این بخش اصطلاحات کلیدی مربوط به کسب‌وکارهایی را که تحت مجوزهای مالی خاصی در کالیفرنیا فعالیت می‌کنند، تعریف می‌کند. این بخش روشن می‌کند که «کسب‌وکار مناسب دارنده مجوز» چیست، به این معنی که فعالیت‌هایی که یک نهاد دارای مجوز می‌تواند به طور قانونی انجام دهد. «مشتری» به عنوان کسی که در یک بانک یا تعاونی اعتبار سپرده دارد، شناسایی می‌شود. «شرکت هلدینگ» به بخش دیگری از قانون ارجاع داده شده است. اصطلاح «مسئول» شامل مقامات و کارمندان رده بالا می‌شود که در یک نهاد مورد نظر دخیل هستند، که این نهادها شامل نهادهای دارای مجوز، شرکت‌های فرعی آن‌ها، و برخی بانک‌ها یا تعاونی‌های اعتبار خارجی فعال در کالیفرنیا هستند. «شخص مورد نظر» هر کسی است که با یک نهاد مورد نظر در ارتباط است، از جمله مدیران، نمایندگان، و پیمانکاران مستقلی که ممکن است از طریق اقدامات غیرقانونی یا غیراخلاقی باعث زیان مالی شوند. در نهایت، «نقض» به هر عملی اشاره دارد که به فعالیت‌های غیرقانونی یا تخلفات مربوط به قوانین یا توافق‌نامه‌های نظارتی مالی کمک می‌کند.

اگر دستوری را تحت بخش‌های خاصی دریافت کنید، 30 روز فرصت دارید تا از کمیسر درخواست جلسه رسیدگی کنید. اگر جلسه رسیدگی ظرف 15 روز کاری پس از درخواست شما آغاز نشود، دستور لغو می‌شود، مگر اینکه شما با انتظار طولانی‌تر موافقت کنید.

پس از جلسه رسیدگی، کمیسر 30 روز فرصت دارد تا تصمیم بگیرد که آیا دستور را تأیید، تغییر یا لغو کند. اگر کمیسر به موقع تصمیم نگیرد، دستور به طور خودکار لغو می‌شود.

شما همچنان می‌توانید درخواست بازنگری قضایی دستور را داشته باشید، حتی اگر از کمیسر درخواست جلسه رسیدگی نکرده باشید.

این قانون به کمیسر اختیار می‌دهد تا اقدامات مختلفی انجام دهد اگر یک مؤسسه مالی یا شرکت مادر قوانین یا مقررات خاصی را نقض کرده باشد. این اقدامات می‌تواند شامل وادار کردن شرکت به بازپرداخت سودهایی باشد که به ناحق به دست آورده است، محدود کردن میزان رشد شرکت، فروش وام‌ها یا سایر دارایی‌ها، اصلاح فعالیت‌های غیرقانونی، استخدام کارکنان واجد شرایط، و محدود کردن فعالیت‌های شرکت.