이 법은 회사 소속이든 개인이든 누구든지 캘리포니아 법의 특정 조항에 명시된 바와 같이 보험 사기를 저지를 계획이 있는 사람에게 고의로 또는 무모하게 사업을 소개하는 것을 범죄로 규정합니다. 유죄 판결을 받으면, 첫 번째 위반에 대한 처벌은 카운티 교도소에서 최대 1년, 더 긴 주 교도소 수감 기간, 또는 상당한 벌금 중 더 높은 금액을 포함합니다. 벌금은 5만 달러($50,000) 또는 사기 금액의 두 배까지 부과될 수 있으며, 재범의 경우 추가 벌금과 징역형이 적용됩니다. 또한, 유죄 판결을 받은 사람은 법원이 결정한 바에 따라 관련 의료 서비스 비용을 포함하는 배상금을 지불해야 합니다.

이 법은 허위 또는 사기성 보험 청구를 제출하는 것을 불법으로 규정합니다. 여기에는 동일한 사건에 대해 여러 번 청구하는 것, 보험금을 청구하기 위해 자동차 사고에 연루되는 것, 또는 발생하지 않은 차량 절도나 손실에 대해 보험금을 청구하는 것이 포함됩니다. 또한 건강 보험 청구에 대해 거짓말을 하거나 본인이 사용하지 않았거나 본인을 대신하여 사용되지 않은 건강 청구를 제출하는 것도 불법입니다. 더 나아가, 보험 혜택을 받으려 할 때 허위 진술을 제출하는 것도 불법입니다.

적발될 경우, 최대 5만 달러 또는 사기 금액의 두 배 중 더 큰 금액의 벌금과 최대 5년의 징역형을 포함한 심각한 처벌을 받을 수 있습니다. 특정 건강 관리 혜택 사기 사건의 경우, 금액이 950달러를 초과하면 유사한 처벌을 받거나, 최대 1년의 카운티 교도소 징역과 최대 1만 달러의 벌금에 처해질 수 있습니다. 금액이 950달러 이하인 경우, 최대 6개월의 카운티 교도소 징역과 최대 1천 달러의 벌금에 처해질 수 있지만, 12개월 연속 기간 동안 총액이 950달러를 초과하면 더 높은 처벌이 적용될 수 있습니다.

이 법은 자동차 수리점과 계약자가 보험 설계사에게 고객을 소개해준 대가로 리베이트를 제공하는 것을 불법으로 규정합니다. 또한, 보험사가 수리 비용에 미리 동의하지 않는 한, 이들 업체가 보험 자기부담금을 상쇄할 수 있는 할인을 제공하는 것도 금지합니다. 이러한 규칙을 위반하면 벌금이나 징역형을 받을 수 있으며, 반복적으로 위반하거나 950달러를 초과하는 금액이 관련된 경우에는 더 엄중한 처벌을 받게 됩니다.