제 기준 규제 권한 명령 면제 금융 감독 증권 규제
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1211

Explanation

이 법은 은행이 이사회의 승인을 받아 자본어음 또는 사채라고 불리는 특별한 금융 상품을 발행, 판매 또는 담보로 제공할 수 있도록 허용합니다. 이 상품들은 특정 조건과 이자율을 가질 수 있으며 주식으로 전환될 수도 있습니다. 은행이 파산할 경우, 채권자와 예금자가 은행의 남은 자산에 대해 자본어음 또는 사채 보유자에게 어떤 금액이 지급되기 전에 우선적으로 변제받을 권리가 있다는 점을 아는 것이 중요합니다. 이러한 주요 채무가 해결된 후에야 남은 자산에서 자본어음 또는 사채가 변제될 수 있습니다. 또한 이 법은 은행이 이들 어음의 원금을 상환할 때, 최초 발행 시점의 재정 건전성 수준을 최소한 유지하지 않는 한 상환할 수 없다고 명시하고 있습니다. 다만, 감독관이 달리 허용하는 경우는 예외입니다.

은행은 언제든지 이사회의 승인을 받아, 명시된 조건으로 상환 가능하고 명시된 이자율(있는 경우)을 부담하거나 주식으로 전환될 수 있는 자본어음 또는 사채를 발행, 판매 또는 담보로 제공할 수 있다. 이러한 자본어음 및 사채는 채권자 및 예금자의 청구권에 후순위이며, 해당 자본어음 또는 사채에는 청산 시 은행의 모든 예금자 및 기타 채권자가 법률에 따라 제공될 수 있는 이자와 함께 전액 변제받을 권리가 있으며, 이는 해당 자본어음 또는 사채의 원금 또는 이자에 대한 어떠한 지급이 이루어지기 전에 이루어져야 한다고 명시되어야 한다. 또한, 해당 자본어음 또는 사채에는 예금자 및 채권자에게 지급해야 할 모든 금액이 전액 변제된 후, 해당 자본어음 또는 사채의 보유자는 은행의 잔여 자산에서 미지급 원금과 발생하였으나 미지급된 이자를 지급받을 권리가 있으며, 이는 현금, 재산 또는 기타 형태로 은행의 주식에 대한 어떠한 지급 또는 기타 분배가 이루어지기 전에 이루어져야 한다고 명시될 수 있다. 해당 자본어음 또는 사채에는 그 원금에 대한 어떠한 지급도 언제든지 이루어지지 아니하며, 다만 그러한 지급 이후 주주 지분과 그 이후 발행된 자본어음 또는 사채의 총액이 최초 발행일의 총액과 동일하거나, 감독관이 달리 승인할 수 있는 바에 따라야 한다고 명시되어야 한다.
은행 자본어음 사채 이사회 승인 주식 전환 가능 채권자 우선순위 예금자 우선순위 청산 규정 금융 상품 주주 지분 자본 구조 요건 감독관 승인 이자율 금융 청구권 지급 순위 자본 발행
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1212

Explanation
이 조항은 이 장에 있는 규정들이 회사법 제25000조부터 시작하는 1968년 기업증권법을 바꾸거나 영향을 주지 않는다는 것을 분명히 합니다.
1968년 기업증권법 제1부 제25000조 제4편 회사법 증권 규제 금융 증권 기업법 준수 캘리포니아 기업법 사업 규정 기업 지배구조 투자법 증권 발행 법인 금융 감독
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)