هیچ شخصی نباید در کسب و کار فروش چک، حواله، حواله پولی (مانی اوردر) یا سایر اسناد تجاری که همین منظور را دارند، یا دریافت پول به عنوان نماینده یک متعهد به منظور پرداخت قبوض، فاکتورها یا حسابهای آن متعهد، یا فعالیت به عنوان یک تسهیمکننده، در ازای دریافت حقالزحمه، مشغول شود. همچنین، هیچ شخصی نباید بدون دریافت مستقیم حقالزحمه و نه به عنوان نماینده مجاز یک شرکت خدمات عمومی، پول را به منظور ارسال آن به دیگران برای پرداخت قبوض خدمات عمومی قبول کند، مگر اینکه ابتدا از کمیسر مجوز دریافت کرده باشد.
فروشندگان چک، پرداختکنندگان صورتحساب و تسهیمکنندگانمجوزدهی
Section § 12200
اگر میخواهید کسب و کاری را اداره کنید که در آن چک، حواله پولی یا موارد مشابه را میفروشید، یا اگر پول دیگران را برای پرداخت قبوض آنها مدیریت میکنید، ابتدا باید از کمیسر مجوز بگیرید. این قانون همچنین در صورتی که برای پرداخت قبوض خدمات عمومی شخص دیگری پول ارسال میکنید، اعمال میشود، اما نمیتوانید این کار را به عنوان یک سرگرمی یا شغل جانبی بدون مجوز انجام دهید.
فروش چک حواله پولی (مانی اوردر) اسناد تجاری
Section § 12200.2
این قانون به یک فرد اجازه میدهد تا برای فعالیت به عنوان کارگزار تجاری یا تسهیمکننده ویژه، مجوز دریافت کند.
مجوز کارگزار تجاری تسهیمکننده ویژه مجوزدهی فردی
Section § 12200.5
این بخش از قانون توضیح میدهد که کمیسر چگونه به تنظیمکنندگان بدهی، که نمایندگانی برای مدیریت بازپرداخت بدهیها هستند، مجوز صادر میکند. دو نوع مجوز وجود دارد: «مجوز ویژه تنظیمکننده بدهی» برای کسانی که به عنوان نمایندگان تجاری فعالیت میکنند، و «مجوز عمومی تنظیمکننده بدهی» برای سایر متقاضیان واجد شرایط. به طور پیشفرض، ارجاعات به «تنظیمکننده بدهی» به معنای دارندگان مجوز عمومی است، مگر اینکه خلاف آن ذکر شده باشد.
مجوز تنظیمکننده بدهی مجوز ویژه تنظیمکننده بدهی مجوز عمومی تنظیمکننده بدهی
Section § 12201
اگر میخواهید برای مجوز مالی درخواست دهید، باید یک درخواست کتبی تحت سوگند، شامل جزئیات شخصی و تجاری، طبق الزامات کمیسر پر کنید. کمیسر اختیار دارد اسناد یا امضاها را به صورت الکترونیکی بپذیرد، اما ملزم به انجام این کار نیست. هر سندی که به صورت الکترونیکی ثبت میشود، شامل فرمهای مختلفی مانند درخواستها، صورتهای مالی و اطلاعیههای رسمی مربوط به صدور مجوز و جلسات استماع است. امضای الکترونیکی هر روش دیجیتالی است که نشان میدهد شما یک سند الکترونیکی را امضا کردهاید. اداره حفاظت مالی و نوآوری قصد دارد تا جایی که منابع اجازه میدهند، بیشتر از سوابق الکترونیکی استفاده کند.
(a)CA مالی Code § 12201(a) درخواست مجوز باید کتبی، تحت سوگند و در فرمی باشد که توسط کمیسر تعیین شده است و باید شامل نام و آدرس محل سکونت و محل کسب و کار متقاضی باشد و اگر متقاضی یک شرکت تضامنی یا انجمن باشد، شامل نام و آدرس هر یک از اعضای آن، و اگر یک شرکت سهامی باشد، شامل نام و آدرس هر یک از افسران و مدیران آن باشد.
(b)CA مالی Code § 12201(b) صرف نظر از هر قانون دیگری، کمیسر میتواند با وضع قاعده یا دستور، شرایطی را که تحت آن سوابق الکترونیکی یا امضاهای الکترونیکی پذیرفته میشوند، تعیین کند. این بخش کمیسر را ملزم به پذیرش سوابق الکترونیکی یا امضاهای الکترونیکی نمیکند.
(c)CA مالی Code § 12201(c) برای اهداف این بخش، اصطلاحات زیر معانی زیر را دارند:
(1)CA مالی Code § 12201(c)(1) «سند الکترونیکی» به معنای درخواست اولیه مجوز، یا تغییر اساسی در آن درخواست مجوز، و هر سند دیگری است که به وسیله الکترونیکی ایجاد، تولید، ارسال، ابلاغ، دریافت یا ذخیره شده باشد. «سند الکترونیکی» همچنین شامل موارد زیر است، اما محدود به آنها نمیشود:
(A)CA مالی Code § 12201(c)(1)(A) درخواست، اصلاحیه، متمم و پیوست، که برای هر مجوز، رضایت یا اختیار دیگری ثبت شده است.
(B)CA مالی Code § 12201(c)(1)(B) صورت مالی، گزارش یا تبلیغات.
(C)CA مالی Code § 12201(c)(1)(C) دستور، مجوز، رضایت یا اختیار دیگر.
(D)CA مالی Code § 12201(c)(1)(D) اطلاعیه جلسه استماع عمومی، اتهام و بیانیه مسائل در ارتباط با هر درخواست، مجوز، رضایت یا اختیار دیگری.
(E)CA مالی Code § 12201(c)(1)(E) تصمیم پیشنهادی یک افسر استماع و تصمیم کمیسر.
(F)CA مالی Code § 12201(c)(1)(F) رونوشتهای یک جلسه استماع.
(G)CA مالی Code § 12201(c)(1)(G) اطلاعیه، خبرنامه، نظر تفسیری، تصمیم یا حکم خاص.
(H)CA مالی Code § 12201(c)(1)(H) مکاتبات بین یک طرف و کمیسر که مستقیماً مربوط به هر سندی است که در زیربندهای (A) تا (G) ذکر شده است، از جمله.
(2)CA مالی Code § 12201(c)(2) «امضای الکترونیکی» به معنای یک صدا، نماد یا فرآیند الکترونیکی است که به یک سند الکترونیکی پیوست شده یا منطقاً با آن مرتبط است و توسط شخصی با قصد امضای سند الکترونیکی اجرا یا پذیرفته شده است.
(d)CA مالی Code § 12201(d) مجلس قانونگذاری تشخیص میدهد و اعلام میکند که اداره حفاظت مالی و نوآوری به طور مستمر روشهایی را برای پذیرش اسناد ثبت شده به صورت الکترونیکی اجرا کرده است و تشویق میشود که استفاده خود از ثبت الکترونیکی را تا حد امکان گسترش دهد، با توجه به بودجه، منابع و تجهیزاتی که برای دستیابی به این هدف در دسترس قرار میگیرد.
درخواست مجوز سوابق الکترونیکی امضاهای الکترونیکی
Section § 12202
اگر برای راهاندازی کسب و کار درخواست میدهید، باید آدرس یا آدرسهای دقیقی را که فعالیتهای کسب و کار در آن انجام خواهد شد، در درخواست خود ذکر کنید.
درخواست کسب و کار الزام آدرس کسب و کار آدرس مشخص
Section § 12203
این قانون ایجاب میکند که اگر کسب و کاری را با استفاده از یک واحد سیار راهاندازی میکنید، باید شماره ثبت ایالتی واحد سیار یا هر شکل دیگری از شناسه آن را در درخواست خود وارد کنید. همچنین باید منطقهای را که قصد دارید واحد سیار را در آنجا اداره کنید، مشخص نمایید.
ثبت کسب و کار سیار شناسایی واحد سیار الزامات درخواست کسب و کار
Section § 12204
اگر برای مجوز کسب و کار در کالیفرنیا درخواست میدهید، باید نوع کسب و کار خود را مشخص کنید و هر جزئیات دیگری را که کمیسر درخواست میکند، ارائه دهید.
درخواست مجوز کسب و کار، نوع کسب و کار، الزامات کمیسر، جزئیات درخواست، اطلاعات پروانهدهی، پروانهدهی کسب و کار کالیفرنیا، نوع کسب و کار خاص، اطلاعات مورد نیاز، فرآیند درخواست کسب و کار، درخواست پروانه، صلاحدید کمیسر، مشخصات پروانه کسب
Section § 12205
این قانون به الزامات مالی برای پرداختکنندگان صورتحساب دارای مجوز، تخصیصدهندگان عمومی، تخصیصدهندگان ویژه و فروشندگان چک در کالیفرنیا میپردازد. برای آن دسته از افرادی که قادر به استفاده از نمایندگیها در کسب و کار خود نیستند، باید یک وثیقه تضمینی نگهداری کنند، داراییهایی بیش از 10,000 دلار مازاد بر بدهیها داشته باشند که حداقل 5,000 دلار آن دارایی نقد باشد. آنهایی که واجد شرایط استفاده از نمایندگیها هستند، باید حداقل 100,000 دلار سرمایه، یک وثیقه تضمینی، و 100,000 دلار دارایی بیشتر از بدهیها داشته باشند که 25,000 دلار آن نقد باشد. فروشندگان چک دارای مجوز به 500,000 دلار سرمایه، یک وثیقه تضمینی، و 500,000 دلار دارایی بیشتر از بدهیها نیاز دارند که 150,000 دلار آن نقد باشد، یا به عنوان جایگزین، 1,000,000 دلار دارایی مازاد با یک وثیقه تضمینی 100,000 دلاری. کمیسر تعیین میکند که چه چیزی به عنوان دارایی نقد محسوب میشود و در صورت لزوم برای ثبات، میتواند الزامات دارایی را افزایش دهد.
(a)CA مالی Code § 12205(a) یک پرداختکننده صورتحساب دارای مجوز، تخصیصدهنده عمومی، یا تخصیصدهنده ویژه که واجد شرایط استفاده از نمایندگیها در اداره کسب و کار خود نیست، باید همواره یک اوراق قرضه تضمینی به مبلغی که در بند (a) از بخش 12206 الزامی شده است و داراییهایی حداقل به میزان ده هزار دلار (10,000$) مازاد بر بدهیهای خود نگهداری کند که از این داراییها حداقل پنج هزار دلار (5,000$) باید داراییهای نقد باشد. یک پرداختکننده صورتحساب دارای مجوز، تخصیصدهنده عمومی، یا تخصیصدهنده ویژه در صورتی واجد شرایط استفاده از نمایندگیها در اداره کسب و کار خود است که همواره سرمایهای حداقل به میزان یکصد هزار دلار (100,000$) داشته باشد و یک اوراق قرضه تضمینی به مبلغی که در بند (a) از بخش 12206 الزامی شده است و داراییهایی، به استثنای سرقفلی و سایر داراییهای نامشهود، حداقل به میزان یکصد هزار دلار (100,000$) مازاد بر بدهیهای خود نگهداری کند که از این داراییها حداقل بیست و پنج هزار دلار (25,000$) باید داراییهای نقد باشد.
(b)CA مالی Code § 12205(b) یک فروشنده چک دارای مجوز، چه واجد شرایط استفاده از نمایندگیها در اداره کسب و کار خود باشد و چه نباشد، باید همواره سرمایهای حداقل به میزان پانصد هزار دلار (500,000$) داشته باشد و یک اوراق قرضه تضمینی به مبلغی که در بند (b) از بخش 12206 الزامی شده است و داراییهایی، به استثنای سرقفلی و سایر داراییهای نامشهود، حداقل به میزان پانصد هزار دلار (500,000$) مازاد بر بدهیهای خود نگهداری کند که از این داراییها حداقل یکصد و پنجاه هزار دلار (150,000$) داراییهای نقد باشد. به عنوان جایگزین، یک فروشنده چک دارای مجوز میتواند الزامات داراییها و اوراق قرضه تضمینی این بند را با داراییهایی، به استثنای سرقفلی و سایر داراییهای نامشهود، حداقل به میزان یک میلیون دلار (1,000,000$) مازاد بر بدهیها، که از این داراییها حداقل یکصد و پنجاه هزار دلار (150,000$) داراییهای نقد باشد، و یک اوراق قرضه تضمینی، مورد تأیید کمیسر، به مبلغ یکصد هزار دلار (100,000$) برآورده کند.
(c)CA مالی Code § 12205(c) کمیسر میتواند با قاعده یا دستور تعیین کند که چه داراییهایی در معنای این بخش، داراییهای نقد محسوب میشوند و میتواند با حکم خاصی تعیین کند که یک دارایی خاص در معنای این بخش، دارایی نقد هست یا نیست.
(d)CA مالی Code § 12205(d) کمیسر میتواند با دستور، الزامات دارایی خالص و دارایی نقد بند (b) را برای هر فروشنده چک دارای مجوز افزایش دهد، هرگاه در نتیجه هر بازرسی یا گزارشی تحت بخش 12307.3، برای کمیسر محرز شود که این امر برای ایمنی و سلامت مالی آن فروشنده چک دارای مجوز ضروری است.
الزامات پرداختکننده صورتحساب دارای مجوز الزامات مالی تخصیصدهنده عمومی الزامات مالی تخصیصدهنده ویژه
Section § 12206
اگر کسی میخواهد کسب و کاری را شروع کند که شامل جمعآوری پول برای پرداخت قبوض یا فاکتورهای دیگران است، ابتدا باید هنگام درخواست مجوز، یک اوراق قرضه تضمینی ۲۵,۰۰۰ دلاری ارائه دهد. این اوراق قرضه نوعی بیمه است تا اطمینان حاصل شود که آنها به تعهدات خود عمل میکنند و باید توسط کمیسر تأیید شود.
اگر متقاضی قصد فروش چک را دارد، باید یک اوراق قرضه تضمینی ۵۰۰,۰۰۰ دلاری را همراه با درخواست مجوز خود ارائه دهد. در هر دو مورد، سپردههایی که به جای این اوراق قرضه ارائه میشوند، هنگام رعایت الزامات قانونی خاص، دارایی کسب و کار محسوب نمیشوند.
(a)CA مالی Code § 12206(a) اگر متقاضی قرار است به کسب و کار دریافت پول به منظور پرداخت قبوض، فاکتورها یا حسابهای یک بدهکار بپردازد، متقاضی باید همزمان با درخواست خود برای مجوز، یک اوراق قرضه تضمینی که باید توسط کمیسر تأیید شود، که در آن متقاضی اصلی است، به حداقل مبلغ بیست و پنج هزار دلار ($25,000) نزد کمیسر ثبت کند. سپردهای که به جای اوراق قرضه مورد نیاز این بخش ارائه میشود، برای هدف رعایت Section 12205، دارایی متقاضی یا دارنده مجوز محسوب نخواهد شد.
(b)CA مالی Code § 12206(b) اگر متقاضی قرار است به کسب و کار فروش چک بپردازد، متقاضی باید همزمان با درخواست خود برای مجوز، یک اوراق قرضه تضمینی که باید توسط کمیسر تأیید شود، که در آن متقاضی اصلی است، به حداقل مبلغ پانصد هزار دلار ($500,000) نزد کمیسر ثبت کند. سپردهای که به جای اوراق قرضه مورد نیاز این بخش ارائه میشود، برای هدف رعایت Section 12205، دارایی متقاضی یا دارنده مجوز محسوب نخواهد شد.
اوراق قرضه تضمینی فروش چک خدمات پرداخت قبض
Section § 12207
این قانون بیان میکند که یک اوراق قرضه باید توسط کمیسر تأیید شود و هدف آن حمایت از هم دولت و هم افرادی است که ممکن است علیه شخص یا نهادی که اوراق قرضه برای او صادر شده است، ادعاهایی داشته باشند.
تأیید اوراق قرضه، کمیسر، حمایت دولت، ادعا علیه متعهد اصلی، مفاد اوراق قرضه، حق اقامه دعوی، الزام اوراق قرضه، استفاده دولت، ادعاهای فردی، مسئولیت اوراق قرضه
Section § 12208
این بخش بیان میکند که اگر ملزم به داشتن ضمانتنامه هستید، این ضمانتنامه باید تضمین کند که شما از تمام قوانین پیروی میکنید، وجوه را به درستی به کار میبرید و به تعهدات خود عمل میکنید. اگر به دولت یا دیگران بدهکار باشید، ضمانتنامه این پرداختها را پوشش میدهد. شرکتی که ضمانتنامه را تضمین میکند (ضامن)، میتواند انتخاب کند که تمام بدهی خود را به یک مدیر تصفیه منصوب شده توسط دادگاه پرداخت کند، به جای اینکه مستقیماً به دولت یا افراد طلبکار پول بدهد. پس از انجام این کار، آنها دیگر هیچ بدهی تحت ضمانتنامه نخواهند داشت.
شرایط ضمانتنامه مسئولیت متعهد انطباق صادقانه
Section § 12209
این قانون بیان میکند که یک وثیقه باید فعال و قابل اجرا باقی بماند تا زمانی که ضامن، که نهاد تضمینکننده وثیقه است، یا رسماً توسط کمیسر از مسئولیت معاف شود یا تصمیم به لغو وثیقه بگیرد.
اجرای وثیقه مسئولیت ضامن لغو وثیقه
Section § 12212
این قانون به این معنی است که اگر شکایتی مربوط به یک ضمانتنامه دارید، از زمانی که مشکل یا تخلف رخ داده است، دو سال مهلت دارید تا اقدام قانونی کنید. پس از دو سال، دیگر نمیتوانید در مورد آن موضوع ضمانتنامه شکایت قضایی ثبت کنید.
شکایت ضمانتنامه، مهلت دو ساله، انقضای اقدام قانونی، عمل یا قصور، محدودیت زمانی دعوا، ثبت موضوع ضمانتنامه، محدودیت زمانی شکایت، شکایت مربوط به ضمانتنامه، مهلت قانونی ضمانتنامه، دعوا علیه ضمانتنامه، مهلت ثبت برای مسائل ضمانتنامه، وقوع عمل ضمانتنامه، شکایت در مورد ضمانتنامه، قصور ضمانتنامه، محدودیت زمانی برای شکایات
Section § 12213
اگر کسی بر اساس وثیقه یک دارنده پروانه شکایت کند، کمیسر میتواند وثیقه جدیدی درخواست کند. به محض اینکه کسی در پروندهای علیه وثیقه برنده شود، دارنده پروانه باید وثیقه جدیدی تهیه کند. اگر ظرف (10) روز این کار را انجام ندهند، پروانه آنها ممکن است تعلیق یا لغو شود.
وصول وثیقه، تعلیق پروانه، لغو پروانه، الزام به وثیقه جدید، آغاز دعوا، اختیارات کمیسر، مهلت ارائه، دعوای وثیقه، الزامات وثیقه، تعهدات دارنده پروانه، وثیقه تضمینی، وصول قانونی، اقدام بر اساس وثیقه، اجرای وثیقه، اقدامات انضباطی پروانه
Section § 12214
اگر برای مجوز درخواست میدهید، باید یک هزینه بررسی ($50) و یک هزینه درخواست ($200) پرداخت کنید که هر دو در صورت رد یا پس گرفتن درخواست شما، غیر قابل استرداد هستند.
پس از دریافت مجوز، باید سهمی از هزینههای اداری را بپردازید که بر اساس درآمد شما در مقایسه با سایر دارندگان مجوز محاسبه میشود. حداقل هزینه سالانه ($150) وجود دارد. تا 30 مه به شما اطلاع داده میشود که چقدر بدهکار هستید و باید آن را ظرف 20 روز پرداخت کنید تا از جریمه جلوگیری شود.
اگر تا 30 ژوئن پرداخت نکنید، مجوز شما ممکن است تعلیق یا لغو شود. میتوانید درخواست جلسه رسیدگی برای این تعلیق را بدهید و اگر ظرف 60 روز برگزار نشود، دستور تعلیق لغو میشود. در طول تعلیق نمیتوانید بدون اجازه خاص کسب و کار انجام دهید.
(a)CA مالی Code § 12214(a) متقاضی در زمان ثبت درخواست برای مجوز تحت این بخش، باید مبلغ پنجاه دلار ($50) به عنوان هزینه بررسی درخواست و دویست دلار ($200) به عنوان هزینه درخواست به کمیسر پرداخت کند. هزینه بررسی و هزینه درخواست در صورت رد یا پس گرفته شدن درخواست، غیر قابل استرداد هستند.
(b)Copy CA مالی Code § 12214(b)
(1)Copy CA مالی Code § 12214(b)(1) هر دارنده مجوز باید سهم متناسب خود از کلیه هزینهها و مخارجی را که به طور معقول در اداره این بخش متحمل شده است، طبق برآورد کمیسر برای سال آتی و هر کسری که عملاً متحمل شده یا پیشبینی میشود در اداره برنامهها در سالی که این ارزیابی انجام میشود، به کمیسر پرداخت کند. سهم متناسب، نسبتی است که درآمد ناخالص دارنده مجوز به مجموع درآمد ناخالص کلیه دارندگان مجوز طبق گزارشهای مالی سالانه به کمیسر دارد. سهم متناسب شامل هزینههای هیچ آزمونی که در بخش 12306 پیشبینی شده است، نمیشود، مگر اینکه نتوان آنها را از دارنده مجوز مورد بررسی وصول کرد.
(2)CA مالی Code § 12214(b)(2) در یا قبل از روز 30 مه هر سال، کمیسر هر دارنده مجوز را از طریق پست از مبلغ ارزیابی و وضع شده علیه آن مطلع خواهد کرد و آن مبلغ باید ظرف 20 روز پس از آن پرداخت شود. اگر پرداخت ظرف 20 روز انجام نشود، کمیسر علاوه بر ارزیابی، جریمهای را ارزیابی و وصول خواهد کرد که معادل 1 درصد از ارزیابی برای هر ماه یا بخشی از ماه است که پرداخت به تأخیر افتاده یا متوقف شده است.
(3)CA مالی Code § 12214(b)(3) در وضع و وصول ارزیابی، دارنده مجوز نباید کمتر از یکصد و پنجاه دلار ($150) در سال ارزیابی شود یا اجازه پرداخت آن را داشته باشد.
(4)CA مالی Code § 12214(b)(4) اگر دارنده مجوز ارزیابی را در یا قبل از روز 30 ژوئن پس از روز سررسید پرداخت نکند، کمیسر میتواند با دستور، گواهینامه صادر شده برای چنین دارنده مجوزی را به طور خلاصه تعلیق یا لغو کند. اگر پس از صدور چنین دستوری، درخواست کتبی برای جلسه رسیدگی ارائه شود و جلسه رسیدگی ظرف 60 روز پس از آن برگزار نشود، دستور از تاریخ لازمالاجرا شدن آن لغو شده تلقی میشود. در هر دورهای که گواهینامه آن لغو یا تعلیق شده است، دارنده مجوز نباید طبق این بخش کسب و کار انجام دهد مگر اینکه با دستور کمیسر اجازه داده شود؛ مشروط بر اینکه، لغو، تعلیق یا تسلیم گواهینامه بر اختیارات کمیسر طبق این بخش تأثیری نخواهد داشت.
هزینه درخواست هزینه بررسی هزینههای غیر قابل استرداد
Section § 12216
این قانون فرآیند اخذ مجوز کسب و کار در برخی بخشهای مالی را تشریح میکند. هنگامی که فردی برای چنین مجوزی درخواست میدهد، هزینههای لازم را پرداخت میکند و وثیقه تأمین میکند، کمیسر سوابق او، از جمله شرکا، مدیران و سهامداران را بررسی خواهد کرد. متقاضی همچنین باید یک طرح کسب و کار ارائه دهد که جزئیات مالی، مطالعه بازار، منطقه جغرافیایی تحت پوشش، سیستمهای حسابداری و برنامههای توسعه آتی را شامل شود. در نهایت، کمیسر سایر عوامل مرتبط را نیز در نظر خواهد گرفت. اگر کمیسر همه چیز را رضایتبخش تشخیص دهد و دلیلی برای رد درخواست پیدا نکند، مجوزی برای فعالیت کسب و کار اعطا خواهد شد.
(a)CA مالی Code § 12216(a) پس از ثبت درخواست و پرداخت هزینهها و تأیید وثیقه، کمیسر موارد زیر را بررسی و رسیدگی خواهد کرد:
(1)CA مالی Code § 12216(a)(1) سوابق و تجربه متقاضی و شرکا یا اعضای آن در صورتی که متقاضی یک شرکت تضامنی یا انجمن باشد، و مدیران و اعضای هیئت مدیره آن در صورتی که متقاضی یک شرکت سهامی باشد، و هرگونه بنیانگذار، مؤسس، مدیر یا سهامدار.
(2)CA مالی Code § 12216(a)(2) طرح کسب و کار متقاضی. طرح کسب و کار باید شامل موارد زیر باشد، اما محدود به آنها نیست: (A) مطالعه امکانسنجی و بازار؛ (B) صورتهای مالی پیشبینیشده (پروفرما)، شامل تمام مفروضات زیربنایی؛ (C) شرح منطقه جغرافیایی که توسط نمایندگان پوشش داده خواهد شد؛ (D) شرح سیستم حسابداری مورد استفاده؛ (E) شرح رویههای کنترل داخلی برای عملیات کسب و کار پیشنهادی و برای نمایندگان آن؛ و (F) برنامههای توسعه آتی عملیات کسب و کار.
(3)CA مالی Code § 12216(a)(3) هر عامل و شرایط دیگری که مربوط به متقاضی یا هر تأسیسات پیشنهادی باشد که به نظر کمیسر ممکن است مرتبط باشد.
(b)CA مالی Code § 12216(b) اگر کمیسر تشخیص دهد که متقاضی مفاد این بخش را رعایت کرده است و دلایلی برای رد درخواست مطابق با بخش 12221 پیدا نکند، کمیسر مجوزی را برای متقاضی صادر و تحویل خواهد داد تا مطابق با مفاد این بخش به کسب و کار بپردازد.
درخواست مجوز کسب و کار بررسی سوابق مجوز بخش مالی
Section § 12217
این بخش از قانون توضیح میدهد که هر مجوز کسب و کار باید شامل چه مواردی باشد. باید نام شخص یا نهادی که مجوز را دارد، و اگر یک شراکت یا شرکت است، جزئیات اضافی مانند نام اعضا یا اطلاعات ثبت شرکت را داشته باشد. مجوز همچنین باید نشانی کسب و کار و نوع کسب و کاری که مجوز آن صادر شده است را نشان دهد.
هر مجوز باید موارد زیر را ذکر کند:
(a)CA مالی Code § 12217(a) نام دارنده مجوز، و اگر دارنده مجوز یک شراکت یا انجمن است، نام اعضا، یا اگر دارنده مجوز یک شرکت است، تاریخ و محل ثبت آن.
(b)CA مالی Code § 12217(b) نشانی که کسب و کار مذکور در آن انجام خواهد شد.
(c)CA مالی Code § 12217(c) نوع کسب و کار دارای مجوز.
الزامات مجوز کسب و کار نام دارنده مجوز نام اعضای شراکت
Section § 12218
این قانون از کسبوکارها میخواهد که پروانههای خود را به طور برجسته در محل اصلی فعالیت خود به نمایش بگذارند.
پروانه کسب، نمایش پروانه، محل اصلی کسب و کار، مسئولیت دارنده پروانه، الزام نصب پروانه، نمایش واضح، محل کسب و کار، الزامی بودن دید پروانه، پروانه فعالیت، دفتر اصلی، رعایت مقررات پروانه، مقررات کسب و کار، شرط پروانه، اماکن تجاری، پروانهدهی مختص محل
Section § 12219
این قانون به این معناست که پروانه را نمیتوان به شخص دیگری داد یا به نام شخص دیگری تغییر داد. هنگامی که شما پروانه را دریافت میکنید، فقط خودتان میتوانید از آن استفاده کنید.
پروانه غیرقابل انتقال یا واگذاری است.
پروانه غیرقابل انتقال واگذاری پروانه محدودیتهای پروانه
Section § 12220
این قانون به کمیسر اجازه میدهد تا مقرراتی وضع کند که دارندگان پروانه را ملزم کند هر زمان که تغییری ایجاد شد، اطلاعات درخواست خود را به روز کنند. کمیسر تصمیم میگیرد که چه اطلاعاتی نیاز به به روزرسانی دارد و چه زمانی باید این به روزرسانیها ارائه شوند.
کمیسر دارندگان پروانه مقررات
Section § 12221
اگر برای مجوزی درخواست میدهید، آگاه باشید که ممکن است به دلایل مختلفی رد شود. این دلایل شامل دروغ گفتن در درخواست یا داشتن فردی در شرکت است که سابقه اخیر جرایم مرتبط با عدم صداقت دارد. اگر هر یک از قوانین مشابه این بخش را نقض کردهاید یا تمام مراحل لازم را دنبال نکردهاید، این نیز یک نشانه هشداردهنده است.
علاوه بر این، کمیسر ممکن است درخواست شما را رد کند اگر رهبران شرکت شما تجربه کسبوکار مرتبط کافی ندارند، اگر طرح کسبوکار شما غیرقابل اجرا به نظر میرسد، اگر هدف شرکت مشکوک به نظر میرسد، یا اگر پشتوانه مالی شما به اندازه کافی قوی نیست.
پس از اطلاعرسانی معقول و فرصت استماع، کمیسر میتواند درخواست مجوز را به هر یک از دلایل زیر رد کند:
(a)CA مالی Code § 12221(a) اظهارنامه کذبی از یک واقعیت اساسی در درخواست مجوز ارائه شده باشد.
(b)CA مالی Code § 12221(b) هر یک از مدیران، اعضای هیئت مدیره یا اعضای متقاضی، در ۱۰ سال گذشته، (1) به جرمی محکوم شده باشد یا به آن اقرار بدون اعتراض (nolo contendere) کرده باشد، یا (2) مرتکب هر عملی شده باشد که شامل عدم صداقت، کلاهبرداری یا فریب باشد، که آن جرم یا عمل به طور اساسی با صلاحیتها، وظایف یا مسئولیتهای فردی که مطابق با مفاد این بخش در کسبوکار فعالیت میکند، مرتبط باشد.
(c)CA مالی Code § 12221(c) متقاضی، هر یک از مدیران، اعضای هیئت مدیره، شرکای عمومی یا اعضای متقاضی، یا هر شخصی که به طور مستقیم یا غیرمستقیم، ۱۰ درصد یا بیشتر از منافع یا اوراق بهادار سهام برجسته متقاضی را مالک یا کنترل میکند، هر یک از مفاد این بخش یا قوانین مربوط به آن یا هر طرح نظارتی مشابه ایالت کالیفرنیا یا یک حوزه قضایی خارجی را نقض کرده باشد.
(d)CA مالی Code § 12221(d) متقاضی تمام مفاد قابل اجرای این بخش را رعایت نکرده باشد.
(e)CA مالی Code § 12221(e) مدیران و اعضای هیئت مدیره پیشنهادی تجربه کافی در فروش چک، پرداخت قبوض، تخصیص (prorating) یا سایر تجربیات را ندارند تا نوید معقولی از عملکرد موفقیتآمیز ارائه دهند.
(f)CA مالی Code § 12221(f) طرح کسبوکار نشان نمیدهد که کسبوکار پیشنهادی شانس معقولی برای عملکرد موفقیتآمیز خواهد داشت.
(g)CA مالی Code § 12221(g) کسبوکار پیشنهادی برای هدفی غیر از اهداف مشروع پیشبینی شده در این بخش تشکیل شده باشد.
(h)CA مالی Code § 12221(h) ساختار سرمایه پیشنهادی ناکافی باشد.
رد مجوز اظهارنامه کذب واقعیت اساسی
Section § 12223
این قانون به کمیسر اجازه میدهد که از یک کسبوکار دارای پروانه بخواهد علاوه بر وثیقه موجود، یک وثیقه امانت اضافی نیز تهیه کند. این وثیقه به عنوان محافظی برای مردم در برابر هرگونه زیان احتمالی ناشی از اقدامات نادرست مانند اختلاس توسط هر کسی که به وجوه شرکت دسترسی دارد، عمل میکند. همچنین زیانهای ناشی از سرقت یا حوادث مشابه را پوشش میدهد. نکته مهم این است که اگر به جای این وثیقه سپردهای گذاشته شود، برای برآورده کردن برخی الزامات مالی دیگر، به عنوان دارایی کسبوکار محسوب نخواهد شد.
کمیسر ممکن است از دارنده پروانه، علاوه بر وثیقه مقرر در بخش (Section) 12206، بخواهد که یک وثیقه امانت کافی برای هر مدیر، کارمند، نماینده، یا هر شخصی که به وجوه جمعآوری شده توسط یا برای دارنده پروانه دسترسی دارد یا اختیار برداشت از چنین وجوهی را دارد، تهیه کند، اگر به نظر کمیسر چنین وثیقهای برای حمایت از عموم لازم باشد. این وثیقه باید برای حمایت از عموم در برابر زیان ناشی از اختلاس توسط هر شخصی که به وجوه جمعآوری شده توسط یا برای دارنده پروانه دسترسی دارد یا اختیار برداشت از چنین وجوهی را دارد، یا از ناپدید شدن مرموز، سرقت، زورگیری یا دزدی باشد. سپردهای که به جای وثیقه مقرر در این بخش داده میشود، به منظور رعایت بخش (Section) 12205، دارایی دارنده پروانه محسوب نخواهد شد.
وثیقه امانت حمایت از دارنده پروانه حمایت در برابر اختلاس
Section § 12225
اگر مجوز یا گواهی شما گم، دزدیده یا از بین رفته باشد، کمیسر میتواند پس از ارائه مدرک و پرداخت هزینه 2 دلاری، یک جایگزین صادر کند. همچنین اگر میخواهید گواهی خود را تغییر دهید، میتوانید یک جایگزین دریافت کنید، اما باید گواهی قدیمی را تحویل دهید و همان هزینه را بپردازید.
مجوز المثنی، جایگزینی مجوز، مجوز گمشده، مجوز دزدیدهشده، مجوز از بینرفته، هزینه جایگزینی مجوز، اثبات گم شدن، جایگزینی گواهی، وظایف کمیسر، تحویل گواهی، هزینه جایگزینی، اثبات از بین رفتن، مسئولیتهای دارنده مجوز، فرآیند جایگزینی، الزام اثبات مجوز
