اداره حفاظت مالی و نوآوریحساب بانکی دولتی

Section § 405

Explanation

این قانون کمیسر را ملزم می‌کند که هر سال از بانک‌ها و شرکت‌های امانی هزینه‌ای را برای پوشش مخارج اداره مربوط به نظارت بر این موسسات جمع‌آوری کند. این هزینه کمتر از $5,000 نیست و با اعمال نرخ‌های متفاوت بر بخش‌های مختلف منابع بانک، طبق یک جدول، محاسبه می‌شود.

این هزینه‌ها همچنین به منابع شعب خارجی بستگی دارد که معمولاً مستثنی هستند، مگر اینکه کمیسر به دلیل هزینه‌های اضافی مربوط به آن شعب، تصمیم دیگری بگیرد. اگر کمیسر گمان کند که تخصیص منابع به منظور کاهش غیرقانونی هزینه‌ها انجام شده است، می‌تواند آن را به کل منابع دفتر مرکزی بازگرداند.

کمیسر نرخ پایه ارزیابی‌ها را تعیین می‌کند که سقف آن $2.20 به ازای هر $1,000 از منابع است. این امر تضمین می‌کند که اداره بودجه کافی و یک ذخیره پشتیبان برای هزینه‌های پیش‌بینی نشده داشته باشد.

(a)CA مالی Code § 405(a) کمیسر سالانه به نسبت از بانک‌ها و شرکت‌های امانی تحت نظارت اداره، صندوقی را به مبلغی که به تشخیص کمیسر کافی باشد، برای تأمین هزینه‌های اداره در اجرای قوانین مربوط به بانک‌ها یا شرکت‌های امانی یا کسب‌وکار بانکی یا امانی که به نحو دیگری تأمین نشده‌اند و برای ایجاد یک ذخیره معقول برای موارد پیش‌بینی نشده، جمع‌آوری خواهد کرد.
(b)CA مالی Code § 405(b) مبلغ ارزیابی سالانه برای صندوق از هر بانک یا شرکت امانی نباید کمتر از پنج هزار دلار ($5,000) باشد. بالاتر از این حداقل مبلغ، به جز مواردی که در بند (c) به نحو دیگری پیش‌بینی شده است، ارزیابی سالانه نباید از مجموع حاصل‌ضرب‌های نرخ ارزیابی پایه، یا درصدی از آن، و بخش‌های تفکیک شده از کل منابع آن، طبق جدول زیر، تجاوز کند:
کل منابع تفکیک شده
درصد نرخ
(به میلیون یا کسری از آن)
ارزیابی پایه
دو میلیون دلار اول
100.0
هجده میلیون دلار بعدی
 50.0
هشتاد میلیون دلار بعدی
 12.0
صد میلیون دلار بعدی
 6.25
هشتصد میلیون دلار بعدی
6.0
هزار میلیون دلار بعدی
4.0
چهار هزار میلیون دلار بعدی
3.5
چهارده هزار میلیون دلار بعدی
3.0
بیست هزار میلیون دلار بعدی
2.5
مازاد بر چهل هزار میلیون دلار
1.5
(c)Copy CA مالی Code § 405(c)
(1)Copy CA مالی Code § 405(c)(1) برای اهداف تعیین ارزیابی سالانه بانک‌ها و شرکت‌های امانی که یک یا چند شعبه خارجی (سایر ایالت‌ها) دارند، منابع شعب خارجی (سایر ایالت‌ها) از کل منابع مستثنی خواهند شد، مگر اینکه کمیسر دستور دهد منابع شعب خارجی (سایر ایالت‌ها) در کل منابع گنجانده شوند اگر و تا حدی که به تشخیص کمیسر برای تأمین هزینه‌های اداره به دلیل شعب خارجی (سایر ایالت‌ها) و یک ذخیره معقول برای موارد پیش‌بینی نشده، ضروری باشد.
(2)CA مالی Code § 405(c)(2) اگر کمیسر تشخیص دهد که یک بانک یا شرکت امانی هر منبعی را به یک شعبه خارجی (سایر ایالت‌ها) تخصیص داده است به منظور، کلی یا جزئی، کاهش ارزیابی سالانه خود، کمیسر می‌تواند، برای اهداف محاسبه ارزیابی سالانه بانک یا شرکت امانی، آن منبع را به دفتر مرکزی بانک یا شرکت امانی تخصیص مجدد دهد.
(d)CA مالی Code § 405(d) نرخ ارزیابی پایه توسط کمیسر هر از گاهی به صلاحدید وی تعیین خواهد شد، به طوری که از دو دلار و بیست سنت ($2.20) به ازای هر هزار دلار ($1,000) از کل منابع تجاوز نکند.
ارزیابی سالانه کمیسر جمع‌آوری به نسبت ...

Section § 406

Explanation
این قانون از کمیسر می‌خواهد که سالانه از بانک‌های ملی و بانک‌های خارجی که بخش‌های امانی را در کالیفرنیا اداره می‌کنند، هزینه‌ای را جمع‌آوری کند. این هزینه‌ها برای پوشش دادن مخارج اداره است و سقف آن 0.01% از مبلغی است که بانک‌ها باید طبق قانون نزد خزانه‌دار سپرده‌گذاری کنند. این سپرده به عنوان تضمینی برای انجام تعهدات مربوط به امانت‌های قضایی و خصوصی که توسط این بانک‌ها مدیریت می‌شوند، عمل می‌کند.
عوارض سالانه بخش‌های امانی انجمن‌های بانکداری ملی ...

Section § 407

Explanation

این قانون بیان می‌کند که اگر یک ارزیابی مالی بر اساس بخش 405 یا 406 انجام شود، کمیسر یک مهلت برای زمان پرداخت تعیین خواهد کرد. هر بانک یا شرکت امانی که ارزیابی می‌شود، یک صورتحساب دریافت خواهد کرد که میزان بدهی و تاریخ سررسید را نشان می‌دهد.

هرگاه کمیسر بر اساس بخش 405 یا 406 ارزیابی انجام دهد، کمیسر باید تاریخی را تعیین کند که ارزیابی سررسید و قابل پرداخت است و باید به هر بانک و شرکت امانی که ارزیابی شده است، از طریق پست یا به روشی دیگر، یک صورتحساب که مبلغ ارزیابی و تاریخ سررسید و قابل پرداخت بودن آن را نشان می‌دهد، تحویل دهد.
ارزیابی مالی صورتحساب بانکی پرداخت شرکت امانی ...

Section § 408

Explanation
این قانون بیان می‌کند که مسئول مربوطه از بانک‌هایی که در کسب و کار امانی فعالیت می‌کنند، برای پوشش هزینه‌های بازرسی عملیاتشان، هزینه‌ای دریافت خواهد کرد. مبلغ این هزینه بر اساس هزینه ساعتی متوسط انجام بازرسی، شامل هزینه‌های سربار، تعیین می‌شود و ممکن است شامل هزینه‌های سفر نیز باشد، اگر بازرسان مجبور به سفر به خارج از ایالت باشند. این هزینه پس از اتمام بازرسی تعیین می‌شود و بانک باید ظرف 30 روز پس از دریافت صورتحساب آن را پرداخت کند.
هزینه کسب و کار امانی، هزینه‌های بازرسی بانک، هزینه‌های کمیسر، هزینه‌های سفر برای بازرسان، بازرسی شرکت امانی، صورتحساب هزینه بازرسی، مهلت پرداخت، هزینه‌های سربار، هزینه‌های سفر بازرس، هزینه ساعتی متوسط، انطباق بانک، بازرسی عملیات امانی

Section § 409

Explanation
اگر یک بانک یا شرکت امانی ارزیابی (یا عوارض) خود را به موقع، طبق قوانین مشخص، پرداخت نکند، کمیسر دو گزینه دارد. کمیسر می‌تواند یا مجوز فعالیت بانک یا شرکت امانی را لغو کند یا جریمه مالی اعمال کند.
نکول پرداخت بانک، عدم پرداخت شرکت امانی، جریمه دیرکرد ارزیابی، لغو گواهی صلاحیت، اجرای جریمه مالی، سلب اختیار بانکی، مجوز فعالیت امانی، صلاحدید کمیسر، عدم رعایت ارزیابی، اعمال جریمه مدنی، مجازات‌های مرتبط با ارزیابی، مقررات شرکت امانی، خاتمه عملیات بانکی

Section § 410

Explanation

این بخش از قانون بیان می‌کند که صندوق بانکداری دولتی به یک حساب جداگانه به نام حساب بانکداری دولتی تبدیل می‌شود که بخشی از صندوق مؤسسات مالی است. همچنین، مقرر می‌دارد که کلیه دارایی‌ها، وجوه و بدهی‌های صندوق بانکداری دولتی به این حساب جدید بانکداری دولتی منتقل شوند.

از تاریخ لازم‌الاجرا شدن این بخش:
(a)CA مالی Code § 410(a) صندوق بانکداری دولتی به یک حساب جداگانه در صندوق مؤسسات مالی تبدیل شده و به عنوان حساب بانکداری دولتی تعیین می‌گردد.
(b)CA مالی Code § 410(b) کلیه وجوه و سایر دارایی‌ها و کلیه بدهی‌های صندوق بانکداری دولتی به حساب بانکداری دولتی منتقل خواهد شد.
صندوق بانکداری دولتی حساب بانکداری دولتی صندوق مؤسسات مالی ...

Section § 411

Explanation
این بخش نحوه پرداخت حقوق و هزینه‌های یک اداره دولتی را مشخص می‌کند، به ویژه از حساب بانکداری دولتی در صندوق موسسات مالی. این امر شامل تمام فعالیت‌های اداره می‌شود، به جز مواردی که مربوط به انجمن‌های پس‌انداز، اتحادیه‌های اعتباری، بانک‌های صنعتی، فعالیت‌های بیمه‌ای خاص و کدهای دولتی مشخص هستند. اگر اداره در رسیدگی به تعطیلی یا حفظ بانک‌ها (به استثنای بانک‌های صنعتی) یا برخی نهادهای دارای مجوز هزینه‌ای متحمل شود، این هزینه‌ها می‌تواند از حساب بانکداری دولتی برداشت شود و باید اولین موردی باشد که از دارایی‌های بانک یا دارنده مجوز مربوطه بازپرداخت می‌شود. برای بانک‌های صنعتی، هزینه‌های مشابه می‌تواند از حساب بانک صنعتی برداشت شود و همچنین باید برای بازپرداخت از دارایی‌های بانک صنعتی اولویت‌بندی شود.
هزینه‌های اداره حساب بانکداری دولتی صندوق موسسات مالی ...

Section § 412

Explanation
این قانون بیان می‌کند که کمیسر باید هر پولی را که دریافت یا جمع‌آوری می‌کند، مربوط به فعالیت‌های مالی خاص، به خزانه‌دار تحویل دهد. خزانه‌دار سپس این پول را به حساب بانکداری دولتی صندوق مؤسسات مالی واریز خواهد کرد. استثنائات شامل پولی است که به انجمن‌های پس‌انداز، اتحادیه‌های اعتباری، بانک‌های صنعتی، کسب‌وکارهای تامین مالی حق بیمه و کدهای دولتی خاص مرتبط است.
وظایف کمیسر، وصولی‌های مالی، حساب بانکداری دولتی، صندوق مؤسسات مالی، وظایف خزانه‌دار، واریز وجه، استثنائات، انجمن‌های پس‌انداز، اتحادیه‌های اعتباری، بانک‌های صنعتی، تامین مالی حق بیمه، استثنائات کد دولتی، تخصیص وجوه

Section § 413

Explanation

این بخش توضیح می‌دهد که «قانون ارزیابی» قانونی است که به کمیسر اجازه می‌دهد تا از مؤسسات مالی عوارض (نه جریمه) دریافت کند و به بخش‌های خاصی که این قانون شامل آن‌ها می‌شود، اشاره می‌کند.

کمیسر می‌تواند هزینه‌ها را از صندوق مؤسسات مالی، صندوق اتحادیه اعتباری و حساب‌های مرتبط تخصیص دهد. این هزینه‌ها به صورت متناسب بین صندوق‌ها تقسیم شده و طبق تصمیم کمیسر پرداخت می‌شوند.

قوانین ارزیابی همچنین به کمیسر اجازه می‌دهند تا وجوه اضافی را برای پوشش هزینه‌هایی که به یک صندوق یا حساب خاص مرتبط نیستند، جمع‌آوری کند، آن‌گونه که کمیسر لازم تشخیص دهد.

(a)CA مالی Code § 413(a) در این بخش، «قانون ارزیابی» به معنای هر قانونی است که به کمیسر اجازه می‌دهد تا یک ارزیابی (به غیر از جریمه) را از مؤسسات مالی وضع یا وصول کند، از جمله موارد زیر:
(1)CA مالی Code § 413(a)(1) بخش‌های 405 تا 407، شامل.
(2)CA مالی Code § 413(a)(2) بخش 2042.
(3)CA مالی Code § 413(a)(3) ماده 2 (شروع از بخش 8030) از فصل 7 از بخش 2.
(4)CA مالی Code § 413(a)(4) ماده 4 (شروع از بخش 14350) از فصل 3 از بخش 5.
(5)CA مالی Code § 413(a)(5) بخش 1533.
(b)CA مالی Code § 413(b) کمیسر می‌تواند از صندوق مؤسسات مالی، صندوق اتحادیه اعتباری، هر یک از حساب‌های موجود در صندوق مؤسسات مالی، و هر یک از برنامه‌های موجود در حساب بانکی دولتی، مبلغی معادل سهم متناسب صندوق، حساب یا برنامه از آن هزینه‌های اداره را که به نظر کمیسر، انتساب آن به هر یک از صندوق‌ها، حساب‌ها یا برنامه‌ها به صورت جداگانه امکان‌پذیر نیست، دریافت و وصول کند. سهم متناسب صندوق، حساب یا برنامه به روش و در زمان تعیین شده توسط کمیسر مشخص و پرداخت خواهد شد.
(c)CA مالی Code § 413(c) مفاد هر قانون ارزیابی که به کمیسر اجازه می‌دهد تا برای اهداف مشخص شده در آن قانون ارزیابی، ارزیابی را وضع یا وصول کند، شامل اختیاری برای کمیسر است تا ارزیابی را برای هدف اضافی تأمین وجه به مبلغی که به تشخیص کمیسر، برای انجام پرداخت‌هایی که ممکن است طبق بند (b) لازم باشد، کافی باشد، وضع و وصول کند.
قانون ارزیابی، مؤسسات مالی، اختیار کمیسر، سهم متناسب، صندوق مؤسسات مالی، صندوق اتحادیه اعتباری، حساب بانکی دولتی، وصول ارزیابی، تخصیص هزینه، ارزیابی‌های مالی، تخصیص وجوه، ارزیابی اضافی، تشخیص کمیسر، توزیع هزینه‌ها، عوارض مؤسسات مالی

Section § 414

Explanation

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد تا هزینه‌های اداره را در طول یک سال مالی از حساب‌ها یا صندوق‌های مالی مختلف پرداخت کند، حتی اگر این هزینه‌ها به طور معمول از آن منابع پرداخت نمی‌شدند. اگر کمیسر این کار را انجام دهد، باید با انتقال مبلغ هزینه از منبع صحیح در همان سال مالی، صندوق یا حساب اصلی را جبران کند.

علی‌رغم هرگونه حکم دیگری از این قانون یا از بخش 53667 قانون دولتی، کمیسر می‌تواند، در هر زمانی در طول یک سال مالی، هرگونه هزینه‌ای از اداره را از هر یک از حساب‌ها و صندوق‌های زیر پرداخت کند: حساب بانکی دولتی، حساب پس‌انداز و وام، حساب بانک صنعتی، صندوق مؤسسات مالی، صندوق اتحادیه اعتباری، و صندوق تضمین سپرده آژانس محلی. با این حال، اگر کمیسر هزینه‌ای از اداره را از حسابی یا صندوقی پرداخت کند که پرداخت آن هزینه، به جز برای این بخش، مجاز نیست، کمیسر باید، از تاریخی در همان سال مالی، حساب یا صندوقی را که هزینه از آن پرداخت شده است، با انتقال از حساب یا صندوقی که پرداخت هزینه از آن مجاز می‌بود، جبران کند.
پرداخت هزینه کمیسر حساب‌های مالی هزینه سال مالی ...