Section § 370

Explanation
이 법은 국장이 새크라멘토, 로스앤젤레스, 샌디에이고, 샌프란시스코를 포함하여 캘리포니아 전역의 다양한 장소나 기타 적절한 장소에 사무실을 둘 수 있도록 허용합니다. 부서는 운영에 필요한 사무 공간, 가구 및 장비에 대한 비용을 부담할 것입니다.

Section § 372

Explanation

이 법은 부서가 임원과 직원이 업무상 출장할 때, 주 내외를 불문하고 출장 경비를 지불할 수 있도록 허용합니다.

부서는 법에 따라 부서의 임원 및 직원이 주 내외에서 직무 수행 중 출장할 때 필요한 출장 경비를 지출할 수 있다.

Section § 373

Explanation

이 법은 위원이 공식 인장을 가지고 있어야 한다고 명시합니다. 위원이 이 인장을 사용하여 서명한 문서나 위원이 인증한 사본은 법정에서 사용될 수 있으며, 원본 증서와 마찬가지로 기록될 수 있습니다.

위원은 공식 인장을 채택하고 보관해야 한다. 위원이 법률에 따라 공적 자격으로 작성하고 인장이 찍힌 서류, 또는 그가 인증한 사본은 원본과 동일한 방식으로 증거로 채택될 수 있으며, 정식으로 공증된 증서와 동일한 방식과 효력으로 기록될 수 있다.

Section § 374

Explanation

이 법 조항은 위원이 특정 업무를 수행하도록 요청받을 때 발생하는 수수료를 설명합니다. 위원이 문서를 승인하고 공식 인장을 날인해야 하는 경우, 25달러의 수수료가 부과됩니다. 부서가 제출된 서류의 사본을 제공하고 이를 인증해야 하는 경우, 페이지당 25센트의 비용이 듭니다. 마지막으로, 위원이 문서 사본을 인증하고 인장을 날인하는 경우, 해당 서비스에 대해서도 25달러의 수수료가 부과됩니다.

(a)CA 금융 Code § 374(a) 위원이 어떠한 문서(instrument)를 승인하고 그 문서에 공식 인장을 날인해야 할 필요가 있을 때마다, 위원은 이에 대해 25달러 ($25)의 수수료를 부과해야 한다.
(b)CA 금융 Code § 374(b) 부서가 그곳에 제출된 서류의 사본을 제공하고 해당 서류를 인증하는 것이 적절할 때마다, 위원은 복사된 페이지당 25센트 ($0.25)를 부과할 수 있다.
(c)CA 금융 Code § 374(c) 위원이 문서 사본을 인증하도록 요구받거나 요청받을 때마다, 위원은 복사된 문서를 인증하고 공식 인장을 날인하는 데 25달러 ($25)의 수수료를 부과할 수 있다.

Section § 375

Explanation

이 법은 위원장이 단독으로 또는 미국 기관, 주(州) 또는 외국 기관의 도움을 받아 작성한 모든 공식 조사 또는 보고서가 일응의 증거로 간주된다고 명시합니다. 이는 이러한 보고서가 반증되지 않는 한 모든 목적을 위해 정확하고 진실한 것으로 받아들여진다는 의미입니다.

위원장이 작성한 공식 보고서와 위원장이 단독으로 또는 미국 기관, 미국 주(州)의 기관, 또는 외국 기관과 협력하거나 그들의 지원을 받아 실시한 조사의 확인된 보고서는 모든 목적을 위해 해당 보고서에 명시된 사실에 대한 일응의 증거이다.

Section § 376

Explanation

매달 위원장은 최신 정보나 회보를 발행해야 합니다. 이 회보에는 신청서 제출, 승인 또는 거부와 같은 다양한 조치에 대한 정보가 포함됩니다. 이러한 조치에는 새로운 주 은행 설립, 저축 조합 조직, 사업체 인가, 은행 합병 또는 전환, 그리고 외국 은행의 주 내 사무소 설립 등이 포함될 수 있습니다. 또한, 회보에는 은행 자산 관리권 인수와 같은 중요한 행정 결정에 대한 정보도 제공됩니다. 위원장의 재량에 따라 기타 관련 정보도 포함될 수 있습니다.

매월 최소 한 번, 위원장은 적절하다고 판단하는 바에 따라 다음 정보를 포함하는 회보를 발행하고 배포해야 한다:
(a)CA 금융 Code § 376(a) 이전 회보 발행 이후 취해진 다음 조치들에 관한 정보:
(1)CA 금융 Code § 376(a)(1) Division 1.1의 Chapter 1 (Section 1000부터 시작)에 따른 캘리포니아 주 은행 설립 인가 신청의 제출, 승인 또는 거부, 또는 Division 1.1의 Chapter 3 (Section 1040부터 시작)에 따른 캘리포니아 주 은행에 대한 인가증 발급.
(2)CA 금융 Code § 376(a)(2) Division 2의 Chapter 2의 Article 1 (Section 5400부터 시작)에 따른 캘리포니아 저축 조합 설립을 위한 설립 허가증 발급 신청의 제출, 승인 또는 거부, 또는 Division 2의 Chapter 2의 Article 2 (Section 5500부터 시작)에 따른 캘리포니아 저축 조합에 대한 인가증 발급.
(3)CA 금융 Code § 376(a)(3) Division 5의 Chapter 2의 Article 2 (Section 14150부터 시작)에 따른 신용 조합으로 활동하기 위한 증명서 신청의 제출, 승인 또는 거부, 또는 신용 조합 사업에 종사하기 위한 증명서 발급.
(4)CA 금융 Code § 376(a)(4) Division 1.2 (Section 2000부터 시작), Division 7 (Section 18000부터 시작), 또는 Division 15 (Section 31000부터 시작)에 따른 사업 영위 허가 신청의 제출, 승인 또는 거부, 또는 해당 법률 중 어느 하나에 따른 사업 영위 허가증 발급.
(5)CA 금융 Code § 376(a)(5) Division 1.1의 Chapter 20 (Section 1750부터 시작)에 따른 외국 (타국) 은행의 본 주 내 특정 종류의 첫 번째 사무소 (Section 1753에 따라 결정됨) 설립 신청의 제출, 승인 또는 거부, 또는 해당 챕터에 따른 그러한 사무소 설립과 관련된 허가증 발급.
(6)CA 금융 Code § 376(a)(6) Division 1.6 (Section 4800부터 시작)에 따른 매각, 합병 또는 전환 승인 신청의 제출, 승인 또는 거부.
(7)CA 금융 Code § 376(a)(7) Division 2의 Chapter 2의 Article 6 (Section 5700부터 시작)에 따른 연방 저축 조합의 주 저축 조합으로의 전환 승인 신청의 제출, 승인 또는 거부, 또는 연방 저축 조합으로 전환된 주 저축 조합의 연방 인가서 제출.
(8)CA 금융 Code § 376(a)(8) Division 2의 Chapter 2의 Article 7 (Section 5750부터 시작)에 따른 주 저축 조합의 재편성, 합병, 통합 또는 자산 이전 승인 신청의 제출, 승인 또는 거부.
(9)CA 금융 Code § 376(a)(9) Division 5의 Chapter 9 (Section 15200부터 시작)에 따른 신용 조합의 합병, 해산 또는 전환 승인 신청의 제출, 승인 또는 거부.
(10)CA 금융 Code § 376(a)(10) 캘리포니아 주 은행, 저축 조합, 신용 조합, 또는 (4)항에 언급된 법률 중 어느 하나에 따라 위원장으로부터 허가를 받은 자의 재산 및 사업 점유.
(b)CA 금융 Code § 376(b) 위원장이 적절하다고 판단하는 기타 정보.

Section § 377

Explanation

이 조항은 금융기관법에 따라 재무관에게 증권을 예치하는 절차를 설명합니다. 예치하기 전에 증권은 위원장의 승인을 받아야 하며, 위원장의 서면 명령에 따라 예치되어야 합니다. 일단 예치되면, 재무관은 소유자의 동의를 얻어 해당 증권을 적격 신탁회사나 은행에 보관할 수 있습니다. 이는 정부법의 다른 조항에 상세히 명시된 특정 규칙에 따라 이루어져야 합니다.

이 법의 다른 어떤 조항에도 불구하고, 금융기관법의 어떤 조항이 어떠한 행위나 의무의 이행을 보장하기 위해 증권 담보를 재무관에게 예치하도록 요구하는 경우, 해당 증권은 먼저 위원장의 승인을 받은 후 위원장의 서면 명령에 따라 재무관에게 예치되어야 한다. 재무관은 예치되었거나 예치될 증권 소유자의 동의를 얻어, 정부법 제2편 제4부 제4장 제3조 (제16550조부터 시작)에 규정된 것과 동일한 방식과 조건으로 해당 증권을 적격 신탁회사 또는 은행의 보관에 맡길 수 있다.

Section § 378

Explanation
위원은 형사 처벌이 따르는 주법 위반 사실을 알게 되면, 법무장관에게 즉시 알려야 합니다.

Section § 379

Explanation

이 조항은 캘리포니아 금융 규제 당국이 특정 개인의 지문을 법 집행 기관과 공유하여 범죄 기록을 확인하는 방법을 설명합니다. 이 법은 금융 기관의 잠재적 직원이나 계열사뿐만 아니라 현재 또는 제안된 면허 소지자에게도 적용됩니다. 목표는 절도, 사기 또는 횡령과 같은 과거 범죄 활동을 확인하는 것입니다. 정보가 공유되기 전에 당사자는 서면으로 동의해야 하며, 발견된 모든 범죄 기록은 기밀로 유지되어야 합니다.

(a)CA 금융 Code § 379(a) 이 조항의 목적상 다음 정의가 적용된다:
(1)CA 금융 Code § 379(a)(1) "통제(Control)"는 제1250조 (b)항에 명시된 의미를 가진다. "통제"는 또한 개인사업체, 파트너십 또는 기타 유사한 수단을 통한 대상자(subject person)의 소유권을 의미한다.
(2)CA 금융 Code § 379(a)(2) "통제자(Controlling person)"는 직간접적으로 대상자를 통제하는 사람을 의미한다.
(3)CA 금융 Code § 379(a)(3) "대상자(Subject person)"는 모든 면허 소지자를 의미한다.
(b)CA 금융 Code § 379(b) 다른 법률 조항에도 불구하고, 그리고 (c)항에 따라, 위원(commissioner)은 다음 중 어느 하나에 해당하는 사람으로부터 채취한 지문을 지방, 주 또는 연방 법 집행 기관에 전달하거나 전달하도록 할 수 있다:
(1)CA 금융 Code § 379(b)(1) 부서(department)에 고용을 신청한 사람.
(2)CA 금융 Code § 379(b)(2) 대상자로서 면허를 취득했거나 취득할 예정인 사람.
(3)CA 금융 Code § 379(b)(3) 기존 또는 제안된 대상자의 이사, 임원 또는 직원.
(4)CA 금융 Code § 379(b)(4) 대상자의 기존 또는 제안된 통제자.
(5)CA 금융 Code § 379(b)(5) 대상자의 기존 또는 제안된 통제자의 이사, 임원 또는 직원.
(6)CA 금융 Code § 379(b)(6) 대상자의 기존 또는 제안된 계열사(affiliate)의 이사, 임원 또는 직원.
(c)Copy CA 금융 Code § 379(c)
(b)Copy CA 금융 Code § 379(c)(b)항의 권한은 해당 부서가 개인의 범죄 기록(있는 경우)의 유무 및 성격에 관한 정보를 얻기 위한 목적으로만 사용될 수 있다. 이 정보는 유죄 판결과 관련되거나, 강도, 주거침입 절도, 절도, 횡령, 사기, 위조, 불법 도박, 장물 취득, 위조품 제조, 또는 수표나 신용카드 관련 범죄 또는 컴퓨터 사용 관련 범죄의 실행 또는 실행 시도로 인해 재판 계류 중 보석 또는 자진 출두 서약으로 석방된 체포에 관한 것이다.
(d)CA 금융 Code § 379(d) 이 조항에 따른 어떠한 요청도 해당 당사자의 서면 동의 없이는 제출될 수 없다.
(e)CA 금융 Code § 379(e) 이 조항에 따라 얻은 모든 범죄 경력 정보는 기밀로 유지되어야 하며, 어떠한 수령인도 해당 정보를 취득한 목적 외의 용도로 그 내용을 공개해서는 안 된다.

Section § 380

Explanation

이 조항은 금융기관 및 증권 거래 규제에 있어 위원의 책임을 설명합니다. 위원은 소송이나 중지 명령과 같은 모든 집행 조치에 대해 주 및 연방 공무원에게 통보해야 합니다. 또한 금융 기관이 사기적이거나 불안전한 관행을 포함하여 해로운 방식으로 운영되고 있거나 막대한 재정적 손실을 겪고 있는 경우에도 보고해야 합니다. 이는 해당 정보가 관련 기관과 공유되어 규제 활동을 적절히 조정할 수 있도록 하기 위함입니다.

(a)CA 금융 Code § 380(a) 위원은 금융기관 또는 증권 거래 규제를 담당하는 적절한 주 및 연방 공무원에게 민사 또는 형사 소송, 중지 명령, 면허 또는 인가 정지 또는 취소, 또는 진행 중인 조사를 포함하되 이에 국한되지 않는 모든 집행 조치를 통보해야 한다.
(b)CA 금융 Code § 380(b) 위원은 은행, 은행 지주회사, 저축 조합, 저축 대부 지주회사, 신용 협동조합, 산업 대부 회사, 산업 대부 지주회사 또는 부서의 기타 인가받은 자가 사기적, 불안전한, 불건전한 또는 해로운 방식으로 사업을 운영하고 있거나, 상당한 재정적 손실 또는 손해를 입었거나 입을 예정이며, 해당 정보가 다른 기관의 규제 활동과 관련이 있다고 위원에게 보이는 경우 금융기관 또는 증권 거래 규제를 담당하는 적절한 주 및 연방 공무원에게 통보해야 한다.

Section § 381

Explanation
이 법은 정부법의 다른 조항에 명시된 특정 절차들이 이 법에 언급된 해당 부서가 실시하는 청문회에는 적용되지 않는다고 규정합니다. 요컨대, 이는 해당 부서가 특정 정부 절차를 따를 필요 없이 청문회를 진행할 수 있음을 의미합니다.

Section § 382

Explanation

이 법은 부서의 직원 및 자원봉사자를 포함하여 범죄 기록에 접근할 수 있는 사람들에게 지문을 요구합니다. 이 지문은 법무부로 보내져 유죄 판결이나 직무 책임 또는 접근 권한과 관련된 진행 중인 사건과 같은 범죄 기록을 확인하는 데 사용됩니다. 국가 기록 확인이 필요한 경우, 요청은 FBI로 전달되며, 그 결과는 법무부에서 검토한 후 다시 보내집니다.

또한, 해당 부서는 새로운 체포에 대한 업데이트를 받아야 합니다. 이러한 절차에 대한 수수료가 부과될 수 있습니다. '범죄자 기록 정보'라는 용어는 특정 법적 정의를 따릅니다.

(a)CA 금융 Code § 382(a) 해당 부서는 범죄자 기록 정보에 접근할 수 있는 모든 부서 직원, 부서 내 고용을 희망하는 예비 직원 또는 지원자, 계약자, 하도급업자 또는 자원봉사자로부터 지문 영상을 요구해야 한다.
(b)Copy CA 금융 Code § 382(b)
(a)Copy CA 금융 Code § 382(b)(a)항에 명시된 지문 영상은 주 및 국가 수준의 범죄 기록 정보를 얻고 다음 중 어느 하나에 해당하는 것의 존재 여부와 성격을 확인하기 위해 법무부에 제공되어야 한다.
(1)CA 금융 Code § 382(b)(1) 주 또는 연방 유죄 판결 기록과 해당인이 재판 또는 항소 계류 중 보석 또는 자진 출두 서약으로 석방된 주 또는 연방 체포의 존재 여부 및 성격.
(2)CA 금융 Code § 382(b)(2) 범죄로 유죄 판결을 받거나 불항쟁의 답변을 한 경우, 또는 부정직, 사기 또는 기만을 포함하는 행위를 저지른 경우로서, 해당 범죄 또는 행위가 본 조항에 따라 개인의 자격, 기능 또는 직무와 실질적으로 관련이 있는 경우.
(3)CA 금융 Code § 382(b)(3) 해당인이 재판 또는 항소 계류 중 보석 또는 자진 출두 서약으로 석방된 모든 유죄 판결 또는 체포로서, 해당인이 접근하게 될 정보 또는 데이터와 합리적인 연관성이 있는 경우.
(c)CA 금융 Code § 382(c) 법무부가 국가 수준의 범죄자 기록 정보 요청을 받으면, 연방수사국(Federal Bureau of Investigation)으로 해당 요청을 전달해야 한다. 법무부는 연방수사국으로부터 회신된 정보를 검토하고 형법 제11105조 (k)항 또는 (o)항에 따라 해당 부서에 회신을 취합하여 배포해야 한다.
(d)CA 금융 Code § 382(d) 해당 부서는 형법 제11105.2조에 따라 법무부로부터 후속 체포 통지를 요청해야 한다.
(e)CA 금융 Code § 382(e) 법무부는 형법 제11105조 (e)항에 따라 승인된 바와 같이, 본 조항에 따라 요구되는 처리 비용을 충당하기에 충분한 수수료를 부과할 수 있다.
(f)CA 금융 Code § 382(f) 본 조항의 목적상, “범죄자 기록 정보”는 형법 제13102조에 정의된 바와 동일한 의미를 가진다.