이 법은 특정 면허를 신청하는 개인에 대한 범죄 경력 조회를 수행하는 절차를 설명합니다. 위원회는 범죄 기록이나 계류 중인 혐의를 확인하기 위해 법무부(DOJ)에 지문 및 관련 정보를 보내야 합니다. 법무부는 연방 조회를 위해 지문을 FBI에 보내고, 결과를 검토한 후 위원회에 회신합니다. 위원회는 또한 법무부에 면허 신청자의 향후 체포 사실을 통지해 달라고 요청해야 합니다. 신청자는 이 서비스에 대한 수수료를 지불해야 합니다.

누군가 28112조에 따라 금융 면허를 신청하고 필요한 수수료를 납부하면, 위원회는 그들의 배경을 조사합니다. 여기에는 일반 파트너나 회사 지분의 10% 이상을 소유하거나 통제하는 주요 인물, 특히 캘리포니아에서 회사의 사업 활동을 책임지는 사람들이 포함됩니다.

회사가 법인이나 다른 복잡한 구조인 경우, 조사는 사장, CEO, CFO와 같은 주요 임원뿐만 아니라 주 내에서 회사의 운영을 책임지는 다른 사람들에게까지 확대됩니다.

28128조에 따른 면허 신청의 경우, 새로운 사업장 평가에 중점을 두며, 특히 이들 사업장을 감독하는 주요 개인을 조사합니다. 위원회는 이전 신청서에 포함되지 않은 새로운 정보만을 고려하며, 모든 것이 확인되면 면허를 부여할 것입니다.

'주요 임원'은 사장, CEO, 재무담당자, 최고재무책임자와 같이 회사의 활동을 직접 감독하는 사람들을 포함합니다.

면허를 받기 전에, 신청자는 특정 규정과 관련된 비형사적 사법 또는 행정 사건에서 법적 서류를 받을 대리인으로 위원장을 공식적으로 지정해야 합니다. 이는 위원장이 신청자에게 직접 송달된 것처럼 신청자를 대신하여 해당 서류를 수령할 수 있다는 의미입니다.

서류가 송달될 경우, 위원장 사무실에 사본을 남겨야 합니다. 하지만, 서류를 송달하는 사람이 등기우편 또는 내용증명우편으로 신청자의 마지막으로 알려진 주소로 통지서와 사본을 보내고, 이 절차를 따랐음을 보여주는 진술서를 지정된 날짜까지 또는 법원이나 행정 기관이 정한 기한 내에 제출해야만 유효한 것으로 간주됩니다.

면허 신청이 거부되면, 그 절차는 특정 정부 규정에 따라 진행됩니다. 위원은 여러 가지 이유로 면허를 거부할 수 있습니다. 여기에는 신청서에 거짓말을 한 경우, 지난 10년 동안 범죄나 사기에 연루된 경우, 규칙을 따르지 않은 경우, 중요한 요건을 충족하지 못한 경우, 또는 법적 또는 재정적 문제의 이력이 있는 경우가 포함됩니다. 또한 위원은 신청인과 회사의 주요 인물들이 정직하고 책임감 있으며 사업을 적절하게 운영할 능력이 있다고 믿어야 합니다.